鑫元鴻利:鑫元鴻利債券型證券投資基金更新招募說明書(2019年第2號)

時間:2019年08月09日 13:26:32 中財網
原標題:鑫元基金管理有限公司:鑫元鴻利鑫元鴻利債券型證券投資基金更新招募說明書(2019年第2號)











鑫元基金管理有限公司





鑫元


債券型證券投資基金


更新
招募說明書



201
9


2































基金管理人:鑫元基金管理有限公司


基金托管人:中國
工商
銀行股份有限公司








二〇一









重要提示





鑫元


債券型證券投資基金(以下簡稱“基金”或“本基金”)于
2014

6

11
日經中國證監會證監許可
[2014]585
號文注冊募集。



基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投
資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀本招募說明書,全面認
識本基金產品的風險收益特征,充分考
慮投資者自身的風險承受能力,并對認購
(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒
投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況
與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。



本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與
預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。



本基金可投資中小企業私募債券,中小企業私募債券是指中小微型企業在中
國境內以非公開方式發行和轉讓,約定在一定期限還本付息的公司債券,其發行
人是非上市中小微企業,發行方式為面向特定對象的私募發行。因此,中小企業
私募債券較傳統企業債的信用風險及流動性風險更大,從而增加了本基金整體的
債券投資風險。



基金的過往業績并不預示其未來表現。



基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金
管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保
證基金一定盈利,也不保證最低收益。



本招募說明書
已經本基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為
201
9

6

26

,有關財務數據
、凈值表現
截止日為
201
9

3

31













第一部分
緒言
................................
................................
................................
...........
1
第二部分
釋義
................................
................................
................................
...........
2
第三部分
基金管理人
................................
................................
...............................
6
第四部分
基金托管人
................................
................................
.............................
15
第五部分
相關服務機構
................................
................................
.........................
20
第六部分
基金的募集
................................
................................
.............................
34
第七部分
基金合同的生效
................................
................................
.....................
35
第八部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
.........
36
第九部分
基金的投資
................................
................................
.............................
46
第十部分
基金的業績
................................
................................
.............................
56
第十一部分
基金的財產
................................
................................
......................
57
第十二部分
基金資產的估值
................................
................................
..............
58
第十三部分
基金的收益與分配
................................
................................
..........
63
第十四部分
基金的費用與稅收
................................
................................
..........
65
第十五部分
基金的會計與審計
................................
................................
..........
67
第十六部分
基金的信息披露
................................
................................
..............
68
第十七部分
風險揭示
................................
................................
..........................
74
第十八部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
..
78
第十九部分
基金合同的內容摘要
................................
................................
......
80
第二十部分
托管協議的內容摘要
................................
................................
....
103
第二十一部分
對基金份額持有人的服務
................................
............................
120
第二十二部分
其他應披露事項
................................
................................
............
123
第二十三部分
招募說明書的存放及查閱方式
................................
....................
124
第二十四部分
備查文件
................................
................................
........................
125

第一部分 緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金
法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》
(以下簡稱“《運作辦法》”)
、《證券投資

金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》”)、
《證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管
理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)
及其他有關規定以及
《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金基金合同》
(以下簡稱“基金合同”)編寫。



基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。



本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。基金管理人沒有委托或授
權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解
釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經
中國證監會注冊。基金合同
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資人自依基金合同取得
基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同當事人,其持有本基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解本基金份額持有人的權利和義
務,應詳細查閱基金合同。




第二部分 釋義

在本招募說明書中,除非文義另有所指,下列詞語具有以下含義:


1
、基金或本基金:指鑫元
鴻利
債券型證券投資基金


2
、基金管理人:指鑫元基金管理有限公司


3
、基金托管人:指中國


銀行股份有限公司


4
、基金合同:指
《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金基金合同》
及對基金合同
的任何有效修訂和補充


5
、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鑫元
鴻利
債券
型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充


6
、招募說明書
或本招募說明書
:指《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金招募說
明書》及其定期的更新


7
、基金份額發售公告:指《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金基金份額發售公
告》


8
、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


9
、《基金法》:指
2012

12

28
日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議通過,自
2013

6

1
日起實施的《中華人民共和國證券投資
基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


10
、《銷售辦法》:指中國證監會
2013

3

15
日頒布、同年
6

1
日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


11
、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004

6

8

頒布、同年
7

1

實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


12
、《運作辦法》:指中國證監會
2004

6

29
日頒布、同年
7

1
日實
施,并于
2012

6

19
日修訂的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對
其不時做出的修訂


13

《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂


14

中國證監會:指中國證券監督管理委員會



1
5
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委
員會


1
6
、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


1
7
、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


1
8
、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織


1
9
、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的
中國境外的機構投資者


20
、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱


2
1
、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資



2
2
、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


2
3
、銷售機構:指鑫元基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構


2
4
、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


2
5
、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為鑫元基金管理有
限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


2
6
、基
金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


2
7
、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額變動及結余情
況的賬戶



2
8
、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


2
9
、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


30
、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過
3
個月


3
1
、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


3
2
、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


3
3

T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日


3
4

T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日(不包含
T
日),
n
為自然數


3
5
、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


3
6
、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


3
7
、《業務規則》:指《鑫元基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守


3
8
、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


3
9
、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


40
、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


4
1
、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為


4
2
、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


4
3
、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申



購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式


4
4
、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換
中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10
%


4
5
、元:指人民幣元


4
6
、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


4
7
、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產的價值總和


4
8
、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


4
9
、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


50
、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程


51

流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等


5
2
、指定媒體:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒體


5
3
、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件。







第三部分 基金管理人

一、基金管理人情況


名稱:鑫元基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


設立日期:
2013

8

29



批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[
2013

1115



組織形式:有限責任公司


注冊資本:人民幣
17
億元


存續期限:永續經營


聯系電話:
021
-
20892000


股權結構:


股東名稱


出資比例


南京銀行股份有限公司


80%


南京高科股份有限公司


20%


合計


100%








二、主要人員情況


1
、董事會成員


肖炎先生,董事長。現任鑫元基金管理有限公司
黨委書記兼
董事長。曾在

農業銀行
任職

歷任
南京銀行總行計劃財務部總經理、常州分行黨委書記







徐益民先生,董事。南京大學商學院
EMBA
,現任南京高科股份有限公司董事
長兼黨委書記。歷任國營第七七二廠財務處會計、企管處干事、四分廠會計、勞
資處干事、十八分廠副廠長、財務處副處長、處長、副總會計師兼處長,南京(新
港)經濟技術開發區管委會計



處處長,南京新港開發總公司副總會計師,
南京新港高科技股份有限公司董事長兼總裁、兼任黨委書記。




張樂賽先生,董事。中南財經政法大學經濟學碩士,現任鑫元基金管理有限
公司總經理,兼任鑫沅資產管理有限公司執行董事。歷任南京銀行債券交易員,
諾安基金管理有限公司固定收益部總監、同時兼任諾安基金債券型、保本型、貨
幣型基金的基金經理、鑫元基金管理有限公司常務副總經理。



焦世經
先生,獨立董事。南京大學
文學學士,現任
中信泰富(南京)投資有
限公司
董事長、
蘇美達股份有限公司獨立董事


曾在揚州太安磚瓦廠及對外經濟
貿易部對外援助局工作

歷任
中國建設銀行江蘇省分行秘書、辦公室副主任、國
際業務部總經理,中國投資銀行南京分行行長及黨委書記、總行副行長及黨委書
記,中信銀行股份有限公司南京分行副行長、行長、黨委書記

中信泰富(南京)
投資有限公司
南京事業部總經理




安國俊女士,獨立董事。

中國人民大學經濟學博士

現任
中國社科院金融
研究所副研究員
,
博士、高級經濟師、會計師、碩士生導師

金融學博士后
。歷
任財政部主任科員、中國工商銀行總行金融市場部高級經理

中國銀行間市場
交易商協會債券市場委員會委員




王艷女士,獨立董事。上海交通大學金融學博士,現任深圳大
學經濟學院金
融系副教授。歷任北京大學經濟學院應用經濟學博士后流動站職員,中國證監會
深圳監管局行業調研主任科員等。



2
、監事會成員


潘瑞榮先生,監事長。碩士研究生,現任南京銀行股份有限公司
審計
部總經
理。歷任南京市財政局企業財務管理處主任科員,南京市城市合作銀行財務會計
處副處長,南京市商業銀行會計結算部總經理等。



陸陽俊先生,監事。研究生學歷,現任南京高科股份有限公司總裁。歷任南
化集團建設公司財務處會計,南京高科股份有限公司計劃財務部主管、副經理、
經理等。



馬一飛女士,職工監事。上海師范大學經濟學學士,現任鑫元基金管理有限
公司綜合管理部人事主管。曾任職于漢高中國投資有限公司市場部,中智上海經
濟技術合作公司,紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。



王博
先生,職工監事。

上海財經大學工商管理
碩士,現任鑫元基金管理有限
公司
綜合管理部
財務主管
。曾

南京銀行股份有限公司
財務管理、
浦發銀行



橋支行
職員




3
、公司高級管理人員


肖炎
先生,董事長。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


張樂賽先生,總經理。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)


李曉燕女士,督察長。上海交通大學工學學士,歷任安達信華強會計師事務
所審計員,普華永道中天會計師事務所高級審計員,光大保德信基金管理有限公
司監察稽核高級經理,上投摩根基金管理有限公司監察稽核部總監,現兼任鑫沅
資產管理有限公司及上海鑫沅股權投資管理有限公司監事。



李雁女士,副總經理。東南大學動力工程學士。曾任職于南京信聯證券計劃
財務部,歷任南京城市合作銀行資金交易及結算員,南京銀行資金交易部部門經
理、金融同業部副總經理,現兼任市場營銷部總監。

(自
2019

2

15
日起,
李雁女士因個人原因暫停履職)


王輝先生,副
總經理。澳門科技大學工商管理碩士,歷任中國人民銀行南京
市分行金融機構管理方面的工作,南京證券上海營業部副總經理,世紀證券上海
營業部總經理及上海營銷中心總經理、鑫元基金管理有限公司總經理助理。現兼
任上海鑫沅股權投資管理有限公司總經理。



陳宇先生,副總經理。上海交通大學高級金融學院
EMBA
工商管理碩士、復
旦大學軟件工程碩士,歷任申銀萬國證券電腦中心高級項目經理,中銀基金管理
有限公司信息技術部總經理、監事會成員,鑫元基金管理有限公司總經理助理。



4
、本基金基金經理


王美芹女士,
學歷:工商管理、應用金融碩士研究生。相關業務資格:證券
投資基金從業資格。從業經歷:
1997

7
月至
2001

9
月,任職于中國人壽
險公司河南省分公司,
2002

3
月至
2005

11
月,擔任北京麥特諾亞咨詢有
限公司項目部項目主管,
2007

2
月至
2009

9
月、
2011

2
月至
2015

6
月,
先后擔任泰信基金管理有限公司渠道部副經理、理財顧問部副總監、專戶投
資總監等職務,
2015

6
月加入鑫元基金擔任專戶投資經理

2016

8

5

起擔任
鑫元聚鑫收益增強債券型證券投資基金(原
鑫元半年定期開放債券型證券
投資基金


鑫元鴻利債券型證券投資基金
的基金經理,
2017

12

14
日起擔

鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金的基金經理

2018

10

25

起擔



任鑫元全利債券型發起式證券投資基金的
基金經理

2019

1

25
日起擔任鑫
元臻利債券型證券投資基金的基金經理,
2019

2

12
日起擔任鑫元榮利三個
月定期開放債券型發起式證券投資基金的基金經理

2019

5

17
日起擔任鑫
元永利債券型證券投資基金的基金經理。



5
、基金投資決策委員會成員


基金投資決策委員會是公司基金投資最高決策機構,根據法律法規、監管規
范性文件、基金合同與公司相關管理制度對各項重大投資活動進行管理與決策。

基金投資決策委員會成員如下:


