建信中債5-10年國開行債券指數A:建信中債5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明書

時間:2019年08月09日 13:26:44 中財網
原標題:建信基金管理有限責任公司:建信中債5-10年國開行債券指數A:建信中債5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明書
建信基金管理有限責任公司


建信中債
5-10年國開行債券指數證券
投資基金招募說明書


基金管理人:建信基金管理有限責任公司
基金托管人:平安銀行股份有限公司


二零一九年三月


建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明


【重要提示】

本基金經中國證券監督管理委員會
2019年
2月
22日證監許可[2019]249號
文注冊募集。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的
投資價值、市場前景和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒
有風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,
投資人在投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性,并承擔基金投資中出
現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影
響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資人連續
大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的基
金管理風險,本基金的特定風險等。


本基金為債券型指數基金,其預期風險和預期收益低于股票基金、混合基
金,高于貨幣市場基金。本基金為指數型基金,主要采用抽樣復制和動態最優
化的方法跟蹤標的指數的表現,具有與標的指數、以及標的指數所代表的債券
市場相似的風險收益特征。投資有風險,投資人在進行投資決策前,請仔細閱
讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等信息披露文件,了解基金的風險
收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷本
基金是否和自身的風險承受能力相適應。投資者承諾不使用貸款、發行債券等
籌集的非自有資金投資本基金。


基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績
不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自
負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投
資風險,由投資者自行負責。



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5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明


目錄

第一部分前言...............................................................................................................................1
第二部分釋義...............................................................................................................................2
第三部分基金管理人....................................................................................................................7
第四部分基金托管人..................................................................................................................16
第五部分相關服務機構..............................................................................................................21
第六部分基金份額的發售..........................................................................................................23
第七部分基金合同的生效..........................................................................................................27
第八部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................28
第九部分基金的投資..................................................................................................................40
第十部分基金的財產..................................................................................................................45
第十一部分基金資產估值..........................................................................................................46
第十二部分基金的收益與分配..................................................................................................51
第十三部分基金費用與稅收......................................................................................................53
第十四部分基金的會計與審計..................................................................................................57
第十五部分基金的信息披露......................................................................................................58
第十六部分風險揭示..................................................................................................................64
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算..........................................................70
第十八部分《基金合同》的內容摘要
......................................................................................72
第十九部分《托管協議》的內容摘要
......................................................................................73
第二十部分對基金份額持有人的服務......................................................................................74
第二十一部分招募說明書的存放及查閱方式..........................................................................77
第二十二部分備查文件..............................................................................................................78
附件一基金合同內容摘要..........................................................................................................79
附件二《托管協議》的內容摘要
................................................................................................96


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建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明


第一部分前言

《建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明書》(以下簡稱
“本招募說明書”)依據《中華人民共和國合同法》(以下簡稱
“《合同法》
”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱
“《基金法》
”)、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱
“《運作辦法》
”)、《證券投資
基金銷售管理辦法》(以下簡稱
“《銷售辦法》
”)、《證券投資基金信息披露
管理辦法》(以下簡稱
“《信息披露辦法》
”)、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)和其他有
關法律法規的規定以及《建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金基金合
同》(以下簡稱
“基金合同”或“《基金合同》”)編寫。


本招募說明書闡述了建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金的投資
目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項,投資人在
作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。


本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募
說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責任公司
負責解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中
載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人依據基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人,其持有基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金
合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人
的權利和義務,應詳細查閱基金合同。



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第二部分釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1、基金或本基金:指建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金
2、基金管理人:指建信基金管理有限責任公司
3、基金托管人:指平安銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》:指《建信中債
5-10年國開行債券指數證券

投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充


5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信中債
510
年國開行債券指數證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂
和補充


6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書:指《建信中債
5-10年
國開行債券指數證券投資基金招募說明書》及其定期的更新
7、基金份額發售公告:指《建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基
金基金份額發售公告》


8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知



9、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過,經
2012年
12月
28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂,自
2013年
6月
1日起實施,并經
2015年
4月
24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委
員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修訂的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


10、《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
6月
1日
實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


11、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修



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12、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


13、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同

10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒
布機關對其不時做出的修訂


14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會


15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委
員會


16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然



18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、
社會團體或其他組織


19、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管
理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金
的中國境外的機構投資者


20、人民幣合格境外機構投資者:指按照《人民幣合格境外機構投資者境
內證券投資試點辦法》(包括頒布機關對其不時做出的修訂)及相關法律法規
規定,運用來自境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人


21、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者
和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基
金的其他投資人的合稱


22、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人


23、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份
額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


24、銷售機構:指建信基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中


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國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務協議,辦理基金銷售業務的機構


25、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算
和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


26、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為建信基金管理
有限責任公司或接受建信基金管理有限責任公司委托代為辦理登記業務的機構


27、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


28、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起基金
份額變動及結余情況的賬戶


29、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條
件,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面
確認的日期


30、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金
財產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


31、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最
長不得超過
3個月


32、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


33、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


34、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請
的開放日


35、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)


36、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


37、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


38、《業務規則》:指《建信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》
,是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基
金管理人和投資人共同遵守


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39、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定
申請購買基金份額的行為


40、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定
申請購買基金份額的行為


41、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人根據基金合同和招募說明
書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


42、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為


43、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作


44、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式


45、基金份額類別:指根據認購/申購費用、贖回費用、銷售服務費用收取
方式等不同將本基金基金份額分為不同的類別,各基金份額類別分別設置代碼,
并分別計算和公告基金份額凈值


46、A類基金份額:指在投資人認購/申購時收取認購/申購費用但不從本類
別基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額
類別


47、C類基金份額:指從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購
/申購費用,贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額類別


48、銷售服務費:指從基金資產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用


49、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總
數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉
入申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%

50、元:指人民幣元


51、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、


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已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
52、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應

收申購款及其他資產的價值總和
53、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
55、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產

凈值和基金份額凈值的過程


56、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行
轉讓或交易的債券等


57、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金
份額凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資人,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合
法權益不受損害并得到公平對待


58、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網
站及其他媒介
59、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件


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第三部分基金管理人

一、基金管理人概況
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
設立日期:2005年
9月
19日
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228888
注冊資本:人民幣
2億元
建信基金管理有限責任公司(以下簡稱“公司”或“我公司”)經中國證

監會證監基金字[2005]158號文批準設立。公司的股權結構如下:中國建設銀行
股份有限公司,65%;美國信安金融服務公司,25%;中國華電集團資本控股
有限公司,10%。


基金管理人公司治理結構完善,經營運作規范,能夠切實維護基金投資者
的利益。股東會為公司權力機構,由全體股東組成,決定公司的經營方針以及
選舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行使
權利,不以任何形式直接或者間接干預公司的經營管理和基金資產的投資運作。


董事會為公司的決策機構,對股東會負責,并向股東會匯報。公司董事會

9名董事組成,其中
3名為獨立董事。根據公司章程的規定,董事會行使
《公司法》規定的有關重大事項的決策權、對公司基本制度的制定權和對總裁
等經營管理人員的監督和獎懲權。


公司設監事會,由
6名監事組成,其中包括
3名職工代表監事。監事會向
股東會負責,主要負責檢查公司財務并監督公司董事、高級管理人員盡職情況。


二、主要人員情況
1、董事會成員


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孫志晨先生,董事長,1985年獲東北財經大學經濟學學士學位,2006年
獲得長江商學院
EMBA。歷任中國建設銀行總行籌資部證券處副處長,中國建
設銀行總行籌資部、零售業務部證券處處長,中國建設銀行總行個人銀行業
部副總經理。2005年
9月出任建信基金管理有限責任公司總裁,2018年
4月起
任建信基金管理有限責任公司董事長。


張軍紅先生,董事,現任建信基金管理有限責任公司總裁。畢業于國家行
政學院行政管理專業,獲博士研究生學位。歷任中國建設銀行籌資部儲蓄業務
處科員、副主任科員、主任科員;零售業務部主任科員;個人銀行業務部個人
存款處副經理、高級副經理;行長辦公室秘書一處高級副經理級秘書、秘書、
高級經理;投資托管服務部總經理助理、副總經理;投資托管業務部副總經理;
資產托管業務部副總經理。2017年
3月出任公司監事會主席,2018年
4月起任
建信基金管理有限責任公司總裁。


曹偉先生,董事,現任中國建設銀行個人存款與投資部副總經理。1990年
獲北京師范大學中文系碩士學位。歷任中國建設銀行北京分行儲蓄證券部副總
經理、北京分行安華支行副行長、北京分行西四支行副行長、北京分行朝陽支
行行長、北京分行個人銀行部總經理、中國建設銀行個人存款與投資部總經理
助理。


張維義先生,董事,現任信安北亞地區總裁。1990年畢業于倫敦政治經濟
學院,獲經濟學學士學位,2012年獲得華盛頓大學和復旦大學
EMBA工商管
理學碩士。歷任新加坡公共服務委員會副處長,新加坡電信國際有限公司業務
發展總監,信誠基金公司首席運營官和代總經理,英國保誠集團(馬來西亞)
資產管理公司首席執行官,宏利金融全球副總裁,宏利資產管理公司(臺灣)
首席執行官和執行董事,信安北亞地區副總裁。


鄭樹明先生,董事,現任信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。

1989年畢業于新加坡國立大學。歷任新加坡普華永道高級審計經理,新加坡法
興資產管理董事總經理、營運總監、執行長,愛德蒙得洛希爾亞洲有限公司市
場行銷總監。


華淑蕊女士,董事,現任中國華電集團資本控股有限公司總經理助理。畢
業于吉林大學,獲經濟學博士學位。歷任《長春日報》新聞中心農村工作部記


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者,湖南衛視《聽我非常道》財經節目組運營總監,錦輝控股集團公司副總裁、
錦輝精細化工有限公司總經理,吉林省信托有限責任公司業務七部副總經理、
理財中心總經理、財富管理總監兼理財中心總經理、副總經理,光大證券財富
管理中心總經理(MD)。


李全先生,獨立董事,現任新華資產管理股份有限公司董事總經理。

1985年畢業于中國人民大學財政金融學院,1988年畢業于中國人民銀行研究生
部。歷任中國人民銀行總行和中國農村信托投資公司職員、正大國際財務有限
公司總經理助理/資金部總經理,博時基金管理有限公司副總經理,新華資產管
理股份有限公司總經理。


史亞萍女士,獨立董事,現任中金資本跨境股權投資部顧問。1994年畢業
于對外經濟貿易大學,獲國際金融碩士;1996年畢業于耶魯大學研究生院,獲
經濟學碩士。先后在標準普爾國際評級公司、英國艾比國民銀行、野村證券亞
洲、雷曼兄弟亞洲、中國投資有限公司、美國威靈頓資產管理有限公司等多家
金融機構擔任管理職務。


邱靖之先生,獨立董事,現任天職國際會計師事務所(特殊普通合伙)首席
合伙人。畢業于湖南大學高級工商管理專業,獲
EMBA學位,全國會計領軍人
才,中國注冊會計師,注冊資產評估師,高級會計師,澳洲注冊會計師。

