鑫元安鑫寶A:鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書(2019年第2號)

時間:2019年08月09日 13:26:35 中財網
原標題:鑫元基金管理有限公司:鑫元安鑫寶A:鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書(2019年第2號)











鑫元基金管理有限公司





鑫元安鑫寶貨幣市場基金


更新招募說明書



201
9


2
號)


























基金管理人:鑫元基金管理有限公司


基金托管人:
恒豐銀行股份有限公司








二〇一









重要提示





本基金
的募集申請經中國證監會
2015

6

15
日證監許可
[2015]1246
號文準
予募集注冊。



基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



投資有風險,投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書,全
面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理
性判斷市場,謹慎做出投資決策。本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風
險、信用風險、政策風險、管理風險、操作風險、技術風險、合規性風險及本基
金的特有風險等。本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本
基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。



基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,

投資者購買本基金并不等于將資金作
為存款存放在銀行或存款類金融機構,
本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。



基金的過往業績并不代表其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績并
不構成對本基金業績表現的保證。



基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決
策后,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。



本招募說明書已經本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為
2019

6

26

,有關財務數據
、凈值表現截止日為
201
9

3

31










第一部分
緒言
................................
................................
................................
...........
1
第二部分
釋義
................................
................................
................................
...........
2
第三部分
基金管理人
................................
................................
...............................
6
第四部分
基金托管人
................................
................................
.............................
16
第五部分
相關服務機構
................................
................................
.........................
20
第六部分
基金份額的分類
................................
................................
.....................
27
第七部分
基金的募集
................................
................................
.............................
28
第八部分
基金合同的生效
................................
................................
.....................
29
第九部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
.........
30
第十部分
基金的投資
................................
................................
.............................
40
第十一部分
基金的業績
................................
................................
......................
53
第十二部分
基金的財產
................................
................................
......................
55
第十三部分
基金資產的估值
................................
................................
..............
56
第十四部分
基金的收益與分配
................................
................................
..........
61
第十五部分
基金的費用與稅收
................................
................................
..........
63
第十六部分
基金的會計與審計
................................
................................
..........
66
第十七部分
基金的信息披露
................................
................................
..............
67
第十八部分
風險揭示
................................
................................
..........................
74
第十九部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
..
79
第二十部分
基金合同的內容摘要
................................
................................
......
81
第二十一部分
托管協議的內容摘要
................................
................................
....
106
第二十二部分
對基金份額持有人的服務
................................
............................
123
第二十三部分
其他應披露事項
................................
................................
............
126
第二十四部分
招募說明書的存放及查閱方式
................................
....................
127
第二十五部分
備查文件
................................
................................
........................
128

第一部分 緒言

本招募說明書依據是《中華人民共和國合同法》
(
以下簡稱“《合同法》”

)

《中華人民共和國證券投資基金法》
(
以下簡稱“《基金法》”

)
、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》
(
以下簡稱“《運作辦法》”

)
、《證券投資基金銷售管理
辦法》
(
以下簡稱“《銷售辦法》”

)
、《證券投資基金信息披露管理辦法》
(
以下簡
稱“《信息披露辦法》”

)
、《貨幣市場基金監督管理辦法》、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)
和其他有
關法律法規以及《鑫元安鑫寶貨幣市場基金基金合同》編寫。



本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏,并對其真實性
、準確性、完整性承擔法律責任。



本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托或
授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何
解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資人自依基金合同取得
基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同當事人,其持有本基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解本基金份
額持有人的權利和義
務,應詳細查閱基金合同。










第二部分 釋義

在本招募說明書中,除非文義另有所指,下列詞語具有以下含義:


1
、基金或本基金:指鑫元安鑫寶貨幣市場基金


2
、基金管理人:指鑫元基金管理有限公司


3
、基金托管人:指恒豐銀行股份有限公司


4
、基金合同:指《鑫元安鑫寶貨幣市場基金基金合同》及對

基金合同的
任何有效修訂和補充


5
、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鑫元安鑫寶貨
幣市場基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充


6
、招募說明書或本招募說明書:指《鑫元安鑫寶貨幣市場基金招募說明書》
及其定期的更新


7
、基金份額發售公告:指《鑫元安鑫寶貨幣市場基金基金份額發售公告》


8
、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


9
、《基金法》:指
2012

12

28
日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議通過,自
2013

6

1
日起實施的《中華人民共和國證券投資
基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


10
、《銷售辦法》:指中國證監會
20
13

3

15
日頒布、同年
6

1
日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


11
、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004

6

8
日頒布、同年
7

1

實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


12
、《運作辦法》:指中國證監會
2014

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


13
、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂


14
、中國證監會:指中國證券監督管理委員會


15
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委
員會



16
、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


17
、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


18
、機構投資者:指依法可以投資
證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織


19
、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者


20
、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱


21
、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資



22
、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


23
、銷售機構:指鑫元基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構


24
、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


25

登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為鑫元基金管理有
限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


26
、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


27
、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額變動及結余情
況的賬戶


28
、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的



日期


29
、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


30
、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過
3
個月


31
、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


32
、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


33

T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回
或其他業務申請的
開放日


34

T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日
(
不包含
T

)

n
為自然數


35
、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


36
、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


37
、《業務規則》:指《鑫元基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守


38
、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


39
、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合
同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


40
、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


41
、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為


42
、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


43
、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式
,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式



44
、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請
(
贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額
)
超過上一開放日基金總份額的
10%


45
、元:指人民幣元


46
、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


47
、攤余成本法:指估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并
考慮其買入
時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益


48
、每萬份基金已實現收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益


49

7
日年化收益率:指以最近
7

(
含節假日
)
收益所折算的年資產收益率


50
、銷售服務費:指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該
筆費用從基金財產中扣除,屬于基金的營運費用


51
、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產的價值總和


52
、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


53
、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


54
、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值、每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率的過程


55
、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等


56
、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介


57

不可抗力:指
基金
合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事










第三部分 基金管理人

一、基金管理人情況


名稱:鑫元基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


設立日期:
2013

8

29



批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[
2013

1115



組織形式:有限責任公司


注冊資本:人民幣
17
億元


存續期限:永續經營


聯系電話:
021
-
20892000


股權結構:


股東名稱


出資比例


南京銀行股份有限公司


80%


南京高科股份有限公司


20%


合計


100%








二、主要人員情況


1
、董事會成員


肖炎先生,董事長。現任鑫元基金管理有限公司
黨委書記兼
董事長。曾在

農業銀行
任職

歷任
南京銀行總行計劃財務部總經理、常州分行黨委書記







徐益民先生,董事。南京大學商學院
EMBA
,現任南京高科股份有限公司董事
長兼黨委書記。歷任國營第七七二廠財務處會計、企管處干事、四分廠會計、勞
資處干事、十八分廠副廠長、財務處副處長、處長、副總會計師兼處長,南京(新
港)經濟技術開發區管委會計



處處長,南京新港開發總公司副總會計師,
南京新港高科技股份有限公司董事長兼總裁、兼任黨委書記。




張樂賽先生,董事。中南財經政法大學經濟學碩士,現任鑫元基金管理有限
公司總經理,兼任鑫沅資產管理有限公司執行董事。歷任南京銀行債券交易員,
諾安基金管理有限公司固定收益部總監、同時兼任諾安基金債券型、保本型、貨
幣型基金的基金經理、鑫元基金管理有限公司常務副總經理。



焦世經
先生,獨立董事。南京大學
文學學士,現任
中信泰富(南京)投資有
限公司
董事長、
蘇美達股份有限公司獨立董事


曾在揚州太安磚瓦廠及對外經濟
貿易部對外援助局
工作

歷任
中國建設銀行江蘇省分行秘書、辦公室副主任、國
際業務部總經理,中國投資銀行南京分行行長及黨委書記、總行副行長及黨委書
記,中信銀行股份有限公司南京分行副行長、行長、黨委書記

中信泰富(南京)
投資有限公司
南京事業部總經理




安國俊女士,獨立董事。

中國人民大學經濟學博士

現任
中國社科院金融研
究所副研究員
,
博士、高級經濟師、會計師、碩士生導師

金融學博士后
。歷任
財政部主任科員、中國工商銀行總行金融市場部高級經理

中國銀行間市場交易
商協會債券市場委員會委員




王艷女士,獨立董事。上海交通大學金融學博士,現任深圳大學經濟學院金
融系副教授。歷任北京大學經濟學院應用經濟學博士后流動站職員,中國證監會
深圳監管局行業調研主任科員等。



2
、監事會成員


潘瑞榮先生,監事長。碩士研究生,現任南京銀行股份有限公司
審計
部總經
理。歷任南京市財政局企業財務管理處主任科員,南京市城市合作銀行財務會計
處副處長,南京市商業銀行會計結算部總經理等。



陸陽俊先生,監事。研究生學歷,現任南京高科股份有限公司總裁。歷任南
化集團建設公司財務處會計,南京高科股份有限公司計劃財務部主管、副經理、
經理等。



馬一飛女士,職工監事。上海師范大學經濟學學士,現任鑫元基金管理有限
公司綜合管理部人事主管。曾任職于漢高中國投資有限公司市場部,中智上海經
濟技術合作公司,紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。



王博
先生,職工監事。

上海財經大學工商管理
碩士,現任鑫元基金管理有限
公司
綜合管理部
財務主管
。曾

南京銀行股份有限公司
財務管理、
浦發銀行
橋支行
職員





3
、公司高級管理人員


肖炎
先生,董事長。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


張樂賽先生,總經理。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


李曉燕女士,督察長。上海交通大學工學學士,歷任安達信華強會計師事務
所審計員,普華永道中天會計師事務所高級審計員,光大保德信基金管理有限公
司監察稽核高級經理,上投摩根基金管理有限公司監察稽核部總監,現兼任鑫沅
資產管理有限公司及上海鑫沅股權投資管理有限公司監事。



李雁女士,副總經理。東南大學動力工程學士。曾任職于南京信聯證券計劃
財務部,歷任南京城市合作銀行資金交易及結算員,南京銀行資金交易部部門經
理、金融同業部副總經理,現兼任市場營銷部總監。

(自
2019

2

15
日起,
李雁女士因個人原因暫停履職)


王輝先生,副
總經理。澳門科技大學工商管理碩士,歷任中國人民銀行南京
市分行金融機構管理方面的工作,南京證券上海營業部副總經理,世紀證券上海
營業部總經理及上海營銷中心總經理、鑫元基金管理有限公司總經理助理。現兼
任上海鑫沅股權投資管理有限公司總經理。



陳宇先生,副總經理。上海交通大學高級金融學院
EMBA
工商管理碩士、復
旦大學軟件工程碩士,歷任申銀萬國證券電腦中心高級項目經理,中銀基金管理
有限公司信息技術部總經理、監事會成員,鑫元基金管理有限公司總經理助理。



4
、本基金基金經理


顏昕女士,
學歷:工商管理,碩士。相關業務資格:證券投資基金從業資格。

從業經歷:
2009

8
月,任職于南京銀行股份有限公司,擔任交易員。

2013

9
月加入鑫元基金擔任交易員,
2014

2
月至
8
月擔任鑫元基金交易室主管,
2014

9
月擔任鑫元貨幣市場基金的基金經理助理,
2015

6

26
日起擔任
鑫元安鑫寶貨幣市場基金的基金經理,
2015

7

15
日起擔任鑫元貨幣市場基
金的基金經理,
2016

1

13
日起擔任鑫元興利定期開放債券型發起式證券投
資基金的基金經理,
2016

3

2
日至
2019

1

21
日擔任鑫元合享純債債
券型證
券投資基金的基金經理,
2016

3

2
日起擔任鑫元合豐純債債券型證
券投資基金的基金經理,
2016

3

9
日起擔任鑫元匯利債券型證券投資基金
的基金經理,
2016

6

3
日起擔任鑫元雙債增強債券型證券投資基金的基金
經理,
2016

7

13
日起擔任鑫元裕利債券型證券投資基金的基金經理,
2016




8

17
日起擔任鑫元得利債券型證券投資基金的基金經理,
2016

10

27
日起擔任鑫元聚利債券型證券投資基金的基金經理,
2016

12

22
日起擔任
鑫元招利債券型證券投資基金的基金經理,
2017

3

13
日起擔任鑫元瑞利
期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2017

3

17
日起擔任鑫元添
利債券型證券投資基金的基金經理,
2017

12

13
日起擔任鑫元廣利定期開
放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

3

22
日起擔任鑫元常利
期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

4

19
日起擔任鑫元合
利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

5

25
日起擔任鑫
元增利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

7

11
日起擔
鑫元淳利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理

2
019

1

24

起擔任
鑫元榮利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理
,2019

3

1
日起擔任
鑫元承利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金
的基金
經理,
2019

4

30
日起擔任
鑫元悅利定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理,
2019

5

9

起擔任
鑫元永利債券型證券投資基金
的基金經

,2019

7

5

起擔任
鑫元恒利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理




5
、基金投資決策委員會成員


基金投資決策委員會是公司基金投資最高決策機構,根據法律法規、監管規
范性文件、基金合同與公司相關管理制度對各項重大投資活動進行管理與決策。

基金投資決策委員會成員如下:


