鑫元安鑫寶A:鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)

時間:2019年08月09日 13:26:34 中財網
原標題:鑫元基金管理有限公司:鑫元安鑫寶A:鑫元安鑫寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)











鑫元基金管理有限公司





鑫元安鑫寶貨幣市場基金


更新招募說明書
摘要



201
9


2
號)


























基金管理人:鑫元基金管理有限公司


基金托管人:
恒豐銀行股份有限公司








二〇一









重要提示





本基金
的募集申請經中國證監會
2015

6

15
日證監許可
[2015]1246
號文準
予募集注冊。



基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



投資有風險,投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書,全
面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理
性判斷市場,謹慎做出投資決策。本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風
險、信用風險、政策風險、管理風險、操作風險、技術風險、合規性風險及本基
金的特有風險等。本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本
基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。



基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,

投資者購買本基金并不等于將資金作
為存款存放在銀行或存款類金融機構,
本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。



基金的過往業績并不代表其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績并
不構成對本基金業績表現的保證。



基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決
策后,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。



本招募說明書已經本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為
2019

6

26

,有關財務數據
、凈值表現截止日為
201
9

3

31










第一部分
基金管理人
................................
................................
...............................
1
第二部分
基金托管人
................................
................................
.............................
11
第三部分
相關服務機構
................................
................................
.........................
15
第四部分
基金份額的分類
................................
................................
.....................
22
第五部分
基金的募集
................................
................................
.............................
23
第六部分
基金合同的生效
................................
................................
.....................
24
第七部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
.........
25
第八部分
基金的投資
................................
................................
.............................
35
第九部分
基金的業績
................................
................................
.............................
48
第十部分
基金的費用與稅收
................................
................................
.................
50
第十一部分
招募說明書更新部分的說明
................................
..........................
53

第一部分 基金管理人

一、基金管理人情況


名稱:鑫元基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


設立日期:
2013

8

29



批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[
2013

1115



組織形式:有限責任公司


注冊資本:人民幣
17
億元


存續期限:永續經營


聯系電話:
021
-
20892000


股權結構:


股東名稱


出資比例


南京銀行股份有限公司


80%


南京高科股份有限公司


20%


合計


100%








二、主要人員情況


1
、董事會成員


肖炎先生,董事長。現任鑫元基金管理有限公司
黨委書記兼
董事長。曾在

農業銀行
任職

歷任
南京銀行總行計劃財務部總經理、常州分行黨委書記







徐益民先生,董事。南京大學商學院
EMBA
,現任南京高科股份有限公司董事
長兼黨委書記。歷任國營第七七二廠財務處會計、企管處干事、四分廠會計、勞
資處干事、十八分廠副廠長、財務處副處長、處長、副總會計師兼處長,南京(新
港)經濟技術開發區管委會計



處處長,南京新港開發總公司副總會計師,



南京新港高科技股份有限公司董事長兼總裁、兼任黨委書記。



張樂賽先生,董事。中南財經政法大學經濟學碩士,現任鑫元基金管理有限
公司總經理,兼任鑫沅資產管理有限公司執行董事。歷任南京銀行債券交易員,
諾安基金管理有限公司固定收益部總監、同
時兼任諾安基金債券型、保本型、貨
幣型基金的基金經理、鑫元基金管理有限公司常務副總經理。



焦世經
先生,獨立董事。南京大學
文學學士,現任
中信泰富(南京)投資有
限公司
董事長、
蘇美達股份有限公司獨立董事


曾在揚州太安磚瓦廠及對外經濟
貿易部對外援助局工作

歷任
中國建設銀行江蘇省分行秘書、辦公室副主任、國
際業務部總經理,中國投資銀行南京分行行長及黨委書記、總行副行長及黨委書
記,中信銀行股份有限公司南京分行副行長、行長、黨委書記

中信泰富(南京)
投資有限公司
南京事業部總經理




安國俊女士,獨立董事。

中國人民大學經濟學博士

現任
中國社科院金融研
究所副研究員
,
博士、高級經濟師、會計師、碩士生導師

金融學博士后
。歷任
財政部主任科員、中國工商銀行總行金融市場部高級經理

中國銀行間市場交易
商協會債券市場委員會委員




王艷女士,獨立董事。上海交通大學金融學博士,現任深圳大學經濟學院金
融系副教授。歷任北京大學經濟學院應用經濟學博士后流動站職員,中國證監會
深圳監管局行業調研主任科員等。



2
、監事會成員


潘瑞榮先生,監事長。碩士研究生,現任南京銀行股份有限公司
審計
部總經
理。歷任南京市財政局企業財務管理處主任科員,南京市城市合作銀行財務會計
處副處長,南京市商業銀行會計結算部總經理等。



陸陽俊先生,監事。研究生學歷,現任南京高科股份有限公司總裁。歷任南
化集團建設公司財務處會計,南京高科股份有限公司計劃財務部主管、副經理、
經理等。



馬一飛女士,職工監事。上海師范大學經濟學學士,現任鑫元基金管理有限
公司綜合管理部人事主管。曾任職于漢高中國投資有限公司市場部,中智上海經
濟技術合作公司,紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。



王博
先生,職工監事。

上海財經大學工商管理
碩士,現任
鑫元基金管理有限
公司
綜合管理部
財務主管
。曾

南京銀行股份有限公司
財務管理、
浦發銀行



橋支行
職員




3
、公司高級管理人員


肖炎
先生,董事長。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


張樂賽先生,總經理。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


李曉燕女士,督察長。上海交通大學工學學士,歷任安達信華強會計師事務
所審計員,普華永道中天會計師事務所高級審計員,光大保德信基金管理有限公
司監察稽核高級經理,上投摩根基金管理有限公司監察稽核部總監,現兼任鑫沅
資產管理有限公司及上海鑫沅股權投資管理有限公司監事。



李雁女士,副總經理。東南大學動力工程學士。曾任職于南京信聯證券計劃
財務部,歷任南京城市合作銀行資金交易及結算員,南京銀行資金交易部部門經
理、金融同業部副總經理,現兼任市場營銷部總監。

(自
2019

2

15
日起,
李雁女士因個人原因暫停履職)


王輝先生,副總經理。澳門科技大學工商管理碩士,歷任中國人民銀行南京
市分行金融機構管理方面的工作,南京證券上海營業部副總經理,世紀證券上海
營業部總經理及上海營銷中心總經理、鑫元基金管理有限公司總經理助理。現兼
任上海鑫沅股權投資管理有限公司總經理。



陳宇先生,副總經理。上海交
通大學高級金融學院
EMBA
工商管理碩士、復
旦大學軟件工程碩士,歷任申銀萬國證券電腦中心高級項目經理,中銀基金管理
有限公司信息技術部總經理、監事會成員,鑫元基金管理有限公司總經理助理。