1999年
10月加入天職國際會計師事務所,現任首席合伙人。



2、監事會成員

馬美芹女士,監事會主席,高級經濟師,1984畢業于中央財政金融學院,
獲學士學位,2009年獲長江商學院高級管理人員工商管理碩士。1984年加入建
設銀行,歷任總行籌資儲蓄部、零售業務部、個人銀行部副處長、處長、資深
客戶經理(技術二級),個人金融部副總經理,個人存款與投資部副總經理。

2018年
5月起任建信基金管理有限責任公司監事會主席。


方蓉敏女士,監事,現任信安國際(亞洲)有限公司亞洲區首席律師。曾
任英國保誠集團新市場發展區域總監和美國國際集團全球意外及健康保險副總
裁等職務。方女士
1990年獲新加坡國立大學法學學士學位,擁有新加坡、英格
蘭和威爾斯以及香港地區律師從業資格。


李亦軍女士,監事,高級會計師,現任中國華電集團資本控股有限責任公


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司機構與戰略研究部總經理。1992年獲北京工業大學工業會計專業學士,
2009年獲中央財經大學會計專業碩士。歷任北京北奧有限公司,中進會計師事
務所,中瑞華恒信會計師事務所,中國華電集團財務有限公司計劃財務部經理
助理、副經理,中國華電集團資本控股(華電財務公司)計劃財務部經理,中
國華電集團財務有限公司財務部經理,中國華電集團資本控股有限公司企業融
資部經理。


安曄先生,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司信息技術總監兼信
息技術部總經理。1995年畢業于北京工業大學計算機應用系,獲得學士學位。

歷任中國建設銀行北京分行信息技術部,中國建設銀行信息技術管理部北京開
發中心項目經理、代處長,建信基金管理有限責任公司基金運營部總經理助理、
副總經理,信息技術部執行總經理、總經理。


嚴冰女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司人力資源部總經理。

2003年
7月畢業于中國人民大學行政管理專業,獲碩士學位。曾任安永華明會
計師事務所人力資源部人力資源專員。2005年
8月加入建信基金管理有限責任
公司,歷任人力資源管理專員、主管、部門總經理助理、副總經理、總經理。


劉穎女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司內控合規部副總經
理兼內控合規部審計部(二級部)總經理,英國特許公認會計師公會(ACCA)
資深會員。1997年畢業于中國人民大學會計系,獲學士學位;2010年畢業于香
港中文大學,獲工商管理碩士學位。曾任畢馬威華振會計師事務所高級審計師、
華夏基金管理有限公司基金運營部高級經理。2006年
12月至今任職于建信基
金管理有限責任公司內控合規部。



3、高級管理人員

張軍紅先生,總裁(簡歷請參見董事會成員)。


張威威先生,副總裁,碩士。1997年
7月加入中國建設銀行遼寧省分行,
從事個人零售業務,2001年
1月加入中國建設銀行總行個人金融部,從事證券
基金銷售業務,任高級副經理;2005年
9月加入建信基金管理有限責任公司,
一直從事基金銷售管理工作,歷任市場營銷部副總監(主持工作)、總監、公
司首席市場官等職務。2015年
8月
6日起任我公司副總裁。


吳曙明先生,副總裁,碩士。1992年
7月至
1996年
8月在湖南省物資貿


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易總公司工作;1999年
7月加入中國建設銀行,先后在總行營業部、金融機構
部、機構業務部從事信貸業務和證券業務,歷任科員、副主任科員、主任科員、
機構業務部高級副經理等職;2006年
3月加入建信基金管理有限責任公司,擔
任董事會秘書,并兼任綜合管理部總經理。2015年
8月
6日起任我公司督察長,
2016年
12月
23日起任我公司副總裁。


吳靈玲女士,副總裁,碩士。1996年
7月至
1998年
9月在福建省東海經
貿股份有限公司工作;2001年
7月加入中國建設銀行總行人力資源部,歷任副
主任科員、業務經理、高級經理助理;2005年
9月加入建信基金管理有限責任
公司,歷任人力資源部總監助理、副總監、總監、人力資源部總經理兼綜合管
理部總經理。2016年
12月
23日起任我公司副總裁。


馬勇先生,副總裁,碩士。1993年
8月至
1995年
8月在江蘇省機械研究
設計院工作。1998年
7月加入中國建設銀行總行,歷任副主任科員、主任科員、
秘書、高級經理級秘書,高端客戶部總經理助理,財富管理與私人銀行部總經
理助理、副總經理,建行黑龍江省分行副行長等職務。2018年
8月
30日加入
建信基金管理有限責任公司,2018年
11月
13日起任副總裁;2018年
11月
1日起兼任我公司控股子公司建信資本管理有限責任公司董事長。



4、督察長

吳曙明先生,督察長(簡歷請參見公司高級管理人員)


5、本基金基金經理

閆晗先生,碩士。2012年
10月至今歷任建信基金管理公司交易員、交易
主管、基金經理助理,2017年
11月
3日起任建信目標收益一年期債券型證券
投資基金的基金經理,該基金在
2018年
9月
19日轉型為建信睿怡純債債券型
證券投資基金,閆晗繼續擔任該基金的基金經理;2018年
4月
20日起任建信
安心回報定期開放債券型基金的基金經理;2018年
4月
20日起任建信安心回
報兩年定期開放債券型證券投資基金的基金經理,該基金自
2019年
4月
25日
轉型為建信安心回報
6個月定期開放債券型證券投資基金,閆晗繼續擔任該基
金的基金經理;2019年
3月
25日起任建信中債
1-3年國開行債券指數證券投資
基金的基金經理;2019年
4月
30日起任建信中債
3-5年國開行債券指數證券投
資基金的基金經理。。



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6、投資決策委員會成員
張軍紅先生,總裁。

姚錦女士,權益投資部總經理。

李菁女士,固定收益投資部總經理。

喬梁先生,研究部總經理。

許杰先生,權益投資部副總經理。

朱虹女士,固定收益投資部副總經理。

陶燦先生,權益投資部總經理助理。

7、上述人員之間均不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人

分配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施

其他法律行為;
12、中國證監會規定的其他職責。

四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及相關法律法規,并建立健全內

部控制制度,采取有效措施,防止違反上述法律法規行為的發生。

2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發生:


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(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金經理承諾

(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份
額持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人
謀取利益;
(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公
開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不以任何形式為其它組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
(1)全面性原則。內部控制制度覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級
人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。

(2)獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監察稽核部門,并使它們保
持高度的獨立性與權威性。

(3)相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制,并通
過切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。

(4)有效性原則。公司的內部風險控制工作必須從實際出發,主要通過
對工作流程的控制,進而實現對各項經營風險的控制。

(5)防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術系統等相關
部門,在物理上和制度上適當隔離。對因業務需要知悉內幕信息的人員,制定
嚴格的批準程序和監督處罰措施。

(6)適時性原則。公司內部風險控制制度的制定,應具有前瞻性,并且
必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、
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法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。

2、內部控制的主要內容

(1)控制環境
公司董事會重視建立完善的公司治理結構與內部控制體系。公司在董事會
下設立了審計與風險控制委員會,負責對公司在經營管理和基金業務運作的合
法性、合規性和風險狀況進行檢查和評估,對公司監察稽核制度的有效性進行
評價,監督公司的財務狀況,審計公司的財務報表,評價公司的財務表現,保
證公司的財務運作符合法律的要求和運行的會計標準。


公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了
有效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略,設立了投資決策委員會,就
基金投資等發表專業意見及建議。另外,在公司高級管理層下設立了風險管理
委員會,負責對公司經營管理和基金運作中的風險進行研究,制定相應的控制
制度,并實行相關的風險控制措施。


此外,公司設有督察長,全權負責公司的監察與稽核工作,對公司和基金
運作的合法性、合規性及合理性進行全面檢查與監督,參與公司風險控制工作,
發生重大風險事件時向公司董事長和中國證監會報告。


(2)風險評估
公司風險控制人員定期評估公司風險狀況,范圍包括所有能對經營目標產
生負面影響的內部和外部因素,評估這些因素對公司總體經營目標產生影響的
程度及可能性,并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。


(3)操作控制
公司內部組織結構的設計方面,體現部門之間職責有分工,但部門之間又
相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業務部門有明確的
授權分工,各部門的操作相互獨立,并且有獨立的報告系統。各業務部門之間
相互核對、相互牽制。


各業務部門內部工作崗位分工合理、職責明確,形成相互檢查、相互制約
的關系,以減少舞弊或差錯發生的風險,各工作崗位均制定有相應的書面管理
制度。


在明確的崗位責任制度基礎上,設置科學、合理、標準化的業務操作流程,


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每項業務操作有清晰、書面化的操作手冊,同時,規定完備的處理手續,保存
完整的業務記錄,制定嚴格的檢查、復核標準。


(4)信息與溝通
公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信
息交流渠道,保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,
保證信息及時送達適當的人員進行處理。


(5)監督與內部稽核
公司設立了獨立于各業務部門的監察稽核部,履行監督、稽核職能,檢查、
評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制制度的執
行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的相關風險,及時提出改進意見,促
進公司內部管理制度有效地執行。監察稽核人員具有相對的獨立性,定期不定
期出具監察稽核報告。



3、基金管理人關于內部控制的聲明

(1)基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人董事
會及管理層的責任。

(2)上述關于內部控制的披露真實、準確。

(3)基金管理人承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控
制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱:平安銀行股份有限公司(簡稱:平安銀行)
住所:廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047號
辦公地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047號
法定代表人:謝永林
成立日期:1987年
12月
22日。

組織形式:股份有限公司
注冊資本:
5,123,350,416元人民幣
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監許可[2008]1037號
聯系人:高希泉
聯系電話:(0755) 2219 7701
平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業銀行(深

圳證券交易所簡稱:平安銀行,證券代碼
000001)。其前身是深圳發展銀行股
份有限公司,于
2012年
6月吸收合并原平安銀行并于同年
7月更名為平安
銀行。中國平安保險(集團)股份有限公司及其子公司合計持有平安銀行
58%的股份,為平安銀行的控股股東。截至
2017年末,在職員工
32502人,
通過全國
70家分行、1079家營業機構為客戶提供多種金融服務。



2017年,平安銀行收入、利潤、規模保持穩健發展。實現營業收入
1057.86億元(還原營改增前的營業收入同比增幅
1.67%)、凈利潤
231.89億
元(同比增長
2.61%)、資產總額
32,484.74億元(較上年末增長
9.99%)、
吸收存款余額
20,004.20億元(較上年末增長
4.09%)、發放貸款和墊款總額
(含貼現)17,042.30億元(較上年末增幅
15.48%)。


平安銀行總行設資產托管事業部,下設市場拓展處、創新發展處、估值核
算處、資金清算處、規劃發展處、IT系統支持處、督察合規處、基金服務中心
8個處室,目前部門人員為
60人。