張樂賽先生:總經理


王海燕女士:
固定收益部總監兼首席固收投資官

鑫元合豐純債債券型證券
投資基金
的基金經理
、鑫元合享純債債券型證券投資基金的基金經理


丁玥女士:
權益投研部總監兼首席權益投資官

鑫元聚鑫收益增強債券型證
券投資基金

鑫元鑫趨勢靈活配置混合型證券投資基金

鑫元欣享靈活配置混合
型證券投資基金

鑫元價值精選靈活配置混合型證券投資基金

鑫元核心資產股
票型發起式證券投資基金
的基金經理


上述人員之間不存在近親屬關系。





主要人員情況更新至披露日。







三、基金管理人的職責


1
、依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2
、辦理基金備案手續;


3
、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金財產分
別管理、分別記賬,進行證券投資;


4
、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配收益;


5
、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


6
、編制季度、半年度和年度基金報告;


7
、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;


8
、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,辦理與基金財產管
理業務活動有關的信息披露事項,履行信息披露及報告義務;


9

依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;


10
、按規定保存基金財產管理業務活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關
資料
15
年以上;


11
、以基金管理人名義,代表
基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;


12
、法律法規和中國證監會規定的或《基金合同》約定的其他職責。






四、基金管理人關于遵守法律法規的承諾


1
、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等法律法規的相關規定,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,
防止違法違規行為的發生。



2
、基金管理人承諾防止下列行為的發生:



1
)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;



3
)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;




4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5
)侵占、挪用基金財產;



6
)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;



7
)玩忽職守,不按照規定履行職責;



8
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。



3
、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:



1
)越權或違規經營;



2
)違反基金合同或托管協
議;



3
)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;



4
)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;



5
)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;



6
)玩忽職守、濫用職權;



7
)違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;



8
)除按基金管理人制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票
投資;



9
)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;



10
)違反證券
交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;



11
)貶損同行,以抬高自己;



12
)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;



13
)以不正當手段謀求業務發展;



14
)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;



15
)其他法律、行政法規禁止的行為。



4
、基金管理人關于禁止性行為的承諾


為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:



1
)承銷證券;




2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6

法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動。



運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當
符合基金的投資目標和投資策略,
遵循基金份額持有人
利益優先的原則,防范利益沖突,
建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場
公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予
以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨
立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關限制。



5
、基金經理承諾



1
)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益;



2
)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益;



3
)不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;



4
)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。






五、基金管理人的內部控制制度


基金管理人扎實推進全面風險管理與全員風險管理,以制度建設作為風險管
理的基石,以組織架構作為風險管理的載體,以制度的切實執行作為風險管理的
核心,以內部獨立部門的有效監督作為風險管理的關鍵,以充分使用先進的風險
管理技術和方式方法作為風險管理的保障,強調對
于內部控制與風險管理的持續
關注和資源投入。




1
、內部控制目標



1
)保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則,自覺形成
守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。




2
)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受托資產的安全完整,實現持續、穩定、健康發展。




3
)確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。



2
、內部控制原則



1
)健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和各
級人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。




2
)有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程
序,維護內部控制的有效執行。




3
)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立,基金
資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。




4
)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。




5
)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,
提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。



3
、內部控制組織體系與職責


基金管理人已建立健全董事會、經營管理層、獨立風險管理部門、業務部門
四級風險管理組織架構,并分別明確風險管理職能與責任。




1
)董事會對基金管理人的風險管理負有最終責任。董事會下設風險控制與
合規審計委員會,負責研究、確定風險管理理念,指導風險管理體系的建設。




2
)經營管理層負責組織、部署風險管理工作。經營管理層設風險控制委員
會,負責確定風險管理理念、原則、目標和方法,促進風險管理環境、文化的形
成,組織風險管理體系建設,審議風險管理制度和流程,審議重大風險事件。




3
)監察稽核部作為獨立的風險管理部門,對公司
內部控制制度的執行情況
進行持續的監督,保證內部控制制度的有效落實。監察稽核部在督察長的領導下
負責協同相關業務部門落實投資風險、操作風險、合規風險、道德風險等各類風
險的控制和管理,督促、檢查各業務部門、各業務環節的制度執行情況。




4
)各業務部門負責根據職能分工貫徹落實風險管理程序,執行風險管理措
施。根據風險管理工作要求,健全完善規章制度和操作流程,嚴格遵守風險管理



制度、流程和限額,嚴格執行從風險識別、風險測量、風險控制、風險評價到風
險報告的風險管理程序,對本部門發生風險事件承擔直接責任,及時、準確、全
面、客
觀地將本部門及本部門發現的風險信息向風險管理部門報告。



4
、內部控制制度體系


基金管理人依據合法合規性、全面性、審慎性、適時性等內部控制制度制訂
原則,已構建較為合理完備并易于執行的內部控制與風險管理制度體系,具體包
括四個層面:



1
)一級制度:包括公司章程、股東會議事規則、董事會議事規則、監事會
議事規則、董事會專門委員會議事規則等公司治理層面的經營管理綱領性制度。




2
)二級制度:包括內部控制大綱、風險控制制度、投資管理制度、基金會
計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資

檔案管理制度、業績評估考核制度和緊急應變制度等公司基本管理制度。




3
)三級制度:包括公司范圍內適用的全局性專項管理制度與各業務職能部
門管理制度。




4
)四級制度:包括各業務條線單個部門內部或跨部門層面的業務規章、業
務規則、業務流程、操作規程等具體細致的規范化管理制度。



5
、內部控制內容



1
)控制環境。控制環境構成基金管理人內部控制的基礎,控制環境包括經
營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。




2
)風險評估。基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系,對內外部風險進
行識別、評估和分析,及
時防范和化解風險;建立完整的風險控制程序,包括風
險識別、風險評估、風險控制和風險監督;對各部門和各業務循環存在的風險點
進行識別評估,并建立相應的控制措施;使用科學的風險量化技術和嚴格的風險
限額控制對投資風險實行定量分析和管理。




3
)控制措施。基金管理人設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的多道內部
控制防線,制定并執行包括授權控制、資產分離、崗位分離、業務流程和操作規
程、業務記錄、績效考核等在內的多樣化的具體控制措施。




4
)信息溝通。基金管理人維護內部控制信息溝通渠道的暢通,建立清晰的
報告系統。




5
)內部監
控。基金管理人建立有效的內部監控制度,設置督察長和獨立的



監察稽核部門,對內部控制制度的執行情況進行持續的監督與反饋,保證內部控
制制度的有效落實,并評價內部控制的有效性,根據市場環境、新的金融工具、
新的技術應用和新的法律法規等情況適時改進。



6
、基金管理人關于內部控制的聲明


本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是
本公司董事會及管理層的責任,董事會承擔最終責任。本公司聲明以上關于風險
管理和內部控制的披露真實、準確,并承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完
善風險管理和內部控制制度。




第四部分 基金托管人

一、 基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱:恒豐銀行股份有限公司

住所:山東省煙臺市芝罘區南大街248號

法定代表人:陳穎

成立時間:1987年11月23日

基金托管業務批準文號:證監許可[2014]204號

組織形式:股份有限公司

注冊資本:【16.9】億元人民幣

存續期間:持續經營

經營范圍:吸收人民幣存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理結算;辦
理票據貼現;發行金融債券、代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府
債券;同業拆借;提供信用征用服務及擔保;代理收付款項;提供保管服務;
外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯
票據的承兌與貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發行和代理發行股票
以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買
賣;代客外匯買賣;資信調查、咨詢、見證業務。


2、發展概況

恒豐銀行股份有限公司是12家全國性股份制商業銀行之一,其前身為1987
年經國務院同意、中國人民銀行批準成立的煙臺住房儲蓄銀行。2003年經中國
人民銀行批準,改制為恒豐銀行股份有限公司。


恒豐銀行肇始于孔孟之鄉山東,發軔于我國第一批改革開放城市煙臺,多
年來秉承“恒必成 德致豐”的核心價值觀,弘揚“真誠、守規、勤儉、奉獻、
執行、奮進”的恒豐文化。面對新的發展時期,恒豐銀行將在習近平新時代中
國特色社會主義思想的指引下,認真落實中央和省、市各項部署,正確處理
“發展與風險、速度與質量、合規與創新、效益與薪酬、總行部門與分行”等
關系,扎實踐行“堅持黨的領導、堅持依法合規、堅持回歸本源、堅持正確用
人導向、堅持從嚴治行”等理念,切實推進“打基礎、建機制、防風險、調結


構、降成本、增效益”等措施,搶抓機遇,迎接挑戰,改革創新,銳意進取,
推動恒豐銀行穩中有進、行穩致遠,實現健康持續發展。


3、主要人員情況

恒豐銀行股份有限公司總行設資產托管部,部門現有員工31人,100%員工
擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷,100%員工擁有基金
從業資格。員工的學歷層次較高,專業分布合理,職業技能優良,職業道德素
質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人
員隊伍。


4、基金托管業務經營情況

2014年2月10日,恒豐銀行股份有限公司經中國證券監督管理委員會和中
銀行業監督管理委員會聯合批準,獲得證券投資基金托管資格。恒豐銀行秉
承"恒久發展、安心托付"的宗旨,致力于打造資產托管業務品牌,強化受托責
任,集中技術和人才優勢,安全保管受托資產。恒豐銀行配備了高效的資金清
算網絡、先進的托管業務綜合處理系統、完善的內控風險控制制度以及專業的
托管運作團隊,為客戶提供全方位的綜合托管服務。目前已開展證券投資基金
托管、銀行理財托管、基金公司專戶產品托管、基金子公司專戶/專項產品托
管、證券公司定向/集合資產管理計劃托管、信托計劃托管、私募基金托管等多
項業務。


二、基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的
安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的
合法權益。


2、內部控制組織結構

資產托管部內設風險監督中心,該中心作為內部控制的監督、評價中心,
組織督促各相關中心建立健全內控機制,并對各項業務及其操作提出內部控制
建議。中心配備專職內控稽核人員,依照有關法律、法規和規章制度,對內部
控制獨立行使稽核監察職權。



3、內部控制原則

(1) 全面性原則。內部控制應當滲透到資產托管業務的決策、執行、監
督的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的業務中心和崗位并由全體人員參與,
任何決策或操作應當有案可查;

(2) 重要性原則。資產托管業務的內部控制制度應當在全面控制的基礎
上,關注資產托管業務運作的重要業務事項和高風險領域;

(3) 制衡性原則。內部業務中心和崗位的設置應權責分明、相對獨立、
相互制衡,通過切實可行的措施來消除內部控制的盲點。風險監督中心作為內
部控制的監督和評價部門,應獨立于內部控制的建設和執行部門;負責內部控
制監督與評價的內控稽核崗的工作具有獨立性,不得兼任其他崗位的工作;

(4) 適應性原則。內部控制體系應同資產托管業務規模、業務范圍、競
爭狀況和風險水平及業務其他環境相適應,內部控制制度的制訂應當具有前瞻
性,并應當根據國家政策、法律及經營管理的需要,適時進行相應修改和完
善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不得擁有超出內部控制約束的權
力,內部控制存在的問題應當得到及時反饋和糾正;

(5) 審慎性原則。內部風險管理必須以防范風險、審慎經營、保證托管
資產的安全與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內部制度優先”的
原則,在新設機構或新增業務時,做到先期完成相關制度建設;

(6) 成本效益原則。內部控制應當權衡實施成本與預期效益,以合理的
成本實現既定的內控目標;

(7) 責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反
制度的直接責任人以及對負有領導責任的負責人進行問責。


4、內部控制制度及措施

(1) 制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作
手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。