4
、本基金基金經理


顏昕女士,
學歷:工商管理,碩士。相關業務資格:證券投資基金從業資格。

從業經歷:
2009

8
月,任職于南京銀行股份有限公司,擔任交易員。

2013

9
月加入鑫元基金擔任交易員,
2014

2
月至
8
月擔任鑫元基金交易室主管,
2014

9
月擔任鑫元貨幣市場基金的基金經理助理,
2015

6

26
日起擔任
鑫元安鑫寶貨幣市場基金的基金經理,
2015

7

15
日起擔任鑫元貨幣市場基
金的基金經理,
2016

1

13
日起擔任鑫元興利定期開放債券型發起式證券投
資基金的基金經理,
2016

3

2
日至
2019

1

21
日擔任鑫元合享純債債
券型證
券投資基金的基金經理,
2016

3

2
日起擔任鑫元合豐純債債券型證
券投資基金的基金經理,
2016

3

9
日起擔任鑫元匯利債券型證券投資基金
的基金經理,
2016

6

3
日起擔任鑫元雙債增強債券型證券投資基金的基金



經理,
2016

7

13
日起擔任鑫元裕利債券型證券投資基金的基金經理,
2016

8

17
日起擔任鑫元得利債券型證券投資基金的基金經理,
2016

10

27
日起擔任鑫元聚利債券型證券投資基金的基金經理,
2016

12

22
日起擔任
鑫元招利債券型證券投資基金的基金經理,
2017

3

13
日起擔任鑫元瑞利
期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2017

3

17
日起擔任鑫元添
利債券型證券投資基金的基金經理,
2017

12

13
日起擔任鑫元廣利定期開
放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

3

22
日起擔任鑫元常利
期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

4

19
日起擔任鑫元合
利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

5

25
日起擔任鑫
元增利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理,
2018

7

11
日起擔
鑫元淳利定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理

2
019

1

24

起擔任
鑫元榮利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理
,2019

3

1
日起擔任
鑫元承利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金
的基金
經理,
2019

4

30
日起擔任
鑫元悅利定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理,
2019

5

9

起擔任
鑫元永利債券型證券投資基金
的基金經

,2019

7

5

起擔任
鑫元恒利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金

基金經理




5
、基金投資決策委員會成員


基金投資決策委員會是公司基金投資最高決策機構,根據法律法規、監管規
范性文件、基金合同與公司相關管理制度對各項重大投資活動進行管理與決策。

基金投資決策委員會成員如下:


張樂賽先生:總經理


王海燕女士:
固定收益部總監兼首席固收投資官

鑫元合豐純債債券型證券
投資基金
的基金經理
、鑫元合享純債債券型證券投資基金的基金經理


丁玥女士:
權益投研部總監兼首席權益投資官

鑫元聚鑫收益增強債券型證
券投資基金

鑫元鑫趨勢靈活配置混合型證券投資基金

鑫元欣享靈活配置混合
型證券投資基金

鑫元價值精選靈活配置混合型證券投資基金

鑫元核心資產股
票型發起式證券投資基金
的基金經理


上述人員之間不存在近親屬關系。





主要人員情況更新至披露日。






三、基金管理人的職責


1
、依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2
、辦理基金備案手續;


3
、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金財產分
別管理、分別記賬,進行證券投資;


4
、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配收益;


5
、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


6
、編制季度、半年度和年度基金報告;


7
、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;


8
、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,辦理與基金財產管
理業務活動有關的信息披露事項,履行信息披露及報告義務;


9

依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;


10
、按規定保存基金財產管理業務活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關
資料
15
年以上;


11
、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;


12
、法律法規和中國證監會規定的或《基金合同》約定的其他職責。






四、基金管理人關于遵守法律法規的承諾


1
、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等法律法規的相關規定,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,
防止違法違規行為的發生。



2
、基金管理人承諾防止下列行為的發生:



1
)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;




3
)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5
)侵占、挪用基金財產;



6
)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;



7
)玩忽職守,不按照規定履行職責;



8
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。



3
、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:



1
)越權或違規經營;



2
)違反基金合同或托管協
議;



3
)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;



4
)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;



5
)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;



6
)玩忽職守、濫用職權;



7
)違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;



8
)除按基金管理人制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票
投資;



9
)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;



10
)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;



11
)貶損同行,以抬高自己;



12
)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;



13
)以不正當手段謀求業務發展;



14
)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;



15
)其他法律、行政法規禁止的行為。



4
、基金管理人關于禁止性行為的承諾


為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:




1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基
金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6

法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動。



運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當
符合基金的投資目標和投資策略,
遵循基金份額持有人
利益優先的原則,防范利益沖突,
建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場
公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予
以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨
立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關限制。



5
、基金經理承諾



1
)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益;



2
)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益;



3
)不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;



4
)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。






五、基金管理人的內部控制制度


基金管理人扎實推進全面風險管理與全員風險管理,以制度建設作為風險管
理的基石,以組織架構作為風險管理的載體,以制度的切實執行作為風險管理的
核心,以內部獨立部門的有效監督作為風險管理的關鍵,以充分使用先進的風險
管理技術和方式方法作為風險管理的保障,強調對于內部控制與風險管理的持續



關注和資源投入。



1
、內部控制目標



1
)保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則,自覺形成
守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。




2
)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受托資產的安全完整,實現持續、穩定、健康發展。




3
)確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。



2
、內部控制原則



1
)健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和各
級人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。




2
)有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程
序,維護內部控制的有效執行。




3
)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立,基金
資產、固有財產
、其他資產的運作相互分離。




4
)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。




5
)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,
提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。



3
、內部控制組織體系與職責


基金管理人已建立健全董事會、經營管理層、獨立風險管理部門、業務部門
四級風險管理組織架構,并分別明確風險管理職能與責任。




1
)董事會對基金管理人的風險管理負有最終責任。董事會下設風險控制與
合規審計委員會,負責研究、確定風險管理理念,指導風險管理體系的建設





2
)經營管理層負責組織、部署風險管理工作。經營管理層設風險控制委員
會,負責確定風險管理理念、原則、目標和方法,促進風險管理環境、文化的形
成,組織風險管理體系建設,審議風險管理制度和流程,審議重大風險事件。




3
)監察稽核部作為獨立的風險管理部門,對公司內部控制制度的執行情況
進行持續的監督,保證內部控制制度的有效落實。監察稽核部在督察長的領導下
負責協同相關業務部門落實投資風險、操作風險、合規風險、道德風險等各類風
險的控制和管理,督促、檢查各業務部門、各業務環節的制度執行情況。