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2、主要人員情況

陳正濤,男,中共黨員,經濟學碩士、高級經濟師、高級理財規劃師、國際注
冊私人銀行家,具備《中國證券業執業證書》。長期從事商業銀行工作,具有
本外幣資金清算,銀行經營管理及基金托管業務的經營管理經驗。1985年
月至
1993年
2月在武漢金融高等專科學校任教;1993年
3月至
1993年
7
月在招商銀行武漢分行任客戶經理;1993年
8月至
1999年
2月在招行武漢
分行武昌支行任計劃信貸部經理、行長助理;1999年
3月-2000年
1月在
招行武漢分行青山支行任行長助理;2000年
2月至
2001年
7月在招行武漢
分行公司銀行。部任副總經理;2001年
8月至
2003年
2月在招行武漢分行
解放公園支行任行長;2003年
3月至
2005年
4月在招行武漢分行機構業務
部任總經理;2005年
5月至
2007年
6月在招行武漢分行硚口支行任行長;
2007年
7月至
2008年
1月在招行武漢分行同業銀行部任總經理;自
2008年
2月加盟平安銀行先后任公司業務部總經理助理、產品及交易銀行部副總經理,
一直負責公司銀行產品開發與管理,全面掌握銀行產品包括托管業務產品的運
作、營銷和管理,尤其是對商業銀行有關的各項監管政策比較熟悉。2011年
12月任平安銀行資產托管部副總經理;2013年
5月起任平安銀行資產托管事
業部副總裁(主持工作);2015年
3月
5日起任平安銀行資產托管事業部總
裁。



3、基金托管業務經營情況


2008年
8月
15日獲得中國證監會、銀監會核準開辦證券投資基金托管業
務。截至
2018年
11月末,平安銀行股份有限公司托管凈值規模合計
5.76萬億,
托管證券投資基金共
113只,具體包括華富價值增長靈活配置混合型證券投資
基金、華富量子生命力股票型證券投資基金、長信可轉債債券型證券投資基金、
招商保證金快線貨幣市場基金、平安日增利貨幣市場基金、新華鑫益靈活配置
混合型證券投資基金、東吳中證可轉換債券指數分級證券投資基金、平安財富
寶貨幣市場基金、紅塔紅土盛世普益靈活配置混合型發起式證券投資基金、新
華活期添利貨幣市場證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、新華
增盈回報債券型證券投資基金、鵬華安盈寶貨幣市場基金、平安新鑫先鋒混合
型證券投資基金、新華萬銀多元策略靈活配置混合型證券投資基金、中海進取


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收益靈活配置混合型證券投資基金、東吳移動互聯靈活配置混合型證券投資基
金、平安智慧中國靈活配置混合型證券投資基金、國金通用鑫新靈活配置混合
型證券投資基金(LOF)、嘉合磐石混合型證券投資基金、平安鑫享混合型證
券投資基金、廣發聚盛靈活配置混合型證券投資基金、鵬華弘安靈活配置混合
型證券投資基金、博時裕泰純債債券型證券投資基金、德邦增利貨幣市場基金、
中海順鑫保本混合型證券投資基金、民生加銀新收益債券型證券投資基金、東
方紅睿軒滬港深靈活配置混合型證券投資基金、浙商匯金轉型升級靈活配置混
合型證券投資基金、廣發安澤回報純債債券型證券投資基金、博時裕景純債債
券型證券投資基金、平安惠盈純債債券型證券投資基金、長城久源保本混合型
證券投資基金、平安安盈保本混合型證券投資基金、嘉實穩盛債券型證券投資
基金、長信先銳債券型證券投資基金、華潤元大現金通貨幣市場基金、平安鼎
信定期開放債券型證券投資基金、平安鼎泰靈活配置混合型證券投資基金、南
方榮歡定期開放混合型發起式證券投資基金、長信富平純債一年定期開放債券
型證券投資基金、中海合嘉增強收益債券型證券投資基金、富蘭克林國海新活
力靈活配置混合型證券投資基金、南方頤元債券型發起式證券投資基金、鵬華
弘惠靈活配置混合型證券投資基金、鵬華興安定期開放靈活配置混合型證券投
資基金、西部利得天添利貨幣市場基金、鵬華弘騰靈活配置混合型證券投資基
金、博時安祺一年定期開放債券型證券投資基金、安信活期寶貨幣市場基金、
廣發鑫源靈活配置混合型證券投資基金、平安惠享純債債券型證券投資基金、
廣發安悅回報靈活配置混合型證券投資基金、平安惠融純債債券型證券投資基
金、廣發滬港深新起點股票型證券投資基金、平安惠金定期開放債券型證券投
資基金、鵬華弘騰成長多策略靈活配置混合型證券投資基金、博時豐達純債
6個月定期開放債券型發起式證券投資基金、英大睿鑫靈活配置混合型證券投
資基金、西部利得新動力靈活配置混合型證券投資基金、平安惠利純債債券型
證券投資基金、廣發鑫盛
18個月定期開放混合型證券投資基金、長盛盛豐靈活
配置混合型證券投資基金、鵬華豐盈債券型證券投資基金、平安惠隆純債債券
型證券投資基金、平安金管家貨幣市場基金、平安鑫利定期開放靈活配置混合
型證券投資基金、國聯安睿智定期開放混合型證券投資基金、華泰柏瑞享利靈
活配置混合型證券投資基金、廣發匯平一年定期開放債券型證券投資基金、平


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安中證滬港深高股息精選指數型證券投資基金、前海開源聚財寶貨幣市場基金、
招商穩陽定期開放靈活配置混合型證券投資基金、長盛盛瑞靈活配置混合型證
券投資基金、前海開源滬港深隆鑫靈活配置混合型證券投資基金、金鷹添榮
債債券型證券投資基金、西部利得匯享債券型證券投資基金、鵬華豐玉債券型
證券投資基金、華安睿安定期開放混合型證券投資基金、西部利得久安回報靈
活配置混合型證券投資基金、廣發匯安
18個月定期開放債券型證券投資基金、
上投摩根歲歲金定期開放債券型證券投資基金、平安轉型創新靈活配置混合型
證券投資基金、南方和元債券型證券投資基金、中金豐沃靈活配置混合型證券
投資基金、興銀消費新趨勢靈活配置混合型證券投資基金、南方高元債券型發
起式證券投資基金、易方達瑞智靈活配置混合型證券投資基金、中金豐頤靈活
配置混合型證券投資基金、中金豐鴻靈活配置混合型證券投資基金、平安惠澤
純債債券型證券投資基金、南方智造未來股票型證券投資基金、萬家安弘純債
一年定期開放債券型證券投資基金、平安量化先鋒混合型發起式證券投資基金、
平安滬深
300指數量化增強證券投資基金、平安合正定期開放純債債券型發起
式證券投資基金、嘉合磐通債券型證券投資基金、華夏鼎旺三個月定期開放債
券型發起式證券投資基金、國泰安惠收益定期開放債券型證券投資基金、博時
富安純債
3個月定期開放債券型發起式證券投資基金、富榮福鑫靈活配置混合
型證券投資基金、富榮福錦混合型證券投資基金、前海開源豐鑫靈活配置混合
型證券投資基金、平安中證
500交易型開放式指數證券投資基金(ETF)、匯
添富鑫成定期開放債券型發起式證券投資基金、平安合韻定期開放純債債券型
發起式證券投資基金、易方達恒安定期開放債券型發起式證券投資基金、中銀
證券匯享定期開放債券型發起式證券投資基金、平安
MSCI中國
A股低波動交
易型開放式指數證券投資基金(ETF)、平安合悅定期開放債券型發起式證券
投資基金、平安中證
500交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、中金瑞祥
靈活配置混合型證券投資基金、招商添榮
3個月定期開放債券型發起式證券投
資基金。


二、基金托管人的內部風險控制制度說明


1、內部控制目標

作為基金托管人,平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關托管業務的法


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律法規、行業監管要求,自覺形成守法經營、規范運作的經營理念和經營風格;
確保基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基
金份額持有人的合法權益;確保內部控制和風險管理體系的有效性;防范和化
解經營風險,確保業務的安全、穩健運行,促進經營目標的實現。



2、內部控制組織結構

平安銀行股份有限公司設有總行獨立一級部門資產托管事業部,是全行資
產托管業務的管理和運營部門,專門配備了專職內部監察稽核人員負責托管業
務的內部控制和風險管理工作,具有獨立行使監督稽核工作的職權和能力。



3、內部控制制度及措施

資產托管事業部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制
制度、崗位職責、業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;
取得基金從業資格的人員符合監管要求;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查
制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料
嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監
控;業務信息由專職信息披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止
人為事故的發生,技術系統完整、獨立。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序


1、監督方法

依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資
運作。利用行業普遍使用的“資產托管業務系統——監控子系統”,嚴格按照
現行法律法規以及基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范
圍、投資組合等情況進行監督,并定期編寫基金投資運作監督報告,報送中國
證監會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金
管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查
監督。



2、監督流程

(1)每工作日按時通過監控子系統,對各基金投資運作比例控制指標進行
例行監控,發現投資比例超標等異常情況,向基金管理人發出書面通知,與基
金管理人進行情況核實,督促其糾正,并及時報告中國證監會。

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(2)收到基金管理人的投資指令后,對涉及各基金的投資范圍、投資對象
及交易對手等內容進行合法合規性監督。

(3)根據基金投資運作監督情況,定期編寫基金投資運作監督報告,對各
基金投資運作的合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價,報送
中國證監會。

(4)通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求管理
人進行解釋或舉證,并及時報告中國證監會。。

第五部分相關服務機構

一、基金份額發售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為基金管理人直銷柜臺以及網上交易平臺。



(1)直銷柜臺
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228800
(2)網上交易平臺
投資者可以通過基金管理人網上交易平臺辦理基金的認購、申購、贖回、
定期投資等業務,具體業務辦理情況及業務規則請登錄基金管理人網站查詢。

基金管理人網址:www.ccbfund.cn。

2、其他銷售機構
其他銷售機構的具體名單詳見基金份額發售公告。

基金管理人可以根據相關法律法規要求,選擇其他符合要求的其他機構銷

售本基金,并及時公告。

二、基金份額登記機構


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名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:鄭文廣
電話:010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公地址:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人:俞衛鋒
電話:021-31358666
傳真:021-31358600
聯系人:陸奇
經辦律師:黎明、陸奇
四、審計基金資產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層
01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層
01-12室
執行事務合伙人:毛鞍寧
聯系電話:(
010)58153000
傳真:(
010)85188298
聯系人:王珊珊
經辦注冊會計師:徐艷、王珊珊


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5-10年國開行債券指數證券投資基金招募說明


第六部分基金份額的發售

一、基金募集的依據

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《基金合同》及其他法律法規的有關規定募集。


本基金募集申請已經中國證監會
2019年
2月
22日證監許可[2019]249號文
注冊。


二、基金類型

債券型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型開放式

四、基金存續期間

不定期

五、基金份額類別

本基金根據認購/申購費用、贖回費用、銷售服務費收取方式等不同,將基
金份額分為不同的類別。在投資人認購/申購時收取認購/申購費用但不從本類別
基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據持有期限收取贖回費用的,稱為
A類
基金份額;從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購/申購費用、贖回
時根據持有期限收取贖回費用的,稱為
C類基金份額。