(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。


(3) 風險識別與評估:風險監督中心指導業務處室進行風險識別、評
估,制定并實施風險控制措施。



(4) 相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和
音像監控。


(5) 人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范
與控制理念,并簽訂承諾書。


(6) 應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立
異地災備中心,保證業務不中斷。


三、基金托管人對基金管理人進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和
范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基
金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和
運作的事項,對基金管理人進行業務監督、核查。


基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同
和有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基
金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中
國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同
時,通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人發
現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同
約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。


基金托
管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、
行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理
人,并及時向中國證監會報告。




第五部分 相關服務機構

一、基金份額發售機構


1

直銷機構


鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易
系統


住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
20892066


傳真:
021
-
20892080


聯系人:
周芹


客戶服務電話:
4006066188

021
-
68619600


投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回
等業務
,
具體交易細則請參閱本公司網站公告。



網上交易網址(含微信交易):
www.xyamc.com
(微信名稱:鑫元基金財管家
(微信賬號:
xyamc_ebuy
))。



2

銷售
機構



1

南京銀行股份有限公司


注冊地址:
南京市中山路
288



辦公地址:南京市中山路
288



法定代表人:
胡昇榮


客服電話:
96400
(江蘇)
4008896400
(全國)


網站:
www.njcb.com.cn



2

長春農村商業
銀行股份有限公司


注冊地址:
吉林省長春市二道區自由大路
5755



辦公地址:
吉林省長春市綠園區正陽街
4288



法定代表人:
馬鐵剛


客服電話:
9
6888


網站:
www.cccb.cn



3

廣發證券股份有限公司



注冊地址:廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街
2

618



辦公地址:廣州市天河北路
183
號大都會廣場
18



法定代表人:孫樹明


客服電話:
95575


網址:
www.gf.com.cn



4
)江蘇匯林保大基金銷售有限公司


注冊地址:南京市高淳區磚墻集鎮
78



辦公地址:南京市新街口中山東路
9
號天時國際商貿大廈
11

E



法定代表人:吳言林


客戶服務電話:
025
-
56663409


網站:
www.huilinbd.com


(5)
招商銀行股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


辦公地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


法定代表人:李建紅


客服電話:
95555


網站:
http://www.cmbchina.com/



6

東莞農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


辦公地址:東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


法定代表人:王耀球


客服電話:
0769
-
961122


網站:
www.drcbank.com



7

江蘇江南農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:常州市和平中路
413



辦公地址:常州市和平中路
413



法定代表人:陸向陽


客戶服務電話:(
0519

96005


網站:
www.jnbank.com.cn




8

天津萬家財富資產管理有限公司


注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988
號濱海浙商大廈公寓
2
-
2413



辦公地址:北京市西城區太平橋大街豐盛胡同
28
太平洋保險大廈
A

5



法定代表人:李修辭


客服電話:
:01
0
-
59013895



9

中信期貨有限公司


注冊地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



辦公地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



法定代表人:張皓


客戶服務電話:
400
-
990
-
8826


網站:
www.citicsf.com



10

中信建投證券股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區安立路
66

4
號樓


辦公地址:北京市
朝陽門內大街
188



法定代表人:王常青


客服電話:
4008888108


網站:
www.csc.com.cn


(11)
中信證券股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座


辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路
48
中信證券大廈


法定代表人:
張佑君


客服電話:
95558


網站:
www.ecitic.com



12

中國銀河證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座


辦公地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座



法定代表人:陳共炎


客服電話:
400888888


網站:
www.chinastock.com.cn



13

海通證券股份有限公司


注冊地址
:
上海市淮海中路
98



辦公地址
:
上海市廣東路
689
海通證券大廈


法人代表人
:
周杰


客服電話:
4008888001


網站:
www.htsec.com



14

申萬宏源證券股份有限公司


注冊地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



法定代表人:李梅


客服電話:
95523

4008895523


網站:
www.swhysc.com



15

中信證券
(
山東
)
有限責任公司


注冊地址:青島市嶗山區苗嶺路
29
澳柯瑪大廈
15
層(
1507
-
1510
室)


辦公地址:青島市嶗山區深圳路
222
號青島國際金融廣場
1
號樓第
20



法定代表人:姜曉林


客服電話:
0532
-
96577


網站:
www.zxwt.com.cn



16

信達證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓


辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓


法定代表人:張志剛


客服電話:
4008008899


網站:
www.cindasc.com



17

平安證券股份有限公司


注冊地址:中華人民共和國廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047



辦公地址:中國廣東省深圳市深南東路
5047




法定代表人:何之江


客服電話:
95511
-
8



18

申萬宏源西部證券有限公司


注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大廈
20

2005



辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大廈
20

2005



法定代表人:韓志謙


客戶服務電話:
4008
-
000
-
562


網站:
www.swhysc.com



19

中泰證券有限公司


注冊地址:山東省濟南市市中區經七路
86



辦公地址:山東省濟南市市中區經七路
86



法定代表人:李瑋


客服電話:
95538


網站:
www.zts.com.cn/



20

泉州銀行股份有限公司


注冊地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



辦公地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



法人代表人
:
傅子能


客服電話:
4008896312


網站:
www.qzccbank.com



21
)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司


注冊地址
:
杭州市余杭區倉前街文一西路
1218

1

202



辦公地址
:
浙江省杭州市濱江區江南大道
3588
號恒生大廈
12



法人代表人
:
陳柏青


客服電話:
95188



22
)上海天天基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市徐匯區龍田路
190

2
號樓
2



辦公地址
:
上海市徐匯區宛平南路
88

26




法人代表人
:
其實


客服電話:
4001818188


網站:
www.1234567.com.cn



23
)上海好買基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906



辦公地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906



法人代表人
:
楊文斌


客服電話:
4007009665


網站:
www.ehowbuy.com



24
)浙江同花順基金銷售有限公司


注冊地址
:
浙江省杭州市西湖區文二西路
1
號元茂大廈
903



辦公地址
:
浙江省杭州市翠柏路
7
號杭州電子商務產業園
2
號樓
2



法人代表人
:
李曉濤


客服電話:
4008773772


網站
:
www.ijijin.cn



25
)北京肯特瑞財富投資管理有限公司


注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


辦公地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


法定代表人:江卉


客服服務電話:
95118/ 400
-
088
-
8816


網址:
http://fund.jd.com/





二、登記機構


鑫元基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
2089
2000


傳真:
021
-
20892111


聯系人:
包穎





三、出具法律意見書的律師事務所


名稱:
上海源泰律師事務所


注冊地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



辦公地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



負責人:
廖海


聯系電話:
021
-
51150298


傳真:
021
-
51150398


聯系人:
劉佳


經辦律師:
劉佳、姜亞萍





四、審計基金財產的會計師事務所


名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)


注冊地址:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
17

01
-
12



辦公地址:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
16



法定代表人:毛鞍寧


電話:
010
-
58153000


傳真:
010
-
85188298


聯系人:
陳露


經辦注冊會計師:
陳露、藺育化


注:相關服務機構情況更新至披露日。







第六部分 基金份額的分類

一、基金份額分類


本基金設
A
類基金份額和
B
類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代
碼,分別計算并公布每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



本基金
A
類和
B
類基金份額分別設置代碼。

A
類基金份額的基金代碼為
001526

B
類基金份額的基金代碼為
001527




投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之
間不得互相轉換。








在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質
性不利影響的情況下,基金管理人可增加、減少或調整基金份額類別設置、對基
金份額分類辦法及規則進行調整并在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的有
關規定在指定媒介上公告,不需要召開基金份額持有人大會。










第七部分 基金的募集

本基金由基金管理
人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關規定募集,募集申請經中國證監會
2015

6

15

證監許可[
2015
]
1246
號文注冊。


20
15

6

23
日起向社會公開募集,于
201
5

6

23
日結束本基金的募集工作。經普華永道中天會計師事務所驗資,
本次募集的凈認購金額為
200,363,082.18
元人民幣,認購款項在基金驗資確認
之日之前產生的銀行利息共計
0.00
元人民幣。上述資金已于
201
5

6

25

全額劃入本基金在基金托管人
恒豐銀行
股份有限公司
開立的基金托管專戶。






一、基金類型

運作方式


基金類別:貨幣市場基金


基金運作方式:契約型、開放式





二、
基金存續期間


存續期間:不定期












第八部分 基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于
2015

6

26
日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。



根據《貨幣市場基金監督管理辦法》、《關于實施
<
貨幣市場基金監督管理辦

>
有關問題的規定》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、相關法律法規規定及基金合同的有關約定,經與基金托管
人協商一致并報中國證監會備案,基金管理人對基金合同進行了修訂,主要修訂
內容包括申購與贖回相關規則、投資范圍、投資限制、估值方法、信息披露相關
規則等。根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及基金合同
的有關規定,經與基金托管人協商一致并報監管機構備案,基金管理人對基金合
同進行了修訂,并對贖回費相關規則進行了調整。該修訂自
2018

3

31
日起
生效。







第九部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構,并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按
銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回







二、申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根
據法律法規、中
國證監會的要求或
基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應
在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的,視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。






三、申購與贖回的原則


1
、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為
1.00
元的基
準進行計算;



2
、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回。



5
、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規模限額,但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告







四、申購與贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須在規定的時間內全額交付申購款項,投資人交
付申購款項,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。



投資人贖回申請生效后,基金管理人將指示基金托管人在
T

3

(
包括該

)
內將贖回款項從基金托管賬戶劃出。在發生巨額贖回或本基金合同載明的其
他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照本基金合同有關
條款處理。



特殊情況下,基金份額持有人贖回申請成功后,基金管理人可與基金托管人
協商,在法律法規規定的期限內向基金份額持有人支付贖回款項。遇交易所或交
易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項劃付時間相應順
延。



3
、申購和贖回申請的確認



基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和
贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(
T
日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1
日內對該交易的
有效性進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人可在
T+2
日后
(
包括該日
)
到銷售
網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無
效,則申購款項本金退還給投資人。



銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申請的確認情況,投資者應及時查詢。



基金管理人可在法律法規允許的范圍內,依法對上述申購和贖回申請的確

時間進行調整,并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定
媒介上公告并報中國證監會備案







五、申購和贖回的數量限制


1
、投資人通過
銷售
機構或鑫元基金管理有限公司網上
交易系統
申購本基金
的單筆最低金額為
0.01
元人民幣,追加認購單筆最低限額為人民幣
0.01
元。通
過直銷中心柜臺首次申購的最低金額為人民幣
10,000
元,追加申購最低金額為
1,000
元人民幣。基金銷售機構另有規定的,以基金銷售機構的規定為準。本基
金對
安鑫寶
A

份額
投資者賬戶的保留
份額
余額
進行
限制,

對單筆最低贖回份


進行限制



安鑫寶
A

份額持有人的某筆
份額減少類業務(如贖回、轉換
轉出等)
導致
其單個交易賬戶
持有的
安鑫寶
A

份額余額不足
1
份時
,
基金管理
人有權強制該
安鑫寶
A

份額持有人一次性全部贖回在該交易賬戶持有的
安鑫

A

份額。

本基金
對安鑫寶
B

份額投資者賬戶的保留余額不設限制,
也不對
單筆最低贖回份額
進行
限制,安鑫寶
B

份額持有人可將其全部或部分
安鑫寶
B

份額贖回




2

基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請
參見招募說明書或相關公告。



3

當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體規定請參見招募說明書或相關公告。




4

基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定
媒介
上公告并報中國證監會備案。






六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1
、本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但在出現以下情況之
一:



1
)在滿足相關流動性風險管理要求的前提下,當本基金持有的現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計低于
5%
且偏離度為負時;



2
)當本基金前
10
名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%

且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于
10%
且偏離度為負時;


為確保基金平穩運作,避免誘發系統性風險,出現上述任一情形時,本基金
對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%
以上的贖回申
請征收
1%
的強制贖回費用,并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人
與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。



2
、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位
1.00
元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以
1.00
元,贖回所得的金額等于贖回份額乘以
1.00
元。本基
金申購份額、贖回金額的計算方式以及余額的處理方式詳見招募說明書。



3
、本基金申購份額、余額的處理方
式為:申購份額計算結果保留到小數點

2
位,小數點后
2
位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產。



4

本基金贖回金額的處理方式為:贖回金額計算結果保留到小數點后
2
位,
小數點后
2
位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金資產。



5
、基金管理人可以在不違反法律法規及基金合同約定的范圍內調整收費方
式,并最遲應于新的收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。