4
)各業務部門負責根據職
能分工貫徹落實風險管理程序,執行風險管理措



施。根據風險管理工作要求,健全完善規章制度和操作流程,嚴格遵守風險管理
制度、流程和限額,嚴格執行從風險識別、風險測量、風險控制、風險評價到風
險報告的風險管理程序,對本部門發生風險事件承擔直接責任,及時、準確、全
面、客觀地將本部門及本部門發現的風險信息向風險管理部門報告。



4
、內部控制制度體系


基金管理人依據合法合規性、全面性、審慎性、適時性等內部控制制度制訂
原則,已構建較為合理完備并易于執行的內部控制與風險管理制度體系,具體包
括四個層面:



1
)一級制度:包括公
司章程、股東會議事規則、董事會議事規則、監事會
議事規則、董事會專門委員會議事規則等公司治理層面的經營管理綱領性制度。




2
)二級制度:包括內部控制大綱、風險控制制度、投資管理制度、基金會
計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資
料檔案管理制度、業績評估考核制度和緊急應變制度等公司基本管理制度。




3
)三級制度:包括公司范圍內適用的全局性專項管理制度與各業務職能部
門管理制度。




4
)四級制度:包括各業務條線單個部門內部或跨部門層面的業務規章、業
務規則、業務流程、操作規程等具體細致的規范化管理制度。



5
、內部控制內容



1
)控制環境。控制環境構成基金管理人內部控制的基礎,控制環境包括經
營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。




2
)風險評估。基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系,對內外部風險進
行識別、評估和分析,及時防范和化解風險;建立完整的風險控制程序,包括風
險識別、風險評估、風險控制和風險監督;對各部門和各業務循環存在的風險點
進行識別評估,并建立相應的控制
措施;使用科學的風險量化技術和嚴格的風險
限額控制對投資風險實行定量分析和管理。




3
)控制措施。基金管理人設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的多道內部
控制防線,制定并執行包括授權控制、資產分離、崗位分離、業務流程和操作規
程、業務記錄、績效考核等在內的多樣化的具體控制措施。




4
)信息溝通。基金管理人維護內部控制信息溝通渠道的暢通,建立清晰的
報告系統。





5
)內部監控。基金管理人建立有效的內部監控制度,設置督察長和獨立的
監察稽核部門,對內部控制制度的執行情況進行持續的監督與反饋,保證內部控
制制度的有效落實,并評
價內部控制的有效性,根據市場環境、新的金融工具、
新的技術應用和新的法律法規等情況適時改進。



6
、基金管理人關于內部控制的聲明


本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是
本公司董事會及管理層的責任,董事會承擔最終責任。本公司聲明以上關于風險
管理和內部控制的披露真實、準確,并承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完
善風險管理和內部控制制度。




第二部分 基金托管人

一、 基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱:恒豐銀行股份有限公司

住所:山東省煙臺市芝罘區南大街248號

法定代表人:陳穎

成立時間:1987年11月23日

基金托管業務批準文號:證監許可[2014]204號

組織形式:股份有限公司

注冊資本:【16.9】億元人民幣

存續期間:持續經營

經營范圍:吸收人民幣存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理結算;辦
理票據貼現;發行金融債券、代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府
債券;同業拆借;提供信用征用服務及擔保;代理收付款項;提供保管服務;
外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯
票據的承兌與貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發行和代理發行股票
以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買
賣;代客外匯買賣;資信調查、咨詢、見證業務。


2、發展概況

恒豐銀行股份有限公司是12家全國性股份制商業銀行之一,其前身為1987
年經國務院同意、中國人民銀行批準成立的煙臺住房儲蓄銀行。2003年經中國
人民銀行批準,改制為恒豐銀行股份有限公司。


恒豐銀行肇始于孔孟之鄉山東,發軔于我國第一批改革開放城市煙臺,多
年來秉承“恒必成 德致豐”的核心價值觀,弘揚“真誠、守規、勤儉、奉獻、
執行、奮進”的恒豐文化。面對新的發展時期,恒豐銀行將在習近平新時代中
國特色社會主義思想的指引下,認真落實中央和省、市各項部署,正確處理
“發展與風險、速度與質量、合規與創新、效益與薪酬、總行部門與分行”等
關系,扎實踐行“堅持黨的領導、堅持依法合規、堅持回歸本源、堅持正確用
人導向、堅持從嚴治行”等理念,切實推進“打基礎、建機制、防風險、調結


構、降成本、增效益”等措施,搶抓機遇,迎接挑戰,改革創新,銳意進取,
推動恒豐銀行穩中有進、行穩致遠,實現健康持續發展。


3、主要人員情況

恒豐銀行股份有限公司總行設資產托管部,部門現有員工31人,100%員工
擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷,100%員工擁有基金
從業資格。員工的學歷層次較高,專業分布合理,職業技能優良,職業道德素
質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人
員隊伍。


4、基金托管業務經營情況

2014年2月10日,恒豐銀行股份有限公司經中國證券監督管理委員會和中
銀行業監督管理委員會聯合批準,獲得證券投資基金托管資格。恒豐銀行秉
承"恒久發展、安心托付"的宗旨,致力于打造資產托管業務品牌,強化受托責
任,集中技術和人才優勢,安全保管受托資產。恒豐銀行配備了高效的資金清
算網絡、先進的托管業務綜合處理系統、完善的內控風險控制制度以及專業的
托管運作團隊,為客戶提供全方位的綜合托管服務。目前已開展證券投資基金
托管、銀行理財托管、基金公司專戶產品托管、基金子公司專戶/專項產品托
管、證券公司定向/集合資產管理計劃托管、信托計劃托管、私募基金托管等多
項業務。


二、基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的
安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的
合法權益。


2、內部控制組織結構

資產托管部內設風險監督中心,該中心作為內部控制的監督、評價中心,
組織督促各相關中心建立健全內控機制,并對各項業務及其操作提出內部控制
建議。中心配備專職內控稽核人員,依照有關法律、法規和規章制度,對內部
控制獨立行使稽核監察職權。



3、內部控制原則

(1) 全面性原則。內部控制應當滲透到資產托管業務的決策、執行、監
督的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的業務中心和崗位并由全體人員參與,
任何決策或操作應當有案可查;

(2) 重要性原則。資產托管業務的內部控制制度應當在全面控制的基礎
上,關注資產托管業務運作的重要業務事項和高風險領域;

(3) 制衡性原則。內部業務中心和崗位的設置應權責分明、相對獨立、
相互制衡,通過切實可行的措施來消除內部控制的盲點。風險監督中心作為內
部控制的監督和評價部門,應獨立于內部控制的建設和執行部門;負責內部控
制監督與評價的內控稽核崗的工作具有獨立性,不得兼任其他崗位的工作;