張樂賽先生:總經理


王海燕女士:固定收益部總監兼首席固收投資官、鑫元合豐純債債券型證券
投資基金、鑫元合享純債債券型證券投資基金的基金經理


丁玥女士:
權益投研部總監兼首席權益投資官

鑫元聚鑫收益增強債券型證
券投資基金

鑫元鑫趨勢靈活配置混合型證券投資基金

鑫元欣享靈活配置混合
型證券投資基金

鑫元價值精選靈活配置混合型證券投資基金

鑫元核心資產股
票型發起式證券投資基金
的基金經理


上述人員之間不存在近親屬關系。



注:主要人員情況更新至披露日。






三、基金管理人的職責


1
、依法募集基金,辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他機
構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;


2
、辦理基金備案手續;


3
、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;


4
、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;


5
、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;


6
、編制季度、半年度和年度基金報告;


7
、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;


8
、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;


9
、召集基金份額持有人大會;



10
、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


11
、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;


12
、法律法規和中國證監會規定的或《基金合同》約定的其他職責。






四、基金管理人關于遵守法律法規的承諾


1
、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等法律法規的相關規定,并建立健全
內部控制制度,采取有效措施,
防止違法違規行為的發生。



2
、基金管理人承諾防止下列行為的發生:



1
)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;



3
)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5
)侵占、挪用基金財產;



6
)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;



7
)玩忽職守,不按照規定履行職責;



8
)法律、行政法規和中國證監會規定禁
止的其他行為。



3
、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:



1
)越權或違規經營;



2
)違反基金合同或托管協議;



3
)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;



4
)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;



5
)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;



6
)玩忽職守、濫用職權;



7
)違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;




8
)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;



9
)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;



10
)貶損同行,以抬高自己;



11
)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;



12
)以不正當手段謀求業務發展;



13
)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;



14
)其他法律、行政法規禁止的行為。



4
、基金管理人關于禁止性行為的承諾


為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關限制。



5
、基金經理承諾



1
)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益;



2
)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益;



3
)不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;



4
)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。






五、基金管理人的內部控制制度



基金管理人扎實推進全面風險管理與全員風險管理,以制度建設作為風險管
理的基石,以組織架構作為風險管理的載體,以制度的切實執行作為風險管理的
核心,以內部獨立部門的有效監督作為風險管理的關鍵,以充分使用先進的風險
管理技術和方式方法作為風險管理的保障,強調對于內部控制與風險管理的持續
關注和資源投入。



1
、內部控制目標



1
)保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則,自覺形成
守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。




2
)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受托資產的安全完整,
實現持續、穩定、健康發展。




3
)確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。



2
、內部控制原則



1
)健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和各
級人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。




2
)有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程
序,維護內部控制的有效執行。




3
)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立,基金
資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。




4
)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明
、相互制衡。




5

成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,
提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。



3
、內部控制組織體系與職責


基金管理人已建立健全董事會、經營管理層、獨立風險管理部門、業務部門
四級風險管理組織架構,并分別明確風險管理職能與責任。




1
)董事會對基金管理人的風險管理負有最終責任。董事會下設風險控制與
合規審計委員會,負責研究、確定風險管理理念,指導風險管理體系的建設。




2
)經營管理層負責組織、部署風險管理工作。經營管理層設風險控制委員
會,負責確定風
險管理理念、原則、目標和方法,促進風險管理環境、文化的形
成,組織風險管理體系建設,審議風險管理制度和流程,審議重大風險事件。




3
)監察稽核部作為獨立的風險管理部門,對公司內部控制制度的執行情況



進行持續的監督,保證內部控制制度的有效落實。監察稽核部在督察長的領導下
負責協同相關業務部門落實投資風險、操作風險、合規風險、道德風險等各類風
險的控制和管理,督促、檢查各業務部門、各業務環節的制度執行情況。




4
)各業務部門負責根據職能分工貫徹落實風險管理程序,執行風險管理措
施。根據風險管理工作要求,健全完善規章制度和操作流程,嚴格遵守風險管理
制度、流程和限額,嚴格執行從風險識別、風險測量、風險控制、風險評價到風
險報告的風險管理程序,對本部門發生風險事件承擔直接責任,及時、準確、全
面、客觀地將本部門及本部門發現的風險信息向風險管理部門報告。



4
、內部控制制度體系


基金管理人依據合法合規性、全面性、審慎性、適時性等內部控制制度制訂
原則,已構建較為合理完備并易于執行的內部控制與風險管理制度體系,具體包
括四個層面:



1
)一級制度:包括公司章程、股東會議事規則、董事會議事規則、監事會
議事規則、董事會專門委員會議事規則等公司治理層面的經營管理綱領性制度。




2
)二級制度:包括內部控制大綱、風險控制制度、投資管理制度、基金會
計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資
料檔案管理制度、業績評估考核制度和緊急應變制度等公司基本管理制度。




3
)三級制度:包括公司范圍內適用的全局性專項管理制度與各業務職能部
門管理制度。




4
)四級制度:包括各業務條線單個部門內部或跨部門層面的業務規章、業
務規則、業務
流程、操作規程等具體細致的規范化管理制度。



5
、內部控制內容



1
)控制環境。控制環境構成基金管理人內部控制的基礎,控制環境包括經
營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。




2
)風險評估。基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系,對內外部風險進
行識別、評估和分析,及時防范和化解風險;建立完整的風險控制程序,包括風
險識別、風險評估、風險控制和風險監督;對各部門和各業務循環存在的風險點
進行識別評估,并建立相應的控制措施;使用科學的風險量化技術和嚴格的風險
限額控制對投資風險實行定量分析和管理。




3
)控制措施。基金管理人設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的多道內部



控制防線,制定并執行包括授權控制、資產分離、崗位分離、業務流程和操作規
程、業務記錄、績效考核等在內的多樣化的具體控制措施。




4
)信息溝通。基金管理人維護內部控制信息溝通渠道的暢通,建立清晰的
報告系統。




5
)內部監控。基金管理人建立有效的內部監控制度,設置督察長和獨立的
監察稽核部門,對內部控制制度的執行情況進行持續的監督與反饋,保證內部控
制制度的有效落實,并評價內部控制的有效性,根據市場環境、新的金融工具、
新的技術應用和新的法律法規等情況
適時改進。



6
、基金管理人關于內部控制的聲明


本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是
本公司董事會及管理層的責任,董事會承擔最終責任。本公司聲明以上關于風險
管理和內部控制的披露真實、準確,并承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完
善風險管理和內部控制制度。







第四部分 基金托管人

(一)基金托管人情況

1、基本情況

名稱:中國工商銀行股份有限公司

住所及辦公地址:北京市西城區復興門內大街55 號

首次注冊登記日期:1984 年1 月1 日

注冊資本:人民幣34,932,123.46萬元

法定代表人:陳四清

基金托管業務批準文號:中國證監會和中國人民銀行證監基字【1998】3 號

聯系人:郭明

電話:(010)66105799

2、主要人員情況

截至2018年12月,中國工商銀行資產托管部共有員工202人,平均年齡
33歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或
高級技術職稱。


3、基金托管業務經營情況

作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供
托管服務以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理
和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履
行資產托管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安
全、高效、專業的托管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀
行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、
社會保障基金、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投資基金、證券公
司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信貸資產證券化、
基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的托管產品體
系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以為各類客戶提供
個性化的托管服務。截至2018年12月,中國工商銀行共托管證券投資基金923
只。自2003 年以來,本行連續十五年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管
人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》


等境內外權威財經媒體評選的64項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項最多的國內
托管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好評。


(二)基金托管人的內部控制制度

中國工商銀行資產托管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資產
托管行業的優勢地位。這些成績的取得,是與資產托管部“一手抓業務拓展,一
手抓內控建設”的做法是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管
理工作,在積極拓展各項托管業務的同時,把加強風險防范和控制的力度,精心
培育內控文化,完善風險控制機制,強化業務項目全過程風險管理作為重要工作
來做。從
2005
年至今共十二次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權威的
ISAE3402
審閱,全部獲得無保留意見的控制及有效性報告。充分表明獨立第三
方對我行托管服務在
風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可
,

證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌,達到
國際先進水平。目前,
ISAE3402
審閱已經成為年度化、常規化的內控工作手段。”


1
、內部風險控制目標


保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法
經營、規范運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規范化、管理科學化、監
控制度化的內控體系;防范和化解經營風險,保證托管資產的安全完整;維護持
有人的權益;保障資產托管業務安全、有效、穩健運行。


2
、內部風險控制組織結構



工商銀行資產托管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監
察部門(內控合規部、內部審計局)、資產托管部內設風險控制處及資產托管部
各業務處室共同組成。總行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務
部門風險控制工作進行指導、監督。資產托管部內部設置專門負責稽核監察工作
的內部風險控制處,配備專職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照有關
法律規章,對業務的運行獨立行使稽核監察職權。各業務處室在各自職責范圍內
實施具體的風險控制措施。



3
、內部風險控制原則



1
)合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規及監管
機構的監管要求,
并貫穿于托管業務經營管理活動的始終。




2
)完整性原則。托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序



和監督制約;監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的
部門、崗位和人員。




3
)及時性原則。托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按
照“內控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規
章制度。




4
)審慎性原則。各項業務經營活動必須防范風險,審慎經營,保證基金
資產和其他委托資產的安全與完整。




5
)有效性原則。內控制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時
修改完善,并保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。




6
)獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門;直接操作人員和
控制人員必須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控
制度的制定和執行部門。



4
、內部風險控制措施實施



1
)嚴格的隔離制度。資產托管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立了明
確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系
列規章制度,并采取了良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產
獨立、環境獨立、
人員獨立、業務制度和管理獨立、網絡獨立。




2
)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業務政策和策
略的制定者和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查
資產托管部在實現內部控制目標方面的進展,并根據檢查情況提出內部控制措施,
督促職能管理部門改進。




3
)人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互
控防線”、“監控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人為
本”的內控文化,增強員工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。并
通過進行定期
、定向的業務與職業道德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防范
與控制理念。




4
)經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務
營銷活動、處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效
益最大化目的。




5
)內部風險管理。資產托管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部



風險管理,定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行
風險識別、評估,制定并實施風險控制措施,排查風險隱患。




6
)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數
據傳輸線路的冗余備份、監控設施
的運用和保障等措施來保障數據安全。




7
)應急準備與響應。資產托管業務建立專門的災難恢復中心,制定了基
于數據、應用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,并組織員工定期演
練。為使演練更加接近實戰,資產托管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂
時間演練發展到現在的“隨機演練”。從演練結果看,資產托管部完全有能力在
發生災難的情況下兩個小時內恢復業務。



5
、資產托管部內部風險控制情況



1
)資產托管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在
總經理的直接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,
確保資
產托管業務健康、穩定地發展。




2
)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至
下每個員工的共同參與,只有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資產
托管部實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每
位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制
的內部組織結構,形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。




3
)建立健全規章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持
把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多
年努
力,資產托管部已經建立了一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業
務操作流程、稽核監察制度、信息披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項
業務過程,形成各個業務環節之間的相互制約機制。




4
)內部風險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。

資產托管業務是商業銀行新興的中間業務,資產托管部從成立之日起就特別強調
規范運作,一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨
著市場環境的變化和托管業務的快速發展,新問題、新情況不斷出現,資產托管
部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置,視風
險防范和控制為托管業
務生存和發展的生命線。



(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序



根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定,基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業績表現數據等進行監督和核查,其中對基金的投資比例的監督和核查自
基金合同生效之后六個月開始。



基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有
關基金法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金
管理人收到通知后應及時核對,并以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限
期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國
證監會。



基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。











第五部分 相關服務機構

一、基金份額發售機構


1
、直銷機構


鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易
系統


住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
20892066


傳真:
021
-
20892080


聯系人:
周芹


客戶服務電話:
4006066188

021
-
68619600


投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回
等業務
,
具體交易細則請參閱本公司網站公告。



網上交易網址
(含
微信交易


www.xyamc.com
(微信名稱:鑫元基金
財管家
(微信賬號:
xyamc_ebuy
))







2

銷售
機構


(1) 中國工商銀行股份有限公司


注冊地址:北京市西城區復興門內大街
55



辦公地址:北京市西城區復興門內大街
55



法定代表人

陳四



客服電話:
95588


網站

www.icbc.com.cn


(2) 南京銀行股份有限公司


注冊地址:南京市
中山路
288



辦公地址:南京市中山路
288



法定代表人:
胡昇榮


客服電話:
96400
(江蘇)
4008896400
(全國)


