國泰增利A:國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

時間:2019年08月09日 13:21:40 中財網
原標題:國泰基金管理有限公司:國泰增利A:國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
國泰民安增利債券型發起式證券投資基金
更新招募說明書
2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金
更新招募說明書
2019年第一號)

基金管理人:國泰基金管理有限公司
基金托管人:中國農業銀行股份有限公司
截止日:二○一九年六月二十六日


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)


一、緒言.....................................................................1
二、釋義.....................................................................2
三、基金管理人...............................................................6
四、基金托管人..............................................................20
五、相關服務機構............................................................22
六、基金的募集..............................................................41
七、基金合同的生效..........................................................42
八、基金份額的申購與贖回....................................................42
九、基金的投資..............................................................51
十、基金的業績..............................................................59
十一、基金的財產............................................................60
十二、基金資產的估值........................................................61
十三、基金費用與稅收........................................................64
十四、基金的違約風險準備金..................................................66
十五、基金的收益與分配......................................................67
十六、基金的會計與審計......................................................69
十七、基金的信息披露........................................................69
十八、風險揭示..............................................................74
十九、基金合同的變更、終止與基金資產的清算..................................77
二十、基金合同內容摘要......................................................79
二十一、托管協議內容摘要....................................................96
二十二、對基金份額持有人的服務.............................................107
二十三、其他應披露事項.....................................................108
二十四、招募說明書存放及查閱方式...........................................109
二十五、備查文件...........................................................109

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督管理
委員會證監許可[2012]1596號文核準募集。本基金的基金合同于2012年12月26日正式生
效。基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,
但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保
證,也不表明投資于本基金沒有風險。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投資者在投資
本基金前,需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,充分考慮自身的風險承受能
力,理性判斷市場,對投資本基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。投資者根
據所持有份額享受基金的收益,但同時也需承擔相應的投資風險。基金投資中的風險包括:
因整體政治、經濟、社會等環境因素變化對證券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證
券特有的非系統性風險,由于基金份額持有人連續大量贖回基金產生的流動性風險,基金管
理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風險等。


投資有風險,投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書。基金管理人提醒
投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值
變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。當投資者贖回時,所得或會高于或低于投資者先
前所支付的金額。


基金的過往業績并不預示其未來表現。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。


投資者在進行投資決策前,請仔細閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》。


本招募說明書中涉及的與托管相關的基金信息已經本基金托管人復核。本招募說明書所
載內容截止日為2019年6月26日,投資組合報告為2019年1季度報告,有關財務數據和
凈值表現截止日為2018年12月31日。


一、緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金
信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以
下簡稱“《流動性風險管理規定》”)和其他法律法規的有關規定以及《國泰民安增利債券

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
“基金合同”)編寫。基金管理人承諾本招
募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性
承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或
者說明。本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準。基金合同是規
定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件。如本招募說明書內容與基金合同有沖
突或不一致之處,均以基金合同為準。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金
份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和
接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了
解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
“基金合同”)編寫。基金管理人承諾本招
募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性
承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或
者說明。本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準。基金合同是規
定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件。如本招募說明書內容與基金合同有沖
突或不一致之處,均以基金合同為準。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金
份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和
接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了
解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


二、釋義

本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:

基金或本基金:指國泰民安增利債券型發起式證券投資基金;
基金合同或本基金合同:指《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金基金合同》及
對基金合同的任何有效修訂和補充;
招募說明書:指《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金招募說明書》
及其定期更新;
基金份額發售公告:指《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金基金份額發售
公告》;
托管協議:指《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金托管協議》及

其任何有效修訂和補充;
中國證監會:指中國證券監督管理委員會;
中國銀監會:指中國銀行業監督管理委員會;
《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會

第五次會議通過,自2004年6月1日起實施并經2012年12
月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會
議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對
其不時做出的修訂;

《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的
《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂;

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

《信息披露辦法》:

《業務規則》:

《流動性風險管理規定》:

元:
基金管理人:
基金托管人:
注冊登記業務:

注冊登記機構:
投資者:
個人投資者:
機構投資者:

合格境外機構投資者:

基金份額持有人大會:

指2014年7月7日由中國證監會公布并于2014年8月8日
起實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及不時做
出的修訂;

指中國證監會2004年6月8日頒布并于2004年7月1日實
施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及不時作出的修訂;

指深圳證券交易所發布實施的《深圳證券交易所上市開放式
基金業務規則》、《深圳證券交易所開放式基金申購贖回業務
實施細則》、《深圳證券交易所交易規則》及不時作出的修訂;
中國證券登記結算有限責任公司發布實施的《中國證券登記
結算有限責任公司上市開放式基金登記結算業務實施細則》
及不時作出的修訂;
指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒
布機關對其不時做出的修訂;

指人民幣元;
指國泰基金管理有限公司;
指中國農業銀行股份有限公司;
指本基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容包括投資
者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、
發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等;
指辦理本基金注冊登記業務的機構。本基金的注冊登記機構
為國泰基金管理有限公司;
指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者;
指依據中華人民共和國有關法律法規可以投資于證券投資基
金的自然人;
指在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有
效存續并依法可以投資于證券投資基金的企業法人、事業法
人、社會團體或其他組織;
指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相
關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資
基金的中國境外的機構投資者;
指按照本基金合同之規定召集、召開并由基金份額持有人或
其合法的代理人進行表決的會議;

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
指基金合同和招募說明書中載明,并經中國證監會核準的基
金份額募集期限,自基金份額發售之日起最長不超過3個月;
基金合同生效日:指募集結束,基金募集的基金份額總額、募集金額和基金份
額持有人人數符合相關法律法規和基金合同規定的,基金管
理人依據《基金法》向中國證監會辦理備案手續后,中國證
監會的書面確認之日;
存續期:指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;
工作日:指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;
認購:指在基金募集期內,投資者按照本基金合同和招募說明書的
規定申請購買本基金基金份額的行為;
申購:指在本基金合同生效后的存續期間,投資者按照本基金合同
和招募說明書的規定申請購買本基金基金份額的行為;
贖回:指在本基金合同生效后的存續期間,基金份額持有人按基金
合同和招募說明書規定的條件要求基金管理人購回本基金的
行為;
基金轉換:指基金份額持有人按基金管理人規定的條件,申請將其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉換為基金管理人
管理的其他基金的基金份額的行為;
轉托管:指基金份額持有人將其基金賬戶內的某一基金的基金份額從
一個銷售機構托管到另一銷售機構的行為;
指令:指基金管理人在運用基金財產進行投資時,向基金托管人發
出的資金劃撥及實物券調撥等指令;
代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基
金代銷業務資格并接受基金管理人委托,代為辦理基金認購、
申購、贖回和其他基金業務的機構;
銷售機構:指基金管理人及本基金代銷機構;
基金銷售網點:指基金管理人的直銷中心及基金代銷機構的代銷網點;
指定媒體:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊和互聯網網站
或其它媒體;
基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶;
交易賬戶:指銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構辦理
認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額
的變動及結余情況的賬戶;

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
開放日:
交易時間:
T 日:

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
開放日:
交易時間:
T 日:

T+n日:
基金轉換:

轉托管:

定期定額投資計劃:

巨額贖回:

A 類基金份額:

C 類基金份額:

基金收益:

基金資產總值:

基金資產凈值:
基金資產估值:

流動性受限資產:

指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日;
指為投資者辦理基金申購、贖回等業務的工作日;
指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段;

指投資者向銷售機構提出申購、贖回或其他業務申請的開放
日;
指T日后(不包括T日)第n個工作日,n指自然數;
指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效的
公告,在本基金份額與基金管理人管理的其他基金基金份額
間的轉換行為;
指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作;

指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣款日、扣
款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資者
指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方
式;
本基金贖回申請份額加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣
除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余
額超過上一工作日基金總份額的10%;
指在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用,在贖回時
根據持有期限收取贖回費用,并不再從本類別基金資產中計
提銷售服務費的基金份額
指從本類別基金資產中計提銷售服務費、不收取認購/申購費
用,但對持有期限少于30日的本類別基金份額的贖回收取
贖回費的基金份額
指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息以及其他合法收入;
指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應收款項以及
以其他資產等形式存在的基金資產的價值總和;
指基金資產總值減去基金負債后的價值;
指計算、評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程;
指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以
上的逆回購與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債
券等;
法律法規:指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法解釋、
地方法規、地方規章、部門規章及其他規范性文件以及對于
該等法律法規的不時修改和補充;
不可抗力:指任何無法預見、無法克服、無法避免的事件。


三、基金管理人

一、基金管理人概況
名稱:國泰基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道1200號2層225室
辦公地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
成立時間:1998年3 月5 日
法定代表人:陳勇勝
注冊資本:壹億壹千萬元人民幣
聯系人:辛怡
聯系電話:(021)31089000,4008888688
股本結構:

股東名稱股權比例
中國建銀投資有限責任公司60%
意大利忠利集團30%
中國電力財務有限公司10%

二、基金管理人管理基金的基本情況

截至2019年6月26日,本基金管理人共管理108只開放式證券投資基金:國泰金鷹
長靈活配置混合型證券投資基金、國泰金龍系列證券投資基金(包括2只子基金,分別為國
泰金龍行業精選證券投資基金、國泰金龍債券證券投資基金)、國泰金馬穩健回報證券投資
基金、國泰貨幣市場證券投資基金、國泰金鵬藍籌價值混合型證券投資基金、國泰金鼎價值
精選混合型證券投資基金(由金鼎證券投資基金轉型而來)、國泰金牛創新成長混合型證券
投資基金、國泰滬深300指數證券投資基金(由國泰金象保本增值混合證券投資基金轉型而
來)、國泰雙利債券證券投資基金、國泰區位優勢混合型證券投資基金、國泰中小盤成長
合型證券投資基金(LOF)(由金盛證券投資基金轉型而來)、國泰納斯達克100指數證券投

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
LOF)、上證180金融交易型開放式指
數證券投資基金、國泰上證180金融交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、國泰事件驅
動策略混合型證券投資基金、國泰信用互利分級債券型證券投資基金、國泰成長優選混合型
證券投資基金、國泰大宗商品配置證券投資基金(LOF)、國泰現金管理貨幣市場基金、國泰
金泰靈活配置混合型證券投資基金(由國泰金泰平衡混合型證券投資基金變更注冊而來,國
泰金泰平衡混合型證券投資基金由金泰證券投資基金轉型而來)、國泰民安增利債券型發起
式證券投資基金、國泰國證房地產行業指數分級證券投資基金、國泰估值優勢混合型證券投
資基金(LOF)(由國泰估值優勢可分離交易股票型證券投資基金封閉期屆滿轉換而來)、上
證5年期國債交易型開放式指數證券投資基金、納斯達克100交易型開放式指數證券投資基
金、國泰中國企業境外高收益債券型證券投資基金、國泰黃金交易型開放式證券投資基金、
國泰國證醫藥衛生行業指數分級證券投資基金、國泰聚信價值優勢靈活配置混合型證券投資
基金、國泰民益靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、國泰國策驅動靈活配置混合型證券投
資基金、國泰濃益靈活配置混合型證券投資基金、國泰安康定期支付混合型證券投資基金(由
國泰安康養老定期支付混合型證券投資基金更名而來)、國泰金鑫股票型證券投資基金(由
金鑫證券投資基金轉型而來)、國泰新經濟靈活配置混合型證券投資基金、國泰國證食品
料行業指數分級證券投資基金、國泰深證TMT50指數分級證券投資基金、國泰國證有色金屬
行業指數分級證券投資基金、國泰睿吉靈活配置混合型證券投資基金、國泰興益靈活配置混
合型證券投資基金、國泰互聯網+股票型證券投資基金、國泰央企改革股票型證券投資基金、
國泰全球絕對收益型基金優選證券投資基金、國泰大健康股票型證券投資基金、國泰黃金交
易型開放式證券投資基金聯接基金、國泰融豐外延增長靈活配置混合型證券投資基金(LOF)
(由國泰融豐定增靈活配置混合型證券投資基金轉換而來)、國泰國證新能源汽車指數證券
投資基金(LOF)(由國泰國證新能源汽車指數分級證券投資基金轉型而來,國泰國證新能源
汽車指數分級證券投資基金由中小板300成長交易型開放式指數證券投資基金轉型而來)、
國泰民利保本混合型證券投資基金、國泰中證軍工交易型開放式指數證券投資基金、國泰中
證全指證券公司交易型開放式指數證券投資基金、國泰創業板指數證券投資基金(LOF)、國
泰利是寶貨幣市場基金、國泰安益靈活配置混合型證券投資基金、國泰普益靈活配置混合型
證券投資基金、國泰潤利純債債券型證券投資基金、國泰潤泰純債債券型證券投資基金、國
泰融信靈活配置混合型證券投資基金(LOF)(由國泰融信定增靈活配置混合型證券投資基金
轉換而來)、國泰景氣行業靈活配置混合型證券投資基金、國泰國證航天軍工指數證券投資
基金(LOF)、國泰民豐回報定期開放靈活配置混合型證券投資基金、國泰中證申萬證券行業
指數證券投資基金(LOF)、國泰策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰保本混合型
證券投資基金變更而來)、國泰量化收益靈活配置混合型證券投資基金、國泰大農業股票型
證券投資基金、國泰智能裝備股票型證券投資基金、國泰融安多策略靈活配置混合型證券投
資基金、國泰智能汽車股票型證券投資基金、上證10年期國債交易型開放式指數證券投資

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
LOF)、上證180金融交易型開放式指
數證券投資基金、國泰上證180金融交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、國泰事件驅
動策略混合型證券投資基金、國泰信用互利分級債券型證券投資基金、國泰成長優選混合型
證券投資基金、國泰大宗商品配置證券投資基金(LOF)、國泰現金管理貨幣市場基金、國泰
金泰靈活配置混合型證券投資基金(由國泰金泰平衡混合型證券投資基金變更注冊而來,國
泰金泰平衡混合型證券投資基金由金泰證券投資基金轉型而來)、國泰民安增利債券型發起
式證券投資基金、國泰國證房地產行業指數分級證券投資基金、國泰估值優勢混合型證券投
資基金(LOF)(由國泰估值優勢可分離交易股票型證券投資基金封閉期屆滿轉換而來)、上
證5年期國債交易型開放式指數證券投資基金、納斯達克100交易型開放式指數證券投資基
金、國泰中國企業境外高收益債券型證券投資基金、國泰黃金交易型開放式證券投資基金、
國泰國證醫藥衛生行業指數分級證券投資基金、國泰聚信價值優勢靈活配置混合型證券投資
基金、國泰民益靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、國泰國策驅動靈活配置混合型證券投
資基金、國泰濃益靈活配置混合型證券投資基金、國泰安康定期支付混合型證券投資基金(由
國泰安康養老定期支付混合型證券投資基金更名而來)、國泰金鑫股票型證券投資基金(由
金鑫證券投資基金轉型而來)、國泰新經濟靈活配置混合型證券投資基金、國泰國證食品
料行業指數分級證券投資基金、國泰深證TMT50指數分級證券投資基金、國泰國證有色金屬
行業指數分級證券投資基金、國泰睿吉靈活配置混合型證券投資基金、國泰興益靈活配置混
合型證券投資基金、國泰互聯網+股票型證券投資基金、國泰央企改革股票型證券投資基金、
國泰全球絕對收益型基金優選證券投資基金、國泰大健康股票型證券投資基金、國泰黃金交
易型開放式證券投資基金聯接基金、國泰融豐外延增長靈活配置混合型證券投資基金(LOF)
(由國泰融豐定增靈活配置混合型證券投資基金轉換而來)、國泰國證新能源汽車指數證券
投資基金(LOF)(由國泰國證新能源汽車指數分級證券投資基金轉型而來,國泰國證新能源
汽車指數分級證券投資基金由中小板300成長交易型開放式指數證券投資基金轉型而來)、
國泰民利保本混合型證券投資基金、國泰中證軍工交易型開放式指數證券投資基金、國泰中
證全指證券公司交易型開放式指數證券投資基金、國泰創業板指數證券投資基金(LOF)、國
泰利是寶貨幣市場基金、國泰安益靈活配置混合型證券投資基金、國泰普益靈活配置混合型
證券投資基金、國泰潤利純債債券型證券投資基金、國泰潤泰純債債券型證券投資基金、國
泰融信靈活配置混合型證券投資基金(LOF)(由國泰融信定增靈活配置混合型證券投資基金
轉換而來)、國泰景氣行業靈活配置混合型證券投資基金、國泰國證航天軍工指數證券投資
基金(LOF)、國泰民豐回報定期開放靈活配置混合型證券投資基金、國泰中證申萬證券行業
指數證券投資基金(LOF)、國泰策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰保本混合型
證券投資基金變更而來)、國泰量化收益靈活配置混合型證券投資基金、國泰大農業股票型
證券投資基金、國泰智能裝備股票型證券投資基金、國泰融安多策略靈活配置混合型證券投
資基金、國泰智能汽車股票型證券投資基金、上證10年期國債交易型開放式指數證券投資