(4) 適應性原則。內部控制體系應同資產托管業務規模、業務范圍、競
爭狀況和風險水平及業務其他環境相適應,內部控制制度的制訂應當具有前瞻
性,并應當根據國家政策、法律及經營管理的需要,適時進行相應修改和完
善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不得擁有超出內部控制約束的權
力,內部控制存在的問題應當得到及時反饋和糾正;

(5) 審慎性原則。內部風險管理必須以防范風險、審慎經營、保證托管
資產的安全與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內部制度優先”的
原則,在新設機構或新增業務時,做到先期完成相關制度建設;

(6) 成本效益原則。內部控制應當權衡實施成本與預期效益,以合理的
成本實現既定的內控目標;

(7) 責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反
制度的直接責任人以及對負有領導責任的負責人進行問責。


4、內部控制制度及措施

(1) 制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作
手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。


(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。


(3) 風險識別與評估:風險監督中心指導業務處室進行風險識別、評
估,制定并實施風險控制措施。



(4) 相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和
音像監控。


(5) 人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范
與控制理念,并簽訂承諾書。


(6) 應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立
異地災備中心,保證業務不中斷。


三、基金托管人對基金管理人進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和
范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基
金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和
運作的事項,對基金管理人進行業務監督、核查。


基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同
和有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基
金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中
國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同
時,通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人發
現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同
約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、
行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理
人,并及時向中國證監會報告。




第三部分 相關服務機構

一、基金份額發售機構


1

直銷機構


鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易
系統


住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
20892066


傳真:
021
-
20892080


聯系人:
周芹


客戶服務電話:
4006066188

021
-
68619600


投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回
等業務
,
具體交易細則請參閱本公司網站公告。



網上交易網址(含微信交易):
www.xyamc.com
(微信名稱:鑫元基金財管家
(微信賬號:
xyamc_ebuy
))。



2

銷售
機構



1

南京銀行股份有限公司


注冊地址:
南京市中山路
288



辦公地址:南京市中山路
288



法定代表人:
胡昇榮


客服電話:
96400
(江蘇)
4008896400
(全國)


網站:
www.njcb.com.cn



2

長春農村商業
銀行股份有限公司


注冊地址:
吉林省長春市二道區自由大路
5755



辦公地址:
吉林省長春市綠園區正陽街
4288



法定代表人:
馬鐵剛


客服電話:
9
6888


網站:
www.cccb.cn



3

廣發證券股份有限公司



注冊地址:廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街
2

618



辦公地址:廣州市天河北路
183
號大都會廣場
18



法定代表人:孫樹明


客服電話:
95575


網址:
www.gf.com.cn



4
)江蘇匯林保大基金銷售有限公司


注冊地址:南京市高淳區磚墻集鎮
78



辦公地址:南京市新街口中山東路
9
號天時國際商貿大廈
11

E



法定代表人:吳言林


客戶服務電話:
025
-
56663409


網站:
www.huilinbd.com


(5)
招商銀行股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


辦公地址:深圳市福田區深南大道
7088
招商銀行大廈


法定代表人:李建紅


客服電話:
95555


網站:
http://www.cmbchina.com/



6

東莞農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


辦公地址:東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


法定代表人:王耀球


客服電話:
0769
-
961122


網站:
www.drcbank.com



7

江蘇江南農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:常州市和平中路
413



辦公地址:常州市和平中路
413



法定代表人:陸向陽


客戶服務電話:(
0519

96005


網站:
www.jnbank.com.cn




8

天津萬家財富資產管理有限公司


注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988
號濱海浙商大廈公寓
2
-
2413



辦公地址:北京市西城區太平橋大街豐盛胡同
28
太平洋保險大廈
A

5



法定代表人:李修辭


客服電話:
:010
-
59013895



9

中信期貨有限公司


注冊地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



辦公地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



法定代表人:張皓


客戶服務電話:
400
-
990
-
8826


網站:
www.citicsf.com



10

中信建投證券股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區安立路
66

4
號樓


辦公地址:北京市朝陽門內大街
188



法定代表人:王常青


客服電話:
4008888108


網站:
www.csc.com.cn


(11)
中信證券股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座


辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路
48
中信證券大廈


法定代表人:
張佑君


客服電話:
95558


網站:
www.ecitic.com



12

中國銀河證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座


辦公地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座



法定代表人:陳共炎


客服電話:
400888888


網站:
www.chinastock.com.cn



13

海通證券股份有限公司


注冊地址
:
上海市淮海中路
98



辦公地址
:
上海市廣東路
689
海通證券大廈


法人代表人
:
周杰


客服電話:
4008888001


網站:
www.htsec.com



14

申萬宏源證券股份有限公司


注冊地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



法定代表人:李梅


客服電話:
95523

4008895523


網站:
www.swhysc.com



15

中信證券
(
山東
)
有限責任公司


注冊地址:青島市嶗山區苗嶺路
29
澳柯瑪大廈
15
層(
1507
-
1510
室)


辦公地址:青島市嶗山區深圳路
222
號青島國際金融廣場
1
號樓第
20



法定代表人:姜曉林


客服電話:
0532
-
96577


網站:
www.zxwt.com.cn



16

信達證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓


辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓


法定代表人:張志剛


客服電話:
4008008899


網站:
www.cindasc.com



17

平安證券股份有限公司


注冊地址:中華人民共和國廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047



辦公地址:中國廣東省深圳市深南東路
5047




法定代表人:何之江


客服電話:
95511
-
8



18

申萬宏源西部證券有限公司


注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大廈
20

2005



辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大廈
20

2005



法定代表人:韓志謙


客戶服務電話:
4008
-
000
-
562


網站:
www.swhysc.com



19

中泰證券有限公司


注冊地址:山東省濟南市市中區經七路
86



辦公地址:山東省濟南市市中區經七路
86



法定代表人:李瑋


客服電話:
95538


網站:
www.zts.com.cn/



20

泉州銀行股份有限公司


注冊地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



辦公地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



法人代表人
:
傅子能


客服電話:
4008896312


網站:
www.qzccbank.com



21
)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司


注冊地址
:
杭州市余杭區倉前街文一西路
1218

1

202



辦公地址
:
浙江省杭州市濱江區江南大道
3588
號恒生大廈
12



法人代表人
:
陳柏青


客服電話:
95188



22
)上海天天基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市徐匯區龍田路
190

2
號樓
2



辦公地址
:
上海市徐匯區宛平南路
88

26




法人代表人
:
其實


客服電話:
4001818188


網站:
www.1234567.com.cn



23
)上海好買基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906



辦公地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906



法人代表人
:
楊文斌


客服電話:
4007009665


網站:
www.ehowbuy.com



24
)浙江同花順基金銷售有限公司


注冊地址
:
浙江省杭州市西湖區文二西路
1
號元茂大廈
903



辦公地址
:
浙江省杭州市翠柏路
7
號杭州電子商務產業園
2
號樓
2



法人代表人
:
李曉濤


客服電話:
4008773772


網站
:
www.ijijin.cn



25
)北京肯特瑞財富投資管理有限公司


注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


辦公地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


法定代表人:江卉


客服服務電話:
95118/ 400
-
088
-
8816


網址:
http://fund.jd.com/





二、登記機構


鑫元基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
2089
2000


傳真:
021
-
20892111


聯系人:
包穎





三、出具法律意見書的律師事務所


名稱:
上海源泰律師事務所


注冊地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



辦公地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



負責人:
廖海


聯系電話:
021
-
51150298


傳真:
021
-
51150398


聯系人:
劉佳


經辦律師:
劉佳、姜亞萍





四、審計基金財產的會計師事務所


名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)