七、申購份額與贖回金額的計算


1
、本基金申購份額的計算



申購份額
=
申購金額
/1.00



申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以
1.00
元確定,計算結果保留
到小數點后兩位,小數點后兩位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基
金財產。




2
:某投資人投資
10
0
,000
元申購本基金基金份額,則其可得到的申購
份額為:


申購份額=
10
0
,000/1.00

10
0
,000.00



即該投資人投資
10
0
,000
元申購本基金基金份額,則其可得到的申購份額

1
0
0,000.00
份。



2
、本基金贖回金額的計算


贖回金額
=
贖回份額×
1.00



贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以
1.00
元計算,計算結果保留到
小數點后兩位,小數點后兩位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金
財產。




3
:某投資人持有本基金基金份額
100,000
份,
T
日該投資人贖回
50,000
份,所以:


贖回金額=
50,000×1.00

50,000
(元)


即該投資人贖回
50,000
份本基金基金份額,則其可得到的贖回金額為
50,000
元。







八、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,
基金管理人可暫停或拒
絕接受投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可
參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與
基金托管人協商確認后,基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現有基金份額持有人利益時。




5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



7
、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正
偏離度絕對值達到
0.5%
時;


8
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

7

8
項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購
的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。






九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1

因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項
或暫停接受基金贖回申請的措施。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5

接受某筆或某些贖回申請會損害現有基金份額持有人利益時。



6

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形
之一且基
金管理人決定暫停接受贖回或延緩支付贖回款項
時,
基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額
支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4
項所述情形,按



基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能
未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回
業務的辦理并公告。






十、巨額贖回的情形及處理方式


1

巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(

回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額
)
超過前一開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2

巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%

前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。

部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。




3
)若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的
20%
,基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
20%
以上的部分贖回申請實施延期辦理。對于延期辦理的部分,如該持有人在提交贖
回申請時選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷;選擇延期
贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,無優先權并以下一開放日的基金份



額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。對于該基金份額持
有人未超過上述比例的部分,基金管理人有權根據前段“(
1
)全額贖回”或“(
2

部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。




4

暫停贖回:連續
2
個開放
日以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理
人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項,但不得超過
20
個工作日,并應當在指定媒

上進行公告。



3

巨額贖
回的公告


當發生上述
巨額
贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒

上刊登公告。






十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1

發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒

上刊登暫停公告。



2

如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒


刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1
個開放日的
各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



3
、如果發生暫停的時間超過
1
天但少于
2
周,暫停結束,基金重新開放申
購或贖回時,基金管理人應提前
2
個工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新開
放申購或贖回的公告,并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個開放
日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



4
、如果發生暫停的時間超過
2
周,暫停期間,基金管理人可根據需要刊登
暫停公告。暫停結束基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前
2
個工作日
在指定媒介連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在重新開放申購或贖回
日公告最近一個開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收
益率。






十二、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及
基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可
以收取一定的轉換費,



相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及
基金合同的規定制定并公告,并
提前告知基金托管人與相關機構。






十三、基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行
等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。






十四、基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉
托管費。






十五、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。






十六、基金的凍結、解凍和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的,
被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法



律法規另有規定的除外。



如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則。






十六、基金份額的轉讓


在法律法規允許且條件具備的情況下,基金份額持有人通過依法設立的交易
場所或者按照法律法規和合同的約定進行協議轉讓,基金管理人可依法受理該等
轉讓申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬辦理基金份額轉
讓業務的,將提前公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理
基金份額轉讓業務。




第十部分 基金的投資

一、投資目標


本基金以基金資產安全性、流動性為先,并力爭實現超越業績比較基準的收
益。






二、投資范圍


本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括



(一)現金;


(二)期限在
1
年以內(含
1
年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業存單;


(三)剩余期限在
397
天以內(含
397
天)的債券、非金融企業債務融資
工具、資產支持證券;


(四)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍







三、投資策略


1
、整體資產配置策略


本基金采取積極的投資策略,自上而下地進行投資管理。通過定性分析和定
量分析,形成對短期利率變化方向的預測;在此基礎之上,確定組合久期和類別
資產配置比例;在此框架之下,通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進
行品種選擇。



2
、類屬
資產配置策略


類屬資產配置是指基金組合在國債、央行票據、債券回購、金融債、短期融
資券及現金等投資品種之間的配置比例。通過對各類別金融工具政策傾向、稅收
政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,采用相對
價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的差異化投資價值,合理
配置并靈
活調整不同類屬債券在組合中的構成比例,形成合理組合以實現穩定的投資收益。




3
、個券選擇策略


在確定債券平均組合久期、期限結構配置和類屬配置的基礎上,對影響個別
債券定價的主要因素,包括信用風險、流動性、市場供求、票息及付息頻率、稅
賦、含權等因素進行分析,有限選擇央票、短期國債等高等級債券品種以規避違
約風險,在此基礎上通過擬合收益率曲線尋找定價低估、收益率偏高的券種進行
重點關注。



本基金投資證券公司短期公司債券,基金管理人將根據審慎原則,指定嚴格
的投資決策流程和風險控制制度,以防范信用風險、流動性風險等
各種風險。投
證券公司短期公司債券的關鍵在于系統分析和跟蹤證券公司的基本面情況,本
基金主要通過定量與定性相結合的研究及分析方法進行投資證券公司短期公司
債券的選擇和投資。定量分析方面,基金管理人將著重關注債券發行人的財務狀
況,包括發行主體的償債能力、盈利能力、現金流獲取能力以及發行主體的長期
資本結構等。定性分析則重點關注所發行債券的具體條款以及發行主體情況。



4
、回購策略



該策略是利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環回購以放大債券投
資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進行正回購,在利用回購
融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環至回購期結束賣出債券償還所融入
資金。在進行回購放大操作時,基金管理人將嚴格遵守相關法律法規關于債券正
回購的有關規定。基金管理人也將密切關注由于新股申購等原因導致短期資金需
求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。



5
、收益率曲線策略


根據債券市場收益率曲線的動態變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供
的價值判
斷基礎,結合對當期和遠期資金面的分析,尋求在一段時期內獲取因收
益率曲線變化而導致的債券價格變化所產生的超額收益。本基金將比較分析子彈
策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環境下的表現,構建優化組合,獲取合
理收益。



6

流動性管理策略


本基金作為現金管理工具,具有較高的流動性要求。根據對市場資金面分析
以及對申購贖回變化的動態預測,基金管理人
通過對市場結構、市場沖擊情況、
主要資產流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析,在兼顧基



金收益的前提下合理地控制資產的流動性風險,綜合平衡基金資產在流動性資產
和收益性資產之間的配置比例,通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、
降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性







四、投資限制


1
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票、權證及股指期貨;



2
)可轉換債券;



3
)剩余期限超過
397
天的債券
、資產支持證券、中期票據和證券公司
公司債券;



4
)信用等級在
AAA
級以下的企業債券;



5
)信用等級在
AA+
以下的債券與非金融企業債務融資工具;



6
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
但已進入最后一個利率
調整期的除外;



7
)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;



8
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。




如法律法規或監管部門變更或取消上述限制的,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金的上述限制相應變更或取消。



2、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
120
天,平
均剩余存續期不得超過
240
天;



2
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
10%




3
)根據本基金基金份額持有人的集中度,對(
1
)、(
2
)所述投資組合實施
如下調整:


1
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
20%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90
天,平均剩余存續期不得超過
180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
20%




2
)當本基金前
10
名份額持有人的持
有份額合計超過基金總份額的
50%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
60
天,平均剩余存續期不得超過
120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
30%




4
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的
10%




5
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

10%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



6
)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的
30%

但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受該比例限制;



7
)本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業
存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
20%
;投資于不具有基金托管人資格的
同一商業銀行的銀行
存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
5%




8
)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過
10%
,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外;



9
)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%




10
)本基金投資于主體信用評級低于
AAA
的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過
10%
;其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過
2%
。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種;



11
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例
合計不得低于
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



12
)除發生巨額贖回、連續
3
個交易日累計贖回
20%
以上或者連續
5
個交



易日累計贖回
30%
以上的情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例
不得超過
20%




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基
金資產凈值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%
;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,
不得超過基金資產凈值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




14
)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級,且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標
準的,
基金管理人應在評級報告發布之日起
3
個月內對其予以全部賣出;



15
)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:


a.
國內信用評級機構評定的
A
-
1
級或相當于
A
-
1
級的短期信用級別;


b.
根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級應具備下列條件之一:


①國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的長期信用級別;


②國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A
-
級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+
級)。



同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為準。



本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人
應在評級報告發布之日起
20
個交易日內對其予以全部減持。




16
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



17
)本基金總資產不得超過凈資產的
140%




18
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求
應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



19
)中國證監會規定的其他比例限制。




因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,除第(
1
)、

5
)、
(11)
、(
14
)、(
15
)、(
18
)項外,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。基金托管人對基金的投資
的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



如果法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,以變更后的規定為
準。法律法規或中國證監會取消該等限制的,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制,但須提前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。



3

禁止行為
及特殊交易


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動


(1)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循基金
份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人同意,符合中國
證監會的規定,并履行披露義務。重大關聯交易應提交基
金管理人董事會審議,
并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交
易事項進行審查。



本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+
的商業銀行的銀行存款與同業存單的,
應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同意,
并作為重大事項履行信息披露程序。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受



相關限制。






五、業績比較基準


同期活期存款利率(稅后)


本基金定位為現金管理工具,注重基金資產的流動性和安全性,因此采用活
期存款利率(稅后)作為業績比較基準。活期存款利率由中國人民銀行公布,如
果活期存款利率或利息稅發生調整,則新的業績比較基準將從調整當日起開始生
效。



如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在
報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有人
大會。






六、風險收益特征


本基金屬于貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險產品,其風險和預
期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。






七、基金
管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法


1
、有利于基金資產的安全與增值;



2
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金
份額持有人的利益;


3
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益








、投資組合平均剩余期限計算方法


1
、計算公式


本基金按下列公式計算平均剩余期限:
Σ投資于金融工具產生的資產
×剩余期限
.Σ投資于金融工具產生的負債
×剩余期限
+Σ債券正回購
×剩余期限
投資于金融工具產生的資產
.投資于金融工具產生的負債
+債券正回購


其中:本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括現金,通知存款,



短期融資券(包括超級短期融資券),一年以內(含一年)的銀行定期存款、大
額存單,期限在一年以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的
中央銀行票據,剩余期限在
397
天以內
(含
397
天)的債券
(
包括證券公司短期
公司債
)
、資產支持證券、中期票據以及中國證監會、中國人民銀行認可的其
他具有良好流動性的金融工具。



投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)的正回購、買斷
式回購產生的待返售債券等。



采用

攤余成本法


計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現式
債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。



2
、各類資產和負債剩余期限的確定方法



1
)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為
0
天;證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算;買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。




2
)一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至
協議到期日的實際剩余天數計算。

銀行通知存款的剩余期限以存款協議中約定
的通知期限計算。




3
)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券
到期日為止所剩余的天數,
以下情況除外:
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調
整日的實際剩余天數計算。




4
)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。




5
)中央銀行票據、資產支持證券、中期票據的剩余期限以計算日至中央
銀行票據、資產支持證券、中期票據到期日的實際剩余天數計算。




6
)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。




7
)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。




8
)法律法規、中國證監會另有規定的,從其規定。



九、
基金投資組合報告


基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。




基金托管人根據本基金合同規定
復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投
資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。



本投資報告中所載數據截止至
201
9

3

31

。本報告中財務資料未經審
計。



1 報告期末基金資產組合情況

序號


項目


金額(元)


占基金總資產的比例

%



1


固定收益投資


3,065,319,145.56


76.27





其中:債券


3,065,319,145.56


76.27





資產支持證券


-






-


2


買入返售金融資產


842,626,503.94





20.97





其中:買斷式回購
的買入返售金融資



-


-


3


銀行存款和結算備
付金合計


71,307,182.38


1.77


4


其他資產


39,547,790.79


0.98


5


合計


4,018,800,622.67


100.00










2 報告期債券回購融資情況




序號


項目


占基金資產凈值的比例(%)


1


報告期內債券回購融資
余額


3.00





其中:買斷式回購融資


-


序號


項目


金額(元)


占基金資產凈值的比
例(%)


2


報告期末債券回購融資
余額


199,999,780.00


5.24





其中:買斷式回購融資


-


-




注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值比例為報告期內每個交易日融
資余額占基金資產凈值比例的簡單平均值。