本基金
A類和
C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同,本基金
A類和
C類基金份額將分別計算基金份額凈值,計算公式為:計算日某類別基
金份額凈值=該計算日該類別基金份額的基金資產凈值/該計算日發售在外的該
類別基金份額總數。


投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。


本基金有關基金份額類別的具體設置以及費率水平等由基金管理人確定,
并在招募說明書中公告。根據基金銷售情況,在符合法律法規及中國證監會規
定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人在履行適
當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現有基金份額類別的費率或者停止
現有基金份額類別的銷售等,或對基金份額分類辦法及規則進行調整,而無需


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召開基金份額持有人大會,但調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監

會備案。


六、基金份額發售面值

本基金基金份額發售面值為人民幣
1.0000元。


七、發售時間

自基金份額發售之日起最長不得超過
3個月,具體發售時間見基金份額發
售公告。


八、發售方式

通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金
份額發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。


九、發售對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、
合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會
允許購買證券投資基金的其他投資人。


十、認購安排


1、認購時間:本基金向個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和
人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金
的其他投資人同時發售,具體發售時間由基金管理人根據相關法律法規及本基
金基金合同,在基金份額發售公告中確定并披露。



2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續:詳見基金份額發售公告及銷售
機構發布的相關公告。



3、認購原則和認購限額:認購以金額申請。投資人認購基金份額時,需按
銷售機構規定的方式全額繳付認購款項。其他銷售機構每個基金交易賬戶每次
認購金額不得低于
10元人民幣,其他銷售機構另有規定最低單筆認購金額高于
10元的,從其規定。本基金管理人直銷柜臺、網上交易平臺每個基金交易賬戶
首次認購金額不得低于
10元人民幣,單筆追加認購最低金額為
10元人民幣。



4、募集期內,基金管理人可設置單個投資人的累計認購金額限制,具體見
基金管理人屆時發布的相關公告。



5、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的


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50%,基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。

基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述
50%比
例要求的,基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基
金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。



6、投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許
撤銷。


十一、認購費用

募集期投資人可以多次認購本基金,認購費用按累計認購金額確定認購費
率,以每筆認購申請單獨計算費用。基金投資人認購本基金
A類基金份額時收
取認購費用。C類基金份額不收取認購費。


費用種類認購金額(M)認購費率
M<100萬元
0.40%
A類認購費率
100萬元

M<200萬元
0.25%
200萬元

M<500萬元
0.10%
M≥500萬元每筆
1000元
C類認購費率
0

A類基金份額基金認購費用由認購本基金
A類基金份額的投資人承擔,不
列入基金財產。認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間
發生的各項費用。


十二、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有,其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。

十三、基金認購份額的計算
A類基金份額的認購份額計算方法為:

(1)認購費用適用比例費率時,計算方法為:
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=(凈認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值
(2)認購費為固定金額時,計算方法為:
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認購費用=固定金額
凈認購金額=認購金額-認購費用
認購份額=(凈認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值
C類基金份額的認購份額計算方法為:
認購份額=(認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值
認購份額的計算保留到小數點后兩位,小數點兩位以后的部分四舍五入,

由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例:某投資人投資
5萬元認購本基金
A類基金份額,如果認購期內認購資

金獲得的利息為
5元,則可得到的
A類認購份額為:
凈認購金額=50,000/(1+0.40%)=49,800.80元
認購費用=50,000-49,800.80=199.20元
認購份額=(49,800.80+5)/1.0000=49,805.80份
即:某投資人投資
5萬元認購本基金
A類基金份額,如果認購期內認購資

金獲得的利息為
5元,則其可得到
49,805.80份本基金
A類基金份額。

例:某投資人投資
5萬元認購本基金
C類基金份額,如果認購期內認購資

金獲得的利息為
5元,則可得到的
C類認購份額為:
認購份額=(50,000+5)/1.0000=50,005.00份
即:某投資人投資
5萬元認購本基金
C類基金份額,如果認購期內認購資

金獲得的利息為
5元,則其可得到
50,005.00份本基金
C類基金份額。

十四、認購申請的確認
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構

確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請

及認購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

十五、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人

不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用,不得從基
金財產中列支。



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第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起
3個月內,在基金募集份額總額不少于
2億
份,基金募集金額不少于
2億元人民幣且基金認購人數不少于
200人的條件下,
基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在
10日內聘
請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會辦理基金
備案手續。


基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取
得中國證監會書面確認之日起,基金合同生效;否則基金合同不生效。基金管
理人在收到中國證監會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。基金管
理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任
何人不得動用。


二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿,未滿足基金備案條件,基金管理人應當承擔下列責任:


1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2、在基金募集期限屆滿后
30日內返還投資人已繳納的款項,并加計銀行
同期活期存款利息;


3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自
承擔。


三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

基金合同生效后,連續
20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或
者基金資產凈值低于
5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;
連續
60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并提出解
決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金
份額持有人大會進行表決。


法律法規另有規定時,從其規定。



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第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理
人在相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公
告。基金投資人應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提
供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


二、申購和贖回的開放日及時間


1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、
中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具
體業務辦理時間以銷售機構公布時間為準。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理申購,具體業務
辦理時間在申購開始公告中規定。


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理贖回,具體業務
辦理時間在贖回開始公告中規定。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉
換申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類
基金份額申購、贖回的價格。


三、申購與贖回的原則


1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份


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額凈值為基準進行計算;


2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回。



5、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理
人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公
告。


四、申購與贖回的程序


1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提
出申購或贖回的申請。



2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須在規定的時間內全額交付申購款項,投資人
交付申購款項時,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提
交的贖回申請不成立。基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確
認贖回時,贖回生效。


投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖
回款項。在發生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款的情形時,款項的
支付辦法參照基金合同有關條款處理。



3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易
的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在
T+2日后(包括該日)
及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申
購不成功,則申購款項退還給投資人。



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銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果
為準。對于申購、贖回申請的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權
利。


基金管理人可以在法律法規允許的范圍內對上述申購和贖回申請的確認時
間進行調整,并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定
媒介上公告。


五、申購和贖回的數量限制


1、其他銷售機構每個基金交易賬戶單筆申購最低金額為
10元人民幣,其
他銷售機構另有規定最低單筆申購金額高于
10元的,從其規定;本基金管理人
直銷柜臺每個基金交易賬戶首次最低申購金額、單筆追加申購最低金額均為
10元人民幣;通過本基金管理人網上交易平臺申購本基金時,單筆申購最低金
額為
10元人民幣。



2、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不得低于
10份基金
份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在單個基金交易賬戶保留的基金份額余
額不足
10份的,在贖回時需一次全部贖回。



3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請
參見相關公告。



4、基金管理人可以規定本基金的總規模上限、當日申購金額上限,具體規
定請參見相關公告。



5、基金管理人可以規定單個投資人當日或單筆申購金額上限,具體規定請
參見相關公告。



6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資人申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權
益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模
予以控制。具體見基金管理人具體請參見相關公告。



7、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額等數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關


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規定在指定媒介上公告并報中國證監會備案。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
投資人在申購
A類基金份額時支付申購費用。C類基金份額不收取申購費

用。投資人可以多次申購本基金,申購費用按每日累計申購金額確定申購費率,
以每筆申購申請單獨計算費用。


(1)本基金
A類基金份額的申購費率如下:
費用種類申購金額(M)申購費率
M<100萬元
0.50%
申購費率
100萬元

M<200萬元
0.30%
200萬元

M<500萬元
0.15%
M≥500萬元每筆
1000元

本基金
A類基金份額的申購費用由申購本基金
A類基金份額的投資人承擔,
不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。


(2)C類基金份額申購費
本基金
C類基金份額申購費率為
0。

2、贖回費
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回
基金份額時收取,并按照持有期限的不同將贖回費按照不同比例計入基金財產,
贖回費用的其余部分用于支付登記費和其他必要的手續費。


(1)A類基金份額贖回費
本基金
A類基金份額的贖回費率按照持有時間遞減,即相關基金份額持有
時間越長,所適用的贖回費率越低。

本基金
A類基金份額的贖回費率如下:

持有期限(N)費率
N <7日
1.50%
7日≤N<30日
0.10%
N≥30日
0

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投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。對于持有期少于
7日的基
金份額所收取的贖回費,贖回費用全額歸入基金財產;對于持有期
7日以上
(含
7日)的基金份額所收取的贖回費,將不少于贖回費用的
25%歸入基金財
產。


(2)C類基金份額贖回費
本基金
C類基金份額的贖回費率按照持有時間遞減,即相關基金份額持有
時間越長,所適用的贖回費率越低。

本基金
C類基金份額的贖回費率如下:

持有期限(N)費率
N <7日
1.50%
7日≤N<30日
0.10%
N≥30日
0

投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。對于持有期少于
7日的基
金份額所收取的贖回費,贖回費用全額歸入基金財產;對于持有期
7日以上
(含
7日)的基金份額所收取的贖回費,將不少于贖回費用的
25%歸入基金財
產。



3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
介上公告。



4、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以對本基金采用擺
動定價機制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規則遵循相關法
律法規以及監管部門、自律規則的規定。



5、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市
場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活
動期間,按相關監管部門要求履行相關手續后,基金管理人可以適當調低基金
申購費率或基金贖回費率并另行公告。


七、申購份額與贖回金額的計算方式


1、申購份額的計算

本基金的申購費用采用前端收費模式(即申購基金時繳納申購費)。



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A類基金份額申購份額的計算方式如下:

(1)申購費用適用比例費率時,計算方法為:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日
A類基金份額凈值
(2)申購費用為固定金額時,計算方法為:
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日
A類基金份額凈值
C類基金份額申購份額的計算方式如下:
申購份額=申購金額/申購當日
C類基金份額凈值
申購份額計算結果按照四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的
收益或損失由基金財產承擔。

例:某投資人投資
5萬元申購本基金
A類基金份額,假設申購當日
A類基

金份額凈值為
1.0500元,則可得到的
A類基金份額為:
凈申購金額=50,000/(1+0.50%)=49,751.24元
申購費用=50,000-49,751.24=248.76元
申購份額=49,751.24/1.0500=47,382.13份
即:投資人投資
5萬元申購本基金
A類基金份額,假設申購當日的
A類基

金份額凈值為
1.0500元,則其可得到
47,382.13份
A類基金份額。

例:某投資人投資
5萬元申購本基金的
C類基金份額,假設申購當日
C類

基金份額凈值為
1.0500元,則可得到的
C類基金份額為:
申購份額=50,000/1.0500=47,619.05份
即:投資人投資
5萬元申購本基金的
C類基金份額,假設申購當日
C類基

金份額凈值為
1.0500元,則其可得到
47,619.05份
C類基金份額。

2、贖回金額的計算
在基金份額持有人贖回本基金份額時收取贖回費用,基金份額持有人的贖

回金額為贖回總金額扣減贖回費用。贖回金額的計算方法如下:
贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值


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贖回費用=贖回總金額×贖回費率

贖回金額=贖回總金額-贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位,計算結果按照四舍五入方法,保留到小數點
后兩位;贖回總金額結果按照四舍五入方法,保留到小數點后兩位;由此產生
的收益或損失由基金財產承擔。