注冊地址:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
17

01
-
12



辦公地址:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
16



法定代表人:毛鞍寧


電話:
010
-
58153000


傳真:
010
-
85188298


聯系人:
陳露


經辦注冊會計師:
陳露、藺育化


注:相關服務機構情況更新至披露日。







第四部分 基金份額的分類

一、基金份額分類


本基金設
A
類基金份額和
B
類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代
碼,分別計算并公布每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



本基金
A
類和
B
類基金份額分別設置代碼。

A
類基金份額的基金代碼為
001526

B
類基金份額的基金代碼為
001527




投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之
間不得互相轉換。








在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質
性不利影響的情況下,基金管理人可增加、減少或調整基金份額類別設置、對基
金份額分類辦法及規則進行調整并在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的有
關規定在指定媒介上公告,不需要召開基金份額持有人大會。










第五部分 基金的募集

本基金由基金管理
人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關規定募集,募集申請經中國證監會
2015

6

15

證監許可[
2015
]
1246
號文注冊。


20
15

6

23
日起向社會公開募集,于
201
5

6

23
日結束本基金的募集工作。經普華永道中天會計師事務所驗資,
本次募集的凈認購金額為
200,363,082.18
元人民幣,認購款項在基金驗資確認
之日之前產生的銀行利息共計
0.00
元人民幣。上述資金已于
201
5

6

25

全額劃入本基金在基金托管人
恒豐銀行
股份有限公司
開立的基金托管專戶。






一、基金類型

運作方式


基金類別:貨幣市場基金


基金運作方式:契約型、開放式





二、
基金存續期間


存續期間:不定期












第六部分 基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于
2015

6

26
日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。



根據《貨幣市場基金監督管理辦法》、《關于實施
<
貨幣市場基金監督管理辦

>
有關問題的規定》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、相關法律法規規定及基金合同的有關約定,經與基金托管
人協商一致并報中國證監會備案,基金管理人對基金合同進行了修訂,主要修訂
內容包括申購與贖回相關規則、投資范圍、投資限制、估值方法、信息披露相關
規則等。根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及基金合同
的有關規定,經與基金托管人協商一致并報監管機構備案,基金管理人對基金合
同進行了修訂,并對贖回費相關規則進行了調整。該修訂自
2018

3

31
日起
生效。







第七部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構,并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按
銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回







二、申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根
據法律法規、中
國證監會的要求或
基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應
在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的,視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。






三、申購與贖回的原則


1
、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為
1.00
元的基
準進行計算;



2
、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回。



5
、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規模限額,但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告







四、申購與贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須在規定的時間內全額交付申購款項,投資人交
付申購款項,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。



投資人贖回申請生效后,基金管理人將指示基金托管人在
T

3

(
包括該

)
內將贖回款項從基金托管賬戶劃出。在發生巨額贖回或本基金合同載明的其
他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照本基金合同有關
條款處理。



特殊情況下,基金份額持有人贖回申請成功后,基金管理人可與基金托管人
協商,在法律法規規定的期限內向基金份額持有人支付贖回款項。遇交易所或交
易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項劃付時間相應順
延。



3
、申購和贖回申請的確認



基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的
當天作為申購
或贖回申請日(
T
日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1
日內對該交易的
有效性進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人可在
T+2
日后
(
包括該日
)
到銷售
網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無
效,則申購款項本金退還給投資人。



銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申請的確認情況,投資者應及時查詢。



基金管理人可在法律法規允許的范圍內,依法對上述申購和贖回申請的確認
時間進行
調整,并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定
媒介上公告并報中國證監會備案







五、申購和贖回的數量限制


1
、投資人通過
銷售
機構或鑫元基金管理有限公司網上
交易系統
申購本基金
的單筆最低金額為
0.01
元人民幣,追加認購單筆最低限額為人民幣
0.01
元。通
過直銷中心柜臺首次申購的最低金額為人民幣
10,000
元,追加申購最低金額為
1,000
元人民幣。基金銷售機構另有規定的,以基金銷售機構的規定為準。本基
金對
安鑫寶
A

份額
投資者賬戶的保留
份額
余額
進行
限制,

對單筆最低贖回份


進行限制



安鑫寶
A

份額持有人的某筆
份額減少類業務(如贖回、轉換
轉出等)
導致
其單個交易賬戶
持有的
安鑫寶
A

份額余額不足
1
份時
,
基金管理
人有權強制該
安鑫寶
A

份額持有人一次性全部贖回在該交易賬戶持有的
安鑫

A

份額。

本基金
對安鑫寶
B

份額投資者賬戶的保留余額不設限制,
也不對
單筆最低贖回份額
進行
限制,安鑫寶
B

份額持有人可將其全部或部分
安鑫寶
B

份額贖回




2

基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請
參見招募說明書或相關公告。



3

當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體規定請參見招募說明書或相關公告。




4

基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定
媒介
上公告并報中國證監會備案。






六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1
、本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但在出現以下情況之
一:



1
)在滿足相關流動性風險管理要求的前提下,當本基金持有的現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計低于
5%
且偏離度為負時;



2
)當本基金前
10
名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%

且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于
10%
且偏離度為負時;


為確保基金平穩運作,避免誘發系統性風險,出現上述任一情形時,本基金
對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%
以上的贖回申
請征收
1%
的強制贖回費用,并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人
與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。



2
、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位
1.00
元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以
1.00
元,贖回所得的金額等于贖回份額乘以
1.00
元。本基
金申購份額、贖回金額的計算方式以及余額的處理方式詳見招募說明書。



3
、本基金申購份額、余額的處理方
式為:申購份額計算結果保留到小數點

2
位,小數點后
2
位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產。



4

本基金贖回金額的處理方式為:贖回金額計算結果保留到小數點后
2
位,
小數點后
2
位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金資產。