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
市場基金、國泰民安增益純債債券型證券投資基金(由國泰民安
增益定期開放靈活配置混合型證券投資基金轉型而來)、國泰中國企業信用精選債券型證券
投資基金(QDII)、國泰聚優價值靈活配置混合型證券投資基金、國泰可轉債債券型證券投
資基金、國泰招惠收益定期開放債券型證券投資基金、國泰江源優勢精選靈活配置混合型證
券投資基金、國泰聚利價值定期開放靈活配置混合型證券投資基金、國泰量化成長優選混合
型證券投資基金、國泰量化價值精選混合型證券投資基金、國泰優勢行業混合型證券投資基
金、國泰價值精選靈活配置混合型證券投資基金、國泰瑞和純債債券型證券投資基金、國泰
嘉睿純債債券型證券投資基金、國泰恒生港股通指數證券投資基金(LOF)、國泰聚禾純債債
券型證券投資基金、國泰豐祺純債債券型證券投資基金、國泰利享中短債債券型證券投資基
金、國泰多策略收益靈活配置混合型證券投資基金(由國泰新目標收益保本混合型證券投資
基金變更而來)、國泰聚享純債債券型證券投資基金、國泰豐盈純債債券型證券投資基金、
國泰量化策略收益混合型證券投資基金(由國泰策略收益靈活配置混合型證券投資基金變更
而來,國泰策略收益靈活配置混合型證券投資基金由國泰目標收益保本混合型證券投資基金
轉型而來)、國泰鑫策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰鑫保本混合型證券投資
基金變更而來)、國泰價值優選靈活配置混合型證券投資基金、國泰金鹿混合型證券投資基
金(由國泰金鹿保本增值混合證券投資基金轉型而來)、國泰消費優選股票型證券投資基金、
國泰惠盈純債債券型證券投資基金、國泰潤鑫定期開放債券型發起式證券投資基金(由國泰
潤鑫純債債券型證券投資基金變更注冊而來)、國泰惠富純債債券型證券投資基金、國泰農
惠定期開放債券型證券投資基金、國泰信利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金、國
泰民福策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰民福保本混合型證券投資基金保本期
到期變更而來)、國泰滬深300指數增強型證券投資基金(由國泰結構轉型靈活配置混合型
證券投資基金轉型而來)、國泰中證生物醫藥交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、國
泰中證生物醫藥交易型開放式指數證券投資基金、國泰CES半導體行業交易型開放式指數證
券投資基金、國泰中證500指數增強型證券投資基金(由國泰寧益定期開放靈活配置混合型
證券投資基金變更注冊而來)、國泰瑞安三個月定期開放債券型發起式證券投資基金。另外,
本基金管理人于2004年獲得全國社會保障基金理事會社保基金資產管理人資格,目前受托
管理全國社保基金多個投資組合。2007年11月19日,本基金管理人獲得企業年金投資管
理人資格。2008年2月14日,本基金管理人成為首批獲準開展特定客戶資產管理業務(專
戶理財)的基金公司之一,并于3月24日經中國證監會批準獲得合格境內機構投資者(QDII)
資格,囊括了公募基金、社保、年金、專戶理財和QDII等管理業務資格。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
市場基金、國泰民安增益純債債券型證券投資基金(由國泰民安
增益定期開放靈活配置混合型證券投資基金轉型而來)、國泰中國企業信用精選債券型證券
投資基金(QDII)、國泰聚優價值靈活配置混合型證券投資基金、國泰可轉債債券型證券投
資基金、國泰招惠收益定期開放債券型證券投資基金、國泰江源優勢精選靈活配置混合型證
券投資基金、國泰聚利價值定期開放靈活配置混合型證券投資基金、國泰量化成長優選混合
型證券投資基金、國泰量化價值精選混合型證券投資基金、國泰優勢行業混合型證券投資基
金、國泰價值精選靈活配置混合型證券投資基金、國泰瑞和純債債券型證券投資基金、國泰
嘉睿純債債券型證券投資基金、國泰恒生港股通指數證券投資基金(LOF)、國泰聚禾純債債
券型證券投資基金、國泰豐祺純債債券型證券投資基金、國泰利享中短債債券型證券投資基
金、國泰多策略收益靈活配置混合型證券投資基金(由國泰新目標收益保本混合型證券投資
基金變更而來)、國泰聚享純債債券型證券投資基金、國泰豐盈純債債券型證券投資基金、
國泰量化策略收益混合型證券投資基金(由國泰策略收益靈活配置混合型證券投資基金變更
而來,國泰策略收益靈活配置混合型證券投資基金由國泰目標收益保本混合型證券投資基金
轉型而來)、國泰鑫策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰鑫保本混合型證券投資
基金變更而來)、國泰價值優選靈活配置混合型證券投資基金、國泰金鹿混合型證券投資基
金(由國泰金鹿保本增值混合證券投資基金轉型而來)、國泰消費優選股票型證券投資基金、
國泰惠盈純債債券型證券投資基金、國泰潤鑫定期開放債券型發起式證券投資基金(由國泰
潤鑫純債債券型證券投資基金變更注冊而來)、國泰惠富純債債券型證券投資基金、國泰農
惠定期開放債券型證券投資基金、國泰信利三個月定期開放債券型發起式證券投資基金、國
泰民福策略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰民福保本混合型證券投資基金保本期
到期變更而來)、國泰滬深300指數增強型證券投資基金(由國泰結構轉型靈活配置混合型
證券投資基金轉型而來)、國泰中證生物醫藥交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、國
泰中證生物醫藥交易型開放式指數證券投資基金、國泰CES半導體行業交易型開放式指數證
券投資基金、國泰中證500指數增強型證券投資基金(由國泰寧益定期開放靈活配置混合型
證券投資基金變更注冊而來)、國泰瑞安三個月定期開放債券型發起式證券投資基金。另外,
本基金管理人于2004年獲得全國社會保障基金理事會社保基金資產管理人資格,目前受托
管理全國社保基金多個投資組合。2007年11月19日,本基金管理人獲得企業年金投資管
理人資格。2008年2月14日,本基金管理人成為首批獲準開展特定客戶資產管理業務(專
戶理財)的基金公司之一,并于3月24日經中國證監會批準獲得合格境內機構投資者(QDII)
資格,囊括了公募基金、社保、年金、專戶理財和QDII等管理業務資格。


三、主要人員情況

(一)董事會成員:

陳勇勝,董事長,碩士研究生,高級經濟師。1982年1月至1992年10月在中國建設

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
副處長、國際結算部副總經理(主持工作)。1992
年11月至1998年2月任國泰證券有限公司國際業務部總經理,公司總經理助理兼北京分公
司總經理。1998年3月至2015年10月在國泰基金管理有限公司工作,其中1998年3月至
1999年10月任總經理,1999年10月至2015年8月任董事長。2015年1月至2016年8月,
中建投信托有限責任公司任紀委書記,2015年3月至2016年8月,在中建投信托有限責
任公司任監事長。2016年8月至11月,在建投投資有限責任公司、建投傳媒華文公司任監
事長、紀委書記。2016年11月起調入國泰基金管理有限公司任公司黨委書記,2017年3
月起任公司董事長、法定代表人。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
副處長、國際結算部副總經理(主持工作)。1992
年11月至1998年2月任國泰證券有限公司國際業務部總經理,公司總經理助理兼北京分公
司總經理。1998年3月至2015年10月在國泰基金管理有限公司工作,其中1998年3月至
1999年10月任總經理,1999年10月至2015年8月任董事長。2015年1月至2016年8月,
中建投信托有限責任公司任紀委書記,2015年3月至2016年8月,在中建投信托有限責
任公司任監事長。2016年8月至11月,在建投投資有限責任公司、建投傳媒華文公司任監
事長、紀委書記。2016年11月起調入國泰基金管理有限公司任公司黨委書記,2017年3
月起任公司董事長、法定代表人。


方志斌,董事,碩士研究生。2005年7月至2008年7月,任職寶鋼國際經營財務部。

2008年7月至2010年2月,任職金茂集團財務總部。2010年3月至今,在中國建銀投資有
限責任公司工作,歷任長期股權投資部助理業務經理、業務經理,戰略發展部業務經理、處
長。2014年4月至2015年11月,任建投華科投資有限責任公司董事。2014年2月至2017
年11月,任中國投資咨詢有限責任公司董事。2017年12月起任公司董事。


張瑞兵,董事,博士研究生。2006年7月起在中國建銀投資有限責任公司工作,先后
任股權管理部業務副經理、業務經理,資本市場部業務經理,策略投資部助理投資經理,公
開市場投資部助理投資經理,戰略發展部業務經理、組負責人,戰略發展部處長,現任戰略
發展部總經理助理。2014年5月起任公司董事。


Santo Borsellino,董事,碩士研究生。1994-1995年在BANK OFITALY負責經濟研究;
1995年在UNIVERSITYOFBOLOGNA任金融部助理,1995-1997年在ROLOFINANCEUNICREDITO ITALIANOGROUP–SOFIPA SpA任金融分析師;1999-2004年在LEHMANBROTHERS INTERNATIONAL任股票保險研究員;2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP
合伙人;2005-2006年在CREDIT SUISSE任副總裁;2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGRSpA歷任研究員/基金經理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTS EUROPE權益部總
監。2013年6月起任GENERALIINVESTMENTSEUROPE總經理。2013年11月起任公司
董事。


游一冰,董事,大學本科,英國特許保險學會高級會員(FCII)及英國特許保險師
(Chartered Insurer)。1989年至1994年任中國人民保險公司總公司營業部助理經理;1994
年至1996年任中國保險(歐洲)控股有限公司總裁助理;1996年至1998年任忠利保險有
限公司英國分公司再保險承保人;1998年至2017年任忠利亞洲中國地區總經理;2002年至
今任中意人壽保險有限公司董事;2007年至今任中意財產保險有限公司董事;2007年至2017

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2013年至今任中意資產管理有限公司董事;2017年至
今任忠利集團大中華區股東代表。2010年6月起任公司董事。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2013年至今任中意資產管理有限公司董事;2017年至
今任忠利集團大中華區股東代表。2010年6月起任公司董事。


丁琪,董事,碩士,高級政工師。1994年7月至1995年8月,在西北電力集團物資總
公司任財務科職員。1995年8月至2000年5月,在西北電力集團財務有限公司任財務部干
事。2000年6月至2005年8月,在國電西北公司財務部任成本電價處干事、資金運營處副
處長。2005年8月至2012年10月,在中國電力財務有限公司西北分公司任副總經理(主
持工作)、總經理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月,在中國電力財務有限公司
華中分公司任總經理、黨組副書記。2014年11月至今,在中國電力財務有限公司任副總經
理、黨組成員、黨委委員。2019年4月起任公司董事。


周向勇,董事,碩士研究生,23年金融從業經歷。1996年7月至2004年12月在中國
建設銀行總行工作,先后任辦公室科員、個人銀行業務部主任科員。2004年12月至2011
年1月在中國建銀投資有限責任公司工作,任辦公室高級業務經理、業務運營組負責人。2011
年1月加入國泰基金管理有限公司,任總經理助理,2012年11月至2016年7月任公司副
總經理,2016年7月起任公司總經理及公司董事。


王軍,獨立董事,博士研究生,教授。1986年起在對外經濟貿易大學法律系、法學院
執教,先后任助教、講師、副教授、教授、博士生導師、法學院副院長、院長,兼任全國法
律專業學位研究生教育指導委員會委員、國際貿易和金融法律研究所所長、中國法學會國際
經濟法學研究會副會長、中國法學會民法學研究會常務理事、中國法學教育研究會第一屆理
事會常務理事、中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員、新加坡國際仲裁中心仲裁員、北京仲
裁委員會仲裁員、大連仲裁委員會仲裁員等職。2013年起兼任金誠信礦業管理股份有限公
司(目前已上市)獨立董事,2015年5月起兼任北京采安律師事務所兼職律師。2010年6
月起任公司獨立董事。


常瑞明,獨立董事,大學學歷,高級經濟師。1980年起在工商銀行工作,歷任河北滄
州市支行主任、副行長;河北省分行辦公室副主任、信息處處長、副處長;河北保定市分行
行長、黨組副書記、書記;河北省分行副行長、行長、黨委書記;2004年起任工商銀行
西省分行行長、黨委書記;2007年起任工商銀行工會工作委員會常務副主任;2010年至2014
年任北京銀泉大廈董事長。2014年10月起任公司獨立董事。


黃曉衡,獨立董事,碩士研究生,高級經濟師。1975年7月至1991年6月,在中國建
設銀行江蘇省分行工作,先后任職于計劃處、信貸處、國際業務部,歷任副處長、處長。1991
年6月至1993年9月,任中國建設銀行倫敦代表處首席代表。1993年9月至1994年7月,

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
1994年7月至1999年3月,在中國建設銀行總行工
作,歷任國際部副總經理、資金計劃部總經理、會計部總經理。1999年3月至2010年1月,
在中國國際金融有限公司工作,歷任財務總監、公司管委會成員、顧問。2010年4月至2012
年3月,任漢石投資管理有限公司(香港)董事總經理。2013年8月至2016年1月,任中
金基金管理有限公司獨立董事。2017年3月起任公司獨立董事。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
1994年7月至1999年3月,在中國建設銀行總行工
作,歷任國際部副總經理、資金計劃部總經理、會計部總經理。1999年3月至2010年1月,
在中國國際金融有限公司工作,歷任財務總監、公司管委會成員、顧問。2010年4月至2012
年3月,任漢石投資管理有限公司(香港)董事總經理。2013年8月至2016年1月,任中
金基金管理有限公司獨立董事。2017年3月起任公司獨立董事。


吳群,獨立董事,博士研究生,高級會計師。1986年6月至1999年1月在中國財政研
究院研究生部會計教研室工作,歷任講師、副研究員、副主任、主任。1991年起兼任中國
財政研究院研究生部(財政部財政科研所研究生部)碩士生導師。1999年1月至2003年6
月在滬江德勤北京分所工作,歷任技術部/企業風險管理部高級經理、總監,管理咨詢部總
監。2003年6月至2005年11月,在中國電子產業工程有限公司工作,擔任財務部總經理。

2014年9月至2016年7月任中國上市公司協會軍工委員會副會長,2016年8月至2018年
1月任中國上市公司協會軍工委員會顧問。2005年11月至2016年7月在中國電子信息產業
集團有限公司工作,歷任審計部副主任、資產部副主任(主持工作)、主任。2012年3月至
2016年7月,擔任中國電子信息產業集團有限公司總經濟師。2003年1月至2016年11月,
在中國電子信息產業集團有限公司所投資的境內外多個公司擔任董事、監事。2017年5月
起兼任首約科技(北京)有限公司獨立董事。2017年10月起任公司獨立董事。


(二)監事會成員:

梁鳳玉,監事會主席,碩士研究生,高級會計師。1994年8月至2006年6月,先后于
建設銀行遼寧分行國際業務部、人力資源部、葫蘆島市分行城內支行、葫蘆島市分行計財部、
葫蘆島市分行國際業務部、建設銀行遼寧分行計劃財務部工作,任業務經理、副行長、副總
經理等職。2006年7月至2007年3月在中國建銀投資有限責任公司財務會計部工作。2007
年4月至2008年2月在中國投資咨詢公司任財務總監。2008年3月至2012年8月在中國
建銀投資有限責任公司財務會計部任高級經理。2012年9月至2014年8月在建投投資有限
責任公司任副總經理。2014年12月起任公司監事會主席。


YezdiPhiroze Chinoy,監事,大學本科。1995年12月至2000年5月在JardineFlemingIndia任公司秘書及法務。2000年9月至2003年2月,在Dresdner Kleinwort Benson任合規
部主管、公司秘書兼法務。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合規部副總
經理。2008年2月至2008年8月任Prudential PropertyInvestmentManagementSingapore法
律及合規部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors Singapore Limited東
南亞及南亞合規部主管。2014年3月17日起任GeneraliInvestments Asia Limited首席執行

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2016年12月1日起任Generali Investments Asia Limited執行董事。2014年12月起任公
司監事。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2016年12月1日起任Generali Investments Asia Limited執行董事。2014年12月起任公
司監事。


劉錫忠,監事,研究生。1989年2月至1995年5月,中國人民銀行總行稽核監察局主
任科員。1995年6月至2005年6月,在華北電力集團財務有限公司工作,歷任部門經理、
副總經理。2005年7月起在中國電力財務有限公司工作,歷任華北分公司副總經理、紀檢
監察室主持工作、風險管理部主任、資金管理部主任、河北業務部主任,現任風險管理部主
任。2017年3月起任公司監事。


鄧時鋒,監事,碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限
公司,歷任行業研究員、基金經理助理,2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價值精選混
合型證券投資基金的基金經理,2009年5月至2018年3月任國泰區位優勢混合型證券投資
基金(原國泰區位優勢股票型證券投資基金)的基金經理,2013年9月至2015年3月任國
泰估值優勢股票型證券投資基金(LOF)的基金經理,2015年9月至2018年3月任國泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經理,2019年7月起任國泰民安養老目標日期2040三年
持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經理。2019年4月起任投資總監(FOF)。2015年
8月起任公司職工監事。


吳洪濤,監事,大學本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年1
月,任金鷹基金管理有限公司運作保障部經理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司,
歷任信息技術部工程師、運營管理部總監助理、運營管理部副總監,現任運營管理部總監。

2019年5月起任公司職工監事。


宋凱,監事,大學本科。2008年9月至2012年10月,任畢馬威華振會計師事務所上
海分所助理經理。2012年12月加入國泰基金管理有限公司,歷任審計部總監助理、紀檢監
察室副主任,現任審計部總監、風險管理部總監。2017年3月起任公司職工監事。


(三)高級管理人員:

陳勇勝,董事長,簡歷情況見董事會成員介紹。


周向勇,總經理,簡歷情況見董事會成員介紹。


李輝,大學本科,19年金融從業經歷。1997年7月至2000年4月任職于上海遠洋運輸
公司,2000年4月至2002年12月任職于中宏人壽保險有限公司,2003年1月至2005年7
月任職于海康人壽保險有限公司,2005年7月至2007年7月任職于AIG集團,2007年7
月至2010年3月任職于星展銀行。2010年4月加入國泰基金管理有限公司,先后擔任財富
大學負責人、總經理辦公室負責人、人力資源部(財富大學)及行政管理部負責人,2015

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
8月至2017年2月任公司總經理助理,2017年2月起擔任公司副總經理。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
8月至2017年2月任公司總經理助理,2017年2月起擔任公司副總經理。