例:某投資人贖回本基金
10,000份
A類基金份額,持有時間為
20日,贖
回適用費率為
0.10%,假設贖回當日
A類基金份額凈值為
1.1480元,則其可得
贖回金額為:

贖回總金額=10,000×1.1480=11,480元

贖回費用=11,480×0.10%=11.48元

贖回金額=11,480-11.48=11,468.52元

即:投資人贖回本基金
10,000份
A類基金份額,持有時間為
20日,贖回
適用費率為
0.10%,假設贖回當日
A類基金份額凈值為
1.1480元,則可得到的
贖回金額為
11,468.52元。


例:某投資人贖回本基金
10,000份
C類基金份額,假設持有期大于
30天,
則贖回適用費率為
0,假設贖回當日
C類基金份額凈值為
1.1480元,則其可得
贖回金額為:

贖回總金額=10,000×1.1480=11,480元

贖回費用=11,480×0=0元

贖回金額=11,480-0=11,480.00元

即:投資人贖回本基金
10,000份
C類基金份額,假設贖回當日
C類基金份
額凈值為
1.1480元,持有期大于
30日,贖回適用費率為
0,則可得到的贖回金
額為
11,480.00元。



3、本基金
A類基金份額和
C類基金份額分別設置代碼,分別計算和公告
各類基金份額凈值。本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
4位,小數點后

5位四舍五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日各類基金份額
的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1日內進行公告。遇特殊情況,經
中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。


八、拒絕或暫停申購的情形


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發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購
申請:


1、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考
的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基
金托管人協商確認后暫停接受基金申購申請。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。



6、基金管理人接受某筆或者某些申購或基金轉換入申請有可能導致單一投
資人持有基金份額數的比例達到或者超過基金份額總數的
50%,或者有可能導
致投資人變相規避前述
50%比例要求的情形時。



7、申購申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單
一投資人單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計持有份額上限的情形。



8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述(第
4、6、7項除外)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕,被拒絕的申購款項將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的
辦理。


九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項:


1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



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2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值
50%以上
的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大
不確定性時,經與基金托管人協商確認后暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖
回款項。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5、接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基
金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額
支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的
比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4項所述情形,
按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日
可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢
復贖回業務的辦理并公告。


十、巨額贖回的情形及處理方式


1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基
金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份
額總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額
贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

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(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單
個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未
能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消
贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計
算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

(3)若本基金發生巨額贖回且存在單個基金份額持有人超過上一開放日基
金總份額
20%以上的贖回申請的情形下,基金管理人有權對于該基金份額持有
人當日贖回申請中超過上一開放日基金總份額
20%以上的贖回申請進行延期辦
理,對于該基金份額持有人其余贖回申請,基金管理人有權根據前段“(1)全
額贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申
請一并辦理。但是,如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回,則其當日未
獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

(4)暫停贖回:連續
2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管
理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并觸發“(2)部分延期贖回”時,基金管理人應當通
過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持
有人,說明有關處理方法,同時在指定媒介上刊登公告。


十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應立即向中國證監會備案,
并在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。

2、如發生暫停的時間為
1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上


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刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1個開放日的各類基金份額凈
值。



3、如果發生暫停的時間超過
1日,基金管理人可以根據暫停申購或贖回的
時間,依照《信息披露辦法》的有關規定,最遲于重新開放日在指定媒介上刊
登重新開放申購或贖回的公告,并公告最近
1個工作日的各類基金份額凈值;
也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再
另行發布重新開放的公告。


十二、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,
并提前告知基金托管人與相關機構。


十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情
形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶或
者按照相關法律法規或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述
何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


十四、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基
金銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人
另行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期


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扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定

期定額投資計劃最低申購金額。


十六、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以
及登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結
的,被凍結部分產生的權益按照法律法規及國家有權機關的要求以及基金登記
機構業務規定來處理。


十七、基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機
構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前
公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業
務。


十八、其他業務

在相關法律法規允許的條件下,基金登記機構可依據其業務規則,受理基
金份額質押等業務,并收取一定的手續費用。



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第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金通過指數化投資,爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數相似的
總回報,追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。


二、投資范圍

本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券,為更好實現投資目標,
還可以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的政策性金
融債、債券回購、銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具,但須符合中國證監會相關規定。本基金不投資于除政策性金融債以外
的債券資產,不參與股票、權證等資產的投資。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;其中投資標的指數成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現金基
金資產的
80%;本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金
資產凈值的
5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


三、投資策略

本基金為指數基金,主要采用抽樣復制和動態最優化的方法,投資于標的
指數中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,
構造與標的指數風險收益特征相似的資產組合,以實現對標的指數的有效跟蹤。


在正常市場情況下,本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過


0.5%,將年化跟蹤誤差控制在
2%以內。如因指數編制規則調整或其他因素導
致跟蹤誤差超過上述范圍,基金管理人應采取合理措施避免跟蹤誤差進一步擴
大。

(1)債券投資組合的構建策略
構建投資組合的過程主要分為三步:劃分債券層級、篩選目標組合成份券
和逐步調整建倉。



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①劃分債券層級
本基金根據債券的剩余期限將標的指數成份券劃分層級,按照分層抽樣的
原理,確定各層級成份券及其權重。


②篩選目標組合成份券
分層完成后,本基金在各層級成份券內利用動態最優化或隨機抽樣等方法
篩選出與各層級總體風險收益特征(例如久期、凸性等)相近的且流動性較好
(主要考慮發行規模、日均成交金額、期間成交天數等指標)的個券組合,或
部分投資于非成份券,以更好地實現對標的指數的跟蹤。


③逐步建倉
本基金將根據實際的市場流動性情況和市場投資機會逐步建倉。

(2)債券投資組合的調整策略
①定期調整
基金管理人將每月評估投資組合整體以及各層級債券與標的指數的偏離情
況,定期對投資組合進行調整,以確保組合總體特征與標的指數相似,并縮小
跟蹤誤差。


②不定期調整
當發生較大的申購贖回、組合中債券派息、債券到期以及市場波動劇烈等
情況,導致投資組合與標的指數出現偏離,本基金將綜合考慮市場流動性、交
易成本、偏離程度等因素,對投資組合進行不定期的動態調整以縮小跟蹤誤差。


四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:


(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,其中投資標的
指數成份券、備選成份券的比例不低于本基金非現金基金資產的
80%;
(2)本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈
值的
5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%;本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
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年,債券回購到期后不得展期;

(4)本基金基金總資產不得超過基金凈資產的
140%;
(5)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%,因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(6)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(5)、(6)項以外,因證券市場波動、證券發行人合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊
情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之
日起開始。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人

在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。

2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
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(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,
或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基
金份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機
制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,
并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過
三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事
項進行審查。


法律、行政法規或監管部門取消或調整上述禁止行為,如適用于本基金,
基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資按照取消或調整后的規定執行。


五、標的指數與業績比較基準

本基金的標的指數為中債
5-10年國開行債券指數

本基金業績比較基準為中債
5-10年國開行債券指數收益率*95%+銀行活期
存款利率(稅后)*5%

如果今后法律法規發生變化,如果指數發布機構變更或者停止上述標的指
數編制及發布,或者上述標的指數由其他指數代替,或由于指數編制方法等重
大變更導致上述指數不宜繼續作為標的指數,或證券市場有其他更權威的、代
表性更強、更適合投資的指數推出時,本基金管理人可以依據維護基金份額持
有人合法權益的原則,通過適當的程序變更本基金的標的指數,并同時更換本
基金的基金名稱與業績比較基準。其中,若變更標的指數涉及本基金投資范圍
或投資策略的實質性變更,則基金管理人應就變更標的指數召開基金份額持有
人大會,并報中國證監會備案且在指定媒介公告。若變更標的指數對基金投資
范圍和投資策略無實質性影響(包括但不限于指數編制單位變更、指數更名等
事項),則無需召開基金份額持有人大會,基金管理人應與基金托管人協商一
致后,報中國證監會備案并及時公告。


六、風險收益特征
本基金為債券型指數基金,其預期風險和預期收益低于股票基金、混合基
金,高于貨幣市場基金。



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本基金為指數型基金,主要采用抽樣復制和動態最優化的方法跟蹤標的指
數的表現,具有與標的指數、以及標的指數所代表的債券市場相似的風險收益
特征。


七、基金管理人代表基金行使權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使權利,保護基金份額持

有人的利益。

2、不謀求對上市公司的控股;
3、有利于基金財產的安全與增值;
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。



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第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶
相獨立。


四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以
其自有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍
結、扣押或其他權利。除依法律法規和基金合同的規定處分外,基金財產不得
被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產
所產生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作
不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔
的債務,不得對基金財產強制執行。



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第十一部分基金資產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。


二、估值對象

基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。


三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業
會計準則》、監管部門有關規定。


(一)對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估
值日有報價的,除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于
該資產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允
價值計量的重大事件的,應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據
表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整,
確定公允價值。


與上述投資品種形同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價
值為基礎,并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或
使用的限制等,如果該限制是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該
限制作為特征考慮。此外,基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債
所產生的溢價或折價。


(二)對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足
夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公
允價值時,應優先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察
輸入值或取得不切實可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。


(三)如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事
件,使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%以上的,應
對估值進行調整并確定公允價值。


四、估值方法


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1、交易所上市交易的固定收益品種的估值

(1)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(基金合同另有
規定的除外),選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值,
具體估值機構由基金管理人與基金托管人另行協商約定。

(2)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種,采用估值
技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)交易所上市實行全價交易的債券,選取第三方估值機構提供的估值全
價減去估值全價中所含的債券(稅后)應收利息得到的凈價進行估值。2、全國
銀行間債券市場交易的債券等固定收益品種,以第三方估值機構提供的價格數
據估值。

3、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按證券所處的市場分別估
值。



4、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機
制,以確保基金估值的公平性。



5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。



6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任,基金托管人承擔復核
責任。因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討
論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對
外予以公布。


五、估值程序


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1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后,該類基金資產凈值除以當
日該類基金份額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入。

基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定
的,從其規定。


基金管理人每個估值日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定
公告。



2、基金管理人應每個估值日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產估值后,
將各類基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金
管理人按規定對外公布。


六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估
值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估
值錯誤時,視為基金份額凈值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、
數據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承
擔;由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,
并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值
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錯誤已得到更正。


(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返
還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯
誤責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得
利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將
此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經
獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人
應當通報基金托管人、報中國證監會備案并公告。

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(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金
托管人協商確認后,決定暫停基金估值時;


4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的
基金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結
果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。


九、特殊情況的處理


1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。



2、由于不可抗力原因,或相關證券交易所、登記結算公司或其他中介機構
發送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基
金管理人和基金托管人免除賠償責任,但基金管理人和基金托管人應當積極采
取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。



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第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。


二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為


12次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
10%,若基金合同生效
不滿
3個月可不進行收益分配;


2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇
現金紅利或將現金紅利自動轉為該類別基金份額進行再投資;若投資人不選擇,
本基金默認的收益分配方式是現金分紅;


3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日
的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4、由于本基金
A類基金份額不收取銷售服務費,而
C類基金份額收取銷
售服務費,各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別
的每一基金份額享有同等分配權;