網站

www.njcb.com.cn



(3) 上海浦東發展銀行股份有限公司


注冊地址:上海市中山東一路
12



辦公地址:上海市中山東一路
12



法定
代表人:高國富


網站:
www.spdb.com.cn


(4) 交通銀行股份有限公司


注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
188



辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
188



網站:
http://www.bankcomm.com/


(5) 杭州銀行股份有限公司


注冊地址:杭州市慶春路
46
杭州銀行大廈


辦公地址:杭州市慶春路
46
杭州銀行大廈


法定代表人:
陳震山


客戶服務電話:
0571
-
96523 4008888508


網站

www.hzbank.com.cn


(6) 東莞農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:
東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


辦公地址:
東莞市東城區鴻福東路
2
號東莞農商銀行大廈


法定代表人:
王耀球


客服電話:
0769
-
961122


網站

www.drcbank.com


(7) 江蘇吳江農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:
江蘇省吳江區中山南路
1777



辦公地址:江蘇省吳江區中山南路
1777



法定代表人:
魏禮亞


客服電話:
96068
(蘇州)
4008696068
(全國)


網站

www.wjrcb.com


(8) 上海農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:
上海市
黃浦區中山

二路
70



辦公地址:
上海市
黃浦區中山東二路
70




法定代表人:




客服電話:
021
-
962999 4006962999


網站

www.
srcb.com


(9) 江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司


注冊地址
:
江蘇省張家港市人民中路
66



辦公地址
:
江蘇省張家港市人民中路
66



法人代表人
:
季穎


客服電話:
0512
-
96065


網站:
www.zrcbank.com


(10) 長春農村商業銀行股份有限公司


注冊地址
:
吉林省長春市綠園區正陽街
4288



辦公地址
:
吉林省長春市綠園區正陽街
4288



法人代表人
:
馬鐵剛


客服電話:
96888


網站:
www.cccb.cn


(11) 泉州銀行股份有限公司


注冊地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



辦公地址
:
福建省泉州市豐澤區云鹿路
3



法人代表人
:
傅子能


客服電話:
4008896312


網站:
www.qzccbank.com


(12) 江蘇江南農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:常州市和平中路
413



辦公地址:常州市和平中路
413



法定代表人:陸向陽


客戶服務電話:(
0519

96005


網站:
www.jnbank.com.cn


(13) 北京銀行股份有限公司


注冊地址
:
北京市西城區金融大街甲
17
號首層


辦公地址
:
北京市西城區金融大街丙
17




法定代表人
:
張東寧


客戶服務電話:
95526


網站:
www.bankofbeijing.com.cn


(14) 晉商銀行股份有限公司


注冊
地址:山西省太原市萬柏林區長風西街一號麗華大廈
A



辦公地址:山西省太原市長風西街麗華大廈
A



法定代
表人:

禮亞


客服電話:
95105588


網站:
www.jshbank.com


(15) 申萬宏源證券股份有限公司


注冊地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989
號,世紀商貿廣場
45



法定代表人:
李梅


客服電話:
95523

4008895523


網站

www.swhysc.com


(16) 中國銀河證券股份有限公司


注冊地址
:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座


辦公地址:北京市西城區金融大街
35
號國際企業大廈C座


法定代表人:
陳共炎




電話:
400888888


網站

www.chinastock.com.cn


(17) 中泰證券有限公司


注冊地址:山東省濟南市市中區經七路
86



辦公地址:山東省濟南市市中區經七路
86



法定代表人:李瑋


客服電話:
95538


網站

www.zts.com.cn/


(18) 信達證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓


辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓



法定代表人:張志剛


客服電話:
4008008899


網站

www.cindasc.com


(19) 中信建投證券股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區安立路
66

4
號樓


辦公地址:北京市朝陽門內大街
188



法定代表人:王常青


客服電話:
4008888108


網站

www.csc.com.cn


(20) 中信證券
(
山東
)
有限責任公司


注冊地址:青島市嶗山區苗嶺路
29
澳柯瑪大廈
15
層(
1507
-
1510
室)


辦公地址:青島市嶗山區深圳路
222
號青島國際金融廣場
1
號樓第
20



法定代表人:
楊寶林


客服電話:
0532
-
96577


網站

www.zxwt.com.cn


(21)
中信證券股份有限公司


注冊地址:深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座


辦公地址:
北京市朝陽區亮馬橋路
48
中信證券大廈


法定代表人:

佑君


客服電話:
95558


網站

www.ecitic.com


(22) 海通證券股份有限公司


注冊地址
:
上海市淮海中路
98



辦公地址
:
上海市廣東路
689
海通證券大廈


法人代表人
:
周杰


客服電話:
4008888001


網站:
www.htsec.com


(23) 國泰君安證券股份有限公司


注冊地址:上海市浦東新區商城路
618



辦公地址:上海市浦東新區商城路
618




法定代表人:
楊德紅


客戶服務電話:
95521


網站:
www.gtja.com


(24) 申萬宏源西部證券有限公司


注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大

20

2005



辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大

20

2005



法定代表人:
李琦


客戶服務電話:
4008
-
000
-
562


網站:
www.swhysc.com


(25) 上海華信證券有限責任公司


注冊地址:上海浦東新區世紀大道
100
號環球金融中心
9



辦公地址:上海浦東新區世紀大道
100
號環球金融中心
9



法定代表人:
陳燦輝


客服電話:
4008205999


網站:
www.shhxzq.com


(26) 中信期貨有限公司


注冊地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



辦公地址:
深圳市福田區中心三路
8
號卓越時代廣場(二期)北座
13

1301
-
1305
室、
14



法定代表人:
張皓


客戶服務電話:
400
-
990
-
8826


網站:
www.citicsf.com


(27) 東海期貨有限責任公司


注冊地址:
江蘇省常州市延陵西路
23

25

27

29



辦公地址:
上海市浦東新區東方路
1928
東海證券大廈
8



法定代表人:陳太康


客戶服務電話:
95531/400
-
8888588



網站:
http://www.qh168.com.cn


(28) 江蘇匯林保大基金銷售有限公司


注冊地址
:南京市高淳區磚墻集鎮
78



辦公地址:南京市新街口中山東路
9
號天時國際商貿大廈
11

E



法定代表人:吳言林


客戶服務電話:
025
-
56663409


網站:
www.huilinbd.com


(29) 深圳信誠基金銷售有限公司


注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1

A

201



辦公地址:深圳
市前海深港合作區前灣一路
1

A

201



法定代表人:周文


客戶電話:
0755
-
23946579


網址:
http://ecpefund.com/


(30) 廈門市鑫鼎盛控股有限公司


注冊地址:廈門市思明區鷺江道
2
號廈門第一廣場西座
1501
-
1504



辦公地址:廈門市思明區鷺江道
2
號廈門第一廣場西座
1501
-
1504



法定代表人:陳洪生


客戶電話:
400
-
918
-
0808


網站:
http://www.xds.com.cn/


(31) 北京展恒基金銷售有限公司


注冊地址
:
北京市順義區后沙峪鎮安富街
6



辦公地址
:
北京市朝陽區華嚴北里
2
號,民建大廈
6

2 5


法人代表人
:
閆振杰


客服電話:
4008886661


網站:
http://www.myfund.com/


(32) 上海天天基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市徐匯區龍田路
190

2
號樓
2



辦公地址
:
上海市徐匯區
宛平南路
88

26



法人代表人
:
其實


客服電話:
4001818188



網站:
www.1234567.com.cn


(33) 上海好買基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906

辦公地址
:
上海市浦東新區浦東南路
1118
鄂爾多斯國際大廈
903~906



法人代表人
:
楊文斌


客服電話:
4007009665


網站:
www.ehowbuy.com


(34) 浙江同花順基金銷售有限公司


注冊地址
:
浙江省杭州市西湖區文二西路
1
號元茂大廈
903



辦公地址
:
浙江省杭州市翠柏路
7
號杭州電子商務產業園
2
號樓
2



法人代表人
:
李曉濤


客服電話:
4008773772


網站
:
www.ijijin.cn


(35) 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司


注冊地址
:
杭州市余杭區倉前街文一西路
1218

1

202



辦公地址
:
浙江省杭州市濱江區江南大道
3588
號恒生大廈
12



法人代表人
:
陳柏青


客服電話:
95188


網站
:
www.antfortune.com


(36) 深圳眾祿基金銷售有限公司


注冊地址
:
深圳市羅湖區深南東路
5047
號發展銀行大廈25樓I、J單元


辦公地址
:
深圳市羅湖區深南東路
5047
號發展銀行大廈25樓I、J單元
2 6


法人代表人
:
薛峰


客服電話
: 4006788887


網站
: www.zlfund.cn

www.jjmmw
.com


(37)
海利得基金銷售有限公司


注冊地址
:
上海市寶山區蘊川路
5475

1033




公地址
:
上海市浦東新區峨山路
91

61
陸家嘴軟件園
10
號樓
12



法人代表人
:
沈繼偉



客服電話:
400
-
033
-
7933


網站
:
www.leadbank.com.cn


(38) 諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司


注冊地址
:
上海市虹口區飛虹路
360

9

3724



辦公地址
:
上海楊浦區秦皇島路
32

C

2



法人代表人
:
汪靜波


客服電話:
400
-
820
-
0025


網站
:

www.noahwm.com


(39) 北京增財基金銷售有限公司


注冊地址
:
北京市西城區南禮士路
66

1
號樓
12

1208



辦公地址
:
北京市西城區南禮士路
66

1
號樓
12

1208



法人代表人
:
羅細安


客服電話:
400
-
001
-
8811


網站
:
www.zcvc.com.cn


(40) 上海聯泰資產管理有限公司


注冊地址
:
中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277

3

310



辦公地址
:
中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277

3

310



法人代表人
:
燕斌


客服電話:
400
-
046
-
6788


網站
:www.91fund.com.cn


(41) 上海匯付金融服務有限公司


注冊地址:上海市黃浦區西藏中路
336

1807
-
5



辦公地址:上海市黃浦區西藏中路
336

1807
-
5



法人代表人
:
金佶


客戶服務電話:
400
-
820
-
2819


網站:
fund.bundtrade.com


(42) 中國國際金融股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區建國門外大街
1
號國貿大廈
2