債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

注:在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的



20%







3 基金投資組合平均剩余期限




3.1 投資組合平均剩余期限基本情況






項目


天數


報告期末投資組合平均剩余期限


79


報告期內投資組合平均剩余期限
最高值


95


報告期內投資組合平均剩余期限
最低值


75







報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注:本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過
120
天。






3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例






序號


平均剩余期限


各期限資產占基金資
產凈值的比例(
%



各期限負債占基金資
產凈值的比例(
%



1


30
天以內


32.86


5.24





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


2


30

(

)
-
60



6.28


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


3


60

(

)
-
90



13.84


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


4


90

(

)
-
1
2
0



27.85


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


5


1
2
0

(

)
-
397

(含)


23.42


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


合計


104.24


5.24







4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

注:本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期未超過
240
天。






5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號


債券品種


攤余成本(元)


占基金資產凈值比例

%



1


國家債券


-


-


2


央行票據


-


-


3


金融債券


229,744,640.18


6.02





其中:政策性金融債


229,744,640.18


6.02


4


企業債券


-


-


5


企業短期融資券


790,833,020.76


20.72


6


中期票據


383,192,492.04


10.04


7


同業存單


1,661,548,992.58


43.53


8


其他


-


-


9


合計


3,065,319,145.56


80.30


10


剩余存續期超過
397
天的浮動利率債券


-


-










6 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細





債券代碼


債券名稱


債券數量
(張)


攤余成本
(

)


占基金資產
凈值比例
(%)


1


140441


14
農發
41


2,100,000


210,715,582.24


5.52


2


111809344


18
浦發銀

CD344


2,000,000


197,534,379.76


5.17


3


011802363


18
贛高速
SCP007


1,500,000


150,351,240.52


3.94


4


101451025


14
甘國投
MTN001


1,200,000


121,123,235.36


3.17


5


101474004


14
滬城控
MTN001


1,100,000


110,415,972.89


2.89


6


101459035


14
皖高速
MTN002


1,000,000


101,088,590.69


2.65


7


011802064


18
魯高速

SCP002


1,000,000


100,101,946.82


2.62


8


011801929


18
長電
SCP004


1,000,000


100,063,104.38


2.62





9


011802182


18
招商局
SCP008


1,000,000


100,042,250.39


2.62


10


111884223


18
廣州銀

CD066


1,000,000


99,330,947.32


2.60







7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目


偏離情況


報告期內偏離度的絕對值在
0.25(

)
-
0.5%
間的次數


4


報告期內偏離度的最高值


0.2723%


報告期內偏離度的最低值


0.1836%


報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡
單平均值


0.2122%







報告期內負偏離度的絕對值達到
0.25%
情況說明


注:報告期內負偏離度的絕對值未達到
0.25%




報告期內正偏離度的絕對值達到
0.5%
情況說明


注:報告期內正偏離度的絕對值未達到
0.5%







8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細

注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。






9 投資組合報告附注




9.1 基金計價方法說明






本基金采用攤余成本法計價,即計價對象以買入成本列示,按實際利率或
商定利率每日計提利息,并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內平均攤
銷。



9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說明






本報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或
在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。



9.3 其他資產構成






序號


名稱


金額(元)


1


存出保證金


-





2


應收證券清算款


-


3


應收利息


33,702,102.22


4


應收申購款


5,845,688.57


5


其他應收款


-


6


待攤費用


-


7


其他


-


8


合計


39,547,790.79








第十一部分 基金的業績

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利。



基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金的招募說明書。



歷史時間段本基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

(截止時間
2019

3

31




鑫元
安鑫寶
A


階段


凈值收
益率①


凈值收
益率標
準差②


業績
比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差













2016

1

1
日至
2016

12

31



0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


2017

1

1
日至
2017

12

31



2.9174%


0.0012%


0.2397%


0.0000%


2.6777%


0.0012%


201
8

1

1
日至
2018

12

31



3.8271%


0.0026%


0.3500%


0.0000%


3.4771%


0.0026%


2
019

1

1
日至
201
9

3

3
1



0.7327%


0.0022%


0.0863%


0.0000%


0.6464%


0.0022%







鑫元
安鑫寶
B


階段


凈值收
益率①


凈值收
益率標
準差②


業績
比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差













2016

1

1
日至
2016

12

31



2.6852%


0.0048%


0.3500%


0.0000%


2.3352%


0.0048%





2017

1

1
日至
2017

12

31



3.8833%


0.0018%


0.3500%


0.0000%


3.5333%


0.0018%


201
8

1

1
日至
2018

12

31



3.5772%


0.0026%


0.3500%


0.0000%


3.2272%


0.0026%


2
019

1

1


201
9

3

3
1



0.6729%


0.0022%


0.0863%


0.0000%


0.5866%


0.0022%











第十二部分 基金的財產

一、基金資產總值


基金資產總值是指
基金擁有
的各類
有價
證券
、銀行存款本息、基金應收款項
以及其他
資產
的價值總和







二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值







三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金
賬戶
、證券


以及投資所需的其他專用
賬戶
。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立







四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金
銷售
機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷











第十三部分 基金資產的估值

一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7

年化收益率的非交易日







二、估值對象


基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據投資收益、應收款項、其它投
資等資產及負債







三、估值方法


1
、本基金估值采用

攤余成本法


,即估值對象以買入成本列示,按照票
面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每
日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資
產凈值。



2
、為了避免采用

攤余成本法


計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值
對象進行重新評估,即

影子定價




當影子定價確定的基金資產凈值與攤余
成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到
0.25%
時,基金管理人應當在
5
個交易日內將負偏離度絕對值調整到
0.25%
以內。當正偏離度絕對值達到
0.5%
時,基金管理人應當暫停接受申購并在
5
個交易日內將正偏離度絕對值調整到
0.5%
以內。

當負偏離度絕對值達到
0.5%
時,基金管理人應當使用風險準備金或
者固有資金彌補潛在資產損失,將負偏離度絕對值控制在
0.5%
以內。當負偏離
度絕對值連續兩個交易日超過
0.5%
時,基金管理人應當采用公允價值估值方法
對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基
金合同進行財產清算等措施。



3
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。




4
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化
收益率的計算結果對外予以公布。






四、估值程序


1
、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實
現收益,精確到小數點后第
4
位,小數點后第
5
位四舍五入。

7
日年化收益率是
以最近
7
個自然日
(
含節假日
)
每萬份基金已實現收益所折算的年資產收益率,
精確到
0.001%
,百分號內小數點后第
4
位四舍五入。國家另有規定的,從其規
定。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,
將基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率結果發

基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。






五、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后
4

(含第
4
位)或
7
日年化收益率百分號內小數點后
3

(含第
3
位)
以內發生差
錯時,視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型



本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷



售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯

責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人
(“
受損方
”)
的直接損失按下


估值錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤
的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“
受損方
”)
,則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤
責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;




3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機
構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金資產凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.5%
時,基金管理人
應當公告





3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。






六、暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的,應當暫停基金估值;


4
、中國證監會和基金合同認定的其它情形。






七、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益

7
日年化收益率由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核。基金管理
人應于每個
工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和
7
日年化收益率并發送給基金托管人。基金托管人復核確認后
發送給基金管理人,由基金管理人予以公布。






八、特殊情形的處理


1
、基金管理人或基金托管人按本部分第三條有關估值方法規定的第
3
項條



款進行估值時,所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。



2

由于不可抗力原因,或
由于證券交易所及登記機構發送的數據錯誤,

國家會計政策變更、市場規則變更等,
基金管理人和基金
托管人雖然已經采取必
要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產
估值錯誤,基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托
管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。







第十四部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額








、基金收益分配原則


本基金收益分配應遵循下列原則:


1
、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;


2
、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;


3
、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以基金每萬份
已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資
人當日收益分配的計算保留到小數點后
2
位,小數點后第
3
位按去尾原則處理,
因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止;


4
、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日
已實現收益大
于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;
若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益;


5
、本基金每日進行收
益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投
資人在每日收益支付時,其當日
已實現收益大于零時,則為投資人增加相應的基
金份額;若當日已實現收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當日已實
現收益小于零時,相應縮減投資者基金份額;


6
、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當
日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;


7
、在不違反法律法規、且對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的
情況下,可調整本基金
的基金收益分配原則,不需召開基金份額持有人大會;


8
、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。







、收益分配方案


基金收益分配方案
由基金管理人擬定,并由基金托管人復核后確定









收益分配
的時間和程序


本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金
份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日
結束后第二個自然日,披露節假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和節假日最后一日的
7
日年化收益率,以及節假日后首個開放日的每萬份基金已
實現收益和
7
日年化收益率。經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法
律法規另有規定的,從其規定。



本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節假日順延),每日
例行的收益結轉不再另行公告。






五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現收
益及
7
日年化收益率的計算
見本基金
招募說明書

十七
部分。







第十五部分 基金的費用與稅收

一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3

基金的
銷售服務費;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


5
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、仲裁費
和訴訟費;


6
、基金份額持有人大會費用;


7
、基金的證券交易
或結算
費用;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9

證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;


10
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.
17
%
年費率計提。管理費的計算
方法如下:


H


0.
17
%
÷
當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




2
、基金托管人的托管費


本基金
的托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%
的年費率計提。托管費的計
算方法如下:


H

E×0.08%÷
當年天數



H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,順延至最近可支付日支付




3
、銷售服務費


本基金的銷售服務費年費率為
0.25%
,銷售服務費計算方法如下:


H

E
×
0.25%÷
當年天數


H
為每日應計提的銷售服務費


E
為前一日基金資產凈值


銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送銷售服務
費劃付指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從基金財產中劃出,由基
金管理人分別支付給各基金銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。



上述“一、基金費用的種類中第
4

10
項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






三、不
列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項








四、基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整



在法律法規規定的范圍內,基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素
協商一致,酌情調低基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率,無須召開基
金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人大會決議通過。基金管理
人必須依照有關規定最遲于新的費率實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上刊登公告







五、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執












第十六部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計
年度;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。






二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金
管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在
2
個工作
日內在指定
媒介
公告并報中國證監會備案。










第十七部分 基金的信息披露

一、
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定發生變化時,
本基金從其最新規定。






二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。



本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的
媒介
和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡
稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間
和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。






三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。






四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本
為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別
說明外,貨幣單位為人民幣
元。







五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。



2
、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
個月
結束之日起
45
日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒

上;基金管理人在公告的
15
日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。



3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關
系的法律文件。



基金募集申請經中國證監會
注冊
后,基金管理人在基金份額發售的
3
日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒

上;基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒

上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒

上登載《基金
合同》生效公告。



(四)基金資產凈值、
各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收
益率公告


1
、本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金
管理人將至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收
益和
7
日年化收益率;


每萬份基金已實

收益和
7
日年化收益率的計算



日每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額的已實現收益
/
當日該類基金
份額總額
×10000


按日結轉份額的
7
日年化收益率指以最近
7
個自然日的每萬份基金已實現
收益按每日復利折算出的年收益率。計算公式為:


7
日年化收益率(
%

=
100%1-
100001365/771ii.
..
..
.
..
..
.
..
.
..
.
..
.
..
.
...
R

其中,
Ri
為最近第
i
個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。



每萬份基金已實現收益采用
四舍五入
原則保留至小數點后第
4
位,
7
日年化
收益率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第
3
位。



2
、在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人將在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額銷售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額的
每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



3
、基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日(或自然日)基金
資產
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。基金管理
人應當在上述市場交易日(或自然日)的次日,將基金資產凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率登載在指定媒介
上。





)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
90
日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒

上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
60
日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文
登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒

上。



基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒

上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。



基金定期報告在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管理人



主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本

書面報
告方式。



基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露
基金組合資產情況及其流動性風險分析等。



基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總
份額
20%
的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報
告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內持有份額變化情況及產品的特有風險,中國證監會認定的
特殊情形除外。



本基金應當在年度報告、半年度報告中,至少披露報告期末基金前
10
名基
金份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。





)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2
日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公
開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地
的中國證監會派出機構備案。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開;


2
、終止《基金合同》;


3
、轉換基金運作方式;


4
、更換基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


6
、基金管理人股東及其出資比例發生變更;


7
、基金募集期延長;


8
、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;


9
、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;


10
、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超
過百分之三十;



11
、涉及基金管理
業務
、基金財產、基金托管業務的訴訟
或者仲裁



12
、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;


13
、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重
行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;


14
、重大關聯交易事項;


15
、基金收益分配事項;