5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2個工

作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時


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間不得超過
15個工作日。


六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當
投資人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基
金登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為該類別基金份額。紅利再
投資的計算方法,依照《業務規則》執行。



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第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、標的指數使用許可費;
4、C類基金份額收取的銷售服務費;
5、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用;
6、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;
7、基金份額持有人大會費用;
8、基金的證券交易費用;
9、基金的銀行匯劃費用;
10、基金的相關賬戶的開戶及維護費用;
11、按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財產中列支的其他費


用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.15%年費率計提。管理費的計

算方法如下:
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
3個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付
日期順延。



2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.05%的年費率計提。托管費的
計算方法如下:


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H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金管理人向

基金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
3個工作日

內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

3、標的指數許可使用費
本基金按照基金管理人與標的指數許可方所簽訂的指數使用許可協議中所

規定的指數許可使用費計提方法支付指數許可使用費。其中,基金合同生效前
的許可使用固定費不列入基金費用。


如果指數使用許可協議約定的指數許可使用費的計算方法、費率和支付方
式等發生調整,本基金將采用調整后的方法或費率計算指數許可使用費或采用
調整后的支付方式支付指數許可使用費。基金管理人應在招募說明書及其更新
中披露基金最新適用的方法。


本基金的基金合同生效后的標的指數許可使用費按照基金管理人與中債金
融估值中心有限公司簽署的指數使用許可協議的約定從基金財產中支付。在通
常情況下,指數許可使用費按前一日的基金資產凈值所適用的年度費率計提。

指數許可使用費每日計算,逐日累計。


基金資產季度平均凈值季度費率年度費率
10億人民幣以下(不包

10億人民幣整)
1bp 4bp
10億-20億人民幣之間
(包括
10億人民幣整,
不包括
20億人民幣整)
0.75bp 3bp
超過
20億人民幣(包括
20億人民幣整)
0.625bp 2.5bp

注:1bp=基本點數=1/10,000=0.01%
計算方法如下:
H=E×前一日的基金資產凈值所適用的年度費率/當年天數


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H為每日應計提的指數許可使用費
E為前一日的基金資產凈值
指數許可使用費的計費時間從基金成立日的后一日開始計算;基金成立的

首個季度費用按照基金成立日所在季度剩余自然日計提。


指數許可使用費的支付方式為每季度支付一次,由基金管理人向基金托管
人發送劃付指令,經基金托管人復核后于每年
1月、4月、7月、10月的前
10個工作日內從基金財產中一次性支付給中債金融估值中心有限公司。



4、C類基金份額的銷售服務費
本基金
A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費

率為
0.10%。銷售服務費的計算方法如下:
H=E×0.10% ÷當年天數
H為
C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日
C類基金份額基金資產凈值
C類基金份額的銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。


由基金管理人向基金托管人發送銷售服務費劃款指令,基金托管人復核后于次
月前
3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人,由基金管理人代付
給各個基金銷售機構。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


上述“一、基金費用的種類”中第
5-11項費用,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、基金合同生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

四、基金稅收


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本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規
執行。

基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他
扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。



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第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計主責任方,基金托管人承擔復核責任;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的

會計年度按如下原則:如果基金合同生效少于
2個月,可以并入下一個會計年

度披露;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更

換會計師事務所需在
2個工作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。



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第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規定》、基金合同及其他有關規定。相關法律法規關
于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規定發生變化時,本基金從其
最新規定。


二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他
組織。


本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,
并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金
信息通過中國證監會指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以
下簡稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資人能夠按照基金合同約定的時間
和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2、對證券投資業績進行預測;


3、違規承諾收益或者承擔損失;


4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6、中國證監會禁止的其他行為。


四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基
金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文
文本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民
幣元。



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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議
1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額

持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資人重
大利益的事項的法律文件。



2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內容。基金合同生效后,基金管理人在每
6個月
結束之日起
45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒介上;基金管理人在公告的
15日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。



3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。


基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3日前,
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托管
人應當將基金合同、基金托管協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在

披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。

(三)基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載基金

合同生效公告。

(四)基金資產凈值、基金份額凈值
基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當

至少每周公告一次基金資產凈值和各類基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額


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凈值和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和各
類基金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資
產凈值、各類基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。


(五)基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。


(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報


基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報
告的財務會計報告應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒介上。


基金合同生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年
度報告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理
人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書
面報告方式。


基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披
露基金組合資產情況及其流動性風險分析等。


基金運作期間,如報告期內出現單一投資人持有基金份額達到或超過基金
總份額
20%的情形,為保障其他投資人的權益,基金管理人至少應當在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證
監會認定的特殊情形除外。



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(七)臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2個工作日內編制臨時
報告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公
場所所在地的中國證監會派出機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格

產生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開;
2、終止基金合同;
3、轉換基金運作方式;
4、更換基金管理人、基金托管人;
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
6、基金管理人股東及其出資比例發生變更;
7、基金募集期延長;
8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托

管人基金托管部門負責人發生變動;
9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動

超過百分之三十;
11、涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁;
12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴

重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
14、重大關聯交易事項;
15、基金收益分配事項;
16、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生

變更;
17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
18、基金改聘會計師事務所;
19、變更基金銷售機構;


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20、更換基金登記機構;
21、本基金開始辦理申購、贖回;
22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
23、本基金發生巨額贖回并延期辦理;
24、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
25、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
26、本基金增減銷售幣種或調整基金份額類別設置;
27、本基金推出新業務或服務;
28、在發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資人贖回等重大事


項時;
29、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;
30、中國證監會規定的和基金合同約定的其他事項。

(八)澄清公告
在基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。


(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公

告。

(十)中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責

管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信
息披露內容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價
格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復


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核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需

要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到基金合同終止后
10年。


七、信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機構的住所,供公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,

以供公眾查閱、復制。

八、暫停或延遲信息披露的情形
當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關

信息:
1、不可抗力;
2、法律法規規定、中國證監會或基金合同認定的其他情形。



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第十六部分風險揭示

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是
分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券
等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額
分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。


基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金
自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有
的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,
投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。


基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投
資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。

一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。


投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了
解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產
狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。


投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定
期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資
方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人
獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不
保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績及其凈值高低并不
預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績
表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投
資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。


投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業務資格的其他機構購買和贖
回基金,基金銷售機構名單詳見本基金《招募說明書》以及相關公告。


本基金在認購期內按
1.00元面值發售并不改變基金的風險收益特征。投資


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人按
1.00元面值購買基金份額以后,有可能面臨基金份額凈值跌破
1.00元,從

而遭受損失的風險。

投資于本基金的主要風險包括:
(一)市場風險
證券市場價格因受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素

的影響而引起的波動,將對本基金資產產生潛在風險,主要包括:
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策和法律法規的變化對

證券市場產生一定影響,從而導致市場價格波動,影響基金收益而產生的風險。



2、經濟周期風險
經濟運行具有周期性的特點,經濟運行周期性的變化會對基金所投資的證

券的基本面產生影響,從而影響證券的價格而產生風險。

3、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動,同時也影

響到證券市場資金供求狀況,以及擬投資債券的融資成本和收益率水平。上述

變化將直接影響證券價格和本基金的收益。

4、購買力風險
基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金的購買力可能因為通貨

膨脹的影響而下降,從而使基金的實際投資收益下降。

(二)信用風險
指基金在交易過程發生交收違約,或者基金所投資債券之發行人出現違約、

拒絕支付到期本息,導致基金財產損失。

(三)債券收益率曲線變動風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一

的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。

(四)再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,

這與利率上升所帶來的價格風險(即前面所提到的利率風險)互為消長。具體


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為當利率下降時,基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時,

將獲得較少的收益率。

(五)流動性風險
指本基金可能會發生基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付

投資者贖回款項的風險。

本基金的主要流動性風險及其管理方法如下:

(1)基金申購、贖回安排
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說明書
“第八部分基金份額的申購與贖回”,詳細了解本基金的申購以及贖回安排。

投資者應當了解自身的流動性偏好,并評估是否與本基金的流動性風險相匹配。


(2)擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金投資標的為具有良好流動性的金融工具;本基金投資于具有較高流
動性的投資品種,通過合理配置組合等方式,積極防范流動性風險;本基金主
動投資流動性受限資產的市值合計占比等,皆嚴格遵守相關法律法規規定的比
例限制。因此,本基金擬投資市場及資產的流動性良好。


(3)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發生巨額贖回情形時,基金管理人可以采用以下流動性風險管理
措施:

①延期辦理巨額贖回申請;
②延緩支付贖回款項;
③擺動定價;
④中國證監會認定的其他措施。

(4)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依
照法律法規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施,包括
但不限于:
①延期辦理巨額贖回申請
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具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的
“九、巨
額贖回的情形及處理方式”,詳細了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及
程序。在此情形下,投資人的部分或全部贖回申請可能被延期辦理,同時投資
人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不
同。


②暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形”及“九、巨額贖回的情形及處理方式”,
詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。


③延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回
”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”

,詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下,投資人接收
贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。


④收取短期贖回費
本基金還對持續持有期少于
7日的投資者收取
1.50%的贖回費,并將上述
贖回費全額計入基金財產。


⑤暫停基金估值
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產估值”中的“六、暫停
估值的情形”,詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下,投資人
沒有可供參考的基金份額凈值,同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受,
或被延緩支付贖回款項。


⑥擺動定價
當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,
以確保基金估值的公平性。當基金采用擺動定價時,投資者申購或贖回基金份
額時的基金份額凈值,將會根據投資組合的市場沖擊成本而進行調整,使得市
場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量基金份額
持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。


⑦中國證監會認定的其他措施。

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(六)管理風險

在基金管理運作過程中,可能因基金管理人對經濟形勢和證券市場等判斷
有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管
理水平、管理手段和管理技術等對基金收益水平存在影響。


(七)操作或技術風險

指相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部
門欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。


在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中,可能因為技術系統的故障
或者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術風
險可能來自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算
機構等等。


(八)合規性風險
指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者基金投資違

反法規及基金合同有關規定的風險。

(九)人才流失風險
基金管理人主要業務人員的離職等可能會在一定程度上影響工作的連續性,

并可能對基金運作產生影響。

(十)本基金特有的風險
本基金為債券型指數基金。


(1)指數化投資相關的風險
1)標的指數的風險
①標的指數下跌的風險
標的指數成份券的價格可能受到政治因素、經濟因素、投資者心理和交易
制度等各種因素的影響而波動,導致指數值波動,從而使基金收益水平發生變
化,產生風險。


②標的指數計算出錯的風險
指數編制方法的缺陷可能導致標的指數的表現與總體市場表現產生差異,
從而使基金收益發生變化。同時,中債金融估值中心有限公司不對指數的實時


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性、完整性和準確性做出任何承諾。標的指數值可能出現錯誤,投資者若參考
指數值進行投資決策可能導致損失。