27
層及
28



辦公地址
:
北京市朝陽區建國門外大街
1
號國貿大廈
2

27
層及
28



法人代表人
:
丁學東



客戶服務電話:
400
-
910
-
1166


網站:
www.cicc.com


(43) 北京虹點基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2
號裙房
2

222
單元


辦公地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2
號裙房
2

222
單元


法定代表人:胡偉


客戶服務電話:
400
-
618
-
0707


網站:
http://www.hongdianfund.com/


(44) 珠海盈米財富管理有限公司


注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6

105

-
3491


辦公地址:珠海市橫琴新區寶華路
6

105

-
3491


法定代表人:肖雯


客戶服務電話:
020
-
89629066


網站:
www.yingmi.cn


(45) 大泰金石投資管理有限公司


注冊地址:南京市建鄴區江東中路
359
號國睿大廈一號樓
B

4

A506



辦公地址:南京市建鄴區江東中路
359
號國睿大廈一號樓
B

4

A506



法定代表人:袁顧明


客戶服務電話:
400
-
928
-
2266/02
1
-
22267995


網站:
www.dtfunds.com


(46) 上海陸金所資產管理有限公司


注冊地址
:
上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14

09
單元


辦公地址
:
上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14



法定代表人
:
郭堅


客戶服務電話:
4008219031





www.lufunds.com


(47) 南京蘇寧基金銷售有限公司


注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道
1
-
5



辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道
1
-
5



法定代表人:錢燕飛



客服服務電話:
95177


網址:
www.snjijin.com


(48) 上海久富財富管理有限公司


注冊地址:上海市浦東新區萊陽路
2819

1

109



辦公地址:上海市浦東新區萊陽路
2819

1

109



法定代表人:
趙惠蓉


客服服務電話:
400
-
102
-
1813


網址:
www.jfcta.com


(49) 深圳前海微眾銀行股份有限公司


注冊地址:廣東省深圳市南山區田廈金牛廣場
A

36
樓、
37



辦公地址:廣東省深圳市南山區田廈金牛廣場
A

36
樓、
37



法定代表人:顧敏


客服服務電話:
400
-
999
-
8800


網址:
www.webank.com


(50) 北京匯成基金銷售有限公司


注冊地址:北京市海淀區中關村大街
11

11

1108



辦公地址:北京市海淀區中關村大街
11

11

1108



法定代表人:王偉剛


客服服務電話:
400
-
619
-
9059


網址:
www.fundzone.com


(51) 上海萬得基金銷售有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33

11

B



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33

11

B



法定代表人:王廷富


客服服務電話:
400
-
821
-
0203


(52) 上海基煜基金銷售有限公司


注冊地址:
上海市楊浦區昆明路
518

A1002



辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
488
號太平金融大廈
1503



法定代表人:
王翔


客服服務電話:
021
-
65370077



網址:
www.jiyufund.com.cn


(53) 深圳富濟財富管理有限公司


注冊地址:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期
418



辦公地址:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道
惠恒集團二期
418



法定代表人:齊小賀


客服服務電話:
0755
-
83999907


網址:
www.jinqianwo.com


(54) 廣發證券股份有限公司


注冊地址:廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街
2

618



辦公地址:廣州市天河北路
183
號大都會廣場
18



法定代表人:孫樹明


客服電話:
95575


網址:
www.gf.com.cn


(55) 平安證券股份有限公司


注冊地址:中華人民共和國廣東省深圳市羅湖區深南東路
5047



辦公地址:中國廣東省深圳市深南東路
5047



法定代表人:
何之江


客服電話:
95511
-
8


(56) 天津萬家財富資產管理有限公司


注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988
號濱海浙商大廈公寓
2
-
2413



辦公地址:北京市西城區太平橋大街豐盛胡同
28
太平洋保險大廈
A

5



法定代表人:李修辭


客服電話:
:010
-
59013895


網站:
http://www.wjasset.com


(57) 北京肯特瑞財富投資管理有限公司


注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06



辦公地址:北京市海淀區中關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


法定代表人:江卉


客服服務電話:
95118/ 400
-
088
-
8816


網址:
http://fund.jd.com/


(58) 上海華夏財富投資管理有限公司



注冊地址:上海市虹口區東大名路
687

1

2

268




辦公地址:北京市西城區金融大街
33
號通泰大廈
B

8




法定代表人:毛淮平



客服服務電話:
400
-
817
-
5666



網址:
www.amcfortune.com


(59) 北京蛋卷基金銷售有限公司



注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1
號院
6
號樓
2
單元
21

222507



辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街
T3 A

19




法定代表人:鐘斐斐



客服服務電話:
4000
-
618
-
518



網址:
www.danjuanapp.com


(60) 北京恒天明澤基金銷售有限公司


注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路
10
號五層
5122



辦公地址:北京市朝陽區東三環中路
20
號樂成中心
A

23

2302#


法定代表人:梁越


客戶服務電話:
4008
-
980
-
618


網站:
www.chtfund.com


(61) 江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司


注冊地址:南京市秦淮區太平南路
389

1002



辦公地址:南京市鼓樓區平安里
74



法定代表人:金婷婷


客服服務電話:
025
-
962155


網址:
http://www.tdtz888.com





二、登記機構



鑫元基金管理有限公司


住所:中
國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



辦公地址:
上海市靜安區中山北路
909

12



法定代表人:
肖炎


聯系電話:
021
-
2089
2000


傳真:
021
-
20892111


聯系人:
包穎





三、出具法律意見書的律師事務所


名稱:
上海源泰律師事務所


注冊地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



辦公地址:中國上海浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



負責人:
廖海


聯系電話:
021
-
51150298


傳真:
021
-
51150398


聯系人:
劉佳


經辦律師:
劉佳、姜亞萍





四、審計基金財產的會計師事務所


名稱:
安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)


注冊地址:
北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
17

01
-
12



辦公地址:
北京市東城區東長安街
1
號東方廣場安永大樓
16



法定代表人:
毛鞍寧


電話:
010
-
58153000


傳真:
010
-
85188298


聯系人:
陳露


經辦注冊會計師:
陳露、藺育化


注:相關服務機構
情況
更新至披露日。




第六部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關規定募集,募集申請經中國證監會
2014

6

11

證監許可[
2014
]
585
號文注冊。


201
4

6

17
日起向社會公開募集,于
201
4

6

24
日結束本基金的募集工作。經普華永道中天會計師事務所驗資,
本次募集的凈認購金額為
710,446,746.12
元人民幣,認購款項在基金驗資確認
之日之前產生的銀行利息共計
11.54
元人民幣。上述資金已于
201
4

6

26

全額劃入本基金在基金托管人
中國工商銀行股份有限公司
開立的基金托管專戶。






一、基金
運作方式與
類型


基金類別:債券型


基金運作方式:契約型、開放式





二、基金存續期間


存續期間:不定期






第七部分 基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于
201
4

6

26
日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。



根據《流動性風險管理規定》及基金合同的有關規定,經與基金托管人協
商一致并報監管機構備案,
基金管理人
對基金合同進行

修訂,并對贖回費相
關規則進行

調整。


修訂自
2018

3

31
日起生效。







第八部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點
詳見
本招募說明

第五部分
或其他相關公告。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予
以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構
提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回







二、申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間

但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視
情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基
金份額申購、贖回或轉換的價格。






三、申購與贖回的原則


1
、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈



值為基準進行計算;


2
、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、贖回遵循“先進先出”原則,即
按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回;


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告







四、申購與贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須在規定的時間內全額交付申購款項,投資人交
付申購款項,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。



投資人贖回生效后,基金管理人將在
T

7

(
包括該日
)

支付贖回款項


在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,
款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。



遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款
項劃付時間相應順延




3
、申購和贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日
(
T

)
,在正常情況下,本基金登記機構在
T+1
日內對該交易的有
效性進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人可在
T+2
日后
(
包括該日
)
到銷售網
點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效,
則申購款項本金退還給投資人。



銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的



確認情況,投資者應及時查詢。






五、申購和贖回的數量限制


1

投資人通過
銷售
機構或鑫元基金管理
有限
公司網上
交易系統
首次
申購本
基金的單筆最低金額為
人民幣
10

,追加申購單筆最低金額為人民幣
10




資人
通過直銷中心柜臺首次申購的
單筆
最低金額為
人民幣
10,000
元,追加申購
最低金額為
1,000
元人民幣。已有認購本基金記錄的投資人不受首次申購最低
金額的限制,但受追加申購最低金額的限制。



2

基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回,單筆贖回不得少于
10
份。

每個工作日
基金份額持有人在
單個
交易賬戶的份額余額少于
10
份的
,若當
日該賬戶同時有份額減少類業務(如贖回、轉換轉出等)被確認

則基金管理人
有權強制該基金份額持有人一次性全部贖回其在該交易賬戶持有的

基金份額。



3

當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體規定以相關公告為準。



4

基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒體上公告并報中國證監會備案。






六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1
、申購費率


投資者在申購基金份額時需交納


費,費率按


金額遞減。投資者可以
多次申購本基金,申購費按每筆


申請單獨計算。

具體如下:


申購金額(
M



申購費率


M

100
萬元


0.6%


100
萬≤
M

500



0.4%


M

500
萬元


按筆收取,
1000

/





申購費用由申購本基金
基金份額
的投資人承擔,不列入基金財產。因紅利再



投資而產生的基金份額,不收取相應的申購費用。



2
、贖回費率


本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有
人贖回基金份額時收取。

對持續持有期少于
7
日的投資者收取的贖回費,將全額
計入基金財產,對持續持有期長于
7
日的投資者收取的贖回費,
不低于贖回費總
額的
25%
應歸基金財產,未計入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手
續費。

本基金的贖回費率具體如下表所示:


持有時間(
Y



贖回費率


歸入
基金資產比例


Y

7



1.5%


100
%


7
天≤
Y<30



0.3%


25
%


30

Y<365



0.1%


75
%


Y

365



0%


-
-







3
、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上
公告。



4
、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市
場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購
費率和基金贖回費率。






七、申購份額與贖回金額的計算


1
、本基金份額凈值的計算,均保留到小數點后
4
位,小數點后第
5
位四
舍五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

T
日的基金份額凈值在當天收
市后計算,并在
T+1
日內公告。

遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲
計算或公告。



2
、申購份額的計算


本基金申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單
位為份,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。




申購本基金基金份額的計算公式為:凈申購金額
=
申購金額
/

1
+申購費率)


申購費用
=
申購金額

凈申購金額


申購份額
=
凈申購金額
/
申購當日基金份額凈值


申購費用為固定金額時:


申購費用=固定金額


凈申購金額
=
申購金額-申購費用


申購份額=凈申購金額
/
申購當日基金份額凈值


例:某投資人申購本基金
40,000
元,申購費率為
0.6
%
,假設申購當日基金
份額凈值為
1.040
0
元,則其可得到的申購份額為:


凈申購金額
=40,000/

1+
0.6
%

=39,
761
.
43



申購費用
=40,000
-
39,
761
.
43
=23
8
.
57



申購份額
=39,
761
.
43
/1.040
0
=38,
232
.
1
4



即該投資人投資
40,000
元申購本基金,可得到
38,
232
.
1
4
份基金份額。



3
、贖回金額的計算


本基金的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并
扣除相應的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到
小數點后
2
位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



本基金贖回金額的計算公式為:


贖回總金額
=
贖回份額×贖回當日基金份額凈值


贖回費用
=
贖回總金額×贖回費率


凈贖回金額
=
贖回總金額
-贖回費用


例:
假設
某投資者
持有本基金不滿
365
天,在
T

申請贖回基金份額
10,000
份,贖回當日基金份額凈值是
1.050
0
元,則其可得到的贖回金額為:


贖回總金額=10,000×1.0500=10,500元

贖回費用=10,500×0.3%=31.50元

凈贖回金額=10,500-31.50=10,468.50元

即該投資人
在持有本基金不滿
365

時,在
T
贖回
其持有的
基金份額
10,000
份,
T
日的基金份額凈值為
1.050
0
元,則
可得到的贖回金額為
10,468.50元。






八、拒絕或暫停申購的情形



發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。



5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



7
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。



8
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

7

8
項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投
資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理







九、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1
、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3
、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確



認后,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。



6

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回或延緩支付贖回款項時,
基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額
支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付
,并以后續開放日的基金份額凈值
為依據計算贖回金額
。若出現上述第
4
項所述情形,按基金合同的相關條款處
理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告







十、巨額贖回的情形及處理方式


1
、巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額
)
超過前一開放日的基金總份額的
1
0%
,即認為是發生了巨額贖回。



2
、巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以
根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%

前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請
時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分



作自動延期贖回處理。




3

若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的
20%
,基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出
20%
以上的部分贖回申請實施延期辦理。對于延期辦理的部分,如該持有人在提交贖
回申請時選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷;選擇延期
贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,無優先權并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。對于該基金份額持
有人未超過上述比例的部分,基金管理人有權根據前段“(
1
)全額贖回”或“(
2

部分延期贖回”的約定方
式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。




4
)暫停贖回:連續
2
個工作
日以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理
人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項,但不得超過
20
個工作日,并應當在指定媒體上進行公告。



3

巨額贖回
的公告


當發生上述延
期贖回并延期辦理
時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒體上刊登公告。






十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1
、發生上述暫停申購或
贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。



2
、如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1
個開放日的基金份額凈值。



3
、如果發生暫停的時間超過
1
天但少于
2
周,暫停結束基金重新開放申購
或贖回時,基金管理人應提前
2
日在至少一家指定媒體刊登基金重新開放申購或
贖回的公告,并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的基金
份額凈值。



4
、如果發生暫停的時間超過
2
周,暫停期間,基金管理人應每兩周至少重
復刊登暫停公告一次。暫停結束基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前
2
日在至少一家指定媒體連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在重新開
放申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額凈值。






十二、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并
提前告知基金托管人與相關機構







十三、基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費







十四、基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費







十五、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額








十六、基金的凍結、解凍和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,
被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法
律法規另有規定的除外。



如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則











第九部分 基金的投資

一、投資目標


本基金在嚴格控制風險和保證適當流動性的前提下,通過積極主動的投資管
理,力爭取得超越基金業績比較基準的收益,為投資者創造穩定的投資收益。






二、投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的
固定收益類
金融工具,包括國內依法
發行上市的
國債、
金融債、央行票據、企業債、公司債、中期票據、地方政府債、
次級債、中小企業私募債、可分離交易可轉債的純債部分、
短期融資
券、資產支
持證券、債券回購、同業存款、通知存款、銀行存款等固定收益類金融工具
以及
法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
固定收益類
金融工具
(
但須符合中國
證監會相關規