封雪梅,碩士研究生,21年金融從業經歷。1998年8月至2001年4月任職于中國工商
銀行北京分行營業部;2001年5月至2006年2月任職于大成基金管理有限公司,任高級產
品經理;2006年3月至2014年12月任職于信達澳銀基金管理有限公司,歷任市場總監、
北京分公司總經理、總經理助理;2015年1月至2018年7月任職于國壽安保基金管理有限
公司,任總經理助理;2018年7月加入國泰基金管理有限公司,擔任公司副總經理。


李永梅,博士研究生學歷,碩士學位,20年金融從業經歷。1999年7月至2014年2
月就職于中國證監會陜西監管局,歷任稽查處副主任科員、主任科員、行政辦公室副主任、
稽查二處副處長等;2014年2月至2014年12月就職于中國證監會上海專員辦,任副處長;
2015年1月至2015年2月就職于上海申樂實業控股集團有限公司,任副總經理;2015年2
月至2016年3月就職于嘉合基金管理有限公司,2015年7月起任公司督察長;2016年3
月加入國泰基金管理有限公司,擔任公司督察長,2019年3月起轉任公司副總經理。


劉國華,博士研究生,25年金融從業經歷。曾任職于山東省國際信托投資公司、萬家
基金管理有限公司;2008年4月加入國泰基金管理有限公司,先后擔任產品規劃部總監、
公司首席產品官、公司首席風險官,2019年3月起擔任公司督察長。


倪鎣,碩士研究生,18年金融從業經歷。曾任新晨信息技術有限責任公司項目經理;
2001年3月加入國泰基金管理有限公司,歷任信息技術部總監、信息技術部兼運營管理部
總監、公司總經理助理,2019年6月起擔任公司首席信息官。


(四)本基金的基金經理

(1)現任基金經理
韓哲昊,碩士,9年證券基金從業經歷。2010年9月至2011年9月在旻盛投資有限公
司工作,任交易員。2011年9月加入國泰基金管理有限公司,歷任債券交易員、基金經理
助理。2015年6月起任國泰貨幣市場證券投資基金、國泰現金管理貨幣市場基金和國泰民
安增利債券型發起式證券投資基金的基金經理,2015年6月至2018年10月任國泰上證5
年期國債交易型開放式指數證券投資基金聯接基金的基金經理,2015年6月至2019年7月
任上證5年期國債交易型開放式指數證券投資基金的基金經理,2015年6月至2017年3月
任國泰信用債券型證券投資基金的基金經理,2015年7月至2017年3月任國泰淘金互聯網
債券型證券投資基金的基金經理,2015年7月至2017年8月任國泰創利債券型證券投資基
金(由國泰6個月短期理財債券型證券投資基金轉型而來)的基金經理,2016年12月起兼
國泰利是寶貨幣市場基金的基金經理,2017年2月至2018年4月任國泰潤利純債債券型

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2017年3月起兼任國泰潤泰純債債券型證券投資基金的基金經
理,2017年3月至2017年10月任國泰現金寶貨幣市場基金的基金經理,2017年7月至2018
年11月任國泰潤鑫純債債券型證券投資基金的基金經理,2017年8月至2018年11月任上
證10年期國債交易型開放式指數證券投資基金和國泰瞬利交易型貨幣市場基金的基金經
理,2017年12月至2018年6月任國泰民潤純債債券型證券投資基金和國泰潤享純債債券
型證券投資基金的基金經理。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2017年3月起兼任國泰潤泰純債債券型證券投資基金的基金經
理,2017年3月至2017年10月任國泰現金寶貨幣市場基金的基金經理,2017年7月至2018
年11月任國泰潤鑫純債債券型證券投資基金的基金經理,2017年8月至2018年11月任上
證10年期國債交易型開放式指數證券投資基金和國泰瞬利交易型貨幣市場基金的基金經
理,2017年12月至2018年6月任國泰民潤純債債券型證券投資基金和國泰潤享純債債券
型證券投資基金的基金經理。


(2)歷任基金經理
自成立至2015年6月24日由張一格擔任本基金的基金經理,自2015年6月25日至
今由韓哲昊擔任本基金的基金經理。

(五)本基金投資決策委員會成員
本基金管理人設有公司投資決策委員會,其成員在公司高級管理人員、投研部門負責人

及業務骨干等相關人員中產生。公司總經理可以推薦上述人員以外的投資管理相關人員擔任
成員,督察長和運營體系負責人列席公司投資決策委員會會議。公司投資決策委員會主要職
責是根據有關法規和基金合同,審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產配置原則,以及研究相關投資部門提出的重大投資建議等。


投資決策委員會成員組成如下:
主任委員:
周向勇:總經理
執行委員:
張瑋:總經理助理
委員:
吳晨:固收投資總監、絕對收益投資(事業)部總監
鄧時鋒:FOF投資總監
吳向軍:海外投資總監、國際業務部總監
胡松:養老金投資總監、養老金及專戶投資(事業)部總監

(六)上述成員之間均不存在近親屬或家屬關系。


四、基金管理人職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發
售、申購、贖回和登記事宜;

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、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值與基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值與基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基

金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;
12、有關法律、法規和中國證監會規定的其他職責。


五、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾建立健全內

部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生。

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全內部控制制度,采

取有效措施,防止下列行為發生:

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)法律法規或中國證監會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;
(2)違反基金合同或托管協議;
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;
(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
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6)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;

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6)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;
(7)違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,泄
漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資
計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;
(8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩
序;
(9)貶損同行,以抬高自己;
(10)以不正當手段謀求業務發展;
(11)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
(13)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。

4、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同的規定,并承諾建立健全內部控制制度,采取有
效措施,防止違反基金合同行為的發生。

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。


六、基金經理承諾
1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益;
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息,且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


七、基金管理人內部控制制度
1、內部控制制度概述
基金管理人為防范和化解經營運作中面臨的風險,保證經營活動的合法合規和有效開
展,制定了一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施,形成了公司完整的內部控制
體系。該內部控制體系涵蓋了內部會計控制、風險管理控制和監察稽核制度等公司運營的各
個方面,并通過相應的具體業務控制流程來嚴格實施。


(1)內部風險控制遵循的原則
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)全面性原則:內部風險控制必須覆蓋公司所有部門和崗位,滲透各項業務過程和業
務環節;
2)獨立性原則:公司設立獨立的稽核監察部門,稽核監察部門保持高度的獨立性和權
威性,負責對公司各部門內部風險控制工作進行稽核和檢查;
3)相互制約原則:公司及各部門在內部組織結構的設計上形成一種相互制約的機制,
建立不同崗位之間的制衡體系;
4)保持與業務發展的同等地位原則:公司的發展必須建立在風險控制制度完善和穩固
的基礎上,內部風險控制應與公司業務發展放在同等地位上;
5)定性和定量相結合原則:建立完備風險控制指標體系,使風險控制更具客觀性和操
作性。

(2)內部會計控制制度
公司根據國家有關法律法規和財務會計準則的要求,建立了完善的內部會計控制制度,
實現了職責分離和崗位相互制約,確保會計核算的真實、準確、完整,并保證各基金會計核
算和公司財務管理的相互獨立,保護基金資產的獨立、安全。


(3)風險管理控制制度
公司為有效控制管理運營中的風險,建立了一整套完整的風險管理控制制度,其內容由
一系列的具體制度構成,主要包括:崗位分離和空間分離制度、投資管理控制制度、信息技
術控制、營銷業務控制、信息披露制度、資料保全制度和獨立的稽核制度、人力資源管理以
及相應的業務控制流程等。通過這些控制制度和流程,對公司面臨的投資風險和管理風險進
行有效的控制。


(4)監察稽核制度
公司實行獨立的監察稽核制度,通過對稽核監察部門充分授權,對公司執行國家有關法
律法規情況、以及公司內部控制制度的遵循情況和有效性進行全面的獨立監察稽核,確保公
司經營的合法合規性和內部控制的有效性。


2、基金管理人內部控制制度要素

(1)控制環境
公司經過多年的管理實踐,建立了良好的控制環境,以保證內部會計控制和管理控制的
有效實施,主要包括科學的公司治理結構、合理的組織結構和分級授權、注重誠信并關注風
險的道德觀和經營理念、獨立的監察稽核職能等方面。


1)公司建立并完善了科學的治理結構,目前有獨立董事4名。董事會下設提名及資格
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決策及監督;

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決策及監督;

2)在組織結構方面,公司設立的執行委員會、投資決策委員會、風險管理委員會等機
構分別負責公司經營、基金投資和風險控制等方面的決策和監督控制。同時公司各部門之間
有明確的授權分工和風險控制責任,既相互獨立,又相互合作和制約,形成了合理的組織結
構、決策授權和風險控制體系;
3)公司一貫堅持誠信為投資人服務的道德觀和穩健經營的管理理念。在員工中加強職
業道德教育和風險觀念,形成了誠信為本和穩健經營的企業文化;
4)公司稽核監察部門擁有對公司任何經營活動進行獨立監察稽核的權限,并對公司內
部控制措施的實施情況和有效性進行評價和提出改進建議。

(2)控制的性質和范圍
1)內部會計控制
公司建立了完善的內部會計控制,保證基金核算和公司財務核算的獨立性、全面性、真
實性和及時性。

首先,公司根據國家有關法律法規、有關會計制度和準則,制定了完善的公司財務制度、
基金會計制度以及會計業務控制流程,做好基金業務和公司經營的核算工作,真實、完整、
準確地記錄和反映基金運作情況和公司財務狀況。


其次,公司將基金會計和公司財務核算從人員上、空間上和業務活動上嚴格分開,保證
兩者相互獨立,各基金之間做到獨立建賬、獨立核算,保證基金資產和公司資產之間、以及
各基金資產之間的相互獨立性。


公司建立了嚴格的崗位職責分離控制、憑證與記錄控制、資產接觸控制、獨立稽核等制
度,確保在基金核算和公司財務管理中做到對資源的有效控制、有關功能的相互分離和各崗
位的相互監督等。


另外公司還建立了嚴格的財務管理制度,執行嚴格的預算管理和財務費用審批制度,加
強成本控制和監督。


2)風險管理控制
公司在經營管理中建立了有效的風險管理控制體系,主要包括:
崗位分離和空間隔離制度:為保證各部門的相對獨立性,公司建立了明確的崗位分離制
度;同時實行空間隔離制度,建立防火墻,充分保證信息的隔離和保密;
投資管理業務控制:通過建立完整的研究業務控制、投資決策控制、交易業務控制,完

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經理分級授權制度和股票池制度,進行集中交易,以及風險管理部對投資交易實時監控等,
加強投資管理控制,做到研究、投資、交易、風險控制的相互獨立、相互制約和相互配合,
有效控制操作風險;建立了科學先進的投資風險量化評估和管理體系,控制投資業務中面臨
的市場風險、集中風險、流動性風險等;建立了科學合理的投資業績績效評估體系,對投資
管理的風險和業績進行及時評估和反饋;

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經理分級授權制度和股票池制度,進行集中交易,以及風險管理部對投資交易實時監控等,
加強投資管理控制,做到研究、投資、交易、風險控制的相互獨立、相互制約和相互配合,
有效控制操作風險;建立了科學先進的投資風險量化評估和管理體系,控制投資業務中面臨
的市場風險、集中風險、流動性風險等;建立了科學合理的投資業績績效評估體系,對投資
管理的風險和業績進行及時評估和反饋;

信息技術控制:為保證信息技術系統的安全穩定,公司在硬件設備運行維護、軟件采購
維護、網絡安全、數據庫管理、危機處理機制等方面均制定實施了完善的制度和控制流程;

營銷業務控制:公司制定了完善的市場營銷、客戶開發和客戶服務制度,以保證在營銷
業務中對有關法律法規的遵守,以及對經營風險的有效控制;

信息披露控制和資料保全制度:公司制定了規范的信息披露管理辦法,保證信息披露的
及時、準確和完整;在資料保全方面,建立了完善的信息資料保全備份系統,以及完整的會
計、統計和各種業務資料檔案;

獨立的監察稽核制度:稽核監察部門有權對公司各業務部門工作進行稽核檢查,并保證
稽核的獨立性和客觀性。


3)內部控制制度的實施
公司風險管理委員會首先從總體上制定了公司風險控制制度,對公司面臨的主要風險進
行辨識和評估,制定了風險控制原則。在風險管理委員會總體方針指導下,各部門根據各自
業務特點,對業務活動中存在的風險點進行了揭示和梳理,有針對性地建立了詳細的風險控
制流程,并在實際業務中加以控制。


(3)內部控制制度實施情況檢查
公司稽核監察部門在進行風險評估的基礎上,對公司各業務活動中內部控制措施的實施
情況進行定期和不定期的監察稽核,重點是業務活動中風險暴露程度較高的環節,以確保公
司經營合法合規、以及內部控制制度的有效遵循。


在確保現有內部控制制度實施情況的基礎上,公司會根據新業務開展和市場變化情況,
對內部控制制度進行及時的更新和調整,以適應公司經營活動的變化。公司稽核監察部門在
對內部控制制度的執行情況進行監察稽核的基礎上,也會重點對內部控制制度的有效性進行
評估,并提出相應改進建議。


(4)內部控制制度實施情況的報告
公司建立了有效的內部控制制度實施報告流程,各部門對于內部控制制度實施過程中出
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稽核監察部門報告,使公司高級管理層和稽核監察
部門及時了解內部控制出現的問題并作出妥善處理。


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稽核監察部門報告,使公司高級管理層和稽核監察
部門及時了解內部控制出現的問題并作出妥善處理。


稽核監察部門在對內部控制實施情況的監察中,對發現的問題均立即向公司高級管理層
報告,并提出相應的建議,對于重大問題,則通過督察長及時向公司董事長和中國證監會報
告。同時稽核監察部門定期出具獨立的監察稽核報告,直接報公司董事長和中國證監會。


3、基金管理人內部控制制度聲明書

基金管理人保證以上關于內部控制制度的披露真實、準確,并承諾基金管理人將根據市
場變化和業務發展不斷完善內部控制制度,切實維護基金份額持有人的合法權益。


四、基金托管人

一、基金托管人情況

1、基本情況

名稱:中國農業銀行股份有限公司(簡稱中國農業銀行

住所:北京市東城區建國門內大街69號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座

法定代表人:周慕冰

成立日期:2009年1月15日

批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號

基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號

注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣

存續期間:持續經營

聯系電話:010-66060069

傳真:010-68121816

聯系人:賀倩

中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。經國務院
批準,中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。

中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行全部資產、負債、業務、機構網點和員工。

中國農業銀行網點遍布中國城鄉,成為國內網點最多、業務輻射范圍最廣,服務領域最廣,
服務對象最多,業務功能齊全的大型國有商業銀行之一。在海外,中國農業銀行同樣通過自

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
500強企業之列。作為一家城鄉并舉、
聯通國際、功能齊備的大型國有商業銀行,中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經營理念,
堅持審慎穩健經營、可持續發展,立足縣域和城市兩大市場,實施差異化競爭策略,著力打
造“伴你成長”服務品牌,依托覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的金融產
品,致力為廣大客戶提供優質的金融服務,與廣大客戶共創價值、共同成長。


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500強企業之列。作為一家城鄉并舉、
聯通國際、功能齊備的大型國有商業銀行,中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經營理念,
堅持審慎穩健經營、可持續發展,立足縣域和城市兩大市場,實施差異化競爭策略,著力打
造“伴你成長”服務品牌,依托覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的金融產
品,致力為廣大客戶提供優質的金融服務,與廣大客戶共創價值、共同成長。


中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行,經驗豐富,服務優質,業績
突出,2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農業銀行通過
了美國SAS70內部控制審計,并獲得無保留意見的SAS70審計報告。自2010年起中國農業
銀行連續通過托管業務國際內控標準(ISAE3402)認證,表明了獨立公正第三方對中國農業
銀行托管服務運作流程的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力
加強能力建設,品牌聲譽進一步提升,在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成
績突出,獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發的“最佳資產
托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀行”稱號;2013年至2017
年連續榮獲上海清算所授予的“托管銀行優秀獎”和中央國債登記結算有限責任公司授予的
“優秀托管機構獎”稱號;2015年、2016年榮獲中國銀行業協會授予的“養老金業務最佳
發展獎”稱號;2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎。


中國農業銀行證券投資基金托管部于1998年5月經中國證監會和中國人民銀行批準成
立,2014年更名為托管業務部/養老金管理中心,內設綜合管理部、業務管理部、客戶一部、
客戶二部、客戶三部、客戶四部、風險合規部、產品研發與信息技術部、營運一部、營運二
部、市場營銷部、內控監管部、賬戶管理部,擁有先進的安全防范設施和基金托管業務系統。


2、主要人員情況

中國農業銀行托管業務部現有員工近240名,其中具有高級職稱的專家30余名,服務
團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強,高級管理層均有20年以上金融從業經驗
和高級技術職稱,精通國內外證券市場的運作。


3、基金托管業務經營情況

截止到2019年3月31日,中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資
基金共440只。


二、基金托管人的內部風險控制制度說明

1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定,守法經營、

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、

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,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、

準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。

2、內部控制組織結構
風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控制工作,對托管業務風險管

理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門設置了風險管理處,配備了專職內控監

督人員負責托管業務的內控監督工作,獨立行使監督稽核職權。

3、內部控制制度及措施
具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務操作流

程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員具備從業資格;業務管理實行嚴格
的復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬
戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業
務信息由專職信息披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技
術系統完整、獨立。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協議規定的投資
比例和禁止投資品種輸入監控系統,每日登錄監控系統監督基金管理人的投資運作,并通過
基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基金管理人的其他行為。


當基金出現異常交易行為時,基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處理:
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題,電話提示基金管理人;
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題,以書面方式對基金

管理人進行提示;
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等行為,書面提
示有關基金管理人并報中國證監會。