③標的指數變更的風險
根據基金合同的規定,如果指數發布機構變更或停止該標的指數的編制及
發布,或者該標的指數由其他指數代替,或由于指數編制方法等重大變更導致
該指數不宜繼續作為標的指數,或證券市場有其他更權威的、代表性更強、更
適合投資的指數推出時,本基金管理人可以依據維護投資者合法權益的原則,
在履行適當程序后變更本基金的標的指數。如前述標的指數調整導致投資范圍
等發生實質變更,則基金投資組合將隨之調整,基金的風險收益特征將與新標
的指數一致,投資者須承擔此項調整帶來的風險與成本。


(2)基金跟蹤偏離風險
基金在跟蹤標的指數時由于各種原因導致基金的業績表現與標的指數表現
之間可能產生差異,主要影響因素可能包括:


1)本基金采用抽樣復制和動態最優化策略,投資于標的指數中具有代表性
和流動性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,基金投資組合與
標的指數構成可能存在差異,從而可能導致基金實際收益率與標的指數收益率
產生偏離;
2)在標的指數編制中,債券利息計算再投資收益,而基金再投資中未必能
獲得相同的收益率;
3)指數調整成份券時,基金在相應的組合調整中可能暫時擴大與標的指數
的構成差異,而且會產生相應的交易成本。

(十三)其他風險

(1)在符合本基金投資理念的新型投資工具出現和發展后,如果投資于這
些工具,基金可能會面臨一些特殊的風險;
(2)因技術因素而產生的風險,如計算機系統不可靠產生的風險;
(3)因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面
不完善而產生的風險;
(4)因人為因素而產生的風險,如內幕交易、欺詐行為等產生的風險;
(5)對主要業務人員如基金經理的依賴可能產生的風險;
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(6)戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失,影響基金收益
水平,從而帶來風險;
(7)其他意外導致的風險。

第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、基金合同的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規
規定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并

自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。

二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的,基金合同應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的;
3、基金合同約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起
30個工作日內成

立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,繼續


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忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。

3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:

(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費

用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按各類基金份額在基金合
同終止事由發生時各自基金份額資產凈值的比例確定剩余財產在各類基金份額
中的分配比例,并在各類基金份額可分配的剩余財產范圍內按各份額類別內基
金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清
算小組進行公告。



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七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上,法律法規另有
規定的從其規定。



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第十八部分《基金合同》的內容摘要

《基金合同》的內容摘要見附件一。



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第十九部分《托管協議》的內容摘要

托管協議的內容摘要見附件二。



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第二十部分對基金份額持有人的服務

基金管理人秉承“基金份額持有人利益重于泰山”的經營宗旨,不斷完善
客戶服務體系。基金管理人承諾為客戶提供以下服務,并將隨著業務發展和客
戶需求的變化,積極增加服務內容,努力提高服務品質,為客戶提供專業、便
捷、周到的全方位服務。


一、客戶服務電話:400-81-95533(免長途通話費用)


1、自助語音服務

客戶服務中心提供每周
7天,每天
24小時的自動語音服務,內容包括:基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、基金管理人信息查詢、基金信息查詢等。



2、人工咨詢服務

客戶服務中心提供每周一至每周五,9:00~17:00的人工電話咨詢服務。



3、客戶留言服務

投資人可通過客戶留言服務將其疑問、建議及聯系方式告知基金管理人客
服中心,客服中心將在兩個工作日內給予回復。


二、訂制對賬單服務

投資者可以通過本公司客戶服務電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制
對賬單服務,登記機構和基金管理人不寄送場內投資者的對賬單。本公司在準
確獲得投資者郵寄地址、手機號碼及電子郵箱的前提下,將為已訂制賬單服務
的投資者提供電子郵件、短信和紙質對賬單:


1、電子郵件對賬單

電子對賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對賬的一種電子化
的賬單形式。電子對賬單的內容包括但不限于:期末基金余額、期末份額市值、
期間交易明細、分紅信息等。我公司在每月度結束后
10個工作日內向每位預留
了有效電子郵箱并成功訂制電子對賬單服務的持有人發送電子對賬單。



2、短信對賬單

短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人提供份額對賬的一種電子化
的賬單形式。短信對賬單的內容包括但不限于:期末基金余額、期末份額市值


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等。我公司在每月度結束后
10個工作日內向每位預留了有效手機號碼并成功定

制短信對賬單服務的持有人發送短信對賬單。

3、紙質對賬單
紙質對賬單是通過平信向基金份額持有人提供份額對賬的一種賬單形式。


紙質對賬單的內容包括但不限于:期末基金余額、期末份額市值、期間交易明
細、分紅信息等。我公司在每季度或年度結束后的
15個工作日內向預留了準確
郵寄地址并成功訂制紙質對賬單服務的持有人寄送紙質對賬單。



4、對賬單補寄
投資者提出補寄需求后,我公司將于
15個工作日內安排寄出。

三、網站服務(www.ccbfund.cn)
1、信息查詢:客戶可通過網站查詢基金凈值、產品信息、建信資訊、基金

管理人動態及相關信息等。



2、賬戶查詢:投資人可通過網上“賬戶查詢”服務查詢賬戶信息,查詢內
容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等;同時投資人還可通
過“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。



3、投資流程:直銷客戶可了解直銷柜臺辦理各項業務的具體流程。

4、單據下載:直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。

5、銷售網點:客戶可全面了解基金的銷售網點信息。

6、常見問題:匯集了客戶經常咨詢的一些熱點問題,幫助客戶更好地了解

基金基礎知識及相關業務規則。

7、客戶留言:通過網上客戶留言服務,可將投資人的疑問、建議及聯系方

式告知客服中心,客服中心將在兩個工作日內給予回復。

四、短信服務
若投資人準確完整地預留了手機號碼(小靈通用戶除外),可獲得免費手

機短信服務,包括產品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預留手機號

碼的投資人可撥打客服電話或登陸基金管理人網站添加后定制此項服務。

五、電子郵件服務
若投資者準確完整的預留了電子郵箱地址,可獲得免費電子郵件服務,包

括產品信息、公司最新公告等。未預留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話


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或登錄基金管理人網站添加后訂制此項服務。


六、微信、易信服務

基金管理人通過官方微信、易信等即時通訊服務平臺為投資者提供理財資
訊及基金信息查詢等服務。投資者可在微信、易信中搜索“建信基金”或者
“ccbfund”添加關注。


投資者通過基金管理人官方微信、易信可查詢基金凈值、產品信息、分紅
信息、理財資訊等內容。已開立建信基金賬戶的投資者,將微信、易信賬號與
基金賬號綁定后可查詢基金份額、交易明細等信息。


七、密碼解鎖/重置服務

為保證投資人賬戶信息安全,當撥打客服電話或登陸基金管理人網站查詢
個人賬戶信息,輸入查詢密碼錯誤累計達
6次賬戶即被鎖定。此時可致電客服
電話轉人工辦理查詢密碼的解鎖或重置。


八、客戶建議、投訴處理

投資人可以通過網站客戶留言、客服中心自動語音留言、客服中心人工坐
席、書信、傳真等多種方式對基金管理人提出建議或投訴,客服中心將在兩個
工作日內給予回復。


九、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書


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第二十一部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售機構的住所,投資人
可在辦公時間免費查閱,也可按工本費購買本招募說明書的復制件或復印件。

投資人按上述方式所獲得的文件或其復印件。基金管理人和基金托管人應保證
文本的內容與所公告的內容完全一致。



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第二十二部分備查文件


1、中國證監會準予建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金注冊的

文件
2、《建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金基金合同》
3、《建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金托管協議》
4、關于申請募集注冊建信中債
5-10年國開行債券指數證券投資基金之法

律意見書
5、基金管理人業務資格批件和營業執照
6、基金托管人業務資格批件和營業執照
7、中國證監會要求的其他文件
存放地點:基金管理人、基金托管人處。

查閱方式:投資人可在營業時間免費查閱,也可按工本費購買復印件。



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附件一基金合同內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
(一)基金份額持有人的權利與義務
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受,

基金投資人自依據基金合同取得基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合
同的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合
同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。


同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權
利包括但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義
務包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;
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(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限
責任;
(6)不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。

(二)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包
括但不限于:

(1)依法募集資金;
(2)自基金合同生效之日起,根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基
金財產;
(3)依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的
其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違
反了基金合同及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采
取必要措施保護基金投資人的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得基金合同規定的費用;
(10)依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權
利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
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(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或
者實施其他法律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金
提供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包
括但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分
別管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合基金合同等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
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(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;
(13)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料
15年以上;
(17)確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規定時間發出,并
且保證投資人能夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
會并通知基金托管人;
(20)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金
托管人違反基金合同造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施
其他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人;
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(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。

(三)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包
括但不限于:

(1)自基金合同生效之日起,依法律法規和基金合同的規定安全保管基金
財產;
(2)依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的
其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反基金
合同及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情
形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資人的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,
為基金辦理證券交易資金清算;
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包
括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同
的基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬
管理,保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、基金合同、托管協議及其他有關規定外,不得利
用基金財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
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(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,按照基
金合同及托管協議的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割
事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規
定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露,但因審計、法律等
外部專業顧問提供的情況除外;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同及托管協議的規定進
行;如果基金管理人有未執行基金合同及托管協議規定的行為,還應當說明基
金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以
上,法律法規另有規定的從其規定;
(12)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項;
(15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和基金合同及托管協議的規定監督基金管理人的投資
運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
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會和銀行業監督管理機構,并通知基金管理人;

(19)因違反基金合同及托管協議導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,
其賠償責任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,
基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(22)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權。


本基金份額持有人大會不設日常機構。


(一)召開事由


1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法

律法規和中國證監會另有規定的除外:

(1)終止基金合同;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金
份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會;
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(12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。

2、在不違反法律法規、基金合同以及在不損害已有基金份額持有人權益的
前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份
額持有人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(2)調整本基金的申購費率、調低贖回費率、調低銷售服務費或變更收費
方式;
(3)因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不
涉及基金合同當事人權利義務關系發生變化;
(5)基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業務的規則;
(6)增加、取消或調整基金份額類別設置;
(7)按照法律法規和基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的以外的
其他情形。


(二)會議召集人及召集方式


1、除法律法規規定或基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管
理人召集。



2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當
由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理
人,基金管理人應當配合。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人


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應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上(含
10%)
的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基
金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具
書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合
計代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少
提前
30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表


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決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表
決意見的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監
管機構允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額
持有人大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現
場開會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、基金合
同和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;
(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間

3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。

重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應
不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行
表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按基金合同約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公
布相關提示性公告;
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(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在
基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督
下按照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人
或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內,就原定審議
事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代
表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他
人代表出具表決意見;
(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證
明符合法律法規、基金合同和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會,具體方式由會議召
集人確定并在會議通知中列明。



4、在會議召開方式上,本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與
非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會,會議程序比照現場開會和
通訊方式開會的程序進行。基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信
或其他方式進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。


(五)議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如基金合同的重大修改、

決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規及基金合同規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人


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大會討論的其他事項。


基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額
10%(含
10%)以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前向大
會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和
公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未
能主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管
理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委
托人姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公
證機關監督下形成決議。


(六)表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表


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決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提
交符合會議通知中規定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人,
表面符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相
互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。


在上述規則的前提下,具體規則以召集人發布的基金份額持有人大會通知
為準。


(七)計票


1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進
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行重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重
新清點結果。