)




本基金不
參與
買入股票和權證。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。



基金的投資組合比例為:
本基金
投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%

現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于
5%
,其
中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等







三、投資策略


1
、資產配置策略


本基金為債券型基金,對債券的投資比例不低于基金資產的
80%
。在此約束
下,本基金通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行
為因素等進行評估分析,對固定收益類資產和貨幣資產等的預期收益進行動態跟
蹤,從而決定其配置比例。



2
、債券投資組合策略


在債券組合的構建和調整上,本基金綜合運用久期配置、期限結構配置、收
益率曲線策略、杠桿放大策略
、套利策略
等組合管理手段進行日常管理。




1
)久期配置策略



久期配置是根據對宏觀經濟數據、金融市場運行特點等方面的分析來確定組
合的整體久期,在遵循組合久期與運作周期的期限適當匹配的前提下,有效地控
制整體資產風險。當預測利率上升時,適當縮短投資組合的目標久期,預測利率
水平降低時,適當延長投資組合的目標久期。




2
)期限結構配置策略


本基金在對宏觀經濟周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形態可能變化給
予方向性的判斷;同時根據收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及
投資者的期限偏好,預測收益率期限結構的變化形態,從而確定合理的組合期限
結構。通過采用集中策略、兩端策略和
梯形策略等,在長期、中期和短期債券間
進行動態調整,從而達到預期收益最大化的目的。




3
)收益率曲線策略


收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化,相同久期債券
組合在收益率曲線發生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態和
期限結構變動進行分析,首先可以確定債券組合的目標久期配置區域并確定采取
子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略;其次,通過不同期限間債券當前利差與歷
史利差的比較,可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。




4

杠桿策略


杠桿放大操作即以組合現有債券為基礎,利用買斷式回購、質押式回購等

式融入低成本資金,并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券,以期獲取
超額收益的操作方式。




5

套利
策略


在市場低效或無效狀況下,本基金將根據市場實際情況,積極運用各類套利
方法對固定收益資產投資組合進行管理與調整,捕捉交易機會,以獲取超額收益。



1
)回購套利


本基金將適時運用多種會回購交易套利策略以增強靜態組合的收益率,比如
運用回購與現券的套利、不同回購期限之間的套利進行相對低風險套利操作等,
從而獲得杠桿放大收益。



2
)跨市場套利


跨市場套利是指利用同一只債券類投資工具在不同市場(主要是銀行間市場



與交易
所市場)的交易價格差進行套利,從而提高固定收益資產組合的投資收益。



3
、債券投資策略



1

信用債投資策略


本基金將重點投資信用類債券,以提高組合收益能力。信用債券相對央票、
國債等利率產品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源,本基金將在內部
信用評級的基礎上和內部信用風險控制的框架下,積極投資信用債券,獲取信用
利差帶來的高投資收益。



債券的信用利差主要受兩個方面的影響,一是市場信用利差曲線的走勢;二
是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經濟走勢、行業信用狀況、信用債券
市場流動性風險、信用債券供需情況等的分
析,判斷市場信用利差曲線整體及分
行業走勢,確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內部評級系統分析各
信用債券的相對信用水平、違約風險及理論信用利差,選擇信用利差被高估、未
來信用利差可能下降的信用債券進行投資,減持信用利差被低估、未來信用利差
可能上升的信用債券。




2
中小企業私募債券的投資策略


由于中小企業私募債券采取非公開方式發行和交易,并限制投資者數量上限,
整體流動性相對較差。同時,受到發債主體資產規模較小、經營波動性較高、信
用基本面穩定性較差的影響,整體的信用風險相對較高。中小企業私募債券的這
兩個特點要求在具體的投資過程中,應采取更為謹慎的投資策略。本基金認為,
投資該類債券的核心要點是分析和跟蹤發債主體的信用基本面,并綜合考慮信用
基本面、債券收益率和流動性等要素,確定最終的投資決策。對于中小企業私募
債券,本基金的投資策略以持有到期為主。



4

資產支持證券投資策略


當前國內資產支持證券市場以信
貸資產證券化產品為主(包括以銀行貸款資
產、住房抵押貸款等作為基礎資產),仍處于創新試點階段。產品投資關鍵在于
對基礎資產質量及未來現金流的分析,本基金將在國內資產證券化產品具體政策
框架下,采用基本面分析和數量化模型相結合,對個券進行風險分析和價值評估
后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規模并進行分散投資,
以降低流動性風險。







四、投資限制


1
、投資限制


本基金的投資組合將遵循以下限制:



1

本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%




2
)保持不低于基金資產凈值
5
%的現金或者到期日在一年以內的政府債

,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



3
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10
%;



4

本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合

款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



5
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%;



6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;



7
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%;



8
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;



9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



10
)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%




11
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%




1
2
)本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



13

本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對



手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



1
4

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、
上市公司
/
證券發行人合并、基金規模變動
、股權分置改
革中支付對價
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的
除上述第(
2
)、(
4
)、(
9
)、(
13
)條以外

基金管理人應當在
10
個交易日
內進行調整。法律法規或監管機構另有規定的,從其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效
之日起開始。



如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規
定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金

在履行適當程序
后,
則本基金不再受相關限制。



2
、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為;



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系
的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,
符合國務院證券監督管理機構的規定,并履行信息披露義務。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,
在履行適當程序后

則本基金投資不再受相關限制。






五、業績比較基準



本基金業績比較基準
=
中證全債指數


中證全債指數是中證指數有限公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深
交易所債券市場的跨市場債券指數,也是中證指數有限公司編制并發布的首只債
券類指數。樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券及企業債券組
成,中證指數有限公司每日計算并發布中證全債的收盤指數及相應的債券屬性指
標,為債券投資者提供投資分析工具和業績評價基準。該指數的一個重要特點在
于對異常價格和無價情況下使用了模型價,能更為真實地反映債券的實際價值和
收益率特征。



如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者
是市場上出現更加適合用于本基金的業績基準的指數時,本
基金可以在與基金托管人協商一致的情況下,報中國證監會備案后變更業績比較
基準并及時公告,無需召開基金份額持有人大會。如果本基金業績比較基準所參
照的指數在未來不再發布時,基金管理人可以按相關監管部門要求履行相關手續
后,依據維護基金份額持有人合法權益的原則,選取相似的或可替代的指數作為
業績比較基準的參照指數,而無需召開基金份額持有人大會。






六、風險收益特征


本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與
預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。






七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法


1
、有利于基金資產的安全與增值;


2
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金
份額持有人的利益;


3
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。






八、基金的融資融券



本基金可以根據屆時有效的有關法律法規和政策的規定進行融資融券。







九、基金投資組合報告


基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。



基金托管人
根據本基金合同規定
復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投
資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。




投資報告中所載數據截止至
20
19

3

3
1

。本報告中財務資料未經審
計。



1.1 報告期末基金資產組合情況





項目


金額(元)


占基金總資產的比例

%



1


權益投資


-


-





其中:股票


-


-


2


基金投資


-


-


3


固定收益投資


950,456,036.40


95.32





其中:債券


950,456,036.40


95.32





資產支持證券


-


-


4


貴金屬投資


-


-


5


金融衍生品投資


-


-


6


買入返售金融資產


-


-





其中:買斷式回購的買入
返售金融資產


-


-


7


銀行存款和結算備付金合



3,389,997.97


0.34


8


其他資產


43,255,475.98


4.34


9


合計


997,101,510.35


100.00










1.2 報告期末按行業分類的股票投資組合




1.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有境內股票。






1.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有港股通投資股票。






1.3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

注:本基金本報告期末未持有股票。






1.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合





債券品種


公允價值(元)


占基金資產凈值比例
(%)


1


國家債券


4,437,425.00


0.47


2


央行票據


-


-


3


金融債券


217,218,940.00


22.82





其中:政策性金融債


217,218,940.00


22.82


4


企業債券


421,945,671.40


44.33


5


企業短期融資券


20,199,000.00


2.12


6


中期票據


286,655,000.00


30.11


7


可轉債
(可交換債)


-


-


8


同業存單


-


-


9


其他


-


-


10


合計


950,456,036.40


99.85










1.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細





債券代碼


債券名



數量(張)


公允價值(元)


占基金資產
凈值比例
(%)


1


180205


18
國開
05


1,100,000


118,745,000.00


12.47


2


101800455


18
衡陽
交通
MTN001


400,000


41,564,000.00


4.37


3


018005


國開
1701


350,000


35,003,500.00


3.68


4


1480405


14
廣元
建設債


500,000


31,475,000.00


3.31


5


1480369


14
孝高
創債
01


500,000


31,370,000.00


3.30











1.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細

注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。






1.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明


注:本基金本報告期末未持有貴金屬。






1.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

注:本基金本報告期末未持有權證。






1.9 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明




1.9.1 本期國債期貨投資政策






本產品投資范圍不包括國債期貨品種。






1.9.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細






注:本基金本報告期末未持有國債期貨。






1.9.3 本期國債期貨投資評價






本產品投資范圍不包括國債期貨品種。






1.10 投資組合報告附注




1.10.1 本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說







本報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或
在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。






1.10.2 基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的說明






本報告期內基金投資的前十名股票不存在超出基金合同規定的備選股票庫
的情況。






1.10.3 其他資產構成






序號


名稱


金額(元)


1


存出保證金


19,234.12


2


應收證券清算款


18,813,510.40


3


應收股利


-


4


應收利息


24,200,631.03


5


應收申購款


222,100.43


6


其他應收款


-


7


待攤費用


-


8


其他


-


9


合計


43,255,475.98










1.10.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細






注:本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。






1.10.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明






注:本基金本報告期末未持有股票。










第十部分 基金的業績


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利。



基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金招募說明書。



歷史時間段本基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較


(截止時間
201
9

3

3
1




階段


份額凈
值增長
率①


份額凈
值增長
率標準
差②


業績比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差



①-③


②-④


2015

1

1


2015

12

31



9.00
%


0.0
9
%


8.74
%


0.0
8
%


0.26
%


0.01%


2016

1

1


2016

12

31



2.64%


0.08%


2.00%


0.09%


0.64%


-
0.01%


2017

1

1


2017

12

3
1



0.88%


0.13%


-
0.34
%


0.06%


1.22%


0.07
%


201
8

1

1


201
8

12

31



9.16%


0.04%


8.85%


0.07%


0.31%


-
0.03%


2
019

1

1


201
9

3

3
1



1.71%


0.04%


1.42%


0.06%


0.29%


-
0.02%








第十一部分 基金的財產

一、基金資產總值


基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項
以及其他資產的價值總和。






二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。






三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。






四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托
管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。




第十二部分 基金資產的估值

一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。






二、估值對象


基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。






三、估值方法


1
、證券交易所上市的有價證券的估值



1
)交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤
價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發
行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;
如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的
重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市
價,確定公允價格




2
)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價
或第三方估值機構提
供的相應品種當日的估值凈價
估值,估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價

第三方估值機構提供的相應品種當
日的估值凈價
估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投
資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;



3
)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價
或第三方估值機構
提供的相應品種
當日的估值全價
減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的
凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,
按最近交易日債券收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價

去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟
環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整
最近交易市價,確定公允價格;



4
)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。




交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。



2
、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值




3
、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。



4
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。



5
中小企業私募債券,采用
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈


估值技術確定公允價值,在
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈


估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。



6
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值
的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



7
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由
基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。






四、估值程序


1
、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到
0.0
0
01
元,小數點后

5
位四舍五入。國家另有規
定的,從其規定。



每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規



或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,
將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人
對外公布。






五、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含

4
位)發生估值錯
誤時,視為基金份額凈值錯誤。



基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當
事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任
;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責



任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至
假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人
應當公告。




3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。






六、暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準
確評估基金資產價值時;


3

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的,應當暫停基金估值;



4

中國證監會和基金合同認定的其它情形。






七、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個
開放日
交易結束后計算當日的基
金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復
核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公
布。






八、特殊情形的處理


1
、基金管理人或基金托管人按本部分第三條有關估值方法規定的第
6
項條
款進行估值時,所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。