五、相關服務機構

一、基金份額銷售機構
(一)直銷機構

序號機構名稱機構信息
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國泰基金管理有限
公司直銷柜臺
地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
直銷業務專用電話:021-31081759
客戶服務專線:400-888-8688,021-31089000
傳真:021-31081861網址:www.gtfund.com2
國泰基金
電子交易平臺
電子交易網站:www.gtfund.com登錄網上交易頁面
智能手機APP平臺:iphone交易客戶端、Android交易客戶端
“國泰基金”微信交易平臺
電話:021-31081738聯系人:李靜姝

(二)其他銷售機構

序號機構名稱機構信息
1
中國工商銀行
股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人:陳四清
客服電話:95588
網址:www.icbc.com.cn2
中國農業銀行
股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址:北京市東城區建國門內大街69號
法定代表人:周慕冰
客服電話:95599
網址:www.95599.cn3
中國銀行股份
有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街1號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街1號
法定代表人:劉連舸
客服電話:95566
網址:www.boc.cn4
中國建設銀行
股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人:田國立
客服電話:95533
網址:www.ccb.com5
交通銀行股份
有限公司
注冊地址:上海市銀城中路188號
辦公地址:上海市銀城中路188號
法定代表人:彭純
客服電話:95559
網址:www.bankcomm.com

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招商銀行股份
有限公司
注冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
客戶電話:95555
網址:www.cmbchina.com7
上海浦東發展
銀行股份有限
公司
注冊地址:上海市中山東一路12號
辦公地址:上海市中山東一路12號
法定代表人:高國富
客戶電話:95528
網址:www.spdb.com.cn8
中信銀行股份
有限公司
注冊地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈
法定代表人:孔丹
客服電話:95558
網址:www.bank.ecitic.com9
中國民生銀行
股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街2號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街2號
法定代表人:洪崎
客服電話:95568
網址:www.cmbc.com.cn10
興業銀行股份
有限公司
注冊地址:福建省福州市湖東路154號中山大廈
辦公地址:上海市江寧路168號興業大廈9樓
法定代表人:高建平
客戶電話:95561
網址:www.cib.com.cn11
上海農村商業
銀行股份有限
公司
注冊地址:上海市浦東新區浦東大道981號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路8號中融碧玉藍天大廈
法定代表人:胡平西
客服電話:021-962999
網址:www.srcb.com12
杭州銀行股份
有限公司
注冊地址:杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
辦公地址:浙江省杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
法定代表人:吳太普
客服電話:95398
網址:www.hzbank.com.cn13
渤海銀行股份
有限公司
注冊地址:天津市河東區海河東路218號
辦公地址:天津市河東區海河東路218號
法定代表人:李伏安
客服電話:95541
網址:www.cbhb.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
青島銀行股份
有限公司
注冊地址:青島市市南區香港中路68號華普大廈
辦公地址:青島市東海西路31號保時捷大廈青島銀行
法定代表人:郭少泉
客服電話:96588(青島)、400-669-6588(全國)
網址:www.qdccb.com15
洛陽銀行股份
有限公司
注冊地址:洛陽市新區開元大道與通濟街交叉口
辦公地址:陽市新區開元大道256號
法定代表人:王建甫
客服電話:0379-96699
網址:www.bankofluoyang.com.cn16
深圳農村商業
銀行股份有限
公司
注冊地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路3038號合作金融大廈
辦公地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路3038號合作金融大廈
法定代表人:李偉
客服電話:4001961200
網址:www.4001961200.com17
大連銀行股份
有限公司
注冊地址:大連市中山區中山路88號天安國際大廈49樓
辦公地址:大連市中山區中山路88號天安國際大廈49樓
法定代表人:陳占維
客服電話:400-664-0099
網址:www.bankofdl.com18
上海銀行股份
有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路168號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號
法定代表人:金煜
客服電話:95594
網址:www.bosc.cn19
平安銀行股份
有限公司
注冊地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
辦公地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
法定代表人:肖遂寧
客服電話:95511-3、95501
網址:www.bank.pingan.com20
哈爾濱銀行股
份有限公司
注冊地址:哈爾濱市道里區尚志大街160號
辦公地址:哈爾濱市道里區尚志大街160號
法定代表人:郭志文
客服電話:95537
網址:www.hrbb.com.cn21
廣州農村商業
銀行股份有限
公司
注冊地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
辦公地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
法定代表人:王繼康
客服電話:95313
網址:www.grcbank.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
東莞農村商業
銀行股份有限
公司
注冊地址:廣東省東莞市東城區鴻福東路2號
辦公地址:廣東省東莞市東城區鴻福東路2號
法定代表人:何沛良
客服電話:0769-961122
網址:www.drcbank.com23
杭州聯合農村
商業銀行股份
有限公司
注冊地址:杭州市建國中路99號
辦公地址:杭州市建國中路99號
法定代表人:張晨
客服電話:96592
網址:www.urcb.com24
包商銀行股份
有限公司
注冊地址:內蒙古包頭市鋼鐵大街6號
辦公地址:內蒙古包頭市鋼鐵大街6號
法定代表人:李鎮西
客服電話:96016(北京、內蒙古地區)
網址:www.bsb.com.cn25
山東壽光農村
商業銀行股份
有限公司
注冊地址:山東壽光市銀海路19號
辦公地址:山東壽光市銀海路19號
法定代表人:顏廷軍
客服電話:0536-96633
網址:www.sdnxs.com26
晉商銀行股份
有限公司
注冊地址:山西省太原市萬柏林區長風西街一號麗華大廈A座
辦公地址:山西省太原市萬柏林區長風西街一號麗華大廈A座
法定代表人:閻俊生
客服電話:95105588
網址:www.jshbank.com27
寧波銀行股份
有限公司
注冊地址:寧波市鄞州區寧南南路700號
辦公地址:寧波市鄞州區寧南南路700號
法定代表人:陸華裕
客服電話:95574
網址:www.nbcb.com.cn28
張家港農村商
業銀行股份有
限公司
注冊地址:張家港市人民中路66號
辦公地址:張家港市人民中路66號
法定代表人:王自忠
客服電話:0512-96065
網址:www.zrcbank.com29
恒豐銀行股份
有限公司
注冊地址:山東省煙臺市芝罘區南大街248號
辦公地址:山東省煙臺市芝罘區南大街248號
法定代表人:蔡國華
客服電話:400-813-8888
網址:www.egbank.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
昆侖銀行股份
有限公司
注冊地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
辦公地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
法定代表人:蔣尚軍
客服電話:4006696569
網址:www.klb.cn31
廣發銀行股份
有限公司
注冊地址:廣東省越秀區東風東路713號
辦公地址:廣東省越秀區東風東路713號
法定代表人:王濱
客服電話:95508
網址:www.cgbchina.com.cn32
蘇州銀行股份
有限公司
注冊地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
辦公地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
法定代表人:王蘭鳳
客服電話:0512-96067
網址:www.suzhoubank.com33
江蘇江南農村商
業銀行股份有限
公司
注冊地址:浙江省常州市和平中路413號
辦公地址:浙江省常州市和平中路413號
法定代表人:陸向陽
客服電話:0519-96005
網址:www.jnbank.com.cn.
34
國泰君安證券
股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法定代表人:楊德紅
客服電話:95521
網址:www.gtja.com35
中信建投證券
股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址:北京東城區朝內大街2號凱恒中心B座18層
法定代表人:王常青
客服電話:95587、4008-888-108
網址:www.csc108.com36
國信證券股份
有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓
辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓
法定代表人:何如
客服電話:95536
網址:www.guosen.com.cn37
招商證券股份
有限公司
注冊地址:深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈23樓
辦公地址:深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈23樓
法定代表人:霍達
客服電話:400-888-8111、95565
網址:www.newone.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
中國銀河證券
股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街35號2-6層
辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人:陳共炎
客服電話:4008-888-888、95551
網址:www.chinastock.com.cn39
海通證券股份
有限公司
注冊地址:上海市廣東路689號
辦公地址:上海市廣東路689號
法定代表人:王開國
客服電話:95553
網址:www.htsec.com40
申萬宏源證券
有限公司
注冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
法定代表人:李梅
客服電話:95523、4008895523
網址:www.swhysc.com41
興業證券股份
有限公司
注冊地址:福建省福州市湖東路268號
辦公地址:上海市浦東新區長柳路36號
法定代表人:楊華輝
客服電話:95562
網址:www.xyzq.com.cn42
萬聯證券股份
有限公司
注冊地址:廣東省廣州市天河區珠江東路11號高德置地廣場F棟18、
19層
辦公地址:廣東省廣州市天河區珠江東路13號高德置地廣場E座
12層
法定代表人:羅欽城
客服電話:95322
網址:www.wlzq.cn43
東吳證券股份
有限公司
注冊地址:蘇州工業園區星陽街5號
辦公地址:蘇州工業園區星陽街5號
法定代表人:范力
客服電話:95330
網址:www.dwzq.com.cn44
東方證券股份
有限公司
注冊地址:上海市中山南路318號2號樓22層-29層
辦公地址:上海市中山南路318號2號樓22層-29層
法定代表人:潘鑫軍
客服電話:95503
網址:www.dfzq.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
上海證券有限
責任公司
注冊地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
辦公地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
法定代表人:李俊杰
客服電話:4008918918
網址:www.shzq.com46
國盛證券有限
責任公司
注冊地址:江西省南昌市紅谷灘新區鳳凰中大道1115號北京銀行
昌分行營業大樓
辦公地址:江西省南昌市紅谷灘新區鳳凰中大道1115號北京銀行
昌分行營業大樓
法定代表人:徐麗峰
客服電話:4008-222-111
網址:www.gszq.com47
光大證券股份
有限公司
注冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:周健男
客服電話:95525
網址:www.ebscn.com48
廣發證券股份
有限公司
注冊地址:廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址:廣州市天河區馬場路26號廣發證券大廈
法定代表人:孫樹明
客服電話:95575
網址:www.gf.com.cn49
中信證券股份
有限公司
注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)
北座
辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人:張佑君
客服電話:95548
網址:www.cs.ecitic.com50
渤海證券股份
有限公司
注冊地址:天津市經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室
辦公地址:天津市南開區賓水西道8號
法定代表人:王春峰
客服電話:400-651-5988
網址:www.ewww.com.cn51
中信證券(山
東)有限責任
公司
注冊地址:青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
辦公地址:青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人:姜曉林
客服電話:95548
網址:sd.citics.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
華泰證券股份
有限公司
注冊地址:南京市江東中路228號
辦公地址:南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場、上海市東
方路18號保利廣場E座
法定代表人:周易
客服電話:95597
網址:www.htzq.com.cn53
長江證券股份
有限公司
注冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:李新華
客服電話:95579
網址:www.95579.com54
國海證券股份
有限公司
注冊地址:廣西桂林市輔星路13號
辦公地址:廣西南寧市濱湖路46號
法定代表人:何春梅
客服電話:95563
網址:www.ghzq.com.cn55
中原證券股份
有限公司
注冊地址:鄭州市鄭東新區商務外環路10號
辦公地址:鄭州市鄭東新區商務外環路10號
法定代表人:菅明軍
客服電話:95377
網址:www.ccnew.com56
中泰證券股份
有限公司
注冊地址:山東省濟南市市中區經七路86號
辦公地址:山東省濟南市市中區經七路86號
法定代表人:李瑋
客服電話:95538
網址:www.zts.com.cn57
恒泰證券股份
有限公司
注冊地址:內蒙古呼和浩特市賽罕區敕勒川大街東方君座D座
辦公地址:呼和浩特市新城區海拉爾東街滿世書香苑恒泰證券辦公

法定代表人:龐介民
客服電話:4001966188
網址:www.cnht.com.cn58
中國中投證券
有限責任公司
注冊地址:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟
第18層-21層及第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23
單元
辦公地址:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟
第18層-21層
法定代表人:高濤
客服電話:95532
網址:www.china-invs.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
長城國瑞證券
有限公司
注冊地址:廈門市蓮前西路二號蓮富大廈十七樓
辦公地址:廈門市思明區深田路46號深田國際大廈20樓
法定代表人:王勇
客服電話:400-0099-886
網址:www.gwgsc.com60
華寶證券有限
責任公司
注冊地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心57層
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心57層
法定代表人:陳林
客服電話:400-820-9898
網址:www.cnhbstock.com61
中國國際金融
股份有限公司
注冊地址:北京市建國門外大街1號國貿大廈2座28層
辦公地址:北京市建國門外大街1號國貿大廈2座28層
法定代表人:李劍閣
客服電話:010-65051166
網址:www.cicc.com.cn62
華福證券有限
責任公司
注冊地址:福州市五四路157號新天地大廈7、8層
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1088號招商銀行大廈18樓
法定代表人:黃金琳
客服電話:95547
網址:www.hfzq.com.cn63
天相投資顧問
有限公司
注冊地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701
辦公地址:北京市西城區新街口外大街28號C座505
法定代表人:林義相
客服電話:010-66045678
網址:www.txsec.com64
信達證券股份
有限公司
注冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人:張志剛
客服電話:95321
網址:www.cindasc.com65
中國民族證券
有限責任公司
注冊地址:北京市朝陽區北四環中路27號院5號樓
辦公地址:北京市朝陽區北四環27號盤古大觀A座40樓
法定代表人:姜志軍
客服電話:400-889-5618
網址:www.e5618.com66
華龍證券股份
有限公司
注冊地址:蘭州市城關區東崗西路638號蘭州財富中心21樓
辦公地址:蘭州市城關區東崗西路638號19樓
法定代表人:陳牧原
客服電話:95368
網址:www.hlzq.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
國元證券股份
有限公司
注冊地址:安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座
辦公地址:安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座
法定代表人:鳳良志
客服電話:95578
網址:www.gyzq.com.cn68
西部證券股份
有限公司
注冊地址:陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室
辦公地址:陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室
法定代表人:徐朝暉
客服電話:95582
網址:www.westsecu.com69
平安證券股份
有限公司
注冊地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心61層-64層
辦公地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心61層-64層
法定代表人:何之江
客服電話:95511-8
網址:stock.pingan.com70
德邦證券股份
有限公司
注冊地址:上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址:上海市福山路500號城建國際中心19樓
法定代表人:武曉春
客服電話:4008888128
網址:www.tebon.com.cn71
中航證券有限
公司
注冊地址:江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金
融大廈A棟41層
辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區2號中航資本大廈35層
法定代表人:王曉峰
客服電話:95335
網址:www.avicsec.com72
東海證券股份
有限公司
注冊地址:江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
客服電話:95531;400-888-8588
網址:www.longone.com.cn73
方正證券股份
有限公司
注冊地址:湖南省長沙市天心區湘江中路二段36號華遠華中心4、5
號樓3701-3717
辦公地址:北京市朝陽區北四環27號盤古大觀A座40樓
法定代表人:施華
客服電話:95571
網址:www.foundersc.com74
山西證券股份
有限公司
注冊地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
辦公地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
法定代表人:侯巍
客服電話:400-666-1618、95573
網址:www.i618.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
華融證券股份
有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街8號
辦公地址:北京市朝陽區朝陽門北大街18號
法定代表人:祝獻忠
客服電話:95390
網址:www.hrsec.com.cn76
國融證券股份
有限公司
注冊地址:呼和浩特市武川縣騰飛大道1號4樓
辦公地址:呼和浩特市武川縣騰飛大道1號4樓
法定代表人:孔佑杰
客服電話:95385
網址:www.grzq.com77
江海證券有限
公司
注冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
辦公地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
法定代表人:趙洪波
客服電話:400-666-2288
網址:www.jhzq.com.cn78
廣州證券股份
有限公司
注冊地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19樓、
20樓
辦公地址:廣州市天河區珠江新城珠江西路5號廣州國際金融中心5

法定代表人:劉東
客服電話:95396
網址:www.gzs.com.cn79
新時代證券股
份有限公司
注冊地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
法定代表人:葉順德
客服電話:95399
網址:www.xsdzq.cn80
西南證券股份
有限公司
注冊地址:重慶市江北區橋北苑8號
辦公地址:重慶市江北區橋北苑8號
法定代表人:廖慶軒
客服電話:95355、400-809-6096
網址:www.swsc.com.cn81
華安證券股份有
限公司
注冊地址:安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
辦公地址:安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
法定代表人:章宏韜
客服電話:95318
網址:www.hazq.com82
華鑫證券有限責
任公司
注冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈28層A01、B01(b)單元
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路8號
法定代表人:俞洋
客服電話:95323
網址:www.cfsc.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
國金證券股份有
限公司
注冊地址:四川省成都市東城根上街95號
辦公地址:四川省成都市東城根上街95號
法定代表人:冉云
客服電話:4006600109
網址:www.gjzq.com.cn84
中信期貨有限公

注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)
北座13層1301-1305室、14層
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)
北座13層1301-1305室、14層
法定代表人:張皓
客服電話:400-990-8826
網址:www.citicsf.com85
申萬宏源西部
證券有限公司
注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成
國際大廈20樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成
國際大廈20樓2005室
法定代表人:李琦
客服電話:4008000562
網址:www.hysec.com86
九州證券股份
有限公司
注冊地址:青海省西寧市南川工業園區創業路108號
辦公地址:北京市朝陽區安立路30號仰山公園東一門2號樓
法定代表人:魏先鋒
客服電話:95305
網址:www.jzsec.com87
諾亞正行基金
銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路32號c棟
法定代表人:汪靜波
客服電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com88
上海好買基金
銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~
906室
法定代表人:楊文斌
客服電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com89
螞蟻(杭州)
基金銷售有限
公司
注冊地址:浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層
599室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F
法定代表人:祖國明
客服電話:4000-766-123
網址:www.fund123.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
深圳眾祿基金
銷售股份有限
公司
注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓801
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓801
法定代表人:薛峰
客服電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com91
上海長量基金
銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東新區東方路1267號11層
法定代表人:張躍偉
客服電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com92
北京展恒基金
銷售股份有限
公司
注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號
辦公地址:北京市朝陽區安苑路11號郵電新聞大廈6層
法定代表人:閆振杰
客服電話:4008188000
網址:www.myfund.com93
浙江同花順
金銷售有限公