5
、基金管理人可以在不違反法律法規及基金合同約定的范圍內調整收費方
式,并最遲應于新的收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。






七、申購份額與贖回金額的計算


1
、本基金申購份額的計算



申購份額
=
申購金額
/1.00



申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以
1.00
元確定,計算結果保留
到小數點后兩位,小數點后兩位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基
金財產。




2
:某投資人投資
10
0
,000
元申購本基金基金份額,則其可得到的申購
份額為:


申購份額=
10
0
,000/1.00

10
0
,000.00



即該投資人投資
10
0
,000
元申購本基金基金份額,則其可得到的申購份額

1
0
0,000.00
份。



2
、本基金贖回金額的計算


贖回金額
=
贖回份額×
1.00



贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以
1.00
元計算,計算結果保留到
小數點后兩位,小數點后兩位以后的部分四舍五入,由此產生的誤差計入基金
財產。




3
:某投資人持有本基金基金份額
100,000
份,
T
日該投資人贖回
50,000
份,所以:


贖回金額=
50,000×1.00

50,000
(元)


即該投資人贖回
50,000
份本基金基金份額,則其可得到的贖回金額為
50,000
元。







八、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,
基金管理人可暫停或拒
絕接受投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可
參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與
基金托管人協商確認后,基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現有基金份額持有人利益時。




5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



7
、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正
偏離度絕對值達到
0.5%
時;


8
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

7

8
項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購
的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。






九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1

因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況
時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項
或暫停接受基金贖回申請的措施。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5

接受某筆或某些贖回申請會損害現有基金份額持有人利益時。



6

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形
之一且基
金管理人決定暫停接受贖回或延緩支付贖回款項
時,
基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額
支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4
項所述情形,按



基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能
未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回
業務的辦理并公告。






十、巨額贖回的情形及處理方式


1

巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(

回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額
)
超過前一開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2

巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%

前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。

部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。




3
)若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的
20%
,基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
20%
以上的部分贖回申請實施延期辦理。對于延期辦理的部分,如該持有人在提交贖
回申請時選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷;選擇延期
贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,無優先權并以下一開放日的基金份



額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。對于該基金份額持
有人未超過上述比例的部分,基金管理人有權根據前段“(
1
)全額贖回”或“(
2

部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。




4

暫停贖回:連續
2
個開放
日以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理
人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項,但不得超過
20
個工作日,并應當在指定媒

上進行公告。



3

巨額贖
回的公告


當發生上述
巨額
贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒

上刊登公告。






十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1

發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒

上刊登暫停公告。



2

如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒


刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1
個開放日的
各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



3
、如果發生暫停的時間超過
1
天但少于
2
周,暫停結束,基金重新開放申
購或贖回時,基金管理人應提前
2
個工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新開
放申購或贖回的公告,并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個開放
日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率。



4
、如果發生暫停的時間超過
2
周,暫停期間,基金管理人可根據需要刊登
暫停公告。暫停結束基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前
2
個工作日
在指定媒介連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在重新開放申購或贖回
日公告最近一個開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收
益率。






十二、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及
基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可
以收取一定的轉換費,



相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及
基金合同的規定制定并公告,并
提前告知基金托管人與相關機構。






十三、基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行
等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金
登記機構規定的標準收費。






十四、基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。






十五、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。






十六、基金的凍結、解凍和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的,
被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法



律法規另有規定的除外。



如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則。






十六、基金份額的轉讓


在法律法規允許且條件具備的情況下,基金份額持有人通過依法設立的交易
場所或者按照法律法規和合同的約定進行協議轉讓,基金管理人可依法受理該等
轉讓申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬辦理基金份額轉
讓業務的,將提前公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理
基金份額轉讓業務。




第八部分 基金的投資

一、投資目標


本基金以基金資產安全性、流動性為先,并力爭實現超越業績比較基準的收
益。






二、投資范圍


本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括



(一)現金;


(二)期限在
1
年以內(含
1
年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業存單;


(三)剩余期限在
397
天以內(含
397
天)的債券、非金融企業債務融資
工具、資產支持證券;


(四)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍







三、投資策略


1
、整體資產配置策略


本基金采取積極的投資策略,自上而下地進行投資管理。通過定性分析和定
量分析,形成對短期利率變化方向的預測;在此基礎之上,確定組合久期和類別
資產配置比例;在此框架之下,通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進
行品種選擇。



2
、類屬
資產配置策略


類屬資產配置是指基金組合在國債、央行票據、債券回購、金融債、短期融
資券及現金等投資品種之間的配置比例。通過對各類別金融工具政策傾向、稅收
政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,采用相對
價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的差異化投資價值,合理
配置并靈
活調整不同類屬債券在組合中的構成比例,形成合理組合以實現穩定的投資收益。




3
、個券選擇策略


在確定債券平均組合久期、期限結構配置和類屬配置的基礎上,對影響個別
債券定價的主要因素,包括信用風險、流動性、市場供求、票息及付息頻率、稅
賦、含權等因素進行分析,有限選擇央票、短期國債等高等級債券品種以規避違
約風險,在此基礎上通過擬合收益率曲線尋找定價低估、收益率偏高的券種進行
重點關注。



本基金投資證券公司短期公司債券,基金管理人將根據審慎原則,指定嚴格
的投資決策流程和風險控制制度,以防范信用風險、流動性風險等
各種風險。投
證券公司短期公司債券的關鍵在于系統分析和跟蹤證券公司的基本面情況,本
基金主要通過定量與定性相結合的研究及分析方法進行投資證券公司短期公司
債券的選擇和投資。定量分析方面,基金管理人將著重關注債券發行人的財務狀
況,包括發行主體的償債能力、盈利能力、現金流獲取能力以及發行主體的長期
資本結構等。定性分析則重點關注所發行債券的具體條款以及發行主體情況。



4
、回購策略



該策略是利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環回購以放大債券投
資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進行正回購,在利
用回購
融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環至回購期結束賣出債券償還所融入
資金。在進行回購放大操作時,基金管理人將嚴格遵守相關法律法規關于債券正
回購的有關規定。基金管理人也將密切關注由于新股申購等原因導致短期資金需
求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。



5
、收益率曲線策略


根據債券市場收益率曲線的動態變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供
的價值判斷基礎,結合對當期和遠期資金面的分析,尋求在一段時期內獲取因收
益率曲線變化而導致的債券價格變化所產生的超額收益。本基金將比較分析
子彈
策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環境下的表現,構建優化組合,獲取合
理收益。



6

流動性管理策略


本基金作為現金管理工具,具有較高的流動性要求。根據對市場資金面分析
以及對申購贖回變化的動態預測,基金管理人
通過對市場結構、市場沖擊情況、
主要資產流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析,在兼顧基