2

由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,
基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積
極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。







第十三部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。






二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。






三、基金收益分配原則


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金
管理人可以根據實際情況進
行收益分配,具體分配方案以公告為準



2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值



4
、每一基金份額享有同等分配權;


5
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。






四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。






五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,
按規定
在指
定媒體公告并報中國證監會備案。






六、基金收益分配中發生的費用



基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。







第十四部分 基金的費用與稅收

一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易或結算費用;


7
、基金的銀行匯劃費用;


8
、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;


9
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.
6
%
年費率計提。管理費的計算
方法如下:


H

E
×
0.
6
%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.2%
的年費率計提。托管費的計
算方法如下:


H

E
×
0.2%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金托管費



E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,順延至最近可支付日支付




上述“一、基金費用的種類




3

8
項費用,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。






四、基金管理費、基金托管費的調整


基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素協商一致,酌情調低基金管
理費率、基金托管費率,無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經基金
份額持有人大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規定在指定媒體上刊登公告。






五、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納
稅義務按國家稅收法律、法規執
行。







第十五部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計
年度;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。






二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在
2
個工作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。







第十六部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定發生變化時,
本基金從其最新規定。






二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。



本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監
會指定的媒體和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡
稱“網站”)等媒介(以下簡稱“指定媒體”)披露,并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。






三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。






四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本
為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。







五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律
文件。



2
、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
個月
結束之日起
45
日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒體上;基金管理人在公告的
15
日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。



3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利
、義務關系的法律文件。



基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3
日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒體上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒體上登載《基金
合同》生效公告。



(四)基金資產凈值、基金份額凈值


《基金合同》生效后,在
開始
辦理基金份額申購或者贖回前
,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。




開始辦理基金份額申購或者贖回后
,基金管理人應當在每個開放日的次日,
通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。



基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基



金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、
基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒體上。



(五)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件
上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。



(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
90
日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒體上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
60
日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒體上。



基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒體上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。



基金定期報告在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。



基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及
其流動性風險分析等。



報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過
20%
的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持
有份額變化情況及產品的特有風險。



(七)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2
日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地
的中國證監會派出機構備案。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產



生重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開;


2
、終止《基金合同》;


3
、轉換基金運作方式;


4
、更換基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


6
、基金管理人股東及其出資比例發生變更;


7
、基金募集期延長;


8
、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;


9
、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;


10
、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超
過百分之三十;


11
、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務
的訴訟或

仲裁;


12
、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;


13
、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重
行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;


14
、重大關聯交易事項;


15
、基金收益分配事項;


16
、基金管理費、基金托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;


17
、基金份額凈值
計價
錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


18
、基金改聘會計師事務所;


19
、變更基金銷售機構;


20
、更換基金登記機構;


21
、本基金
開始辦理申購、贖回



22
、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;


23
、本基金發生巨額贖回并延期支付;


24
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;


25
、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;


26

本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大



事項;


2
7
、中國證監會或基金合同規定的其他事項。



(八)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。



(九)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。



(十)基金管理人應當在本基金投資中小企業私募債券后
2
個交易日內,
在中國證監會指定媒體披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益
率等信息。



基金管理人應當在基金季度報告、基金半年度報告和基金年度
報告等定期報
告和招募說明書(更新)等文件中披露中小企業私募債券的投資情況。



(十一)中國證監會規定的其他信息。






六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進
行復核、審
查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定媒體中選擇披露信息的報刊。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10



年。






七、信息披露文件的存放與查閱


招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。



基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。






八、當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相
關信息:


1
、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;


3
、出現基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的
緊急事故的任何情況;


4
、法律法規規定
、中國證監會或《基金合同》認定的其他情形








第十七部分 風險揭示

一、投資于本基金的主要風險


本基金投資過程中面臨的主要風險有:市場風險、信用風險、管理風險、流
動性風險、
中小企業私募債

風險
及其他風險




1
、市場風險


證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在
的風險,本基金的市場風險來源于基金持有的資產市場價格的波動,市場風險主
要來源于:



1
)政策風險


國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、產業政策、地區發展政策等)的變
化對貨幣市場產生一定影響,從而導致投資對象價格波動,影響基金收益而產生
的風險。




2
)經濟周期風險


隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金投
資于債券,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。




3
)利率風險


債券投資面臨的最主要風險為利率風險,主要是由于債券的價格與利率的走
勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長,它所面臨的利率風險將越大。




4
)收益率曲線風險


不同信用水平的貨幣市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結構,若收益
率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現偏差將影響基金的收益水平。




5
)購買力風險


基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響
而使購買力下降,從而使基金的實際投資收益下降。




6
)再投資風險


再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,這
與利率上升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。



2
、信用風險



信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發行主體信用
狀況惡化,到期不能履行合約進行
兌付的風險,另外,信用風險也包括證券交易
對手方發生交易違約或者基金持倉債券的發行人拒絕支付債券本息,導致基金財
產損失。



3
、管理風險


本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素,而影響基金收
益水平。這種風險可能表現在基金整體的投資組合管理上,例如資產配置、類屬
配置不能達到預期收益目標等。



4
、流動性風險


流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現
的風險。流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支
付所引致的風險。

以下為基金管理人對本基金出現流動性風險時所采
取的相關措
施和程序,以及對投資者產生的潛在影響:



1
)基金申購、贖回安排


本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第

部分
基金份額的申購與
贖回”章節。




2
)本基金擬投資資產的流動性風險評估


本基金為保持較高的組合流動性,便于份額持有人的基金申購、贖回安排,
在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下,將主要投資于高流動性的投資
品種,減小基金凈值的波動。因此,本基金的流動性風險相對可控。




3
)巨額贖回情況下的流動性風險管理措施


當本基金出現巨額贖回情況時,基金管理人經內部決策并與基金托管人協商
一致后,將運用中國證監會允許的流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整,
以應對流動性風險,保護基金份額持有人的利益,包括但不限于:


1
)延期辦理巨額贖回申請;


2
)暫停接受贖回申請;


3
)延緩支付贖回款項;


4
)收取短期贖回費;


5
)暫停基金估值;



6
)法律法規規定或中國證監會認定的其他措施。



具體措施請參見招募說明書“第

部分
基金份額的申購與贖回”中的相關
內容。




4
)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響


基金管理
人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可
依照法律法規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包
括但不限于:


1
)延期辦理巨額贖回申請


具體措施請參見招募說明書“第

部分
基金份額的申購與贖回”中“十、
巨額贖回的情形及處理方式”的相關內容。



2
)暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項


具體措施請參見招募說明書“第

部分
基金份額的申購與贖回”中“九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”以及“十、巨額贖回的情形及處理方式”

第(
4
)項的相關內容。



3
)收取短期贖回費


對持續持有期少于
7
日的投資者收取不低于
1.5%
的贖回費,并將該贖回費
全額計入基金財產。



4
)暫停基金估值


當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停基金估值,并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖
回申請的措施。



5

中小企業私募債

風險



基金所投
資的中小企業私募債券之債務人出現違約,或在交易過程中發生
交收違約,或由于中小企業私募債券信用質量降低導致價格下降,可能造成基金
財產損失。此外,受市場規模及交易活躍程度的影響,中小企業私募債券可能無
法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出,存在一定的流動性風險,從而
對基金收益造成影響。



6
、其他風險



戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可
能導致基金資產的損失。






二、聲明


1
.本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金,
須自行承擔投資風險。



2
.本基金通過基金管理人直銷網點和指定的基金
銷售
機構公開發售,基金
管理人與基金
銷售
機構都不能保證其收益或本金安全。







第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。




2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議完成備案手續后方可
執行,自決議生效
后兩個工作日內
在指定媒體公告。






二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,在履行相關程序后,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。






三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金
財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;




3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金剩余財產進行分配




5
、基金財產清算的期限為
6
個月。






四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。






五、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。






六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。






七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。







第十九部分 基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務


(一)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受
理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資
、融券




14
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、



贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起

以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管
理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立

對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外

不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11

嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;




15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20

因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基
金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:




1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設證券
賬戶
、為基金辦理證券交易資金
清算。




5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊
記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

按照《基金合同》的約
定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、
基金份額申購、贖回價



格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度、
半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有
人支付基金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合
基金管理人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決





22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(三)基金份額持有人的權利與義務


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基



金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作
為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法
轉換或
申請贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會




5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金
服務
機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份
額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決





8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。







二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。



(一)召開事由


1


法律法規和中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定
外,
當出現
或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5
)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%

基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;



12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。



2
、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額
持有人大會:



1
)調低基金管理費、基金托管費
和其他應由基金承擔的費用




2
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



3
)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調
低贖
回費率
或變更收費方式




4
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;




5
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;



6

在不違

法律法規

基金合同
的約定,
以及

基金份額持有人
利益無
實質性不利影響

情況


基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規規
定或中國證監會許可的范圍內調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非
交易過戶、轉托管等業務規則;



7

在不違

法律法規

基金合同
的約定,
以及

基金份額持有人
利益無
實質性不利影響

情況


基金推出新業務或服務;



8

按照法律法規和《基金合同》規定
應當
召開基金份額持有人大會的



其他情形。



(二)會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;


2
、基金管理人未按規定召集或不能
召開
時,由基金托管人召集;


3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基
金托管人自行召集。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份
額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基
金托管人應
當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日

60
日內召開。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開



基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30

報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份
額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。



(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒體公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系
人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。



(四)基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式

通訊開會方式
或法律法規、監管
機構允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確定。




1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的
二分之一
(含
二分之

)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其
對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式
或會議
規定的其他形式
進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連
續公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意
見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
二分之一
(含
二分之

);
若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所



持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上(含三分之一)基
金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見;



4
)上述第(
3
)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;



5
)會議通知公布前報中國證監會備案。



3
、在法律法規和監管機關允許的情況下,基金份額持有人大會可通過網絡、
電話或其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開,
會議程
序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。



4
、在法律法規和監管機關允許的情況下,基金份額持有人授權他人代為出
席會議并表決的,授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式,具體
方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。



(五)議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份
額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第



條規定程序確定
和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決



議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文
件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。



(六)表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》
、與其他基金合并
以特別決議通
過方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規
定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。




基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當
分開審議、逐項表決。



(七)計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基
金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有


,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員
在基金托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代
表)的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理
人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票
和表決結果。



(八)生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。



基金份額持有人大會的決議自
完成備案手續
之日起生效





基金份額持有人大會決議自生效之日起
2
個工作日內在
指定媒體
上公告。如
果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監
管規則修改導致相關內容被取消或變更
的,基金管理人與基金托管人協商一致并
提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大
會審議。






三、基金收益分配原則、執行方式


(一)基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



(二)基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。



(三)基金收益分配原則


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金
管理人可以根據實際情況進
行收益分配,具體分配方案以公告為準



2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值



4
、每一基金份額享有同等分配權;


5
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。




(四)收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



(五)收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,按規定在指
定媒體公告并報中國證監會備案。



(六)基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算
方法,依照《業務規則
》執行。






四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例


(一)基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、仲裁費
和訴訟費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易
或結算
費用;


7
、基金的銀行匯劃費用;


8

證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;


9
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的
其他費用。



(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.6
%
年費率計提。管理費的計算
方法如下:


H


0.6

當年天數



H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使
無法按時支付的,順延至最近可支付日支付




2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.2
%
的年費率
計提。托管費的計
算方法如下:


H


0.2

當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5
個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付
的,順延至最近可支付日支付




上述




基金費用的種類


中第
3

8
項費用,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



(三)不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。



(四)基金管理費、基金托管費的調整


基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素協商一致,酌情調低基金管
理費率、基金托管費率,無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經基金



份額持有人大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前
依照《信息
披露辦法》的有關規定在指定媒體上刊登公告。



(五)基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、
法規執行。






五、基金財產的投資方向和投資限制


(一)投資目標


本基金在嚴格控制風險和保證適當流動性的前提下,通過積極主動的投資管
理,力爭取得超越基金業績比較基準的收益,為投資者創造穩定的投資收益。



(二)投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的
固定收益類
金融工具,包括國內依法
發行上市的
國債、
金融債、央行票據、企業債、公司債、中期票據、地方政府債、
次級債、中小企業私募債、可分離交易可轉債的純債部分、
短期融資
券、資產支
持證券、債券回購、同業存款、通知存款、銀行存款等固定收益類金融工具
以及
法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
固定收益類
金融工具
(
但須符合中國
證監會相關規定
)