注冊地址:杭州市文二西路1號903室
辦公地址:杭州市余杭區五常街道同順街18號同花順大樓
法定代表人:凌順平
客服電話:4008-773-772
網址:www.5ifund.com94
江蘇金百臨投
資咨詢股份有
限公司
注冊地址:無錫市濱湖區錦溪路99號
辦公地址:無錫市濱湖區錦溪路楝澤路科教軟件園三期9號樓
法定代表人:費曉燕
客服電話:0510-9688988
網址:www.jsjbl.com95
上海天天基金
銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓二層
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人:其實
客服電話:4001818188
網址:www.1234567.com.cn96
浦領基金銷售
有限公司
注冊地址:北京市朝陽區望京東園四區13號樓A座9層908室
辦公地址:北京市朝陽區望京浦項中心A座9層04-08
法定代表人:聶婉君
客服電話:400-876-9988
網址:www.zscffund.com97
海利得基金
銷售有限公司
注冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址:上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場18層
法定代表人:李興春
客服電話:95733
網址:www.leadfund.com.cn

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
鼎信匯金(北
京)投資管理
有限公司
注冊地址:北京市海淀區太月園3號樓5層521室
辦公地址:北京市海淀區太月園3號樓5層521室
法定代表人:齊凌峰
客服電話:400-158-5050
網址:www.9ifund.com99
浙江金觀誠基
金銷售有限公

注冊地址:杭州市拱墅區登云路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001

辦公地址:杭州市拱墅區登云路45號錦昌大廈一樓金觀誠財富
法定代表人:徐黎云
客服電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com100
嘉實財富管理
有限公司
注冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期
53層5312-15單元
辦公地址:北京市朝陽區建國路91號金地中心A座6層(100022)
法定代表人:趙學軍
客服電話:400-021-8850
網址:www.harvestwm.cn101
宜信普澤(北
京)基金銷售
有限公司
注冊地址:北京市朝陽區建國路88號9號樓15層1809
辦公地址:北京市朝陽區建國路88號SOHO現代城C1809
法定代表人:戎兵
客服電話:400-6099-200
網址:www.yixinfund.com102
一路財富(北
京)基金銷售
股份有限公司
注冊地址:北京西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座22層
2208
辦公地址:北京市海淀區奧北科技園-國泰大廈9層
法定代表人:吳雪秀
客服電話:400-001-1566
網址:www.yilucaifu.com103
北京增財基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市西城區南禮士路66號1號樓12層1208號
辦公地址:北京市西城區南禮士路66號1號樓12層1208號
法定代表人:羅細安
客服電話:010-67000988
公司網站:www.zcvc.com.cn104
上海聯泰基金
銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310

辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8座3層
法定代表人:尹彬彬
客服電話:400-166-6788
網址:www.66liantai.com105
匯付基金銷售
有限公司
注冊地址:上海市黃浦區黃河路333號201室A區056單元
辦公地址:上海市徐匯區宜山路700號普天軟件園C5幢
法定代表人:金佶
客服電話:021-34013999
網址:www.hotjijin.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
上海陸金所基
金銷售有限公

注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號
法定代表人:王之光
客服電話:4008219031
網址:www.lufunds.com107
泰誠財富基金
銷售(大連)
有限公司
注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
法定代表人:李春光
客服電話:4000411001
網址:www.taichengcaifu.com108
北京錢景基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址:北京市海淀區丹棱街6號丹棱soho1008-1012
法定代表人:趙榮春
客服電話:400-893-6885
網址:www.qianjing.com109
北京虹點基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙樓2層222單元
辦公地址:北京市朝陽區工人體育館北路甲2號盈科中心B座裙樓
二層
法定代表人:鄭毓棟
客服電話:400-618-0707
網址:www.hongdianfund.com110
北京微動利基
金銷售有限公

注冊地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心3層342

辦公地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心342室和
341室
法定代表人:季長軍
客服電話:400-188-5687
網址:www.buyforyou.com.cn111
深圳市新蘭德
證券投資咨詢
有限公司
注冊地址:深圳市福田區福田街道民田路178號華融大廈27層2704
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈A座7層
法定代表人:洪弘
客服電話:400-166-1188
網址:8.jrj.com.cn112
上海凱石財富
基金銷售有限
公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈
法定代表人:陳繼武
客服電話:4006-433-389
網址:www.vstonewealth.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
深圳富濟基金
銷售有限公司
注冊地址:深圳市福田區福田街道崗廈社區金田路3088號中洲大廈
3203A單元
辦公地址:深圳市福田區福田街道崗廈社區金田路3088號中洲大廈
3203A單元
法定代表人:劉鵬宇
客服電話:0755-83999907
網址:www.fujifund.cn114
珠海盈米基金
銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓
1201-1203單元
法定代表人:肖雯
客服電話:020-89629066
網址:www.yingmi.cn115
北京新浪倉石
基金銷售有限
公司
注冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、
N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、
N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人:李昭琛
客服電話:010-62675369
網址:www.xincai.com116
上海萬得基金
銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址:中國(上海)浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人:王廷富
客服電話:400-799-1888
網址:www.520fund.com.cn117
南京蘇寧基金
銷售有限公司
注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號
辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號(蘇寧總部)
法定代表人:王鋒
客服電話:95177
網址:www.snjijin.com118
北京匯成基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層
法定代表人:王偉剛
客服電話:400-619-9059
網址:www.hcjijin.com119
萬家財富基金
銷售(天津)
有限公司
注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道1988號濱海浙商大
廈公寓2-2413室
辦公地址:北京市西城區豐盛胡同28號太平洋大廈A座5層
法定代表人:李修辭
客服電話:010-59013895
網址:www.wanjiawealth.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
北京創金啟富
基金銷售有限
公司
注冊地址:北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址:北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室
法定代表人:梁蓉
客服電話:400-6262-818
網址:www.5irich.com121
北京格上富信
基金銷售有限
公司
注冊地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
法定代表人:葉精一
客服電話:400-066-8586
網址:www.igesafe.com122
北京肯特瑞基
金銷售有限公

注冊地址:北京市海淀區顯龍山路19號1幢4層1座401
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街18號院
法定代表人:江卉
客服電話:95118
網址:fund.jd.com123
北京蛋卷基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
辦公地址:北京市朝陽區創遠路34號院融新科技中心C座17層
法定代表人:鐘斐斐
客服電話:4001599288
網址:danjuanapp.com124
北京恒天明澤
基金銷售有限
公司
注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲19號SOHO嘉盛中心30層
3001室
法定代表人:周斌
客服電話:4008980618
網址:www.chtwm.com125
上海華夏財富
投資管理有限
公司
注冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人:毛淮平
客服電話:400-817-5666
網址:www.amcfortune.com126
通華財富(上
海)基金銷售
有限公司
注冊地址:上海市虹口區同豐路667弄107號201室
辦公地址:上海市浦東新區金滬路55號通華科技大廈7層
法定代表人:沈丹義
客服電話:4001019301
網址:www.tonghuafund.com127
北京植信基金
銷售有限公司
注冊地址:北京市密云縣興盛南路8號院2號樓106室-67
辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源10號
法定代表人:于龍
客服電話:4006-802-123
網址:www.zhixin-inv.com

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
和耕傳承基金
銷售有限公司
注冊地址:河南自貿試驗區鄭州片區(鄭東)東風南路東康寧街北6
號樓5樓503
辦公地址:河南自貿試驗區鄭州片區(鄭東)東風南路東康寧街北6
號樓5樓503
法定代表人:王旋
客服電話:4000-555-671
網址:www.hgccpb.com129
騰安基金銷售
(深圳)有限
公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室
辦公地址:深圳市南山區科技中一路騰訊大廈
法定代表人:劉明軍
客服電話:95017
網址:tenganxinxi.com130
北京百度百盈
基金銷售有限
公司
注冊地址:北京市海淀區上地十街10號1幢1層101
辦公地址:北京市海淀區上地信息路甲9號奎科大廈
法定代表人:張旭陽
客服電話:010-59922163
網址:www.baiyingfund.com

注:以上銷售機構除平安銀行股份有限公司、寧波銀行股份有限公司、上海萬得基金銷
售有限公司公司、上海華夏財富投資管理有限公司和方正證券股份有限公司僅銷售本基金A
類份額以外,其余銷售機構均同時銷售本基金A類份額和C類份額,如有其他銷售機構銷售
情況變動,詳見本公司屆時相關公告。


二、登記結算機構
名稱:國泰基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道1200號2層225室
辦公地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
法定代表人:陳勇勝
電話:4008-888-688,021-31089000
傳真:021-31081800
聯系人:辛怡

三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人:俞衛鋒
聯系電話:021-31358666

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
021-31358600
經辦律師:黎明、丁媛
聯系人:丁媛

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
021-31358600
經辦律師:黎明、丁媛
聯系人:丁媛

四、審計基金財產的會計師事務所
名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈507單元
辦公地址:上海市湖濱路202號普華永道中心11樓
執行事務合伙人:李丹
聯系電話:021-23238888
傳真:021-23238800
聯系人:魏佳亮
經辦注冊會計師:許康瑋、魏佳亮

六、基金的募集

一、基金存續期限
不定期

二、基金類型
債券型基金

三、基金份額的認購

根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關規定,并中國
證券監督管理委員會證監許可[2012]1596號文核準募集,本基金自2012年12月10日至2012
年12月21日期間向社會公開發行。截止到募集期滿,本次募集的凈認購金額為
1,820,241,711.18元人民幣,其中:國泰民安增利債券A類凈認購金額為455,094,452.73
元,國泰民安增利債券C類凈認購金額為1,365,147,258.45元,認購款項在基金驗資確認
日之前產生的銀行利息共計245,144.88元人民幣。本基金為發起式基金,在基金募集期間
基金管理人運用公司固有資金認購本基金A類基金份額10,000,988.07份。本次募集有效認
購總戶數為4037戶,按照每份基金份額1.00元人民幣計算,設立募集期間募集及利息結轉
的基金份額共計1,820,486,856.06份基金份額,已全部計入投資者基金賬戶,歸投資者所

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
本次基金募集期間所發生的律師費和會計師費等費用以及法定信息披露費從基金募集費
用中列支,不另從基金資產支付。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
本次基金募集期間所發生的律師費和會計師費等費用以及法定信息披露費從基金募集費
用中列支,不另從基金資產支付。


七、基金合同的生效

根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關規定,本基金
募集符合有關法律條件,本基金管理人已向中國證監會辦理完畢基金備案手續,并于2012
年12月26日獲書面確認,基金合同自該日起正式生效。


八、基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。基金
投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基
金份額的申購與贖回。


二、申購與贖回辦理的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或本基
金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購,具體業務辦理時間在申
購開始公告中規定。


基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回,具體業務辦理時間在贖
回開始公告中規定。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或
者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。


三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準

進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回;
基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購申請即為有效。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生

巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請,投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方
式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。


五、申購與贖回的數額限制
1、申購金額的限制
投資人單筆申購的最低金額為1.00元(含申購費),即投資人首次申購和追加申購的單

筆最低金額均為1.00元。投資人通過本基金管理人直銷機構申購本基金的單筆申購的最低
金額為10.00元(含申購費)。若其他基金銷售機構對上述調整有不同規定,投資者在相關
銷售機構辦理涉及上述規則的業務時,需同時遵循該銷售機構的相關規定。


2、贖回份額的限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請最低份數為1.00份,
若某基金份額持有人贖回時在銷售網點保有的基金份額不足1.00份,則該次贖回時必須一

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投資人通過本基金管理人直銷機構申請贖回基金份額的,單筆贖回申請最低份數為

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投資人通過本基金管理人直銷機構申請贖回基金份額的,單筆贖回申請最低份數為

100.00份,若某基金份額持有人贖回時在本基金管理人直銷機構保留的基金份額不足
100.00份,則該次贖回時必須一起贖回。

3、本基金不對投資人每個交易賬戶的最低基金份額余額進行限制。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基

金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。

5、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制。

6、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量

限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中
國證監會備案。


六、申購和贖回的價格、費用及其用途
本基金的基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。其中:
A類基金份額收取認購/申購費、贖回費,并不再從本類別基金資產中計提銷售服務費。

C類基金份額從本類別基金資產中計提銷售服務費、不收取認購/申購費用、但對持有

期限少于30日的本類別基金份額的贖回收取贖回費,對于持有期限不少于30日的本類別基
金份額的贖回不收取贖回費。

1、申購費用

(1)申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔,不列入基金財產。

(2)申購費率
本基金對通過直銷柜臺申購的養老金客戶與除此之外的其他投資人實施差別的申購費
率。

通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金A類份額的養老金客戶申購費率如下:

申購金額(M)申購費率
M<100萬0.32%
100萬≤M<300萬0.15%
300萬≤M<500萬0.06%
500萬≤M1000元/每筆

除養老金客戶外的其他投資人申購本基金A類基金份額的申購費率如下:

申購金額(M)申購費率
M<100萬0.8%
100萬≤M<300萬0.5%

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萬≤M<500萬

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萬≤M<500萬

0.3%

500萬≤M

1000元/每筆

C類基金份額的申購費率為0。

2、贖回費用

(1)贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份
額時收取。不低于贖回費總額的25%應歸基金財產,其余用于支付注冊登記費和其他必要的
手續費。其中,對持續持有期少于7日的基金份額持有人收取不低于1.50%的贖回費并全額
計入基金財產。

(2)贖回費率
A類基金份額的贖回費率如下:
贖回申請份額持有時間(Y)贖回費率
Y<7天1.50%
7天≤Y<1年0.1%
1年≤Y<2年0.05%
Y≥2年0

C類基金份額的贖回費率如下:

贖回申請份額持有時間(Y)贖回費率
Y<7天1.50%
7天≤Y<30天0.1%
Y≥30天0

(注:贖回申請份額持有時間的計算,以該份額在登記機構的注冊登記日開始計算。1
年為365天,2年為730天,依此類推)

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定
促銷計劃。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適
當調低基金申購費率、贖回費率和轉換費率。


七、申購份額與贖回金額的計算方式

由于基金費用的不同,本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公布基金份額
凈值和基金份額累計凈值。投資人在申購或贖回本基金基金份額時,將按照各自所申購或贖
回的基金份額類別對應的基金份額凈值計算申購份額或贖回金額。


1、申購份額的計算

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1)申購費用適用比例費率時,申購份數的計算方法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份數=凈申購金額/T日基金份額凈值

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1)申購費用適用比例費率時,申購份數的計算方法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份數=凈申購金額/T日基金份額凈值
(2)申購費用為固定金額時,申購份數的計算方法如下:
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份數=凈申購金額/T日基金份額凈值
例1:某投資人(非養老金客戶)投資5,000元申購本基金A類基金份額,對應費率為
0.8%,假設申購當日A類基金份額的份額凈值為1.128元,則其可得到的申購份額為:
凈申購金額=5,000/(1+0.8%)=4,960.32元
申購費用=5,000-4,960.32=39.68元
申購份數=4,960.32/1.128=4,397.45份
投資人(非養老金客戶)投資5,000元申購本基金A類基金份額,假設申購當日A類基
金份額的份額凈值為1.128元,則可得到4,397.45份A類基金份額。


例2:某投資人(養老金客戶)通過基金管理人的直銷柜臺投資5,000元申購本基金A
類基金份額,對應費率為0.32%,假設申購當日A類基金份額的份額凈值為1.128元,則其
可得到的申購份額為:

凈申購金額=5,000/(1+0.32%)=4,984.05元
申購費用=5,000-4,984.05=15.95元
申購份數=4,984.05/1.128=4,418.48份
投資人(養老金客戶)通過基金管理人的直銷柜臺投資5,000元申購本基金A類基金份

額,假設申購當日A類基金份額的份額凈值為1.128元,則可得到4,418.48份A類基金份
額。


例3:某投資人投資5,000元申購本基金C類基金份額,申購費率為0,假設申購當日
C類基金份額的份額凈值為1.126元,則其可得到的申購份額為:

凈申購金額=5,000/(1+0%)=5,000.00元

申購費用=5,000-5,000.00=0.00元

申購份數=5,000.00/1.126=4,440.50份

投資人投資5,000元申購本基金C類基金份額,假設申購當日C類基金份額的份額凈值

為1.126元,則可得到4,440.50份C類基金份額。

2、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下:
贖回金額=贖回份數×T日基金份額凈值

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凈贖回金額=贖回金額-贖回費用

例1:某投資人贖回10,000份A類基金份額,假設該份額的持有時間為1年5個月,
贖回當日A類基金份額凈值為1.250元,則其獲得的贖回金額計算如下:

贖回金額=10,000×1.250=12,500.00元

贖回費用=12,500×0.05%=6.25元

凈贖回金額=12,500-6.25=12,493.75元

例2:某投資人贖回10,000份C類基金份額,假設該份額的持有時間為1年5個月,
贖回當日C類基金份額凈值為1.245元,則其獲得的贖回金額計算如下:

贖回金額=10,000×1.245=12,450.00元

贖回費用=12,450×0%=0.00元

凈贖回金額=12,450-0.00=12,450.00元

3、本基金份額凈值的計算,保留到小數點后4位,小數點后第5位四舍五入,由此產
生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在T+1日內公
告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。本基金的各類別基金份額
單獨計算基金份額凈值,計算公式為計算日該類別基金資產凈值除以計算日發售在外的該類
別基金份額總數。


4、申購份額、余額的處理方式:申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈
值,有效份額單位為份,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后2位,由此產生
的收益或損失由基金財產承擔。


5、贖回金額的處理方式:贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈
值并扣除相應的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點
后2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。


八、巨額贖回的認定及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。


2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。

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2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受
理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