16

基金
管理費、
基金
托管費
、銷售服務費
等費用計提標準、計提方式和費
率發生變更;


17
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


18
、當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產
凈值偏離度絕對值達到或超過
0.5%
的情形;


19
、本基金遇到極端風險情形,基金管理人及其股東使用固有資金從本基金
購買相關金融工具;


20
、基金改聘會計師事務所;


21
、變更基金銷售機構;


22
、更換基金登記機構;


23
、本基金開始辦理申購、贖回;


24
、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;


25
、本基金發生巨額贖回并延期支付;


26
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;


27
、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;


28
、調整本基金份額類別設置;


29
、本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等的重
大事項;


30

本基金推出新業務或新服務;


31
、中國證監會
或基金合同
規定的其他事項。





)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒

中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務



人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。





)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報
中國證監會
備案,并予以公告。






投資資產支持證券的信息披露


基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的資產支持證券總額、資產
支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。



基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持
證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的

10
名資產支持證券明細。






投資
證券公司短期
公司債券的信息披露


基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的
證券公司短期
公司債
總額、
證券公司短期
公司債券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的
證券公
司短期
公司債券明細。



基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的
證券公司短期
公司債券總額、
證券公司短期
公司債券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資
產比例大小排序的前
10
證券公司短期
公司債券明細。




十一

中國證監會規定的其他信息







六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益、
7
日年化收益率、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金
信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定媒

中選擇披露信息的報刊。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒

上披露信息外,還可以根據需要



在其他公共媒

披露信息,但是其他公共媒

不得早于指定媒

披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10








七、信息披露文件的存放與查閱


招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。



基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制







八、當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相
關信息:


1
、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;


3
、出現基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的
緊急事故的任何情況;


4
、法律法規規定、中國證監會或《基金合同》認定的其他情形











第十八部分 風險揭示

一、投資于本基金的主要風險


本基金投資過程中面臨的主要風險有:市場風險、信用風險、管理風險、流
動性風險、其他風險及本基金的特有風險。



1
、市場風險


證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在
的風險,本基金的市場風險來源于基金持有的資產市場價格的波動,市場風險主
要來源于:



1
)政策風險


國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、產業政策、地區發展政策等)的變
化對貨幣市場產生一定影響,從而導致投資對象價格波動,影響基金收益而產生
的風險。




2
)經濟周期風險


隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金投
資于債券,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。




3
)利率風險


債券投資面臨的最主要風險為利率風險,主要是由于債券的價格與利率的走
勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長,它所面臨的利率風險將越大。




4
)收益率曲線風險


不同信用水平的貨幣市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結構,若收益
率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現偏差將影響基金的收益水平。




5
)購買力風險


基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響
而使購買力下降,從而使基金的實際投資收益下降。




6
)再投資風險


再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,這
與利率上
升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。



2
、信用風險


信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發行主體信用



狀況惡化,到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也包括證券交易
對手方發生交易違約或者基金持倉債券的發行人拒絕支付債券本息,導致基金財
產損失。



3
、管理風險


本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素,而影響基金收
益水平。這種風險可能表現在基金整體的投資組合管理上,例如資產配置、類屬
配置不能達到預期收益目標等。



4
、流動性風險


流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證
券不能迅速、低成本地變現
的風險。流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支
付所引致的風險。

以下為基金管理人對本基金出現流動性風險時所采取的相關措
施和程序,以及對投資者產生的潛在影響:



1
)基金申購、贖回安排


本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分
基金份額的申購與
贖回”章節。




2
)本基金擬投資資產的流動性風險評估


本基金為保持較高的組合流動性,便于份額持有人的基金申購、贖回安排,
在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下,將投資于具有良好流動性的的
投資品種,減小基金凈值的波
動。因此,本基金的流動性風險相對可控。




3
)巨額贖回情況下的流動性風險管理措施


當本基金出現巨額贖回情況時,基金管理人經內部決策并與基金托管人協商
一致后,將運用中國證監會允許的流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整,
以應對流動性風險,保護基金份額持有人的利益,包括但不限于:


1
)延期辦理巨額贖回申請;


2
)暫停接受贖回申請;


3
)延緩支付贖回款項;


4
)收取強制贖回費用;


5
)暫停基金估值;


6
)法律法規規定或中國證監會認定的其他措施。



具體措施請參見招募說明書“第八部分
基金份額的申購與贖回”中的相關



內容。




4
)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響


基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可
依照法律法規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包
括但不限于:


1
)延期辦理巨額贖回申請


具體措施請參見招募說明書“第九部分
基金份額的申購與贖回”中“十一、
巨額贖回的情形及處理方式”的相關內容。



2
)暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項


具體措施請參見招募說明書“第九部分
基金份
額的申購與贖回”中“十、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”以及“十一、巨額贖回的情形及處理方式”

第(
4
)項的相關內容。



3
)收取強制贖回費用


為確保基金平穩運作,避免誘發系統性風險,出現可能影響流動性風險管理
的情形時,本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%
以上的贖回申請征收
1%
的強制贖回費用,并將上述贖回費用全額計入基金財
產。



4
)暫停基金估值


當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停基金估值,并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖
回申請的措施。



5
、本基金的特有風險


本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金
資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。



6
、其他風險


(1)
技術
風險



當計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情
況,可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統癱瘓、核
算系統無法按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。



(2)
大額申購
/
贖回風險


本基金是開放式基金,基金規模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不
斷變化,若是由于投資人的連續大量申購而導致基金管理人在短期內被迫持有大
量現金;或由于投資人的連續大量贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的證券
以應付基金贖回的現金需要,則可能使基金資產凈值受到不利影
響。



(3)
延期或暫停贖回風險


因為市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回,并導致基金管理人的現
金支付出現困難,基金份額持有人在贖回基金份額時可能會遇到部分延期贖回或
暫停贖回等風險。



(4)
其他風險


戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產有遭受損失的風險,以及證券
市場、基金管理人及基金
銷售
機構可能因不可抗力無法正常工作,從而產生影響
基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。






二、聲明


本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關法律法規規定募
集,并經中國證監會注冊。中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基
金的價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所
帶來的個別風險。本基金投資于證券市場,基金份額凈值會因為證券市場波動等
因素產生波動,投資人在投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性,根據自
身的投資目的、風險承受能力、投資期限、投資經驗、資產狀況等對是否投資本
基金做出獨立決策。

本基金
投資中的風險包括利率風險、信用風險、管理風險、
流動性風險以及本基金的其他特有風險等。本基金為貨幣市場基金,屬于證券投
資基金中的低風險品種,其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股
票型基金。投資人在進行投資決策前,請仔細閱讀本基金的《招募說明書》及《基
金合同》,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險



承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。

本基金未經任何一級政府、機
構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金,須自行承擔投資風險。投資人購買本
基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類
金融機構。基金的過往業績并
不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表
現的保證。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過基金
銷售

構代理銷售,但是,基金資產并不是
銷售
機構的存款或負債,也沒有經基金
銷售
機構擔保收益,
銷售
機構并不能保證其收益或本金安全。







第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或
基金
合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基
金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告,并報中國證監會備案。




2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
須報
中國證監會
備案,
決議自表決通過之日起生效,
自決議生效后兩
個工作
日內在指定媒

公告




二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
在履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3

《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況




三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立
基金財產
清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監
督下進行基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;




5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金
剩余
財產進行分配




5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延




四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金
剩余
財產中支付




五、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配




六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小
組進行公告




七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。










第二十部分 基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務


(一)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集
資金




2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理
申購

贖回
與轉換

請;



12
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資
、融券




13
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



14
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



15
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、



贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;



16
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集
資金
,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起

以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立

對所管理
的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外

不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11
)嚴格按照《基金
法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;




14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保
存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件
,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利
息在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括



但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設證券
賬戶及投資所需
其他賬戶,為基
金辦理證券交易資金清算




5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶
,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶

證券賬戶
及投資所需的其他賬戶,
按照《基金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事
宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有



規定外,在基金信息
公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、
各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和
7
日年化收益率;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度、
半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份額持
有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14

依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合
基金管理人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知
基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決





22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(三)基金份額持有人的權利與義務



基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別
每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法
轉換或
申請贖回其持有的基金份額;



4

按照規定要
求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會




5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金
服務
機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》
、招募說明書等信息披露文件




2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,
自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策
,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決






8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基
金合同》約定的其他義務。



二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。

本基金基金份額持有人大會不設立
日常機構。

基金份額持有人持有的
同一類別
每一基金份額擁有平等的投票權。






召開事由


1


法律法規和中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定
外,
當出現
或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5
)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
或銷售服務費率




6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;



12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法
律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。



2
、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額
持有人大會:



1
)調低基金管理費、基金托管費
、銷售服務費和其他應由基金承擔的費






2
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



3
)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內
,且對現有基金份額持有人
利益無實質不利影響的前提下,調整本基金的基金份額類別設置、
調

本基金的
申購費率、贖回費率
或變更收費方式




4
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



5
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生
重大
變化;



6

在不違反法律法規、基金合同以及在不損害已有基金份額持有人權益
的前提下,基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規規定或中國證監會
許可的范圍內調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托
管等業務規則;



7
)按照法律法規和《基金合同》規定
應當
召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。






會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;


2
、基金管理人未按規定召集或不能
召開
時,由基金托管人召集;


3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基
金托管人自行召集
,并自出具書面決定之日起六十日內召開并告知基金管理人,
基金管理人應當配合




4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份
額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應



當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和
基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日

60
日內召開。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30

報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。






召開基金份額持有人大
會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒


告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托
管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見



的計票效力。






基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式

通訊開會方式
或法律法規、監管
機構允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者
持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的
二分之一
(含
二分之

)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式
或大會公告載明的其他方式
在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式
或會議規定的其他形式
進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連
續公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經



通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
二分之一
(含
二分之

);
若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份
額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見;



4
)上述第(
3
)項中直接出具
表決
意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具
表決
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具
表決
意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和
會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;



5
)會議通知公布前報中國證監會備案。



3
、在法律法規和監管機關允許的情況下,基金份額持有人大會可通過網絡、
電話或其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開,會議程
序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行
;基金份額持有人可以采用書面、網
絡、電話、短信或其他方式進行表決或授權他人代為出席會議并表決,具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。



4
、在法律法規和監管機關允許的情況下,基金份額持有人授權他人代為出
席會議并表決的,授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式,具體
方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。






議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有
提案的修改應



當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第



條規定程序確定
和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的
二分之

以上(含
二分之一
)選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關
監督下形成決議。






表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
三分之二
以上(含
三分之二
)通過方可做出。

除基金合同另有約定外,
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》
、與其
他基金合并
以特別決議通過方為有效。




基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權表決,但應當計入出具
表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。






計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立
即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有


,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,
并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。







生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。



基金份額持有人大會的決議自
表決通過
之日起生效。



基金份額持有人大會決議自生效之日起
2
個工作日內在
指定媒介
上公告。如
果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監
管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并
提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大
會審議。



三、基金收益分配原則、執行方式





基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



(二)
基金收益分配原則


本基金收益分配應遵循下列原則:


1
、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;


2
、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;


3
、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以基金每萬份
已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資
人當日收益分配的計算保留到小數點后
2
位,小數點后第
3
位按去尾原則處理,

去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止;


4
、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日
已實現收益大
于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;



若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益;


5
、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投
資人在每日收益支付時,其當日
已實現收益大于零時,則為投資人增加相應的基
金份額;若當日已實現收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當日已實
現收益小于零時,相應縮減投資者基金份額;


6
、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當
日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;


7
、在不違反法律法規、且對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的
情況下,可調整本基金的基金收益分配原則,不需召開基金份額持有人大會;


8
、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。



(三)
收益分配方案


基金收益分配方案
由基金管理人擬
定,并由基金托管人復核后確定




(四)
收益分配
的時間和程序


本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金
份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日
結束后第二個自然日,披露節假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和節假日最后一日的
7
日年化收益率,以及節假日后首個開放日的每萬份基金已
實現收益和
7
日年化收益率。經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法
律法規另有規定的,從其規定。



本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節假日順延),每日
例行的收益結轉不再另行公告。



(五)本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及
7
日年化收益率的計算
見本基金合同第十八部分。



四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例


(一)基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3

基金的
銷售服務費;



4
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


5
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、仲裁費
和訴訟費;


6
、基金份額持有人大會費用;


7
、基金的證券交易
或結算
費用;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9

證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;


10
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.
17
%
年費率計提。管理費的計算
方法如下:


H

E×0.
17

當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%
的年費率計提。托管費的計
算方法如下:


H

E×0.08%÷
當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管
人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,順延至最近可支付日支付





3
、銷售服務費


本基金的銷售服務費年費率為
0.25%
,銷售服務費計算方法如下:


H

E
×
0.25%÷
當年天數


H
為每日應計提的銷售服務費


E
為前一日基金資產凈值


銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送銷售服務
費劃付指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從基金財產中劃出,由基
金管理人分別支付給各基金銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。



上述




基金費用的種類中第
4

10
項費用


,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托
管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。



(四)基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整


在法律法規規定的范圍內,基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素
協商一致,酌情調低基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率,無須召開基
金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人大會決議通過。基金管理
人必須依照有關規定最遲于新的費率實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上刊登公告。



(五)
基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。




五、基金財產的投資方向和投資限制





投資目標



本基金以基金資產安全性、流動性為先,并力爭實現超越業績比較基準的收
益。






投資范圍


本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,
包括:


(一)現金;


(二)期限在
1
年以內(含
1
年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業存單;


(三)剩余期限在
397
天以內(含
397
天)的債券、非金融企業債務融資
工具、資產支持證券;


(四)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。






投資限制


1
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票、權證及股指期貨;



2
)可轉換債券;



3
)剩余期限超過
397
天的債券、資產支持證券、中期票據和證券公司
公司債券;



4
)信用等級在
AAA
級以下的企業債券;



5
)信用等級在
AA+
以下的債券與非金融企業債務融資工具;



6
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
但已進入最后一個利率
調整期的除外;



7
)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;



8
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。




如法律法規或監管部門變更或取消上述限制的,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金的上述限制相應變更或取消。



2、組合限制



基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
120
天,平
均剩余存續期不得超過
240
天;



2
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
10%




3
)根據本基金基金份額持有人的集中度,對(
1
)、(
2
)所述投資組合實
施如下調整:


1
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
20%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90
天,平均剩余存續期不得超過
180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
20%



2
)當本基金前
10
名份額持有人的持有
份額合計超過基金總份額的
50%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
60
天,平均剩余存續期不得超過
120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
30%




4
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的
10%




5
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

10%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管
理人之外的因素致
使基金不符合本款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



6
)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的
30%

但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受該比例限制;



7
)本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業
存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
20%
;投資于不具有基金托管人資格的
同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
5%




8

本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作

原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過
10%
,國債、



中央銀行票據、政策性金融債券除外;



9
)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%




10
)本基金投資于主體信用評級低于
AAA
的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過
10%
;其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過
2%
。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持
證券及中國證監會認定
的其他品種;



11
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例
合計不得低于
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等


12
)除發生巨額贖回、連續
3
個交易日累計贖回
20%
以上或者連續
5
個交易日
累計贖回
30%
以上的情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過
20%




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%
;本基金投資于同一
原始權益人的各類資產支持證券的比例,
不得超過基金資產凈值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




14
)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級,且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的,
基金管理人應在評級報告發布之日起
3
個月內對其予以全部賣出;



15
)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:


a.
國內信用評級機構評定的
A
-
1
級或相當于
A
-
1
級的短期信用級別;


b.
根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級應具備下列條件之一:


①國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的長期信用級別;


②國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A
-
級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+
級)。




同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為準。



本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人
應在評級報告發布之日起
20
個交易日內對其予以全部減持。




16
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期
;(
17
)本基金總資產不得超過凈資產的
140%




18
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



19
)中國證監會規定的其他比例
限制。



因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,除第(
1
)、

5
)、
(11)
、(
14
)、(
15
)、(
18

項外,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



如果法律法規或中國證監會的相關
規定發生修改或變更,以變更后的規定為
準。法律法規或中國證監會取消該等限制的,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制,但須提前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。



3
、禁止行為

特殊交易


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動



1

承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際



控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循基金
份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人同意,符合中國
證監會的規定,并履行披露義務。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,
并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人
董事會應至少每半年對關聯交
易事項進行審查。



本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+
的商業銀行的銀行存款與同業存單的,
應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同意,
并作為重大事項履行信息披露程序。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關限制。






六、基金資產估值


1
、本基金估值采用

攤余成本法


,即估值對象以買入成本列示,按照票
面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每

計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資
產凈值。



2
、為了避免采用

攤余成本法


計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值
對象進行重新評估,即

影子定價




當影子定價確定的基金資產凈值與攤余
成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到
0.25%
時,基金管理人應當在
5
個交易日內將負偏離度絕對值調整到
0.25%
以內。當正偏離度絕對值達到
0.5%
時,
基金管理人應當暫停接受申購并在
5
個交易日內將正偏離度絕對值調整到
0.5%
以內。當負偏離度絕對值達到
0.5%
時,基金管理人應當使用風險準備金或
者固有資金彌補潛在資產損失,將負偏離度絕對值控制在
0.5%
以內。當負偏離
度絕對值連續兩個交易日超過
0.5%
時,基金管理人應當采用公允價值估值方法
對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基



金合同進行財產清算等措施。



3
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的
價格估值。



4
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值、各類
基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化
收益率的計算結果對外予以公布。



(二)
估值程序


1
、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實
現收益,精確到小數點后第
4
位,小數點后第
5
位四舍五入。

7
日年化收益率是
以最近
7
個自然日
(
含節假日
)
每萬份基金已實現收益所折算的年資產收益率,
精確到
0.001%
,百分號內小數點后第
4
位四舍五入。國家另有規定的,從其規
定。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,
將基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率結果發
送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。






七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算





《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公



告,并報中國證監會備案。




2
、關于《
基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
須報
中國證監會

案,決議自表決通過之日起生效,
自決議生效后兩
個工作
日內在指定媒


告。






《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
在履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3

《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。






基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立
基金財產
清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監
督下進行基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產
和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金
剩余
財產進行分配





5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延







清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金
剩余
財產中支付。






基金財產清算剩余資
產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。



(六)
基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算
小組進行公告。



(七)
基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。






八、爭議的處理和適用的法律


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,
任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲
裁委員會,按照該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁
決是終局的,對各方當時人均有約束力,仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。






九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式



基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱,但應以基金合同的正本為準。









第二十一部分 托管協議的內容摘要

一、托管協議當事人


(一)基金管理人


名稱:
鑫元
基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



法定代表人

肖炎


成立時間:
2013

8

29



批準設立機關:
中國證券監督管理委員會


批準設立文號:
證監許可[
2013

1115



組織形式:
有限責任公司


注冊資本:
人民幣
17
億元


存續期限:
永續經營


經營范圍:
基金募集、基金銷售、資產管理、開展特定客戶資產管理業務、


中國證監會許可的其他業務


(二)基金托管人


名稱:恒豐銀行股份有限公司


住所:山東省煙臺市芝罘區南大街
248



成立時間:
2003

2

27



基金托管業務批準文號:中國證監會證監許可
[2014]204



組織形式:股份有限公司


注冊資本:
16.9
億元人民幣


存續期限:
持續經營


經營范圍:吸收人民幣存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理結算;辦理
票據貼現;發行金融債券、代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;
同業拆借;提供信用征用服務及擔保;代
理收付款項;提供保管服務;外匯存款;
外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯票據的承兌與
貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發行和代理發行股票以外的外幣有價
證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;



資信調查、咨詢、見證業務







二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資
范圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基
金托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標
準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。



本基金的投資范圍包括:


本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括:


1
、現金;


2
、期限在
1
年以內(含
1
年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;


3
、剩余期限在
397

以內(含
397
天)的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券;


4
、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序
后,可以將其納入投資范圍。



(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、
融資、融券比例及投資限制進行監督。基金托管人按下述比例和投資限制進行監
督:


1
、基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
120
天,平
均剩余存續期不得超過
240





2
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
10%




3
)根據本基金基金份額持有人的集中度,對(
1
)、(
2
)所述投資組合實
施如下調整:


1
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
20%
時,



本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90
天,平均剩余存續期不得超過
180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
20%



2
)當本基金前
10
名份額持有人
的持有份額合計超過基金總份額的
50%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
60
天,平均剩余存續期不得超過
120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
30%




4

本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的
10%




5
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

10%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動
等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



6
)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的
30%

但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受該比例限制;



7
)本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業
存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
20%
;投資于不具有基金托管人資格的
同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
5%




8
)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過
10%
,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外;



9
)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%




10
)本基金投資于主體信用評級低于
AAA
的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過
10%
;其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過
2%
。前述金融工具包括債券、非金融企
業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種;




11
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例
合計不得低于
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



12
)除發生巨額贖回、連續
3
個交易日累計贖回
20%
以上或者連續
5
個交
易日累計贖回
30%
以上的情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例
不得超過
20%




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用級別)資
產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%
;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,
不得超過基金資產凈值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




14
)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級,且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的,
基金管理人應在評級報告發布之日起
3
個月內對其予以全部賣出;



15
)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:


a.
國內信用評級機構評定的
A
-
1
級或相當于
A
-
1
級的短期信用級別;


b.
根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級應具備下列條件之一:


①國內
信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的長期信用級別;


②國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A
-
級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+
級)。



同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為準。



本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人
應在評級報告發布之日起
20
個交易日內對其予以全部減持。




16
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期
限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;(
17
)本基金總資產不得超過凈資產的
140%




18
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍



保持一致;



19
)中國證監會規定的其他比例限制。



因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,除第(
1
)、

5
)、
(11)
、(
14
)、(
15
)、(
18
)項外,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調
整,但中
國證監會規定的特殊情形除外。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



如果法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,以變更后的規定為
準。法律法規或中國證監會取消該等限制的,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制,但須提前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。



2
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票、權證及股指期貨;



2
)可轉換債券;



3
)剩余期限超過
397
天的債券
、資產支持證券、中期票據和證券公司
公司債券;



4
)信用等級在
AAA
級以下的企業債券;



5
)信用等級在
AA+
以下的債券與非金融企業債務融資工具;



6
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
但已進入最后一個利率
調整期的除外




7
)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;



8
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。




如法律法規或監管部門變更或取消上述限制的,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金的
上述限制相應變更或取消。



3
、基金托管人對基金投資的監督和檢查自基金合同生效之日起開始。



(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本協議第
十五條第九項基金投資禁止行為進行監督。



本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+
的商業銀行的銀行存款與同業存單的,



應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同意,
并作為重大事項履行信息披露程序。



(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管
人提供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交
易對手所適用的交易結算方式。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場
交易對手名單進行更新,如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市
場交易對手名單,應向基金托管人說明理由,在與交易對手發生交易前
3
個工作
日內與基金托管人協商解決。

基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調
整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的
交易,仍應按照協議進行結算。基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行
間債券市場的交易規則進行交易,基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合
同履行情況進行監督,但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人
事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金
托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。



(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合
同的約定,對基金管理
人選擇存款銀行進行監督。



基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定選擇存款銀行。



本基金投資銀行存款應符合如下規定:


1
、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金
銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。



2
、基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。



3
、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及
國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。



基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定



及基金合同的約定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在
10
個工作日內
糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在
10
個工作日內糾正的,
基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應
立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10
個工作日內糾正或拒絕結算。



(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產
凈值計算、
各類基金份額的
每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率、應收資金
到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。



如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在
宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告中
國證監會。



(七)基金管理人應在基金首次投資中期票據前,與基金托管人簽署相應的
風險控制補充協議,并按照法律法規的規定和補充協議的約定向基金托管人提供
經基金管理人董事會批準的有關基金投資中期票據的投資管理制度。



(八)基金托管人發現基金管理人
的上述事項及投資指令或實際投資運作中
違反法律法規和基金合同的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。

基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到通知后
應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就基金托管人
的合理疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及
時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基
金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,
基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人依據
交易程序已經生
效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,
應當立即通知基金管理人,并報告中國證監會。



(九)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和
本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應
在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證;對基金
托管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人應積
極配合提供相關數據資料和制度等。




(十)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通
知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托
管人應報告中國證監會。






三、基金管理人對基金托管人的業務核查


(一)根據《基金法》及其他有關法規、《基金合同》和本協議規定,基金管
理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托管
人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶

證券賬戶
及投資所需其他賬戶

復核基金管理人計算的基金資產凈值、
各類基金份額的
每萬份基金已實現收益、
7
日年化收益率、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金
投資運作等行為。



基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查。基金托
管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復并改正。



(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及
時以書面形式通知
基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書
面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內
及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促
基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答
復基金管理人并改正。