金收益的前提下合理地控制資產的流動性風險,綜合平衡基金資產在流動性資產
和收益性資產之間的配置比例,通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、
降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性







四、投資限制


1
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票、權證及股指期貨;



2
)可轉換債券;



3
)剩余期限超過
397
天的債券
、資產支持證券、中期票據和證券公司
公司債券;



4
)信用等級在
AAA
級以下的企業債券;



5
)信用等級在
AA+
以下的債券與非金融企業債務融資工具;



6
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
但已進入最后一個利率
調整期的除外;



7
)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;



8
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。




如法律法規或監管部門變更或取消上述限制的,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金的上述限制相應變更或取消。



2、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
120
天,平
均剩余存續期不得超過
240
天;



2
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
10%




3
)根據本基金基金份額持有人的集中度,對(
1
)、(
2
)所述投資組合實施
如下調整:


1
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份
額合計超過基金總份額的
20%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90
天,平均剩余存續期不得超過
180
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
20%




2
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%
時,
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
60
天,平均剩余存續期不得超過
120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策型金融債券以及
5
個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
30%




4
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的
10%




5
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

10%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



6
)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的
30%

但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受該比例限制;



7
)本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業
存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
20%
;投資于不具有基金托管人資格的
同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過
5%




8
)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過
10%
,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外;



9
)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產

10%




10
)本基金投資于主體信用評級低于
AAA
的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過
10%
;其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過
2%
。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種;



11
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例
合計不得低于
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



12
)除發生巨額贖回、連續
3
個交易日累計贖回
20%
以上或者
連續
5
個交



易日累計贖回
30%
以上的情形外,債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例
不得超過
20%




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%

本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%
;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,
不得超過基金資產凈值的
10%
;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




14
)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評
級機構進行持續
信用評級,且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的,
基金管理人應在評級報告發布之日起
3
個月內對其予以全部賣出;



15
)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:


a.
國內信用評級機構評定的
A
-
1
級或相當于
A
-
1
級的短期信用級別;


b.
根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級應具備下列條件之一:


①國內信用評級機構評定的
AAA
級或相當于
AAA
級的長期信用級
別;


②國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A
-
級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+
級)。



同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為準。



本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管理人
應在評級報告發布之日起
20
個交易日內對其予以全部減持。




16
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



17
)本基金總資
產不得超過凈資產的
140%




18
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



19
)中國證監會規定的其他比例限制。




因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,除第(
1
)、

5
)、
(11)
、(
14
)、(
15
)、(
18
)項外,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



基金管理人應當自基金合
同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



如果法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,以變更后的規定為
準。法律法規或中國證監會取消該等限制的,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制,但須提前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。



3

禁止行為
及特殊交易


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動


(1)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循基金
份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人同意,符合中國
證監會的規定,并履行披露義務。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,
并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交
易事項進行審查。



本基金擬投資于主體信用評級低于
AA+
的商業銀行的銀行存款與同業存單的,
應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同意,
并作為重大事項履行信息披露程序。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受



相關限制。






五、業績比較基準


同期活期存款利率(稅后)


本基金定位為現金管理工具,注重基金資產的流動性和安全性,因此采用活
期存款利率(稅后)作為業績比較基準。活期存款利率由中國人民銀行公布,如
果活期存款利率或利息稅發生調整,則新的業績比較基準將從調整當日起開始生
效。



如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在
報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有人
大會。






六、風險收益特征


本基金屬于貨幣市場基金,屬于證
券投資基金中的低風險產品,其風險和預
期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。






七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法


1
、有利于基金資產的安全與增值;



2
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金
份額持有人的利益;


3
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益








、投資組合平均剩余期限計算方法


1
、計算公式


本基金按下列公式計算平均剩余期限:
Σ投資于金融工具產生的資產
×剩余期限
.Σ投資于金融工具產生的負債
×剩余期限
+Σ債券正回購
×剩余期限
投資于金融工具產生的資產
.投資于金融工具產生的負債
+債券正回購


其中:本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括現金,通知存款,



短期融資券(包括超級短期融資券),一年以內(含一年)的銀行定期存款、大
額存單,期限在一年以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的
中央銀行票據,剩余期限在
397
天以內
(含
397
天)的債券
(
包括證券公司短期
公司債
)
、資產支持證券、中期票據以及中國證監會、中國人民銀行認可的其
他具有良好流動性的金融工具。



投資于金融工具產生的負債包括期限在
一年以內(含一年)的正回購、買斷
式回購產生的待返售債券等。



采用

攤余成本法


計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現式
債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。



2
、各類資產和負債剩余期限的確定方法



1
)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為
0
天;證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算;買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。




2
)一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至
協議到期日的實際剩余天數計算。

銀行通知存款的剩余
期限以存款協議中約定
的通知期限計算。




3
)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數,
以下情況除外:
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調
整日的實際剩余天數計算。




4
)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。




5
)中央銀行票據、資產支持證券、中期票據的剩余期限以計算日至中央
銀行票據、資產支持證券、中期票據到期日的實際剩余天數計算。




6
)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。




7
)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。




8
)法律法規、中國證監會另有規定的,從其規定。



九、
基金投資組合報告


基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。




基金托管人根據本基金合同規定
復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投
資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。



本投資報告中所載數據截止至
201
9

3

31

。本報告中財務資料未經審
計。



1 報告期末基金資產組合情況

序號


項目


金額(元)


占基金總資產的比例

%



1


固定收益投資


3,065,319,145.56


76.27





其中:債券


3,065,319,145.56


76.27





資產支持證券


-






-


2


買入返售金融資產


842,626,503.94





20.97





其中:買斷式回購
的買入返售金融資



-


-


3


銀行存款和結算備
付金合計


71,307,182.38


1.77


4


其他資產


39,547,790.79


0.98


5


合計


4,018,800,622.67


100.00










2 報告期債券回購融資情況




序號


項目


占基金資產凈值的比例(%)


1


報告期內債券回購融資
余額


3.00





其中:買斷式回購融資


-


序號


項目


金額(元)


占基金資產凈值的比
例(%)


2


報告期末債券回購融資
余額


199,999,780.00


5.24





其中:買斷式回購融資


-


-




注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值比例為報告期內每個交易日融
資余額占基金資產凈值比例的簡單平均值。



債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

注:在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的



20%







3 基金投資組合平均剩余期限




3.1 投資組合平均剩余期限基本情況






項目


天數


報告期末投資組合平均剩余期限


79


報告期內投資組合平均剩余期限
最高值


95


報告期內投資組合平均剩余期限
最低值


75







報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注:本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過
120
天。