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2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受
理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

若本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請的
情形下:對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分,
基金管理人可以延期辦理贖回申請;對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%的部
分,可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持
有人的贖回申請一并辦理。


(3)暫停贖回:連續2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可
暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過20個
工作日,并應當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒體上
刊登公告。


九、拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理
1、在如下情況下,基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請:

(1)因不可抗力導致基金無法正常運作。

(2)發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人的
申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應
當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。

(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

(4)基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人
利益時。

(5)基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金
業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。

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6)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比
例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形。法律法規或中國證監會另有規定
的除外。


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6)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比
例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形。法律法規或中國證監會另有規定
的除外。

(6)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(7)項暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關
規定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將
退還給投資人。發生上述第(6)項情形時,基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資
人的申購申請進行限制,基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。在暫停申購的情
況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


2、在以下情況下,基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項:

(1)因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

(2)發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人的
贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考
的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商
確認后,基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。

(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

(4)連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

(5)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管
理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付,并以后續開放日的基金份額凈值為依據計算
贖回金額。若出現上述第(4)項所述情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人
在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基
金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。


十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備案,并在
規定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。


2、如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體上刊登基金重
新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的基金份額凈值。


3、如果發生暫停的時間超過一天但少于兩周,暫停結束基金重新開放申購或贖回時,
基金管理人應提前2個工作日在至少一家指定媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并
在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的基金份額凈值。


4、如果發生暫停的時間超過兩周,暫停期間,基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停

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2個工作日在至少一家
指定媒體連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在重新開放申購或贖回日公告最近一
個工作日的基金份額凈值。


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2個工作日在至少一家
指定媒體連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在重新開放申購或贖回日公告最近一
個工作日的基金份額凈值。


十一、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理
人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機
構。


十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


十三、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可
以按照規定的標準收取轉托管費。


十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。


十五、基金的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認
可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。


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基金的投資

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基金的投資

一、投資目標

在適度承擔風險并保持資產流動性的基礎上,通過配置債券等固定收益類金融工具,追
求基金資產的長期穩定增值,通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。


二、投資范圍

本基金的投資范圍為國內依法發行上市的國債、企業債、公司債、央行票據、地方政府
債、商業銀行金融債與次級債、政策性金融債、中期票據、資產支持證券、可分離交易可轉
債、短期融資券、中小企業私募債、債券回購和銀行存款等固定收益類資產,股票和權證等
權益類資產,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監
會相關規定。


法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可
以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。


本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;
股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%;基金投資于中小企業私募債的比例不高于
基金資產凈值的20%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例
不低于5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


三、投資策略

1、大類資產配置策略

本基金的大類資產配置主要通過對宏觀經濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產業
政策以及資本市場資金環境、證券市場走勢的分析,預測宏觀經濟的發展趨勢,并據此評價
未來一段時間股票、債券市場相對收益率,主動調整股票、債券類資產在給定區間內的動態
配置,以使基金在保持總體風險水平相對穩定的基礎上,優化投資組合。


2、固定收益品種投資策略

本基金采用的固定收益品種主要投資策略包括:久期策略、期限結構策略和個券選擇策
略等。


(1)久期策略
根據國內外的宏觀經濟形勢、經濟周期、國家的貨幣政策、匯率政策等經濟因素,對未
來利率走勢做出準確預測,并確定本基金投資組合久期的長短。

考慮到收益率變動對久期的影響,若預期利率將持續下行,則增加信用投資組合的久期;
相反,則縮短信用投資組合的久期。組合久期選定之后,要根據各相關經濟因素的實時變化,
及時調整組合久期。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
短久期產品將面臨更多的信用風險,信用溢價要求更高。因此應縮短久期,并盡量配置更多
的信用級別較高的產品。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
短久期產品將面臨更多的信用風險,信用溢價要求更高。因此應縮短久期,并盡量配置更多
的信用級別較高的產品。


(2)期限結構策略
根據國際國內經濟形勢、國家的貨幣政策、匯率政策、貨幣市場的供需關系、投資者對
未來利率的預期等因素,對收益率曲線的變動趨勢及變動幅度做出預測,收益率曲線的變動
趨勢包括:向上平行移動、向下平行移動、曲線趨緩轉折、曲線陡峭轉折、曲線正蝶式移動、
曲線反蝶式移動,并根據變動趨勢及變動幅度預測來決定信用投資產品組合的期限結構,然
后選擇采取相應期限結構策略:子彈策略、杠鈴策略或梯式策略。


若預期收益曲線平行移動,且幅度較大,宜采用杠鈴策略;若幅度較小,宜采用子彈策
略,具體的幅度臨界點運用測算模型進行測算。若預期收益曲線做趨緩轉折,宜采用杠鈴策
略。若預期收益曲線做陡峭轉折,且幅度較大,宜采用杠鈴策略;若幅度較小宜采用子彈策
略;用做判斷依據的具體正向及負向變動幅度臨界點,需要運用測算模型進行測算。


(3)個券選擇策略
1)特定跟蹤策略
特定是指某類或某個信用產品具有某種特別的特點,這種特點會造成此類信用產品的價
值被高估或者低估。特定跟蹤策略,就是要根據特定信用產品的特定特點,進行跟蹤和選擇。

在所有的信用產品中,尋找在持有期內級別上調可能性比較大的產品,并進行配置;對在持
有期內級別下調可能性比較大的產品,要進行規避。判斷的基礎就是對信用產品進行持續內
部跟蹤評級及對信用評級要素進行持續跟蹤與判斷,簡單的做法就是跟蹤特定事件:國家特
定政策及特定事件變動態勢、行業特定政策及特定事件變動態勢、公司特定事件變動態勢,
并對特定政策及事件對于信用產品的級別變化影響程度進行評估,從而決定對于特定信用產
品的取舍。


2)相對價值策略
本策略的宗旨是要找到價值被低估的信用產品。屬于同一個行業、類屬同一個信用級別
且具有相近期限的不同債券,由于息票因素、流動性因素及其他因素的影響程度不同,可能
具有不同的收益水平和收益變動趨勢,對同類債券的利差收益進行分析,找到影響利差的因
素,并對利差水平的未來走勢做出判斷,找到價值被低估的個券,進而相應地進行債券置換。

本策略實際上是某種形式上的債券互換,也是尋求相對價值的一種投資選擇策略。


這種投資策略的一個切實可行的操作方法是:在一級市場上,尋找并配置在同等行業、
同等期限、同等信用級別下擁有較高票面利率的信用產品;在二級市場上,尋找并配置同等
行業、同等信用級別、同等票面利率下具有較低二級市場信用溢價(價值低估)的信用產品
并進行配置。


3)數量化選擇策略(騎乘策略)
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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
入收益率水平處于相對高位的債券,隨著持有期限的延長,債券的剩余期限將會縮短,從而
此時債券的收益率水平將會較投資期初有所下降,通過債券收益率的下滑而獲得資本利得收
益。


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入收益率水平處于相對高位的債券,隨著持有期限的延長,債券的剩余期限將會縮短,從而
此時債券的收益率水平將會較投資期初有所下降,通過債券收益率的下滑而獲得資本利得收
益。


通過運用數量化投資選擇策略,來對個券進行選擇。考慮到騎乘策略,國泰基金通過
ROLL-DOWN模型等數量化工具來選擇相對價值低估的個券,并通過凸性分析選擇波動特性最
優的單個產品。


(4)中小企業私募債投資策略
利用自下而上的公司、行業層面定性分析,結合Z-Score、KMV等數量分析模型,測算
中小企業私募債的違約風險。考慮海外市場高收益債違約事件在不同行業間的明顯差異,根
據自上而下的宏觀經濟及行業特性分析,從行業層面對中小企業私募債違約風險進行多維度
的分析。個券的選擇基于風險溢價與通過公司內部模型測算所得違約風險之間的差異,結合
流動性、信息披露、償債保障等方面的考慮。


3、股票投資策略

本基金適當投資于股票市場,以強化組合獲利能力,提高預期收益水平。本基金股票投
資以價值選股、組合投資為原則,通過選擇高流動性股票,保證組合的高流動性;通過選擇
具有高安全邊際的股票,保證組合的收益性;通過分散投資、組合投資,降低個股風險與集
中性風險。


本基金采用定量分析與定性分析相結合的方法,選取主業清晰,具有持續的核心競爭力,
管理透明度較高,流動性好且估值具有高安全邊際的個股構建股票組合。


4、權證投資策略

權證為本基金輔助性投資工具,其投資原則為有利于基金資產增值。本基金在權證投資

方面將以價值分析為基礎,在采用數量化模型分析其合理定價的基礎上,立足于無風險套利,
盡力減少組合凈值波動率,力求穩健的超額收益。


四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;
(2)本基金投資于股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%;
(3)本基金投資于中小企業私募債的比例不超過基金資產凈值的20%;
(4)本基金持有的現金和到期日在一年以內的政府債券為基金資產凈值的5%以上。

其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;
(5)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;除法律法
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該證券的10%。


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該證券的10%。


(6)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的15%;本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的30%;
(7)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的10%
(8)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;本基金管理人管理的
全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;
(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券規模的10%;
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類
資產支持證券合計規模的10%;
(10)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的債券或資產支持證券。基
金持有債券或資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告
發布之日起3個月內予以全部賣出;
(11)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%;本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期;
(12)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%;因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(14)相關法律法規、監管部門及《基金合同》規定的其它投資限制;
(15)如果法律法規對《基金合同》約定的組合限制進行變更的,以變更后的規定為準。

除上述第(4)、(10)、(12)、(13)項另有約定外,因證券市場波動、上市公司合并、
基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,

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2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

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2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股
票或者債券;
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金
托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

五、業績比較基準
本基金的業績比較標準為:一年期銀行定期存款稅后收益率+ 0.5%
本基金選擇該業績比較基準的原因如下:
本基金在滿足分紅條件的情況下,將定期為投資者分配收益。該機制體現了本基金追求

絕對收益、為投資者實現穩定定期回報的理念。因此,本基金采用一年期銀行定期存款稅后
收益率+ 0.5%作為業績比較基準也正是本基金追求絕對收益的體現。


如果今后法律法規發生變化,或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,根據
實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金托管人同意,并報中國
證監會備案。基金管理人應在調整前2個工作日在指定媒體上予以公告,而無需召開基金份
額持有人大會。


六、風險收益特征
本基金為債券型基金,預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金,高于貨幣市
場基金。


七、基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中國農業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年4月18日復核

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誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截止2019年3月31日,本報告所列財務數據未經審計。

(一)報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)占基金總資產的比例(%)
1權益投資2,057,683.660.82
其中:股票2,057,683.660.822固定收益投資244,898,360.0097.16
其中:債券244,898,360.0097.16
資產支持證券--
3貴金屬投資--
4金融衍生品投資--
5買入返售金融資產--
其中:買斷式回購的買入返售金
融資產
--
6銀行存款和結算備付金合計960,315.290.387其他各項資產4,141,757.331.648合計252,058,116.28100.00

(二)報告期末按行業分類的股票投資組合

代碼行業類別公允價值(元)
占基金資產凈值
比例(%)
A農、林、牧、漁業--
B采礦業--
C制造業2,057,683.660.88D電力、熱力、燃氣及水生產和供應業--
E建筑業--
F批發和零售業--
G交通運輸、倉儲和郵政業--
H住宿和餐飲業--
I信息傳輸、軟件和信息技術服務業--
J金融業--
K房地產業--

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租賃和商務服務業--
M科學研究和技術服務業--
N水利、環境和公共設施管理業--
O居民服務、修理和其他服務業--
P教育--
Q衛生和社會工作--
R文化、體育和娛樂業--
S綜合--
合計2,057,683.660.88

(三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號股票代碼股票名稱數量(股)公允價值(元)
占基金資產凈值
比例(%)
1600056中國醫藥62,600963,414.000.412000910大亞圣象60,100903,904.000.393601233桐昆股份12,582190,365.660.08

(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號債券品種公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1國家債券10,288,000.004.402央行票據--
3金融債券15,040,500.006.43
其中:政策性金融債15,040,500.006.434企業債券98,541,860.0042.105企業短期融資券80,292,000.0034.306中期票據40,736,000.0017.407可轉債(可交換債)--
8同業存單--
9其他--
10合計244,898,360.00104.62

(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細

序號債券代碼債券名稱
數量
(張)
公允價值(元)
占基金資產凈值
比例(%)
110155201315華潤MTN001200,00020,556,000.008.78

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10175403017濱建投MTN001200,00020,180,000.008.62301180255118鄂聯投SCP003200,00020,106,000.008.59401190024919越秀租賃
SCP001200,00020,046,000.008.56501190048019贛高速SCP001200,00020,014,000.008.55

(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明

本基金本報告期末未持有資產支持證券。


(七)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。

(八)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。

(九)報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。

2、本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期未投資股指期貨。若本基金投資股指期貨,本基金將根據風險管理的原

則,以套期保值為主要目的,有選擇地投資于股指期貨。套期保值將主要采用流動性好、交
易活躍的期貨合約。

本基金在進行股指期貨投資時,將通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,并結合
股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平。

本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險特征,通過資產配置、品種
選擇,謹慎進行投資,以降低投資組合的整體風險。

法律法規對于基金投資股指期貨的投資策略另有規定的,本基金將按法律法規的規定執

行。

(十)本基金投資國債期貨的投資政策
根據本基金基金合同,本基金不能投資于國債期貨。

(十一)投資組合報告附注
1、本報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或在報告編

制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。


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、基金投資的前十名股票中,沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的情況。

3、其他各項資產構成

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
、基金投資的前十名股票中,沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的情況。

3、其他各項資產構成

序號名稱金額(元)
1存出保證金6,069.762應收證券清算款-
3應收股利-
4應收利息3,821,096.785應收申購款314,590.796其他應收款-
7待攤費用-
8其他-
9合計4,141,757.33

4、報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有可轉換債券。

5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。


十、基金的業績

基金業績截止日為2018年12月31日,并經基金托管人復核。


基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


國泰民安增利債券基金A:

業績比較基
凈值增長率凈值增長率業績比較基
階段準收益率標①-③②-④
①標準差②準收益率③
準差④
2012年12月26日至
2012年12月31日
0.10%0.05%0.06%0.01%0.04%0.04%
2013年度-0.20%0.13%3.50%0.01%-3.70%0.12%
2014年度21.52%0.22%3.47%0.01%18.05%0.21%
2015年度13.59%0.29%2.62%0.01%10.97%0.28%

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年度

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
年度2.59%0.14%2.00%0.01%0.59%0.13%
2017年度2.50%0.06%2.00%0.01%0.50%0.05%
2018年度3.43%0.09%2.00%0.01%1.43%0.08%
2012年12月26日至
2018年12月31日
49.97%0.17%15.65%0.01%34.32%0.16%

國泰民安增利債券基金C:

業績比較基
凈值增長率凈值增長率業績比較基
階段準收益率標①-③②-④
①標準差②準收益率③
準差④
2012年12月26日至
2012年12月31日
0.10%0.05%0.06%0.01%0.04%0.04%
2013年度-0.70%0.13%3.50%0.01%-4.20%0.12%
2014年度20.93%0.22%3.47%0.01%17.46%0.21%
2015年度13.54%0.29%2.62%0.01%10.92%0.28%
2016年度2.23%0.14%2.00%0.01%0.23%0.13%
2017年度2.07%0.06%2.00%0.01%0.07%0.05%
2018年度3.00%0.09%2.00%0.01%1.00%0.08%
2012年12月26日至
2018年12月31日
46.67%0.17%15.65%0.01%31.02%0.16%

十一、基金的財產

一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。


二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


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本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。


十二、基金資產的估值

一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
外披露基金凈值的非交易日。


二、估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。


三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易所掛牌的市
價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以最近交
易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資
品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。

(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且最
近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經濟環
境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,
確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變
化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。

如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因
素,調整最近交易市價,確定公允價格;
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4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所上
市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況
下,按成本估值。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所上
市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況
下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規
定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用估值技術確
定公允價值。

4、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

5、基金所持有的中小企業私募債,按成本估值。國家有最新規定的,按其規定進行估
值。

6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算
結果對外予以公布。


四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數

量計算,精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。

每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或本基金合

同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將基金份額凈值結果
發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈值
錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,
承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認,確保估值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;
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3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;

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3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構
進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的,基金管理人應當
暫停估值;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


七、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人
負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和基金份額
凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由基
金管理人對基金凈值予以公布。


十三、基金費用與稅收

一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、銷售服務費:本基金從C類基金份額的基金資產中計提銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;

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、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。


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、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。


二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下:
H=E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支

取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為0.4%。

本基金銷售服務費按前一日C類基金資產凈值的0.4%年費率計提。

計算方法如下:
H=E×0.4%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金銷售服務費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性
支付給基金管理人,經基金管理人代付給各個銷售機構。若遇法定節假日、公休日等,支付
日期順延。


銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

上述“(一)基金費用的種類中第4-9項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按
費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


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下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

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下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。


四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。


十四、基金的違約風險準備金

為更好地管理中小企業私募債的違約風險,本基金設立違約風險準備金,用于本基金持
有的中小企業私募債發生違約時彌補持有人損失。

1、違約風險準備金的計提標準

(1)若d月末本基金持有中小企業私募債,且d月V<本基金持有中小企業私募債總
市值×50%,則:
Vd=Ed×10%

(2)若d月末本基金未持有中小企業私募債,或d月V≥本基金持有中小企業私募債
總市值×50%,則:
Vd=0

其中:
d月為本基金存續期內任一月;
V為違約風險準備金賬戶中的違約風險準備金余額;
Ed為d月應計提的基金管理費;
Vd為d月應計提的違約風險準備金;
2、違約風險準備金的劃付
每月月初,在劃付上月基金管理費時,基金管理人應將上月計提的違約風險準備金金額