(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。



2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基
金托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督
下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監
會備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內在指定媒介上公告。

如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證
書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。


(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相
關內容被取消或變更的,基金管理人在履行適當程序并公告后,可直接對本部
分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。


三、基金合同解除和終止的事由、程序

(一)基金合同的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人

大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規
規定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



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2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并

自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。

(二)基金合同的終止事由
有下列情形之一的,基金合同應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的;
3、基金合同約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起
30個工作日內成

立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行本基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持
有人的合法權益。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:

(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
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(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按各類基金份額在基金合
同終止事由發生時各自基金份額資產凈值的比例確定剩余財產在各類基金份額
中的分配比例,并在各類基金份額可分配的剩余財產范圍內按各份額類別內基
金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


(六)基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清
算小組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上,法律法規另有
規定的從其規定。

四、爭議的處理

各方當事人同意,因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如
經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際
經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁
裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責,繼續忠實、
勤勉、盡責地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

基金合同受中國法律管轄。



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五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。

1、基金合同經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人

或授權代表簽章并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備案
手續,并經中國證監會書面確認后生效。

2、基金合同的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監
會備案并公告之日止。

3、基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。

4、基金合同正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管
理人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

5、基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售
機構的辦公場所和營業場所查閱。



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附件二《托管協議》的內容摘要

一、基金托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:建信基金管理有限責任公司
注冊地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
郵政編碼:100033
法定代表人:孫志晨
成立日期:2005年
9月
19日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會、中國證監會證監基金字


[2005]158號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:人民幣
2億元
存續期間:持續經營
經營范圍:基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證

監會許可的其他業務。

(二)基金托管人
名稱:平安銀行股份有限公司(簡稱:平安銀行)
住所:廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047號
辦公地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047號
法定代表人:謝永林
成立日期:1987年
12月
22日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:17,170,411,366元人民幣


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存續期間:持續經營

基金托管資格批文及文號:中國證監會證監許可[2008]1037號

聯系人:高希泉

聯系電話:(0755) 2219 7701

經營范圍:辦理人民幣存、貸、結算、匯兌業務;人民幣票據承兌和貼現

各項信托業務;經監管機構批準發行或買賣人民幣有價證券;發行金融債
券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;外匯存款、匯款;
境內境外借款;從事同業拆借;外匯借款;外匯擔保;在境內境外發行或代理
發行外幣有價證券;買賣或代客買賣外匯及外幣有價證券、自營外匯買賣;貿
易、非貿易結算;辦理國內結算;國際結算;外幣票據的承兌和貼現;外匯貸
款;資信調查、咨詢、見證業務;保險兼業代理業務;代理收付款項;黃金進
口業務;提供信用證服務及擔保;提供保管箱服務;外幣兌換;結匯、售匯;
信用卡業務;經有關監管機構批準或允許的其他業務。


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資范圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準
的,基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管
人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的
約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。


本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券,為更好實現投資目標,
還可以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的政策性金
融債、債券回購、銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具,但須符合中國證監會相關規定。本基金不投資于除政策性金融債以外
的債券資產,不參與股票、權證等資產的投資。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;其中投資標的指數成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現金基
金資產的
80%;本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金
資產凈值的
5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適


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當程序后,可以將其納入投資范圍。


(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資、融資、融券比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,其中投資標的
指數成份券、備選成份券的比例不低于本基金非現金基金資產的
80%;
(2)本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈
值的
5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%;本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
年,債券回購到期后不得展期;
(4)本基金基金總資產不得超過基金凈資產的
140%;
(5)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%,因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(6)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(5)、(6)項以外,因證券市場波動、證券發行人合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊
情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符
合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之
日起開始。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人
在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。



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(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本托管
協議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監督。基金托管人通過事后監督方
式對基金管理人基金投資禁止行為進行監督。基金托管人通過事后監督方式對
基金管理人基金投資禁止行為進行監督。


根據法律法規有關基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應
事先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公
司名單及有關關聯方發行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關
聯交易名單的真實性、準確性、完整性,并負責及時將更新后的名單發送給對
方。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金
托管人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間
債券市場交易對手名單,并約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理
人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管
人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。

基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,
新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協
議進行結算。如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對
手名單及結算方式的,應向及時向基金托管人說明理由,協商解決。


基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進
行交易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人
不承擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與
基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理
人可以對相應損失先行予以承擔,然后再向相關交易對手追償。基金托管人則
根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現
基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人
應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。如果
基金托管人未能切實履行監督職責,導致基金出現風險或造成基金資產損失的,
基金托管人應承擔相應責任。



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(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資中期票據進行監督。


(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金
業績表現數據等進行監督和核查。


(七)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作
違反法律法規、基金合同和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示
等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的
監督和核查。基金管理人收到書面通知后應在下一工作日及時核對并以書面形
式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原
因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管
人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托
管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


(八)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同
和本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理
人應在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基
金托管人按照法律法規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基
金監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


(九)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法
律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金
管理人,由此造成的損失由基金管理人承擔。


(十)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理
人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改
正的,基金托管人應報告中國證監會。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包


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括基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資
所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈
值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等
行為。


(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行
分賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形
式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式
給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時
改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基
金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內
答復基金管理人并改正。


(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管
人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正
的,基金管理人應報告中國證監會。


四、基金財產的保管

(一)基金財產保管的原則


1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的
合法合規指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。



3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。



4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完
整與獨立。



5、基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管
基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。



6、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人


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確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金
托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,
基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失,基金托管人對此不承擔
任何責任。



7、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管

基金財產。

(二)基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于在基金托管人的營業機構開立的“基金

募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。



2、基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理
人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶,同時在
規定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具
驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或
2名以上中國注冊會計師簽字
方為有效。



3、若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按

規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。

(三)基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

2、基金托管人根據有關規定以本基金的名義在其營業機構開立銀行賬戶,

并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。基金管理人授權基金托管人
辦理本基金銀行賬戶的開立、銷戶、變更工作,本基金銀行賬戶無需預留印鑒,
具體按基金托管人要求辦理。基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基
金業務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他
銀行賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

(四)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金托管人與本基金聯名的證券賬戶。



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2、基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。



4、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一
級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金等的收取按照中國
證券登記結算有限責任公司的規定執行。



5、若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基
金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。


(五)債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限
責任公司的有關規定,在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間清算所股份
有限公司根據有關規定以本基金的名義為基金開立債券托管賬戶,并代表本基
金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金簽訂
全國銀行間債券市場債券回購主協議。


(六)其他賬戶的開立和管理


1、因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規
定開立,在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按
有關規定使用并管理。



2、法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦
理。


(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫,保管憑證由基金
托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓,由基金管理人和基金托管人


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共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保
管責任。


(八)與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重
大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中
產生的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年。


五、基金資產凈值計算和會計核算
(一)基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后,該類基金資產凈值除以當日

該類基金份額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入,
國家另有規定的,從其規定。

基金管理人每個估值日計算基金資產凈值及各類基金份額的基金份額凈值,

并按規定公告。

2、復核程序
基金管理人每個估值日對基金資產進行估值后,將各類基金份額的基金份

額凈值結果以雙方約定的方式提交給基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
以約定的方式將復核結果提交給基金管理人,由基金管理人依據基金合同和有
關法律法規對外公布。


(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

2、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業

會計準則》、監管部門有關規定。



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(1)對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值
日有報價的,除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該
資產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價
值計量的重大事件的,應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表
明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整,
確定公允價值。

與上述投資品種形同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價
值為基礎,并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或
使用的限制等,如果該限制是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該
限制作為特征考慮。此外,基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債
所產生的溢價或折價。


(2)對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允
價值時,應優先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸
入值或取得不切實可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。

(3)如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,
使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%以上的,應對估
值進行調整并確定公允價值。

3、估值方法

(1)交易所上市交易的固定收益品種的估值
1)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(基金合同另有規
定的除外),選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值,
具體估值機構由基金管理人與基金托管人另行協商約定。

2)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種,采用估值技
術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

3)交易所上市實行全價交易的債券,選取第三方估值機構提供的估值全價
減去估值全價中所含的債券(稅后)應收利息得到的凈價進行估值。

(2)全國銀行間債券市場交易的債券等固定收益品種,以第三方估值機構
提供的價格數據估值。

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(3)同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按證券所處的市場分別
估值。

(4)當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價
機制,以確保基金估值的公平性。

(5)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格
估值。

(6)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任,基金托管人承擔復核
責任。因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討
論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對
外予以公布。



4、特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第(5)項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。


由于不可抗力原因,或相關證券交易所、登記結算公司或其他中介機構發
送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合
理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金
管理人和基金托管人免除賠償責任,但基金管理人和基金托管人應當積極采取
必要的措施消除或減輕由此造成的影響。


(三)基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估
值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估
值錯誤時,視為基金份額凈值錯誤。



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本托管協議的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、
數據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承
擔;由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,
并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值
錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返
還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當
得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經
將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已
經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序


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估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人
應當通報基金托管人、報中國證監會備案并公告。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(四)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金
托管人協商確認后,決定暫停基金估值時;


4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。

(五)基金會計制度
按國家有關部門規定的會計制度執行。

(六)基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立


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地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按規定制作相關賬冊并與
基金管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧,應以
基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法查找到錯賬的原因而
影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。


(七)基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制,基金托管人復核。

2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后,進行獨立的復核。


核對不符時,應及時通知基金管理人共同查出原因,進行調整,直至雙方數據
完全一致。

3、財務報表的編制與復核時間安排


1)報表的編制
基金管理人應當在每月結束后
5個工作日內完成月度報表的編制;在每個
季度結束之日起
15個工作日內完成基金季度報告的編制;在上半年結束之日起
60日內完成基金半年度報告的編制;在每年結束之日起
90日內完成基金年度
報告的編制。基金年度報告的財務會計報告應當經過審計。基金合同生效不足
兩個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。



2)報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金托管人復核;基金
托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管人
應共同查明原因,進行調整,調整以國家有關規定為準。


基金管理人應留足充分的時間,便于基金托管人復核相關報表及報告。

(八)基金管理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時
向基金托管人提供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金
管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少于
15年。如


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不能妥善保管,則按相關法規承擔責任。


在基金托管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料送交
基金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他
用途,并應遵守保密義務。


七、爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協
商、調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員
會,仲裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規
則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用
由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼
續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額
持有人的合法權益。


本協議受中國法律管轄。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,

其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會

備案。

(二)基金托管協議終止出現的情形
1、基金合同終止;
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;


3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理

權;
4、發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組


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1)自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組,基
金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2)基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關
業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。

3)基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基
金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2、基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產進行清

算。基金財產清算程序主要包括:


1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;
5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金剩余財產進行分配。

3、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費

用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產按下列順序清償:


1)支付清算費用;
2)交納所欠稅款;
3)清償基金債務;
4)按各類基金份額在基金合同終止事由發生時各自基金份額資產凈值

的比例確定剩余財產在各類基金份額中的分配比例,并在各類基金份額可分配


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的剩余財產范圍內按各份額類別內基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

基金財產未按前款
1)-3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務

所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清
算小組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上,法律法規另有
規定的從其規定。



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