(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會
。基金托管人無正
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人應報告中國證監會







四、基金財產保管


(一)基金財產保管的原則


1
、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2
、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的
合法合規指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。



3
、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶

證券賬戶
及投資所需其
他賬戶




4
、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完
整與獨立。



5
、基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管
基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。



6
、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基
金托管人對此不承擔任何責任。



7
、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。



(二)基金
募集期間及募集資金的驗資


1
、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業銀行開設
的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。



2
、基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應
將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶,同時在規
定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資
報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2
名或
2
名以上中國注冊會計師簽字方為有
效。



3
、若基金募集期
限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按
規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。




(三)基金資金賬戶的開立和管理


1
、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。



2
、基金托管人應以本基金的名義在其營業機構開設本基金的資金賬戶,并
根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款,均需通過本基金的資金賬戶進行。



3
、基金托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要
。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



4
、基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業網上銀行業務進行
資金支付,并使用企業網上銀行(簡稱

網銀


)辦理托管資產的資金結算匯劃
業務。



5
、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。



6
、在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產的支付。



(四)基金證券賬戶的開立和管理


1
、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公

為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。



2
、基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3
、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算保證金的收取按
照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。



4
、基金證券賬戶的開立和證券賬戶
卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。



5
、在本托管協議生效日之后,本基金被允許從事其他投資品種的投資業務,
涉及相關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關規定,



則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。



(五)債券托管專戶的開設和管理


基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構
的有關規定,以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶、持
有人賬戶和資金結算賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人
和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。



(六)其他賬戶的開立和管理


1
、因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規
定,在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規則使用并管理。



2
、法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦
理。



(七)
基金財產投資的有關有價憑證等的保管


基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人
負責妥善保管,保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓,由基金托
管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在
基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管
人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管。除協議另有規定外,基
金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15
年。



對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權
業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移







五、基金資產凈值計算及會計核算


(一)基金資產凈值的計算及復核程序


1
、基金資產凈值



基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。



2
、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基
金份額的每萬份基金已實現收益

7
日年化收益率由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核。基金管理
人應于每個
工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和
7
日年化收益率并發送給基金托管人。基金托管人復核確認后
發送給基金管理人,由基金管理人予以公布




(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理


1
、估值對象


基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據投資收益、應收款項、其它投
資等資產及負債




2
、估值方法



1

本基金估值采用

攤余成本法


,即估值對象以買入成本列示,按照
票面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,
每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金
資產凈值。




2

為了避免采用

攤余成本法


計算的基金資產凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀
釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估
值對象進行重新評估,即

影子定價




當影子定價確定的基金資產凈值與攤
余成本法計算的基金資產凈
值的負偏離度絕對值達到
0.25%
時,基金管理人應當

5
個交易日內將負偏離度絕對值調整到
0.25%
以內。當正偏離度絕對值達到
0.5%
時,基金管理人應當暫停接受申購并在
5
個交易日內將正偏離度絕對值調
整到
0.5%
以內。當負偏離度絕對值達到
0.5%
時,基金管理人應當使用風險準備
金或者固有資金彌補潛在資產損失,將負偏離度絕對值控制在
0.5%
以內。當負
偏離度絕對值連續兩個交易日超過
0.5%
時,基金管理人應當采用公允價值估值
方法對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終
止基金合同進行財產清算等
措施。




3

如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,



基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。




4

相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化
收益率的計算結果對外予以公布。



(三)基金資產估值錯誤的處理方式


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后
4

(含第
4
位)或
7
日年化收益率百分號
內小數點后
3

(含第
3
位)
以內發生差
錯時,視為估值錯誤。



基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人
(“
受損方
”)
的直接損失按下


估值錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯
誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估



值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接
當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“
受損方
”)
,則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金資產凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.5%
時,基金管理人



應當公告





3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理




(四)暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



(五)基金會計制度


按國家有關部門規定的會計制度執行。



(六)基金賬冊的建立


基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊,
對雙方各自的賬冊定期進行核對,互相監
督,以保證基金財產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧,應以基金管理人
的處理方法為準。


(七)會計數據和財務指標的核



雙方應每個交易日核對賬目,如發現雙方的賬目存在不符的,基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正,確保核對一致。若當日核對不符,暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值、
各類基金份額的
每萬份基金已收現
收益和
7
日年化收益率的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。



(八)基金財務報表與報告的編制和復核


1
、財務報表的編制


基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度
報表的編制,基金管理人應于每月終了后
5
工作日內完成;招募說明書在基金合
同生效后每
6
個月更新并公告一次,于該等期間屆滿

45
日內公告。季度報告
應在每個季度結束之日起
15
個工作日內編制完畢并予以公告;半年度報告在會
計年度半年終了后
60
日內編制完畢并予以公告;年度報告在會計年度結束后
90
日內編制完畢并予以公告。基金合同生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制
當期季度報告、半年度報告或者年度報告。



2
、報表復核


基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章后提供給基金托管人復核;基



金托管人在收到后應在
3
日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基
金管理人在季度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人
應在收到后
7
個工
作日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管
理人在半年度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人應
在收到后
30
日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人應在收到后
45
日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之
間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。



基金托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金
托管人應共同查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;若雙
方無法達成一致,以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后,基金托管人在基
金管理人提供的報告上加蓋托管業務部門公章或者出具加蓋托管業務專用章的
復核意見書,雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布
公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布
公告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案







六、基金份額持有人名冊的保管


本基金的基金管理
人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會
權益登記日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持
有人名冊的內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。



基金份額持有人名冊由登記機構編制,由基金管理人審核并提交基金托管人
保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金
份額持有人名冊,基金管理人應及時提供,不得拖延或拒絕提供。



基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年
6

30


12

31
日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發
生日后十個工作日內提交。



基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為
15



年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其
他用途,并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善
保管基金份額持有人名冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任







七、爭議解決方式


因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、
調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交
上海國際經濟貿易仲裁委員會,按
照該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。

仲裁裁決是終局的,
對當事人均有約束力
,仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔




爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。



本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。






八、基金托管協議的
變更與終止


(一)托管協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會備案。



(二)基金托管協議終止的情形


1
、基金合同終止;


2
、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;


3
、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權;


4
、發生法律法規、中國證監會或基金合同規定的終止事項。










第二十二部分 對基金份額持有人的服務

本公司已建立了一套完善的投資者服務系統,主要通過柜臺直銷、電話、傳
真、網絡等方式為投資人提供安全、高效、方便的服務。基金管理人根據基金份
額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下:






一、基金份額持有人交易資料的寄送服務


1
、每次交易結束后,投資人可在
T+2
個工作日后通過銷售機構的網點查詢
和打印交易確認單,或在
T+1
個工作日后通過電話、網站查詢交易確認情況。



2
、基金管理人可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認單、對賬
單等基金信息服務,如果基金份額持有人需要提供紙質對賬單服務,請致電基金
管理人客戶服務中心索取。



3
、對在認購期開戶認購的基金持有人,在基金宣布成立后的
15
個工作日內
寄出開戶確認書。對首次在申購期開戶并申購的基金持有人,開戶確認書將在
15
個工作日內寄出。



4
、每月結束后,基金管理人向所有訂閱電子郵件對賬單及短信對賬單的投
資人發送電子郵件及短信對賬單。






二、定期投資計劃


基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期投資的服務。通過定期投資計
劃,
投資人可以定期申購基金份額,具體實施時間、方法另行公告。







三、網上理財服務
通過本公司網站,投資人可獲得如下服務:



1
、自助開戶交易:投資人可以在本公司網站上自助開戶并進行網上交易業
務。

(認購期內不適用)



2
、查詢服務:投資人可以通過本公司網站查詢所持有基金的基金份額、交
易記錄等信息,同時可以修改聯絡信息等基本資料。



3
、信息咨詢服務:投資人可以利用本公司網站獲取基金和基金管理人各類
信息,包括基金法律文件、基金管理人最新動態、熱點問題等。







四、短信服務基金管理人向訂制短信服務的基金份額持有人提供相應短信
服務。






五、電子郵件服務


基金管理人為投資人提供電子郵件方式的業務咨詢、投訴受理、基金份額凈
值等服務。






六、信息訂閱服務


投資人可以通過客服中心人工坐席、或登陸鑫元基金網站訂制相關信息服務,
鑫元基金管理有限公司將以電子郵件、手機短信的形式定期為投資人發送所訂制
的信息。







七、客戶服務中心電話服務


投資人撥打鑫元基金管理有限公司全國統一客服熱線:
021
-
68619600

400
-
606
-
6188
(免長途話費)可享有如下服務:


1
、自助語音服務:客服中心自助語音系統提供
7×24
小時的全天候服務,
投資人可以自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息,也可以進行直銷交
易、密碼修改、傳真索取等操作。



2
、人工電話服務:客服代表可以為投資人提供業務咨詢、信息查詢、資料
修改、投訴受理、信息訂制等服務。



3
、電話留言服務:非人工服務時間或線路繁忙時,投資人可進行電話留言。






八、投資人投訴與建議


如果您在使用服務過程中發覺有任何需要改進的地方或不滿意的地方,可通
過短信、信函、客服熱線、電子郵件及網上留言等方式,將您的投訴或建議及時
向我們提出,
對于工作日受理的投訴,原則上采取是及時當日回復,對于不能
及時回復的投訴,基金管理人承諾將在
2
-
3
個工作日之內做出相應的回復;


對于非工作日提出的投訴,基金管理人將在順延的工作日回復。



我們的聯系方式:


客服熱線:
400
-
606
-
6188(
免長途
) 021
-
68619600



客服電子郵件:
[email protected]


聯系地址:
上海市靜安區中山北路
909

12
樓鑫元基金管理有限公司
客戶
服務中心(收)


郵政編碼:
200
070


網上留言:請瀏覽我們公司的網站
www.xyamc.com
,在“郵件咨詢”欄目里,
提交您的投訴與建議信息。




第二十三部分 其他應披露事項

日期


公告名稱


2019
-
1
-
2


鑫元基金管理有限公司關于旗下基金
2018

12

31
日資產凈
值的公告


2019
-
1
-
22


鑫元安鑫寶貨幣市場基金
2018
年第
4
季度報告


2019
-
1
-
29


關于鑫元安鑫寶貨幣市場基金“春節”假期前暫停大額申購
(

換轉入、定期定額投資
)
業務的公告


2019
-
1
-
31


鑫元基金管理有限公司關于暫停大泰金石基金銷售有限公司辦
理旗下基金相關業務的公告


2019
-
2
-
1


鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要(
2019
年第
1
號)


2019
-
2
-
1


鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書(
2019
年第
1
號)


2019
-
2
-
21


鑫元基金公告


2019
-
3
-
28


鑫元安鑫寶貨幣市場基金
2018
年度報告摘要


2019
-
3
-
28


鑫元安鑫寶貨幣市場基金
2018
年度報告


2019
-
4
-
1


關于鑫元安鑫寶貨幣市場基金“清明”假期前暫停大額申購
(

換轉入、定期定額投資
)
業務的公告


2019
-
4
-
18


鑫元安鑫寶貨幣市場基金
2019
年第
1
季度報告


2019
-
4
-
25


關于鑫元安鑫寶貨幣市場基金“五一”假期前暫停大額申購
(

換轉入、定期定額投資
)
業務的公告


2019
-
4
-
25


鑫元基金管理有限公司關于鑫元安鑫寶貨幣市場基金
A
類基金
份額銷售服務費優惠活動的公告


2019
-
6
-
3


關于鑫元安鑫寶貨幣市場基金“端午”假期前暫停大額申購
(

換轉入、定期定額投資
)
業務的公告








第二十四部分 招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金
銷售
機構的辦公場所,
投資人可在辦公時間免費查閱。投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得上
述文件的復制件或復印件。投資人還可以直接登錄基金管理人網站上進行查閱和
下載。



基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。







第二十五部分 備查文件

投資者如果需要了解更詳細的信息,可向基金管理人、基金托管人或銷售代
理人申請查閱以下文件:


(一)中國證監會準予注冊的文件


(二)《鑫元
安鑫寶貨幣市場
基金基金合同》


(三)《鑫元
安鑫寶貨幣市場
基金托管協議》


(四)法律意見書


(五)基金管理人業務資格批件、營業執照


(六)基金托管人業務資格批件、營業執照


(七)中國證監會要求的其他文件


基金托管人業務資格批件和營業執照存放在基金托管人處;基金合同、托管
協議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在辦公時間到存放地點免費
查閱,在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。










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