從上月基金管理費中扣除后劃入專門的違約風險準備金賬戶。

3、違約風險準備金的使用

(1)當基金持有的某只中小企業私募債因兌付風險導致證券交易所停止或終止辦理轉
讓時,則停止或終止辦理該中小企業私募債轉讓之日為補償權益登記日,該日持有基金份額
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有權獲得補償。若當年已設定過權益登記日,而在當年剩余時間內再次發生證券交
易所停止或終止辦理中小企業私募債轉讓的,則不再設定權益登記日,亦不再運用違約風險
準備金進行補償。


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有權獲得補償。若當年已設定過權益登記日,而在當年剩余時間內再次發生證券交
易所停止或終止辦理中小企業私募債轉讓的,則不再設定權益登記日,亦不再運用違約風險
準備金進行補償。


(2)若基金持有的中小企業私募債發生違約并完成清償,基金管理人應在清償日后30
個工作日內將補償金額以增計份額的方式按照補償當日本基金份額凈值為有權獲得補償的
持有人進行補償。合計的補償金額為基金資產收到的該中小企業私募債的清償資金低于該中
小企業私募債本金部分與權益登記日違約風險準備金賬戶余額的孰低值。即:
合計的補償金額=Min((該中小企業私募債本金—基金資產收到的該中小企業私募債的
清償資金),權益登記日違約風險準備金賬戶余額)。

有權獲得補償的單個持有人獲得補償的金額=合計的補償金額×(權益登記日有權獲得
補償的單個持有人持有的基金份額/權益登記日發行在外的基金份額合計數)
有權獲得補償的單個持有人獲得補償的金額的計算采用截位法保留到小數點后2位。


(3)確定以違約風險準備金彌補持有人損失的權益登記日每年最多一次。

4、若本基金超過一年未持有中小企業私募債,則基金管理人有權將違約風險準備金賬
戶內的余額(含利息)劃歸基金管理人自有資產。

5、若基金合同終止,則基金管理人有權注銷違約風險準備金賬戶,并將賬戶內的余額
(含利息)劃歸基金管理人自有資產。

6、基金管理人最遲應于補償金額劃付日前2個工作日,在指定媒體公告。

7、基金管理人應在基金季報等相關信息披露文件中揭示違約風險準備金的結余、劃轉

和使用情況。


十五、基金的收益與分配

一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。


二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。


三、基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費,而C 類基金份額收取銷售服務費,各

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配權;
2、本基金在存續期內每個月如符合有關基金分紅條件,則基金管理人將對可供分配利
潤進行分配;

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配權;
2、本基金在存續期內每個月如符合有關基金分紅條件,則基金管理人將對可供分配利
潤進行分配;

3、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12次,每次基
金收益分配比例不低于單位可分配收益的20%,本基金每年度的收益分配比例不得低于基金
該年末單位可供分配利潤的80%;

4、若基金合同生效不滿3個月,可不進行收益分配;
5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即指基金收益分配基準日的基金份額
凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
6、本基金的收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資,投資人可自主選擇,如投資人
不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金紅利;
7、本基金紅利發放日距離收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截至日)的時間
不超過15個工作日。

法律、法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益
分配政策進行調整。


四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在2個工作日內在指定
媒體公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個工作日。


六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金
紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


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一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年度按

如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計年度;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,

按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。


二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格的會計師

事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事

務所需在2個工作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。


十七、基金的信息披露

一、基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及
其他有關規定。


二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露
信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中國
證監會指定的媒體和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披
露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信

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三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、中國證監會禁止的其他行為。


四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義
務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。


五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額持

有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6個月結束之日起45日內,更新招募說
明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒體上;基金管理人在公告的
15日前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更
新內容提供書面說明。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監會核準后,基金管理人在基金份額發售的3日前,將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、
基金托管協議登載在網站上。


2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒體上。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
、《基金合同》生效公告

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》生效
公告。


4、基金資產凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周
公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網站、
基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基金份額凈值。

基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份
額累計凈值登載在指定媒體上。


5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金份額發售網點查閱或者
復制前述信息資料。


6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起90日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正
文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒體上。基金年度報告的財務會計報告應當經
過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起60日內,編制完成基金半年度報告,并將半年度
報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒體上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,并將
季度報告登載在指定媒體上。


《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或
者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場
所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報告方式。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形,為保障其
他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特
有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及其流動性風
險分析等。


7、臨時報告

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2個工作日內編制臨時報告書,予以
公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監會派
出機構備案。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
2個工作日內編制臨時報告書,予以
公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監會派
出機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;
(2)終止《基金合同》;
(3)轉換基金運作方式;
(4)更換基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
(7)基金募集期延長;
(8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金
托管部門負責人發生變動;
(9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過百分之
三十;
(11)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;
(12)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
(13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰,
基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
(14)重大關聯交易事項;
(15)基金收益分配事項;
(16)管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
(17)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
(18)基金改聘會計師事務所;
(19)變更基金銷售機構;
(20)更換基金登記機構;
(21)本基金開始辦理申購、贖回;
(22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
(23)本基金發生巨額贖回并延期支付;
(24)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
(25)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
(26)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
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27)中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基

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27)中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該

消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構核準或者備案,

并予以公告。

10、基金投資中小企業私募債
基金管理公司應當在基金投資中小企業私募債券后兩個交易日內,在中國證監會指定媒

體披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信息。

11、中國證監會規定的其他信息。


六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理信息披露
事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與
格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金
管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期
更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文
件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒體中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據需要在其他公共
媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應
當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。


七、信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所,
供公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾查閱、
復制。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

一、市場風險

市場風險是指證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而變化,導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括:

1、政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)
發生變化,導致市場價格波動而產生風險。


2、經濟周期風險。隨經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化。

基金投資于債券與上市公司的股票,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。


3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影
響著債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤。基金投資于債券和股票,其收益
水平會受到利率變化的影響。


4、上市公司經營風險。上市公司的經營好壞受多種因素影響,如管理能力、財務狀況、
市場前景、行業競爭、人員素質等,這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資的
上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資收益
下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但不能完全規避。


5、信用風險。主要是指債務人的違約風險,若債務人經營不善,資不抵債,債權人可
能會損失掉大部分的投資,這主要體現在企業債中。


6、購買力風險。基金的利潤將主要通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的
影響而導致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。


7、債券收益率曲線風險。債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風
險,單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。


8、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響,這與利率上升所帶來的價格風險(即前面所提到的利率風險)互為消長。具體為當利率
下降時,基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時,將獲得比之前較少的收
益率。


9、波動性風險。波動性風險主要存在于可轉債的投資中,具體表現為可轉債的價格受
到其相對應股票價格波動的影響,同時可轉債還有信用風險與轉股風險。轉股風險指相對應
股票價格跌破轉股價,不能獲得轉股收益,從而無法彌補當初付出的轉股期權價值。


二、管理風險

在基金管理運作過程中,管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影響其對相關
信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

1、本基金的申購、贖回安排

本基金為普通開放式基金,投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業
務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益,遵循基金份額持有人利益優先原則,本基
金管理人將合理控制基金份額持有人集中度,審慎確認申購贖回業務申請,包括但不限于:

(1)當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理
人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

(2)當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應
當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。

提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動性風險,合理安排投資計劃。

2、本基金擬投資市場、行業及資產的流動性風險

(1)本基金投資于債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;股票等權益
類資產占基金資產的比例不超過20%。因此,股票市場/債券市場的流動性風險是本基金主
要面臨的流動性風險。本基金所投資的股票市場/債券市場具有發展成熟、容量較大、交易
活躍、流動性充裕的特征,能夠滿足本基金開放式運作的流動性要求。同時,本基金采用分
散投資,針對個股/個券設置投資比例上限,保障了資產組合的流動性。在極端市場行情下,
存在基金管理人可能無法以合理價格及時變現或調整基金投資組合的風險。本基金管理人將
發揮專業研究優勢,加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產品的深入研究,持續優化
組合配置,以控制流動性風險。

(2)資產支持證券只能通過特定的渠道進行轉讓交易,存在市場交易不活躍導致的流
動性風險。

基金管理人將密切關注各類資產及投資標的的交易活躍程度與價格的連續性情況,評估
各類資產及投資標的占基金資產的比例并進行動態調整,以滿足基金運作過程中的流動性要
求,應對流動性風險。


3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦
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理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


若本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請的
情形下:對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分,
基金管理人可以延期辦理贖回申請;對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%的部
分,可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持
有人的贖回申請一并辦理。


(3)暫停贖回:連續2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可
暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過20個
工作日,并應當在指定媒體上進行公告。

4、備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法
規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申請進行適度調整,作為
特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。備用的流動性風險管理工具的實施情形
包括:

(1)發生基金合同規定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形;
(2)基金發生巨額贖回;
(3)基金發生巨額贖回,且單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形;
(4)基金份額持續持有期限小于7日;
(5)發生基金合同規定的暫停估值的情形;
(6)法律法規規定、中國證監會認定或基金合同約定的其他情形。

實施備用流動性風險管理工具的決策程序依照基金管理人流動性風險管理制度的規定
辦理。基金管理人應時刻防范可能產生的流動性風險,對流動性風險進行日常監控,切實保
護持有人的合法權益。


采取備用流動性風險管理工具,可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項
延期支付、贖回時承擔沖擊成本產生資金損失等影響。


四、本基金特有風險
中小企業私募債由于發行人自身特點,存在一定的違約風險。同時單只債券發行規模較

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兩大交易所特定渠道進行轉讓交易,存在流動性風險。


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兩大交易所特定渠道進行轉讓交易,存在流動性風險。


五、其他風險
除以上主要風險以外,基金還可能遇到以下風險:
1、因技術因素而產生的風險,如基金在交易時所采用的電腦系統可能因突發性事件或

不可抗原因出現故障,由此給基金投資帶來風險;
2、因人為因素而產生的風險,如基金經理違反職業操守的道德風險,以及因內幕交易、
欺詐等行為產生的違規風險;
3、人才流失風險,公司主要業務人員的離職如基金經理的離職等可能會在一定程度上

影響工作的連續性,并可能對基金運作產生影響;
4、因為業務競爭壓力可能產生的風險;
5、因其他不可預見或不可抗力因素導致的風險,如戰爭、自然災害等會導致基金資產

損失,影響基金收益水平。


十九、基金合同的變更、終止與基金資產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的
事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的
事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方可執
行,自決議生效之日起在指定媒體公告。


二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的;
3、基金合同生效之日起三年后的對應日,基金資產規模低于2億元的。

4、《基金合同》約定的其他情形;
5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。

(7)對基金財產進行分配;
5、基金財產清算的期限為6個月。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報
告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。


七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。


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一、基金合同當事人的權利、義務
(一)基金管理人
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于:

(1)依法募集基金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基
金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基
金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶的業務規則;
(17)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:
(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜;
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2)辦理基金備案手續;

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2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行
證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖
回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金
收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金
托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違
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償;

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償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30
日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(二)基金托管人
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監
會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于:
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對
所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據基金
管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在
基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理人
在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基
金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管
機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(三)基金份額持有人
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會;
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5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權;

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁;
(9)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

(一)召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止《基金合同》(基金合同生效之日起三年后的對應日,若基金資產規模低于2
億元時,基金合同自動終止的情形除外,下同);
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

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10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份額持有人(以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會;
(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持有人大會:

(1)調低基金管理費、基金托管費;
(2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(3)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率;
(4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發生變化;
(6)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。


(二)會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
集;

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起

60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金
托管人自行召集。


4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起

60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持
有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提
議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;
基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開。


5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持

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10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日報中國證監會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干
擾。


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10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日報中國證監會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干
擾。


6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒體公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。


3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意
見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開,會議的召開方式由會議
召集人確定。


1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行基金
份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
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(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%(含50%)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布相關
提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管
理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托
管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不
影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%(含50%);
(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;
(5)會議通知公布前報中國證監會備案。

3、在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有人也可以采
用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議
并表決。


(五)議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人,
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人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權
其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上(含50%)選舉產生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


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人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權
其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上(含50%)選舉產生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和
聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%
以上(含50%)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。


2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通
知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定的書
面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

(七)計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持
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額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。


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額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影
響計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督
的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會核準或者備

案。

基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒體上公告。如果采用通訊

方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員
姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。


三、基金收益分配原則、執行方式
(一)基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的

余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益

的孰低數。

(三)基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:

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、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費,而C 類基金份額收取銷售服務費,各
基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分
配權;

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、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費,而C 類基金份額收取銷售服務費,各
基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分
配權;

2、本基金在存續期內每個月如符合有關基金分紅條件,則基金管理人將對可供分配利
潤進行分配;

3、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12次,每次基
金收益分配比例不低于單位可分配收益的20%,本基金每年度的收益分配比例不得低于基金
該年末單位可供分配利潤的80%;

4、若基金合同生效不滿3個月,可不進行收益分配;
5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即指基金收益分配基準日的基金份額
凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
6、本基金的收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資,投資人可自主選擇,如投資人
不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金紅利;
7、本基金紅利發放日距離收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截至日)的時間
不超過15個工作日。

法律、法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益

分配政策進行調整。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在2個工作日內在指定

媒體公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過

15個工作日。

(六)基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金

紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;

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、銷售服務費:本基金從C類基金份額的基金資產中計提銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
、銷售服務費:本基金從C類基金份額的基金資產中計提銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下:
H=E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支

取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為0.4%。

本基金銷售服務費按前一日C類基金資產凈值的0.4%年費率計提。

計算方法如下:
H=E×0.4%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發

送基金銷售服務費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性
支付給基金管理人,經基金管理人代付給各個銷售機構。若遇法定節假日、公休日等,支付

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銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

上述“(一)基金費用的種類中第4-9項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

上述“(一)基金費用的種類中第4-9項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按

費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

五、基金的違約風險準備金
為更好地管理中小企業私募債的違約風險,本基金設立違約風險準備金,用于本基金持

有的中小企業私募債發生違約時彌補持有人損失。

1、違約風險準備金的計提標準

(1)若d月末本基金持有中小企業私募債,且d月V<本基金持有中小企業私募債總
市值×50%,則:
Vd=Ed×10%

(2)若d月末本基金未持有中小企業私募債,或d月V≥本基金持有中小企業私募債
總市值×50%,則:
Vd=0

其中:
d月為本基金存續期內任一月;
V為違約風險準備金賬戶中的違約風險準備金余額;
Ed為d月應計提的基金管理費;
Vd為d月應計提的違約風險準備金;
2、違約風險準備金的劃付
每月月初,在劃付上月基金管理費時,基金管理人應將上月計提的違約風險準備金金額

從上月基金管理費中扣除后劃入專門的違約風險準備金賬戶。

3、違約風險準備金的使用

(1)當基金持有的某只中小企業私募債因兌付風險導致證券交易所停止或終止辦理轉
讓時,則停止或終止辦理該中小企業私募債轉讓之日為補償權益登記日,該日持有基金份額
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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
易所停止或終止辦理中小企業私募債轉讓的,則不再設定權益登記日,亦不再運用違約風險
準備金進行補償。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
易所停止或終止辦理中小企業私募債轉讓的,則不再設定權益登記日,亦不再運用違約風險
準備金進行補償。


(2)若基金持有的中小企業私募債發生違約并完成清償,基金管理人應在清償日后30
個工作日內將補償金額以增計份額的方式按照補償當日本基金份額凈值為有權獲得補償的
持有人進行補償。合計的補償金額為基金資產收到的該中小企業私募債的清償資金低于該中
小企業私募債本金部分與權益登記日違約風險準備金賬戶余額的孰低值。即:
合計的補償金額=Min((該中小企業私募債本金—基金資產收到的該中小企業私募債的
清償資金),權益登記日違約風險準備金賬戶余額)。

有權獲得補償的單個持有人獲得補償的金額=合計的補償金額×(權益登記日有權獲得
補償的單個持有人持有的基金份額/權益登記日發行在外的基金份額合計數)
有權獲得補償的單個持有人獲得補償的金額的計算采用截位法保留到小數點后2位。


(3)確定以違約風險準備金彌補持有人損失的權益登記日每年最多一次。

4、若本基金超過一年未持有中小企業私募債,則基金管理人有權將違約風險準備金賬
戶內的余額(含利息)劃歸基金管理人自有資產。

5、若基金合同終止,則基金管理人有權注銷違約風險準備金賬戶,并將賬戶內的余額
(含利息)劃歸基金管理人自有資產。

6、基金管理人最遲應于補償金額劃付日前2個工作日,在指定媒體公告。

7、基金管理人應在基金季報等相關信息披露文件中揭示違約風險準備金的結余、劃轉

和使用情況。


六、基金財產的投資方向和投資限制
(一)投資目標
在適度承擔風險并保持資產流動性的基礎上,通過配置債券等固定收益類金融工具,追

求基金資產的長期穩定增值,通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。

(二)投資范圍
本基金的投資范圍為國內依法發行上市的國債、企業債、公司債、央行票據、地方政府

債、商業銀行金融債與次級債、政策性金融債、中期票據、資產支持證券、可分離交易可轉
債、短期融資券、中小企業私募債、債券回購和銀行存款等固定收益類資產,股票和權證等
權益類資產,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監
會相關規定。


法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可
以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;

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20%;基金投資于中小企業私募債的比例不高
于基金資產凈值的20%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比
例不低于5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


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20%;基金投資于中小企業私募債的比例不高
于基金資產凈值的20%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比
例不低于5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


(三)投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;
(2)本基金投資于股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%。其中,現金不包
括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;
(3)本基金投資于中小企業私募債的比例不超過基金資產凈值的20%;
(4)本基金持有的現金和到期日在一年以內的政府債券為基金資產凈值的5%以上;
(5)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;除法律法
規另有規定外,本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券總和,不超過
該證券的10%。