本基金不
參與
買入股票和權證。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。



基金的投資組合比例為:
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
,現金及到期日在一年以內的政
府債券占基金資產凈值的比例不低于
5%
,其
中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等




(三)投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1

本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%




2
)保持不低于基金資產凈值
5
%的現金或者到期日在一年以內的政府債

,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等





3
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10
%;



4

本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合

款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;



5
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%;



6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;



7
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%;



8
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;



9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



10
)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%




1
1
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%




1
2
)本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最
長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



13

本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



14

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、上市公司
/
證券發行人
合并、基金規模變動、股權分置改革
中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比
例的,
除上述第(
2
)、(
4
)、(
9
)、(
13
)條以外,
基金管理人應當在
10
個交易日



內進行調整。

法律法規或監管機構另有規定的,從其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。



如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,
在履行適當程
序后,
則本基金投資不再受相關限制。



2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從
事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是
中國證監會
另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動




運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,
符合國務院證券監督管理機構的規定,并履行信息披露義務。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,
在履行適當程序后

則本基金投資不再受相關限制。






六、基金資產估值


(一)基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



(二)估值方法


1
、證券交易所上市的有價證券的估值



1
)交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤



價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化

證券發
行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;
如最近交易日后經濟環境發生了重大變化

證券發行機構發生影響證券價格的
重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市
價,確定公允價格




2
)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交
易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。

如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;



3
)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后

濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,
可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允
價格;



4
)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。

交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。



2
、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。



3
、全國銀行
間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。



4
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。



5
中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。



6
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



7
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,



按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。



(三)基金資產凈值、基金份額凈值公告


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者
贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,
通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。



基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、
基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒體上。






七、
基金合同的變更、終止與基金財產的清算


(一)《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。




2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
完成備案手續后
方可
執行,自決議生效后兩
個工作
日內在指定媒體公告。



(二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
在履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;



2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、

基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



(三)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金財產進行分配




5
、基金財產清算的期限為
6
個月。



(四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



(五)基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣
除基金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有



人持有的基金份額比例進行分配。



(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算
報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。



(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。






八、
爭議的處理和適用的法律


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,
任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲
裁委員會,按照該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁
決是終局的,對各方當時人均有約束力,仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。






九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱
,但應以基金合同的正本為準








第二十部分 托管協議的內容摘要

一、基金托管協議當事人


(一)基金管理人


名稱:鑫元基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道
1200

2

217



郵政編碼:
200120


法定代表人:
肖炎


成立日期:
2013

8

29



批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[
2013

1115



組織形式:有限責任公司


注冊資本:人民幣
17
億元


存續期間:持續經營


經營范圍:基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證監
會許可的其他業務


(二)基金托管人


名稱:中國
工商
銀行股份有限公司


住所:
北京市西城區
復興門內大街
55



法定代表人:
易會滿


成立時間:
19
84

1

1



批準設立機關和批準設立文號:
國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀
行職能的決定》(國發
[1983]146
號)


注冊資本:人民幣
35,640,625.71
萬元


存續期間:持續經營


基金托管資格批文及文號:
中國證監會和中國人民銀行證監基字【
1998

3



聯系人
:
趙會軍


聯系電話
:010
-
66105799






二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人對基金
管理人的
投資
行為行使監督權


1

基金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對下述基金
投資范圍、投資對象進行監督。



本基金

投資于以下金融工具:


本基金的投資范圍為具有良好流動性的
固定收益類
金融工具,
包括國內依法
發行上市的
國債、
金融債、央行票據、企業債、公司債、中期票據、地方政府債、
次級債、中小企業私募債、可分離交易可轉債的純債部分、
短期融資
券、資產支
持證券、債券回購、同業存款、通知存款、銀行存款等固定收益類金融工具
以及
法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
固定收益類
金融工具
(
但須符合中國
證監會相關規定
)




本基金不
參與
買入股票和權證。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。

經托管人書面確認后
,可納入監督范圍。



本基金不得投資于
相關法律、法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投
資工具




2

基金托管人根據有關法律法規的規定及

基金合同

的約定對
下述
基金投
融資比例進行監督:



1
)按法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金的投資資產配置比例
為:


本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
,現金及到期日在一年
以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于
5%

其中現金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等。




2
)根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金投資組合遵循以下
投資限制:


1

本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%



2
)保持不低于基金資產凈值
5
%的現金或者到期日在一年以內的政府債券

其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等



3
)本基金管理人管理
且由本基金托管人托管
的全部基金持有一家公司發行
的證券,不超過該證券的
10
%;



4

本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、證券停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合

款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的
投資;


5

本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金
資產凈值的
10
%;


6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;


7
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該資
產支持證券規模的
10
%;


8
)本基金管理人管理
且由

基金托管人托管
的全部基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;


9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合
投資標準,應在評級報告
發布之日起
3
個月內予以全部賣出;


10
)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%



1
1
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的
40%



1
2
)本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1
年,債券回購到
期后不得展期



13

本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致




如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的
,以變更后的規
定為準。

法律法規或監管部門
取消
上述限制,
如適用于本基金,
在履行適當程序
后,
則本基金不受上述限制




對于因法律法規變化導致本基金投資范圍及投資限制調整的,基金管理人應
提前通知基金托管人,經基金托管人書面同意后方可納入投資監督范圍。基金管
理人知曉基金托管人投資監督職責的履行受外部數據來源或系統開發等因素影
響,基金管理人應為托管人系統調整預留所需的合理必要時間。



基金托管人對基金的投資的監督和檢查自本基金合同生效之日起開始。





3
)法規允許的基金投資比例調整期限


由于
證券市場波動、上市公司
/
證券發行人合并

基金規模變動、股權分置改
革中支付對價等基金管理人之外的
原因導


投資
組合
不符合上述
約定的比例



限制之內,
除上述
第(
2
)款

2
)、
4
)、
9
)、
13


以外,
基金管理人應在
10
個交易日內進行調整
,以達到規定的投資比例限制要求
。法律法規或監管機構另
有規定的從其規定。



基金管理人應當自

基金合同

生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關
規定




基金管理人應在出現可預見資產規模大幅變動的情況下,至少提前
2
個工作
日正式向基金托管人發函說明基金可能變動規模和公司應對措施,便于托管人實
施交易監督。




4
)本基金可以按照國家的有關規定進行融資融券。



3

基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金投
資禁止行為進行監督:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或提供擔保;



3

從事
可能使基金
承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但中國證監會另有規定的除外;



5
)向基金管理人、基金托管人出資。



運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,
符合國務院證券監督管理機構的規定,并履行信息披露義務。




法律法規或監管部門
取消上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投
資不再受相關限制




4
、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。




1
)基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對

資信風險控制措施進行監督。



基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易



對手的名單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結算方式。基金托管人在收到名單后
2
個工作日內回函確認收到該名單。基金
管理人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新,名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人,基金托管人于
2
個工作日內回函確認收到后,對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書
面確認后,被確認調整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對

所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。



如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行
交易,應及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并造成
基金資產損失的,基金托管人不承擔責任,發生此種情況時,托管人有權報告中
國證監會。




2
)基金托管人對于基金管理人參與銀行間交易的交易方式的控制


基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時,基金托
管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式,經提醒后仍未改正時造成基金資產損失的,基
金托管人不承擔責任。




3
)基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國
銀行、中國建設銀行、中國農業銀行交通銀行,基金管理人在通知基金托管人
后,可以根據當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交
易對手的資信風險,在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時,由于交易對
手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔,其后有權要求相關責任人進行賠償。

基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核
交易對手是否在名單內列
明,并提醒基金管理人撤銷交易或重新確定交易方式。



5
、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。



本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行交通銀行,本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現由于存款銀行信用風險而造成的損失時,先由基
金管理人負責賠償,之后有權要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金



托管人后,可以根據當時的市場情況對于核心存款
銀行名單進行調整。基金托管
人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核核心存款銀行是否在名單內列明。

基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀行存款
業務賬目及核算的真實、準確。基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與
核查,嚴格審查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,
切實履行托管職責。



6
、基金托管人對基金投資中小企業私募債券是否符合比例限制進行事后監
督,如發現異常情況,應及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應積極配
合和協助乙方的監督和核查。基金因投資中小企業私募
債券導致的信用風險、流
動性風險,基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人原因導致基金出現損失
致使基金托管人承擔連帶賠償責任的,基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的
損失。



7
、基金托管人對基金投資中期票據的監督


基金托管人應依據屆時有效的制度文件及《基金合同》、本托管協議的約定,
對中期票據投資額度和投資比例、投資限制進行監督。基金托管人沒有切實履行
監督職責,導致基金出現風險或對基金財產、基金份額持有人利益造成損失的,
基金托管人須對此承擔連帶責任。



(二)基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,
對基
金資產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進
行監督和核查。



(三)基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正,基金管理人收到書面通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基
金托管人發出回函,就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。



在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報
告中國證監會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。



對于依據交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監控的投資指令,



基金托管人發現
該投資指令違反關法律法規規定或者違反《基金合同》約定的,
應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并向中國證監會報告。



對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投
資指令,基金托管人發現該
投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定的,
應當立即通知基金管理人,并報告中國證監會。



基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,必須在規定時間內
答復基金托管人并改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,對基金托管人按
照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相
關數據資料和制度等。



基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。



基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權,
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。






三、基金管理人對基金托管人的業務核查


基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基
金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據管理人指令辦理清算交收、
相關信息披露和監督基金投資運作等行為。



基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、
無故未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以
書面形式通知基金托管人限期糾正,基金托管人收到通知后應及時核對確認并以
書面形式向基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進
行復查,督促基金托管人改正,并予協助配合。基金托管人對基金管理人通知的
違規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應報告中國證監會。

基金管理人有義
務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。



基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行



業監督管理機構,同時通知基金托管人限期糾正。



基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人并改正。



基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。






四、基金財產的保管


(一)基金財產保管
的原則


1

基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產




2

基金托管人應安全保管基金財產
。未經基金管理人的正當指令,不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產。



3

基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶




4

基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,
與基金托管人的其
他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,
確保基金財產的完整與獨立




5

對于因基金認(申)購、基金投資過程中產生的應收財產,應由基金管
理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到
達基金托管人處的,基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此
給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托管

予以必要的協助配合,但
對此不承擔
相應
責任。



(二)
募集
資金的驗



募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定,將認購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業銀行開設的
鑫元
基金管理有限公司基金認購專戶。該賬
戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿,募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,由基金管
理人聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具
的驗資報告應由參加驗資的
2
名以上(含
2
名)中國注冊會計師簽字有效。驗資
完成,基金管理人應將募集的
屬于本基金財產的全部資金
劃入基金托管人為基金



開立的資產托管專戶中,基金托管人在收到資金當日出具確認文件。



若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人

規定辦理退款事宜。



(三)基金
的銀行賬戶的開立和管理


基金托管人以基金托管人的名義在其營業機構開設資產托管專戶,保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
動,均需通過基金托管人的資產托管專戶進行。



資產托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。



資產托管專戶的管理應符合
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
、《現金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及
銀行業監督管理機構的其他規定。



(四)基金證券賬戶
與證券交易資金賬戶
的開

和管理


基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司上海分公司
/
深圳分公司開設證券賬戶。



基金托管人

基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司
/
深圳分公司開立基金證券交易資
金賬戶,用于證券清算。



基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經對方
書面
同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



(五)
債券托管賬戶的開立和管理


1
、《基金合同》生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國
銀行間同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以基金
的名義在中央國債登記結算有限責
任公司開
設銀行間債券市場債券托管自營賬
戶,并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。



2
、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。



(六)其
他賬戶的開

和管理


在本托管協議
訂立
日之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合



同》約定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基
金管理人協助托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關
賬戶。該賬戶按有關規則使用并管理。



(七)
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其中實
物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司
/
深圳分公司
、銀行間市場清算所股份有限公司
或票據營業中心
的代保管庫。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。

屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,
由此產生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有
效控制或保管的證券不承擔保管責任。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與
基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上
的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后
5
個工作日內
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門
15
年以上。



對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權
業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移。