3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例






序號


平均剩余期限


各期限資產占基金資
產凈值的比例(
%



各期限負債占基金資
產凈值的比例(
%



1


30
天以內


32.86


5.24





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


2


30

(

)
-
60



6.28


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


3


60

(

)
-
90



13.84


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


4


90

(

)
-
1
2
0



27.85


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


5


1
2
0

(

)
-
397

(含)


23.42


-





其中:剩余存續期超

397
天的浮動利率



-


-


合計


104.24


5.24







4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

注:本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期未超過
240
天。






5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號


債券品種


攤余成本(元)


占基金資產凈值比例

%



1


國家債券


-


-


2


央行票據


-


-


3


金融債券


229,744,640.18


6.02





其中:政策性金融債


229,744,640.18


6.02


4


企業債券


-


-


5


企業短期融資券


790,833,020.76


20.72


6


中期票據


383,192,492.04


10.04


7


同業存單


1,661,548,992.58


43.53


8


其他


-


-


9


合計


3,065,319,145.56


80.30


10


剩余存續期超過
397
天的浮動利率債券


-


-










6 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細





債券代碼


債券名稱


債券數量
(張)


攤余成本
(

)


占基金資產
凈值比例
(%)


1


140441


14
農發
41


2,100,000


210,715,582.24


5.52


2


111809344


18
浦發銀

CD344


2,000,000


197,534,379.76


5.17


3


011802363


18
贛高速
SCP007


1,500,000


150,351,240.52


3.94


4


101451025


14
甘國投
MTN001


1,200,000


121,123,235.36


3.17


5


101474004


14
滬城控
MTN001


1,100,000


110,415,972.89


2.89


6


101459035


14
皖高速
MTN002


1,000,000


101,088,590.69


2.65


7


011802064


18
魯高速

SCP002


1,000,000


100,101,946.82


2.62


8


011801929


18
長電
SCP004


1,000,000


100,063,104.38


2.62





9


011802182


18
招商局
SCP008


1,000,000


100,042,250.39


2.62


10


111884223


18
廣州銀

CD066


1,000,000


99,330,947.32


2.60







7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目


偏離情況


報告期內偏離度的絕對值在
0.25(

)
-
0.5%
間的次數


4


報告期內偏離度的最高值


0.2723%


報告期內偏離度的最低值


0.1836%


報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡
單平均值


0.2122%







報告期內負偏離度的絕對值達到
0.25%
情況說明


注:報告期內負偏離度的絕對值未達到
0.25%




報告期內正偏離度的絕對值達到
0.5%
情況說明


注:報告期內正偏離度的絕對值未達到
0.5%







8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細

注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。






9 投資組合報告附注




9.1 基金計價方法說明






本基金采用攤余成本法計價,即計價對象以買入成本列示,按實際利率或
商定利率每日計提利息,并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內平均攤
銷。



9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說明






本報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或
在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。



9.3 其他資產構成






序號


名稱


金額(元)


1


存出保證金


-





2


應收證券清算款


-


3


應收利息


33,702,102.22


4


應收申購款


5,845,688.57


5


其他應收款


-


6


待攤費用


-


7


其他


-


8


合計


39,547,790.79








第九部分 基金的業績

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利。



基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金的招募說明書。



歷史時間段本基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

(截止時間
2019

3

31




鑫元
安鑫寶
A


階段


凈值收
益率①


凈值收
益率標
準差②


業績
比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差













2016

1

1
日至
2016

12

31



0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


0.0000%


2017

1

1
日至
2017

12

31



2.9174%


0.0012%


0.2397%


0.0000%


2.6777%


0.0012%


201
8

1

1
日至
2018

12

31



3.8271%


0.0026%


0.3500%


0.0000%


3.4771%


0.0026%


2
019

1

1
日至
201
9

3

3
1



0.7327%


0.0022%


0.0863%


0.0000%


0.6464%


0.0022%







鑫元
安鑫寶
B


階段


凈值收
益率①


凈值收
益率標
準差②


業績
比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差













2016

1

1
日至
2016

12

31



2.6852%


0.0048%


0.3500%


0.0000%


2.3352%


0.0048%





2017

1

1
日至
2017

12

31



3.8833%


0.0018%


0.3500%


0.0000%


3.5333%


0.0018%


201
8

1

1
日至
2018

12

31



3.5772%


0.0026%


0.3500%


0.0000%


3.2272%


0.0026%


2
019

1

1


201
9

3

3
1



0.6729%


0.0022%


0.0863%


0.0000%


0.5866%


0.0022%











第十部分 基金的費用與稅收

一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3

基金的
銷售服務費;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


5
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、仲裁費
和訴訟費;


6
、基金份額持有人大會費用;


7
、基金的證券交易
或結算
費用;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9

證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;


10
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.
17
%
年費率計提。管理費的計算
方法如下:


H


0.
17
%
÷
當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%
的年費率計提。托管費的計
算方法如下:


H

E×0.08%÷
當年天數



H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,順延至最近可支付日支付




3
、銷售服務費


本基金的銷售服務費年費率為
0.25%
,銷售服務費計算方法如下:


H

E
×
0.25%÷
當年天數


H
為每日應計提的銷售服務費


E
為前一日基金資產凈值


銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送銷售服務
費劃付指令,基金托管人
復核后于次月前
5
個工作日內從基金財產中劃出,由基
金管理人分別支付給各基金銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。



上述“一、基金費用的種類中第
4

10
項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項








四、基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整



在法律法規規定的范圍內,基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素
協商一致,酌情調低基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率,無須召開基
金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人大會決議通過。基金管理
人必須依照有關規定最遲于新的費率實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上刊登
公告







五、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執












第十一部分 招募說明書更新部分的說明

本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、
《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》
、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管
理辦法》及其他有關法律法規的要求,結合本基金管理人對本基金實施的投資管
理活動,對本基金的原招募說明書進行了更新,主要更新的內容如下:


一、 在“重要提示”中,更新了本招募說明書所載內容截止日、有關財務
數據截止日和凈值表現截止日。

二、 在“第三部分
基金管理人”
部分,對主要人員情況進行了更新。

三、 在“第四部分
基金托管人”部分,對基金托管人的相關內容進行
了更新。

四、 在“第五部分
相關服務機構”部分,更新了
審計基金財產的會計師
事務所
的相關信息


五、 在“第十部分
基金

投資”部分

更新了

基金
投資組合報告



內容,截止日期更新為
201
9

3

3
1
日,該部分內容均按有關規定編制,并經
本基金托管人復核


六、 在“第十一
部分
基金
的業績
”部分

更新了

歷史時間段本基金
份額凈值
收益
率及其與同期業績比較基準收益率的比較


,
截止日期更新為
20
19

3

3
1
日,
該部分內容均按照有關規定編制,并經本基金托管人復核。

七、 在“第二十

部分
其他應披露事項
”部分,
更新了其他應披露事項
的相關內容








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