(6)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的15%;本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的30%;
(7)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的10%
(8)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;本基金管理人管理的
全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;
(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券規模的10%;
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類
資產支持證券合計規模的10%;
(10)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的債券或資產支持證券。基
金持有債券或資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告
發布之日起3個月內予以全部賣出;
(11)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%;本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期;
(12)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
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(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%;因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(14)相關法律法規、監管部門及《基金合同》規定的其它投資限制;
(15)如果法律法規對《基金合同》約定的組合限制進行變更的,以變更后的規定為準。

除上述第(4)、(10)、(12)、(13)項另有約定外,因證券市場波動、上市公司合并、
基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,

則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股
票或者債券;
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金
托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

七、基金資產凈值的計算方法和公告方式
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

2、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數

量計算,精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。

每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

3、基金資產凈值、基金份額凈值
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周

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在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網站、
基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基金份額凈值。

基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份
額累計凈值登載在指定媒體上。


八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的
事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的
事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方可執
行,自決議生效之日起在指定媒體公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;

3、基金合同生效之日起三年后的對應日,基金資產規模低于2億元的。


4、《基金合同》約定的其他情形;

5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
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4)制作清算報告;

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4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。

(7)對基金財產進行分配;
5、基金財產清算的期限為6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律

師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報

告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。


九、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如經友
好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,根據該會屆時有效的仲裁規則進
行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方

當事人具有約束力,仲裁費由敗訴方承擔。

《基金合同》受中國法律管轄。


十、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業場所查閱。


二十一、托管協議內容摘要

一、托管協議當事人
1、基金管理人

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國泰基金管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道1200號2層225室
辦公地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
郵政編碼:200082
法定代表人:陳勇勝
成立日期:1998年3 月5日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基字[1998]5號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億壹仟萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:基金管理業務、發起設立基金及中國證券監督管理委員會批準的其他業務。

2、基金托管人
名稱:中國農業銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座九層
郵政編碼:100031
法定代表人:周慕冰
成立時間:2009年1月15日
基金托管資格批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據

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國泰基金管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦東大道1200號2層225室
辦公地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
郵政編碼:200082
法定代表人:陳勇勝
成立日期:1998年3 月5日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基字[1998]5號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億壹仟萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:基金管理業務、發起設立基金及中國證券監督管理委員會批準的其他業務。

2、基金托管人
名稱:中國農業銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座九層
郵政編碼:100031
法定代表人:周慕冰
成立時間:2009年1月15日
基金托管資格批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據

承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債
券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務
及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;代理資金清算;各類匯兌業務;
代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業務;貸款承諾;組織或參加銀團貸款;外
匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外匯借款;發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外
幣有價證券;外匯票據承兌和貼現;自營、代客外匯買賣;外幣兌換;外匯擔保;資信調查、
咨詢、見證業務;企業、個人財務顧問服務;證券公司客戶交易結算資金存管業務;證券投
資基金托管業務;企業年金托管業務;產業投資基金托管業務;合格境外機構投資者境內證
券投資托管業務;代理開放式基金業務;電話銀行、手機銀行、網上銀行業務;金融衍生產
品交易業務;經國務院銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

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、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、投資對
象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金托
管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金托管人運用相關技術系統,對基金
實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核
查。


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、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、投資對
象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金托
管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金托管人運用相關技術系統,對基金
實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核
查。


本基金的投資范圍為國內依法發行上市的國債、企業債、公司債、央行票據、地方政府
債、商業銀行金融債與次級債、政策性金融債、中期票據、資產支持證券、可分離交易可轉
債、短期融資券、中小企業私募債、債券回購和銀行存款等固定收益類資產,股票和權證等
權益類資產,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監
會相關規定。


法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可
以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。


本基金的配置比例為本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產
的比例不低于80%;股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%;基金投資于中小企
業私募債的比例不高于基金資產凈值的20%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券
占基金資產凈值的比例不低于5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購
款等。


2、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資、融券
比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)本基金投資于債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%;
(2)本基金投資于股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%;
(3)本基金投資于中小企業私募債的比例不超過基金資產凈值的20%;
(4)本基金持有的現金和到期日在一年以內的政府債券為基金資產凈值的5%以上。其
中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;
(5)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;除法律法
規另有規定外,本基金與基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他基金持有一家公
司發行的證券總和,不超過該證券的10%;
(6)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括開放式基
金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投資組合持有
一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;
(7)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的10%;
(8)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;本基金管理人管理的
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10%;

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10%;

(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券規模的10%;
本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產
支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(10)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的債券或資產支持證券。基
金持有債券或資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告
發布之日起3個月內予以全部賣出;
(11)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%;本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期;
(12)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%;因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(14)本基金不得違反基金合同中有關投資范圍、投資策略、投資比例的規定;
(15)相關法律法規、監管部門及基金合同規定的其它投資限制;
(16)如果法律法規對基金合同約定的組合限制進行變更的,以變更后的規定為準。

除上述第(4)、(10)、(12)、(13)項另有約定外,因證券市場波動、上市公司合并、
基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。法律法規或監管部門另有規定的,從其規定。

上述投資組合限制條款中,若屬法律法規的強制性規定,則當法律法規或監管部門取消

上述限制,在履行適當程序后,本基金投資可不受上述規定限制。

基金托管人對基金投資的監督和檢查自基金合同生效之日起開始。

3、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本協議第十五條第九項

基金投資禁止行為進行監督。基金托管人通過事后監督方式對基金管理人基金投資禁止行為
和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金禁止從事關聯交易的規定,基金管理人和基金
托管人相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有
關關聯方交易證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確
性、完整性,并負責及時將更新后的名單發送給對方。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
從事的關聯交易時,基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必要措施阻止該關聯交易
的發生,如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易發生時,基金托管人有權向中國
證監會報告。對于基金管理人已成交的關聯交易,如基金托管人事前已嚴格遵循了監督流程
仍無法阻止該關聯交易的發生,而只能按相關法律法規和交易所規則進行事后結算,則基金
托管人不承擔由此造成的損失,并應向中國證監會報告。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
從事的關聯交易時,基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必要措施阻止該關聯交易
的發生,如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易發生時,基金托管人有權向中國
證監會報告。對于基金管理人已成交的關聯交易,如基金托管人事前已嚴格遵循了監督流程
仍無法阻止該關聯交易的發生,而只能按相關法律法規和交易所規則進行事后結算,則基金
托管人不承擔由此造成的損失,并應向中國證監會報告。


4、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與銀行間
債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供經慎重選擇的、本
基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金
托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理
人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新,如基金管理人根據市場情況需要臨
時調整銀行間債券市場交易對手名單,應向基金托管人說明理由,在與交易對手發生交易前
3個工作日內與基金托管人協商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調整
的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按
照協議進行結算。基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進
行交易,基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督,但不承擔交易
對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對
手或交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成
的任何損失和責任。


5、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈值計算、基
金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。


如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在宣傳推介材
料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告中國證監會。


6、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資流通受限證券
進行監督。


(1)基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行為的緊急
通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關法律法規規
定。

(2)流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行股票、
公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發布
重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受
限證券。

(3)在首次投資流通受限證券之前,基金管理人應當制定相關投資決策流程、風險控
100


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流通受限證券的投資比例,并在風險控制制度中明確具體比例,避免基金出現流動性風險。

上述規章制度須經基金管理人董事會批準。上述規章制度經董事會通過之后,基金管理人應
當將上述規章制度以及董事會批準上述規章制度的決議提交給基金托管人。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
流通受限證券的投資比例,并在風險控制制度中明確具體比例,避免基金出現流動性風險。

上述規章制度須經基金管理人董事會批準。上述規章制度經董事會通過之后,基金管理人應
當將上述規章制度以及董事會批準上述規章制度的決議提交給基金托管人。


(4)在投資流通受限證券之前,基金管理人應至少提前一個交易日向基金托管人提供
有關流通受限證券的相關信息,具體應當包括但不限于如下文件(如有):
擬發行數量、定價依據、監管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承銷商簽訂的
銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、劃款賬號、劃款金額、
劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真實、完整。


(5)基金托管人在監督基金管理人投資流通受限證券的過程中,如認為因市場出現劇
烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產造成較大風險,基金托管人有權要求
基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整改,并做出書面說明。否則,基金托管
人經事先書面告知基金管理人,有權拒絕執行其有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產
損失的,基金托管人不承擔任何責任,并有權報告中國證監會。

(6)基金管理人應保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下,并確保證基金托
管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產生的受限證券登記存管問題,造成基金財產的損失
或基金托管人無法安全保管基金財產的責任與損失,由基金管理人承擔。

(7)如果基金管理人未按照本協議的約定向基金托管人報送相關數據或者報送了虛假
的數據,導致基金托管人不能履行托管人職責的,基金管理人應依法承擔相應法律后果。除
基金托管人未能依據基金合同及本協議履行職責外,因投資流通受限證券產生的損失,基金
托管人按照本協議履行監督職責后不承擔上述損失。

7、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人投資銀行存
款進行監督。


基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,確定
符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托管人應據以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

(1)基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀行存款
業務賬目及核算的真實、準確。

(2)基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核相關協議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

(3)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、《運作
辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規定。

基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定及基金合同

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
10個工作日內糾正。基金管理人對基
金托管人通知的違規事項未能在10個工作日內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。基
金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10個工作日內糾正或拒絕結算。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
10個工作日內糾正。基金管理人對基
金托管人通知的違規事項未能在10個工作日內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。基
金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10個工作日內糾正或拒絕結算。


8、基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中違反法律法規
和基金合同的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和
協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面
形式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期
限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內, 基金托管人有權隨時對通知事項進
行復查, 督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正
的,基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投
資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金
管理人,并報告中國證監會。


9、基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和本托管協議對
基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應在規定時間內答復并改正,
或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管人按照法規要求需向中國證監會報送基
金監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


10、基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通知基
金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓對
方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重
或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基金托管人安
全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈
值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作
等行為。


2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未執
行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合
同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收
到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及
糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知
事項進行復查, 督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括
但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)

3、基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通知基
金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓對
方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重
或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。


四、基金財產的保管

1、基金財產保管的原則

(1)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

(2)基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的合法合規
指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

(3)基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立。

(5)基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管基金財產,
如有特殊情況雙方可另行協商解決。

(6)對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬
日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管人應及時通知基金
管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金托管人對此不承擔任何責任。

(7)除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基金財產。

2、基金募集期間及募集資金的驗資
(1)基金募集期間的資金應存于基金管理人在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者
從事客戶交易結算資金存管的商業銀行等開設的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并
管理。

(2)基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份
額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應將屬于基金財產的
全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶,同時在規定時間內,聘請具有從事證券
相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2
名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

(3)若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按規定辦理
退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。

3、基金資金賬戶的開立和管理

(1)基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。

(2)基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的資金賬戶,并根據基金
管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。本
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額、支付基金收益、收取申購款,
均需通過本基金的資金賬戶進行。


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額、支付基金收益、收取申購款,
均需通過本基金的資金賬戶進行。


(3)基金托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進
行本基金業務以外的活動。

(4)基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。

(5)在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基
金資產的支付。

4、基金證券賬戶的開立和管理

(1)基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開
立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

(2)基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業務以外的活動。

(3)基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬
戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作,基金
管理人應予以積極協助。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執
行。

(4)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的管理和
運用由基金管理人負責。

(5)在本托管協議生效日之后,本基金被允許從事其他投資品種的投資業務,涉及相
關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關規定,則基金托管人應當
比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。

5、債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有
關規定,以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶,并代
表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間
債券市場債券回購主協議。


6、其他賬戶的開立和管理

(1)因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規定,在基
金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規則使用并管理。

(2)法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。

7、基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保
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。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,
由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔
保管責任。


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。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,
由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔
保管責任。


8、與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金
托管人保管。除協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保
證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。


五、基金資產凈值的計算和復核

1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。


基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金份額總數后得到的基金份額的資產凈值。基金
份額凈值的計算,精確到0.0001元,小數點后第五位四舍五入,由此產生的誤差計入基金
財產。國家另有規定的,從其規定。


每工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。


2、基金管理人應每開放日對基金財產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業務指引》及其他法律法規的規定。用于基金信息披露的基金資產凈值和基金
份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人復核。基金管理人每工作日對基金資產進行估
值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人依據
基金合同和相關法律法規的規定對外公布。


3、當相關法律法規或《基金合同》規定的估值方法不能客觀反映基金財產公允價值時,
基金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。


4、如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相
關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。


5、當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生差錯時,視為基金份額凈值錯
誤;基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取合
理的措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到或超過基金份額凈值的0.25%時,基金管理公
司應當及時通知基金托管人并報中國證監會;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.50%時,基金
管理人應當公告、通報基金托管人并報中國證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管
理人負責處理,由此給基金份額持有人和基金造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基金
管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。


6、當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時,基金

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(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計問題,如經雙
方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金會計責任方的建議執行,由此給基
金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。

(2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,而且基金托
管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明,基金份額凈值出錯且造成基金份額
持有人損失的,應根據法律法規的規定對基金份額持有人或基金支付賠償金,就實際向基金
份額持有人或基金支付的賠償金額,其中基金管理人承擔50%,基金托管人承擔50%。

(3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計算和核
對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基金管理人的計算結
果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。

(4)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),基金托
管人在履行正常復核程序后仍不能發現該錯誤,進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基
金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人負責賠付。

7、由于證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,基金管理人、基金托管人可以免除賠償
責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。


8、基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,以基金管
理人計算結果為準。


六、基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括基金合
同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容至少應包括持有
人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制,由基金管理人審核并提交基金托管人保管。

基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊,
基金管理人應及時提供,不得拖延或拒絕提供。


基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金合同生效日、基金合同終止日
等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日后十個工作日內提交。


基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為15年。基金托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密

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關法規規定各自承擔相應的責任。


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關法規規定各自承擔相應的責任。


七、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
1、托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內容不得與

基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會核準后生效。

2、托管協議終止的情形

(1)基金合同終止;
(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;
(4)發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

3、基金財產的清算
基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規的規定對本基金的財產進
行清算。


八、爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不能
解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為北京市,按
照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事
人均有約束力。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。


二十二、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容,基金管

理人根據基金份額持有人的需要和市場的變化,有權增加、修改這些服務項目。

一、客戶服務專線
1、理財咨詢:人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。

2、全天候的7×24小時電話自助查詢(基金凈值、賬戶信息等)。

二、客戶投訴及建議受理服務
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求,基金管

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三、短信提示發送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話、網站申請訂制(退訂)免費的手機短信

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三、短信提示發送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話、網站申請訂制(退訂)免費的手機短信

資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發送短信資訊。

四、電子郵件電子刊物發送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話、網站申請訂制(退訂)免費的電子郵件

資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發送電子資訊。

五、聯系基金管理人
1、網址:www.gtfund.com2、電子郵箱:[email protected]、客戶服務熱線:400-888-8688(全國免長途話費),021-310890004、客戶服務傳真:021-310817005、基金管理人辦公地址:上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱大廈16層-19層
郵編:200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式聯系基金管

理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。


二十三、其他應披露事項

公告名稱報社日期
國泰基金管理有限公司關于旗下部分基金
在中國工商銀行股份有限公司開通定期定
額投資計劃并參加“2019傾心回饋”基金
定投費率優惠活動的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2018/12/28
國泰基金管理有限公司關于旗下部分基金
參加中國農業銀行股份有限公司基金申
購、基金組合申購及定期定額投資費率優
惠活動的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2018/12/28
關于國泰民安增利債券型發起式證券投資
基金暫停大額申購、定期定額投資及轉換
轉入業務的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》2019/1/4
國泰民安增利債券型發起式證券投資基金
分紅公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》
2019/1/10
關于騰安基金銷售(深圳)有限公司新增
銷售國泰民安增利債券型發起式證券投資
基金并開通定期定額投資計劃、轉換業務
的公告
《證券日報》2019/3/4
國泰基金管理有限公司關于北京肯特瑞基
金銷售有限公司新增銷售旗下部分基金并
開通定期定額投資計劃、轉換業務的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券日報》
2019/3/12

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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
公告

國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2019/3/30
國泰基金管理有限公司關于廣發銀行股份
有限公司新增銷售旗下部分基金并開通定
期定額投資業務的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2019/4/11
國泰基金管理有限公司關于旗下基金在直
銷柜臺開展費率優惠活動的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2019/4/18
國泰基金管理有限公司關于撤銷深圳分公
司的公告
《中國證券報》2019/4/26
國泰基金管理有限公司關于興業銀行股份
有限公司新增銷售旗下部分基金并開通定
期定額投資計劃、轉換業務的公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券日報》
2019/5/9
國泰基金管理有限公司高級管理人員任職
公告
《中國證券報》、《上海證券報》、
《證券時報》、《證券日報》
2019/6/1
國泰基金管理有限公司關于設立深圳市分
公司的公告
《中國證券報》2019/6/19

二十四、招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、銷售機構和注冊登記機構的住所,投
資者可在辦公時間免費查閱;也可按工本費購買本招募說明書復制件或復印件,但應以招募
說明書正本為準。基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。


二十五、備查文件

一、備查文件目錄
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所。投資者可在辦公時間免費

查閱,也可按工本費購買復印件。

1、中國證監會核準國泰民安增利債券型發起式證券投資基金募集的文件
2、《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金基金合同》
3、《國泰民安增利債券型發起式證券投資基金托管協議》
4、法律意見書
5、基金管理人業務資格批件、營業執照和公司章程
6、基金托管人業務資格批件、營業執照

二、備查文件存放地點
本基金管理人國泰基金管理有限公司辦公地點—上海市虹口區公平路18號8號樓嘉昱
大廈16層-19層(200082)。


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國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
可咨詢本基金管理人,部分備查文件可在本基金管理人公司網站上查閱。


國泰民安增利債券型發起式證券投資基金更新招募說明書(2019年第一號)
可咨詢本基金管理人,部分備查文件可在本基金管理人公司網站上查閱。


國泰基金管理有限公司
二○一九年八月九日

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