五、基金資產凈值計算和會計核算


(一)基金資產凈值的計算


1
、基金資產凈值的計算、復核的時間和程序


基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈值是指計算
日基金資產凈值除以該計算日基金份額總份額后的數值。基金份額凈值的計算保
留到小數點后
4
位,
小數點后

5
位四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產




基金管理人應每工作日對基金資產估值。

但基金管理人根據法律法規或基金
合同的規定暫停估值時除外。

估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算
業務指引
》及其他法律、法規的規定。用于基金信息披露的基金資產凈值和



基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人復
核。

基金管理人應于每個估
值日交易結束后計算當日的基金份額資產凈值并以雙方認可的方式發送給基金
托管人。基金托管人對凈值計算結果復核后以雙方認可的方式發送給基金管理人,
由基金管理人對基金凈值予以公布。



根據《基金法》,基金管理人計算并公告基金資產凈值,基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管理人,
就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達
成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。法律
法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定估
值。



(二)基金資產估值方法


1
、估值對象


基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。



2
、估值方法


本基金的估值方法為:



1
)證券交易所上市的有價證券的估值


①交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機
構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如
最近交易日后經濟環境發生了重大變化的或證券發行機構未發生影響證券價格
的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調
整最近交易
市價,確定公允價格。



②交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,
且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近
交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變
化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;


③交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經
濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券



應收利息得到的凈價進行估值
。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可
參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價
格;


④交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交
易所上市的資產支持證券,
采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。




2
)首次公開發行未上市

債券,
采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。




3

全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采
用估值技術確定公允價值。




4
)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別
估值。




5
中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。




6
)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。




7
)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基
金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。



(三)估值差錯處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內
(


4

)
發生估值錯誤



時,視為基金份額凈值錯誤。



本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人
(
“受損方”

)
的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及

協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得
利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(
“受損方”

)
,則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形
的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:




1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人
應當公告。




3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



(四)基金賬冊的建立


基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,應按照相關各方約定的同
一記賬方法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保
管本基金的全套賬冊,
對相關各方各自的賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙
方對會計處理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。



經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時
查明原因并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,
暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理
人的賬冊為準。



(五)基金定期報告的編制和復核


基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制,應于每月終了后
5
個工作日內完成。



在《基金合同》生效后每六個月結束之日起
45
日內,基金管理人對招募說
明書更新一次
并登載在網站上,并將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒體上。



基金管理人在每個季度結束之日起
15
個工作日內完成季度報告編制并公告;在
會計年度半年終了后
60
日內完成半年報告編制并公告;在會計年度結束后
90

內完成年度報告編制并公告。



基金管理人在
5
個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,對報告加
蓋公章后,以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核;基金托管人在
3

工作日內進行復核,并將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在
7

工作日內完成季度報告,在季度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,
基金托管人在收到后
7
個工作日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理
人。基金管理人在
30
日內完成半年度報告,在半年報完成當日,將有關報告提
供基金托管人復核,基金托管人在收到后
30
日內進行復核,并將復核結果書面
通知基金管理人。基金管理人在
45
日內完成年度報告,在年度報告完成當日,
將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
45
日內復核,并將復核
結果書面通知基金管理人。



基金托管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人

基金托管人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為
準。核對無誤后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒
或者出具
加蓋托管業務部門公章的復核意見書
,相關各方各自留存一份。

如果基金管理人
與基金托管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有
權按照其編制的報表對外發布公告,基金托管人有權就相關情況報證監會備案。



基金托管人在對財務會計報告、
季度報告、
半年報告或年度報告復核完畢后,
需蓋章確認或出具相應的復核確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。



基金定期報告應當在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管
理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。



(六)
暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的,應當暫停基金估值;



4

中國證監會和基金合同認定的其它情形。



(七)
特殊情形的處理


1
、基金
管理人或基金托管人按本部分第
2
條有關估值方法規定的第

6


條款進行估值時,所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。



2
、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,
基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積
極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。






六、基金份額持有人名冊的保管


基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括
《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份額持有人名冊。

基金份額持有人名冊的內容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。



基金份額持有人名冊由基金的
基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編
制和保管
,基金管理人和基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有
人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為
15
年,法律法規另
有規定或有權機關另有要求的除外。



基金管理人應當及時向
基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會
權益
登記日、
每年
6

30
日、每年
12

31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊
的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年
12

31

的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日后
十個工作日內提交。



基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊,并定期刻成光盤備
份,保存期限為
15
年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密義務。




若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊,應按有關法規規定各自
承擔相應的責任。






七、爭議解決方式


相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,除經
友好協商可以解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的
仲裁規則進行仲裁,仲裁的地點在北京,仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有
約束力,仲裁費用
和律師費用
由敗訴方承擔。



爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務,維護基金份額持
有人的合法權益。



本協議受中國法律管轄。






八、
基金
托管協議的變更與終止


(一)托管協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議
的內容
進行
變更


變更
后的
托管
協議,其內容不得與

基金合同

的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中

證監會
備案后
生效




(二)基金托管協議終止的情形


發生以下情況,在履行相關程序后,本托管協議終止:


1
、《
基金合同

終止;


2

基金托管人解散、依法被撤銷、破產或

其他基金托管人接管基金資產;


3

基金管理人解散、依法被撤銷、破產或

其他基金管理人接管基金管理
權;


4

發生法律法規或

基金合同

規定的終止事項。







第二十一部分 對基金份額持有人的服務

本公司已建立了一套完善的投資者服務系統,主要通過柜臺直銷、電話、傳
真、網絡等方式為投資人提供安全、高效、方便的服務。基金管理人根據基金份
額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下:






一、基金份額持有人交易資料的寄送服務


1
、每次交易結束后,投資人可在
T+2
個工作日后通過銷售機構的網點查詢
和打印交易確認單,或在
T+1
個工作日后通過電話、網站查詢交易確認情況。



2
、基金管理人可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認單、對賬
單等基金信息服務,如果基金份額持有人需要提供紙質對賬單服務,請致電基金
管理人客戶服務中心索取。



3
、對在認購期開戶認購的基金持有人,在基金宣布成立后的
15
個工作日內
寄出開戶確認書。對首次在申購期開戶并申購的基金持有人,開戶確認書將在
15
個工作日內寄出。



4
、每月結束后,基金管理人向所有訂閱電子郵件對賬單及短信對賬單的投
資人發送電子郵件及短信對賬單。






二、定期投資計劃基金管理人


可通過銷售機構為投資人提供定期投資的服務。通過定期投資計劃,投資人
可以定期申購基金份額,具體實施時間、方法另行公告。







三、網上理財服務


通過本公司網站,投資人可獲得如下服務:



1
、自助開戶交易:投資人可以在本公司網站上自助開戶并進行網上交易業
務。




2
、查詢服務:投資人可以通過本公司網站查詢所持有基金的基金份額、交
易記錄等信息,同時可以修改聯絡信息等基本資料。



3
、信息咨詢服務:投資人可以利用本公司網站獲取基金和基金管理人各類
信息,包括基金法律文件、基金管理人最新動態、熱點問題等。







四、短信服務


基金管理人向訂制短信服務的基金份額持有人提供相應短信服務。







五、電子郵件服務


基金管理人為投資人提供電子郵件方式的業務咨詢、投訴受理、基金份額凈
值等服務。






六、信息訂閱服務


投資人可以通過客服中心人工坐席、或登陸鑫元基金網站訂制相關信息服務,
鑫元基金管理有限公司將以電子郵件、手機短信的形式定期為投資人發送所訂制
的信息。







七、客戶服務中心電話服務


投資人撥打鑫元基金管理有限公司全國統一客服熱線:
021
-
68619600

400
-
606
-
6188
(免長途話費)可享有如下服務:


1
、自助語音服務:客服中心自助語音系統提供
7×24
小時的全天候服務,
投資人可以自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息,也可以進行直銷交
易、密碼修改、傳真索取等操作。



2
、人工電話服務:客服代表可以為投資人提供業務咨詢、信息查詢、資料
修改、投訴受理、信息訂制等服務。



3
、電話留言服務:非人工服務時間或線路繁忙時,投資人可進行電話留言。






八、投資人投訴與建議


如果您在使用服務過程中發覺有任何需要改進的地方或不滿意的地方,可通
過短信、信函、客服熱線、電子郵件及網上留言等方式,將您的投訴或建議及時
向我們提出,
對于工作日受理的投訴,原則上采取是及時當日回復,對于不能
及時回復的投訴,基金管理人承諾將在
2
-
3
個工作日之內做出相應的回復;


對于非工作日提出的投訴,基金管理人將在順延的工作日回復。



我們的聯系方式:



客服熱線:
400
-
606
-
6188(
免長途
) 021
-
68619600


客服電子郵件:
[email protected]


聯系地址:
聯系地址:上海市靜安區中山北路
909

12
樓鑫元基金管理有
限公司
客戶服務中心(收)


郵政編碼:
200
070


網上留言:請瀏覽我們公司的網站
www.xyamc.com
,在
“郵件咨詢”

欄目里,
提交您的投訴與建議信息。




第二十二部分 其他應披露事項

日期

公告名稱

2019-1-2

鑫元基金管理有限公司關于旗下基金2018年12月31日資產凈值
的公告

2019-1-22

鑫元鴻利債券型證券投資基金2018年第4季度報告

2019-1-31

鑫元基金管理有限公司關于暫停大泰金石基金銷售有限公司辦理旗
下基金相關業務的公告

2019-2-1

鑫元鴻利債券型證券投資基金更新招募說明書摘要(2019年第1
號)

2019-2-1

鑫元鴻利債券型證券投資基金更新招募說明書(2019年第1號)

2019-2-21

鑫元基金公告

2019-2-27

鑫元基金管理有限公司關于旗下部分基金參與泉州銀行股份有限公
司申購、定期定額投資費率優惠活動的公告

2019-3-28

鑫元鴻利債券型證券投資基金2018年度報告摘要

2019-3-28

鑫元鴻利債券型證券投資基金2018年度報告

2019-3-29

鑫元基金管理有限公司關于旗下部分基金參與交通銀行手機銀行渠
道基金申購、定期定額投資費率優惠活動的公告

2019-4-2

關于鑫元鴻利債券型證券投資基金暫停大額申購(轉換轉入、定期
定額投資)業務的公告

2019-4-10

關于鑫元鴻利債券型證券投資基金恢復大額申購(轉換轉入、定期
定額投資)業務的公告

2019-4-18

鑫元鴻利債券型證券投資基金2019年第1季度報告

2019-4-26

鑫元基金管理有限公司關于旗下部分基金新增江蘇天鼎證券投資咨
詢有限公司為基金銷售機構、開通基金轉換業務、定期定額投資業
務的公告

2019-5-23

鑫元基金管理有限公司關于以通訊開會方式召開鑫元鴻利債券型證
券投資基金基金份額持有人大會的公告

2019-5-24

鑫元基金管理有限公司關于以通訊開會方式召開鑫元鴻利債券型證
券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性公告

2019-5-27

鑫元基金管理有限公司關于以通訊開會方式召開鑫元鴻利債券型證
券投資基金基金份額持有人大會的第二次提示性公告

2019-5-27

鑫元基金管理有限公司關于旗下部分基金在上海聯泰基金銷售有限
公司開通基金定期定額投資業務、參與定期定額投資業務費率優惠
活動的公告

2019-6-25

鑫元基金管理有限公司關于鑫元鴻利債券型證券投資基金基金份額
持有人大會表決結果暨決議生效的公告







第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金
銷售
機構的辦公場所,
投資人可在辦公時間免費查閱。投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得上
述文件的復制件或復印件。投資人還可以直接登錄基金管理人網站上進行查閱和
下載。



基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。







第二十四部分 備查文件

投資者如果需要了解更詳細的信息,可向基金管理人、基金托管人或銷售代
理人申請查閱以下文件:


(一)中國證監會準予注冊的文件


(二)《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金基金合同》


(三)《鑫元
鴻利
債券型證券投資基金托管協議》


(四)法律意見書


(五)基金管理人業務資格批件、營業執照


(六)基金托管人業務資格批件、營業執照


(七)中國證監會要求的其他文件


基金托管人業務資格批件和營業執照存放在基金托管人處;基金合同、托管
協議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在辦公時間到存放地點免費
查閱,在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。










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